AVANTGARD Treasury-, Liquiditätsrisiko- und Liquiditätsmanagement

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1 AVANTGARD Treasury-, Liquiditätsrisiko- und Liquiditätsmanagement

2 AvantGards Treasury-, Risiko- und Cash-Management-Lösungen helfen Treasurern, auftretende Herausforderungen durch Beschleunigen von Automatisierung und Fördern von Zusammenarbeit sowie Transparenz zu meistern.

3 AVANTGARD TREASURY VERBESSERTER ÜBERBLICK ÜBER LIQUIDITÄT UND RISIKO In heutigen Unternehmen enden die Aufgaben der Treasurer nicht bei grundlegenden Liquiditäts-, Finanzierungs- und Investitionsaufgaben sowie der Befolgung von Richtlinien. Sie müssen auch dafür sorgen, dass ihrem Unternehmen ausreichende Geldmittel sowie Kreditrahmen bei gleichzeitiger Einhaltung von Regelungen in allen rechtlichen Rahmenbedingungen, unter welchen sie geschäftlich operieren, zur Verfügung stehen. Um diesen Anforderungen bei gleichzeitig ständig wachsendem Markt-, Liquiditäts-, Währungs- und Kontrahentenrisiko gerecht zu werden, erfordert es umfassende Lösungen, die neue Technologien und Anbindungsplattformen gleichermaßen wirksam einsetzen. Die Herausforderungen meistern Lösungen für Treasury-, Risiko- und Liquiditätsmanagement sorgen für Integration, Automatisierung, Transparenz und bieten Möglichkeiten der Zusammenarbeit mit Modellierungsund Analyseinstrumenten, die Treasurer beim Managen von Risiko, der Maximierung der Liquidität und Förderung des Wachstums behilflich sind. AvantGard bietet eine breite Palette an Lösungen vom grundlegenden Liquiditätsmanagement bis hin zur anspruchsvollen Risikoanalyse Unabhängig davon, ob Ihr Unternehmen über ein kleines, inländisches Treasury-Team oder eine komplexe, länderübergreifende Treasury-Abteilung verfügt, SunGard bietet Ihnen preisgekrönte Lösungen, die dafür konzipiert wurden, Ihren jeweiligen spezifischen Anforderungen zu entsprechen. SunGards AvantGard Treasury-Software bietet eine breite Palette an Lösungen vom grundlegenden Liquiditätsmanagement bis hin zu anspruchsvollen Risikoanalysen die Ihnen eine bessere Übersicht und Verwaltung Ihrer liquiden Mittel und Ihres Risikos im gesamten Unternehmen gewähren. 3

4 CASH- UND LIQUIDITÄTS- MANAGEMENT Übersicht über Liquidität Wo befinden sich meine Geldmittel? Ein Echtzeit-Überblick über die Liquiditätslage ist ein wesentliches Zeichen für die Stärke eines jeden Unternehmens, da dies zur besseren Entscheidungsfindung in punkto Working Capital mitbeiträgt. Ruft planmäßige Dateneingaben aller Kontrahenten ab, überwacht und verwaltet sie Automatisiert die Abstimmung von Geldflüssen mittels Validierung von Kontosalden und eingelesener Transaktionen auf Basis von benutzerdefinierten Regeln Gewährt eine währungsdifferenzierte Aufstellung über alle Devisenpositionen basierend auf benutzerdefinierten Kategorien, die ein Wechseln zwischen der Basiswährung und Transaktionswährung ermöglichen Schafft Bewusstsein über wichtige, offene Positionen in Echtzeit Optimiert das finanzielle Risikomanagement durch die Identifizierung des Cash-at-Risk Stärkt Kontrolle und SOX-Konformität Liquiditätsbestandsbewegung Kann ich meine liquiden Mittel bewegen? Eine sichere und transparente Struktur zur Verwaltung von Liquiditätsbestandsbewegungen stellt eine wichtige Komponente einer jeden Treasury-Abteilung dar. Hilft dabei, die liquiden Mittel zum richtigen Zeitpunkt an der richtigen Stelle einzusetzen Zentralisiert und standardisiert die Zahlungsverarbeitung im Treasury Sichert die Verwaltung von Treasury-Zahlungen Versendet und kontrolliert Zahlungsflussinformationen Kontrolliert Zahlungsverkehrsverfahren im Treasury und gewährleistet die Aufgabentrennung Bietet die Möglichkeit von Fondsbewegungen zum Treffen von Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen Initiiert Bank-zu-Bank Ziel-Bilanzüberweisungen Unterstützt bei der Reduktion von Transaktionskosten Liquiditätsplanung Was sind meine zu erwartenden Geldströme? Die Liquidität eines Unternehmens muss auf globalem Niveau überwacht werden, da sie zu bedeutend und kostspielig ist, als dass man sie vernachlässigen kann. Erzeugt finanzielle Plan-Cash-Flows Holt operative Vorschaudaten von Niederlassungen über das Web ein Liest Cash Flows aus anderen Vorsystemen ein Erstellt Liquiditätsprognosen über zu erwartende Cash Flows Prognostiziert künftige Geldströme auf Basis historischer Geldströme Bietet ein Frühwarnsystem für Liquiditätsüberschüsse und -defizite Ermöglicht eine regelmäßige Abweichungsanalyse zur Beobachtung von Vorschaudaten Bestimmt die geeignete Genauigkeitsstufe von Prognosen durch die Definierung akzeptabler Varianzniveaus Wir wollten mehr Transparenz hinsichtlich unserer Unternehmensliquidität durch Echtzeit-Einblicke und durchgängige Ablaufsteuerung schaffen. Wir haben jetzt ein viel besseres Verständnis über die Herkunft und den Abfluss unserer Mittel. Jürg Hess Head of corporate finance & treasury, Swiss Re 4

