InfoWebinar GenoAkademie 2019 Firmenkundenbank. Sven Piecocha & Stephan Spinnrath

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1 InfoWebinar GenoAkademie 2019 Firmenkundenbank Sven Piecocha & Stephan Spinnrath

2 Ihre Ansprechpartner Bereich Fortbildung FKB Abteilungsleitung: Kurt Beilfuß Abteilungsleiter Fortbildung Vertrieb Banken Tel.: 02205/ Mobil: 0172/ Ansprechpartner: Sven Piecocha Abteilung Fortbildung Vertrieb Banken Teamleiter Firmenkundenberatung Tel.: 02205/ Mobil: 0151/ Ansprechpartner: Patrick Voots Abteilung Fortbildung Vertrieb Banken Leiter Bauen und Wohnen Tel.: 02205/ Mobil: 0151/ Quelle: Bildmaterial wird von der GenoAkademie bereitgestellt, Stand:

3 Ihr Trainerteam der Firmenkundenbank & Geschäftsfeld Bauen und Wohnen H. Diegeler H. Doerr S. Froning T. Mogge R. Henke H. Russmann Quelle: Bildmaterial wird von der GenoAkademie bereitgestellt,

4 Abteilung Fortbildung Vertrieb Banken in der Firmenkundenbank an der GenoAkademie (Vertrieb - Qualifikation aufbauen)

5 Vertrieb Firmenkundenbank Qualifikation aufbauen: Geschäftskunden Gewerbekunden Firmenkunden I Firmenkunden II Agrarkunden Assistenz 5

6 Seminarkonzept GenoAkademie: Vertrieb Firmenkundenbank BVR-Segmentierung Geno-PE GenoAkademie Firmenkunden Oberer Mittelstand Firmenkundenbetreuung II: Genossenschaftliche Beratung aktiv gestalten Firmenkunden Mittelstand Firmenkundenbetreuung I: Firmenkunden kennen und verstehen Gewerbekunden Zertifizierter Gewerbekundenberater Geschäftskunden Zertifizierter Geschäftskundenberater 6

7 Quelle: Stand:

8 Abteilung Fortbildung Vertrieb Banken in der Marktfolge Aktiv Firmenkunden an der GenoAkademie (Produktion - Qualifikation aufbauen)

9 Produktion: Marktfolge Aktiv Firmenkunden Qualifikation aufbauen: Kreditsachbearbeitung Bonitätsanalyse Kreditentscheidung Sanierung Abwicklung Interner Gutachter 9

10 Seminarkonzept GenoAkademie Marktfolge Firmenkundenbank NEU ab 2019 Zertifizierter VR-Firmenkreditsachbearbeiter Titelvergabe wenn KN Kreditsachbearbeitung und KN Bonitätsanalyse erfolgreich absolviert wurden Kompetenznachweis Kreditentscheidung (Klausur, Gespräch/Rollenspiel, Präsentation) Modul 1: Kreditentscheidung: VWL (1 Tag), Investitions- u. Finanzplanung (2 Tage), BLW (1 Tag), Kreditentscheidung i.d. Praxis (1 Tag) Modul 2: Notleidende Kredite: Risikofrüherkennung u. Mahnwesen (2Tage), Intensivbetreuung (1 Tag) Modul 3: Kommunikationstraining (3 Tage) Kompetenznachweis Bonitätsanalyse (MC Test, digitale handlungsorientierte Fallstudienbearbeitung 2 ) Modul 1: Grundlagen der Bonitätsprüfung Teil 1: JAA inkl. Steuern (3 Tage), Online-Planspiel (1Tag) Modul 2: Grundlagen der Bonitätsprüfung Teil 2: EÜR u. BWA (3 Tage), VR-Rating (1 Tag) Modul 3: Vertiefung der Bonitätsprüfung: Kreditnehmereinheiten (1 Tag), Finanzanalyse (1 Tag), Konsolidierung (1 Tag) Kompetenznachweis Kreditsachbearbeitung (MC Test, digitale handlungsorientierte Fallstudienbearbeitung 2 ) Modul 1: Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge aktiv; rechtliche Rahmenbedingungen: Sicherheiten im PK, Kreditvertragsrecht, AVD / IVD (5 Tage) Modul 2: Sicherheiten im Firmenkreditgeschäft und Nicht-Verbraucher-Darlehensverträge: Sicherheiten im FK (3Tage), Kreditvertragsrecht (1 Tag) 10