5 RISIKOMANAGEMENT UND COMPLIANCE AvantGard Treasury erfüllt alle Ansprüche einer Treasury- Organisation, die verschiedene Währungen, Zins- und Rohstoffrisiken managt. All dies kann von der AvantGard Treasury-Software konsolidiert und innerhalb des Unternehmens über eine ganzheitliche Risikobewertung verwaltet bzw. auf Portfolio- oder Individualebene gemessen und betrachtet werden. AvantGard Treasury bietet eine große Vielfalt an Instrumenten für das Risikomanagement und die Einhaltung von Richtlinien: Liquiditätsmanagement Bewertungen und Kreditanpassungen Analyse von Zinsschwankungen Analyse von Währungsschwankungen Mehrfache Value-At-Risk (VaR)-Methoden Benutzerlimits für Handel, Genehmigung bzw. Zahlungsausführungen Kontrahenten- und Kreditrisiko Kreditlinien-Management Entspricht allen Buchungsstandards wie HGB-UGB sowie FAS 133 IAS und IFRS 39 Management von Zinsrisiken Verwaltung von Zinsschwankungen mittels einer breiten Palette von Zinsderivativen und anderen Risikomanagement- Instrumenten inklusive Value-at-Risk (VaR), Zinssatzmodellierung und Limitverwaltung. Management von Währungsrisiko Verwaltung von Fremdwährungsrisiken mithilfe einer breiten Palette an Währungsderivativen und -instrumenten für das Risikomanagement inklusive Value-at-Risk (VaR), Szenarioanalysen sowohl für Devisenkurse als auch Volatilitäten und Limitverwaltung. Verwaltung von Rohstoffrisiken Das funktionale Spektrum des Rohstoffmoduls umfasst Warenbörsen, Basis Swaps, Commodity Swaps/Strips, Termingeschäfte und Optionen etc. für alle weltweit gehandelten Kontrakte und Derivative. Kontrahentenrisiko Im heutigen wirtschaftlichen Umfeld müssen Unternehmen ihre Beziehungen zu Handelspartnern und Banken genauestens überwachen. Mit einem umfassenden Überblick über das Ausfallsrisiko inklusive Bewertungen, Liquidität, Aktienkursen und CDS (Credit Default Swaps) können Unternehmen die mit ihren Kontrahenten assoziierten Risiken besser einschätzen. 5