11 Quelle: Stand:

12 Firmenkundengeschäft Weiterbildung Vertrieb Banken Stephan Spinnrath September 2018

13 GenoAkademie Tagungen im Firmenkundengeschäft

14 Information Diskussion Erfahrungsaustausch Networking Seit 10 Jahren die TOP-Formate für Fach- und Führungskräfte Fachtagung Leiter FirmenkundenBetreuung Fachtagung Leiter Marktfolge Aktiv Fachtagung Problemkreditmanagement Fachtagung landwirtschaftliche Beratung Forum für Ratingverantwortliche Nehmen Sie mich beim Wort! 14

15 Weiterbildung klassisch Spezialmodule, Trainings, Coachings und Webinare

16 Wir informieren Sie RECHTZEITIG und RECHTSSICHER Ein Auszug aus unserem Seminarprogramm: Erkenntnisse aus 44 KWG Sonderprüfungen MaRisk konforme Verlustdatensammlung Abgrenzung Verbraucher Unternehmer Grundschuld Spezialistenupdate Sanierung als Haftungsrisiko Update Heilberufe Beraterwissen Fresh Up Immobilienbesteuerung Komplexe Kreditnehmereinheiten sicher beurteilen Milchpreissicherung mittels börslicher Terminkontrakte Weiterentwicklung der Verkäuferpersönlichkeit Mit Mehrwertberatung zum Verkaufserfolg Praktische Vorstandskompetenz Kredit Konsequente Ausrichtung an Ihren Bedürfnissen - inhaltlich und vertrieblich Laufende Aktualisierung der Inhalte Aktuelle Gesetzgebung und Rechtsprechung Ansichten der Aufsicht 16.. wir können mehr als Bilanzanalyse!

17 Zertifizierter UnternehmenskundenBetreuer Ihr Schlüssel für mehr Ertrag im Firmenkundengeschäft

18 Der Anspruch! Quellen: BVR 18

19 Der Status! Firmenkunden vs. Privatkunden Firmenkunden gesamt Privatkunden gesamt Firmenkunden: OMS vs. übrige Segmente Firmenkunden OMS Firmenkunden alle anderen Segmente kumuliert Kundenanzahl 9% 91% 4% 96% DBIII 96% 4% 45,8% 54,2% CIR 45% 98% 37% 47% 78% FAZIT: Das Firmenkundengeschäft liefert bereits heute erhebliche Ergebnisbeiträge für die Genobanken und verfügt über eine im Vergleich moderate Cost-Income-Ratio. Die Grafik zeigt die herausragende Bedeutung des Firmenkundengeschäfts im Allgemeinen und des Segments Oberer Mittelstand im Speziellen für die Ertragslage von Genobanken. Lediglich 15% der befragten Firmenkunden im Oberen Mittelstand bezeichnen eine Genossenschaftsbank als ihre Hausbank. Quellen: ProFi Statistik (Durchschnittswerte) und Firmen-FMDS 2017 Der sich weiter verschärfende Wettbewerb um ertragreiche Firmenkundenverbindungen macht es unumgänglich, dass sich FirmenkundenBetreuer permanent weiterentwickeln. Dies gilt auch und insbesondere für FirmenkundenBetreuer im Segment Oberer Mittelstand! 19

20 Zum Beispiel: Canyon Bicycles GmbH, Koblenz Bedeutender Hersteller und Versender von Rennrädern und Mountainbikes. Umsatz: ca. Mio 187 Umlaufvermögen: ca. Mio 103 Eigenkapital: ca. Mio 48 Jahresüberschuss: ca. Mio 93 Quellen: Bundesanzeiger Jahresabschluss zum , Bilder Canyon, Grafik BVR Zertifizierter UnternehmenskundenBetreuer GenoAkademie unterstützt von der DZ BANK 20

21 Das sollten Sie noch wissen: Zertifizierter UnternehmenskundenBetreuer GenoAkademie unterstützt von der DZ BANK 21 3 x 3 Tage Hospitationen in der genossenschaftlichen FinanzGruppe Referententandems aus Experten und genossenschaftlichen Praktikern Teilnehmerstimmen: hochinteressant, informativ ( ) Netzwerk bildend ( ) Potenzial, das ich ohne den Lehrgang nicht erkannt hätte sehr gute Mischung von Wissen und Praxisbezug Gute Anregungen und Ansätze für die tägliche Arbeit beim Kunden