6 VERWALTUNG VON DARLEHEN UND VERANLAGUNGEN Das funktionale Spektrum des Kontraktmanagements für Darlehen und Veranlagungstitel deckt eine Vielfalt von Kapitalanlageklassen ab: Anlageklassen inklusive Krediten und Kreditlinien, kurzfristige Geldmarktfonds, Einlagenzertifikate und andere abgezinste Wertpapiere, Eigenkapital, Kapitalmarkt- und Schuldtitel. Im Rahmen der Lösung besteht auch die Möglichkeit, Daten von Depotkonten oder Treuhandskonten zu importieren. Die Gebührenverwaltung für Kredite und Emissionen ist in die Lösung integriert und Neubewertungen basieren auf aktuellen Marktdaten. AvantGard bildet das Rückgrat unseres Unternehmens: Wir verwenden die Software zur Informationsermittlung für das operative Geschäft, zur Bewertung von Kapitalanlagen und Transaktionssicherungsgeschäften sowie als eine Risikobewertungslogik für die von unseren Kunden geforderte und eher kompliziertere Risikobewertungen. Paul Travers Chief Operating Officer, Oakvale Capital FORTSCHRITTE, DIE DIE NÄCHSTE GENERATION DER TREASURY-TECHNOLOGIE DEFINIEREN Michael Bosacco, vp of treasury solutions SunGard AvantGard - gtnews.com Der zunehmende Anspruch des Treasury, das Konzernergebnis zu beeinflussen, zeigt sich im verstärkten Fokus auf Liquiditätsplanung und weltweites Liquiditätsmanagement, Management von Zinssatz- und Fremdwährungsrisiken sowie Management der gesamten Betriebsmittel. Durch Maßnahmen wie die Steigerung des Automatisierungsgrades und der Anbindungsstellen als auch bessere Kontrolle und Informationsübersicht hilft ein Treasury-Management-System (TMS) Treasurern dabei, den Ansprüchen ihres Rollenbildes gerecht zu werden und dabei gleichzeitig die Qualität ihrer Geschäftsabläufe in hohem Maße zu verbessern. Treasury-Technologie ist für viele Unternehmen zu einer Priorität geworden, da sie flexibel genug ist, um nicht nur grundlegendes Liquiditätsmanagement, sondern auch das komplexe Verwalten von Schuld- und Investitionstiteln zu unterstützen. Tatsächlich sind heute viele der branchenführenden Treasury-Systeme von Natur aus wirklich globale Systeme und in der Lage, sämtliche Anforderungen - von brasilianischen Steuerberechnungen bis hin zu Double-Byte-Charakters - zu erfüllen. Die von einem TMS gebotene Funktionalität ermöglicht Treasurern, den heutigen Ansprüchen gerecht zu werden, indem es sie in die Lage versetzt, Daten aus verschiedenen Quellen auf leichte Art und Weise zu konsolidieren und zu aggregieren und die weltweite Liquiditätssituation für eine optimale Entscheidungsgrundlage zu bestimmen. Der von einem TMS gebotene Automatisierungsgrad beschleunigt die Datenaggregierung von Banksalden und Banktransaktionen (national und international) zum leichteren Informationsaustausch und bereitstellung. Dies unterstützt das Treasury mit einer präzisen Liquiditätsprognose und Liquiditätsbedarf sowie verbesserter Investitions- und Darlehensaufnahme. Des Weiteren erleichtert die Lösung durch die Möglichkeit der Bestimmung der weltweiten Liquiditätssituation Unternehmen, Geldmittelüberschüsse zu identifizieren, welche dann entweder für die Rückzahlung von Darlehen oder umgeschichtet als kostengünstigere Finanzierungsquelle für neue Initiativen verwendet werden können. 6

7 VERBUCHUNG Sämtliche Treasury-Aktivitäten müssen in Einklang mit den zahlreichen finanzrechtlichen Rahmenbedingungen stehen unter denen ein multinationaler Konzern agiert. 1. Standardmäßige Verbuchung von Geldflüssen und Banksaldeninformationen 2. Verbuchung von komplexen Finanzinstrumenten 3. Konformität mit Hedge-Accounting-Standards für Hedge Effectiveness Testing Standardmäßige Verbuchung Treasurer müssen zeitnahe und präzise Buchhaltungsinformationen für sämtliche Bewegungen und Aktivitäten für alle Bankkonten bereitstellen können. Bietet eine Nebenbuchhaltung für das Treasury, die für jede Geschäftseinheit Kontorahmen mit den notwendigen buchhalterischen Informationen pflegt Bereitet die Buchhaltung für Bankkontoaktivitäten basierend auf benutzerdefinierten Kategorien und Transaktionszuordnungen vor Ermöglicht der Treasury-Abteilung die Automatisierung von Buchhaltungsjournalen für eine erhebliche Anzahl der zu berichtenden Cash-Flows Hedge-Accounting Ein gutes und vollkommenes Verständnis der Hedge- Accounting-Anforderungen und Praktiken ist für die Entwicklung einer wirkungsvollen Hedging-Strategie, die Gewinne und Verluste des Unternehmens nicht unbeabsichtigt beeinflusst, notwendig. Ermöglicht es, Absicherungsgeschäfte zu Hedge- Effectiveness-Testzwecken mit den zugrundeliegenden offenen Positionen zu vergleichen Unterstützt prospektives und retrospektives Regressionstestverfahren Bietet die Möglichkeit der vollkommenen Ausweisung von G&V oder erfolgsneutralen Buchungen pro Buchungsperiode Stellt umfangreiche Testmethoden zur Unterstützung weltweiter Offenlegungspflichten für Hedge zur Verfügung Bietet eine Reihe von umfangreichen Berichten mit Details zu allen Hedge-Accounting-Beziehungen und Auswahlmöglichkeiten der zugrundeliegenden Neubewertung für Betriebsprüfungszwecke Ermöglicht Treasurern das Testen von Hedge-Accounting- Beziehungen mittels der Szenarioanalyse, um Effektivität und mögliche G&V-Auswirkungen zu garantieren Buchhaltung von komplexen Finanzinstrumenten Treasury-Transaktionen können in ihrer Komplexität variieren und von einfachen Darlehen und Veranlagungen bis hin zu strukturierten Derivativinstrumenten mit optionaler und variabler Ausprägung reichen. Bietet flexible Einstellungsvarianten für eine Vielzahl von Bewertungsmethoden und Bilanzierungsverfahren Berechnet Rückstellungen und Neubewertungen für sämtliche unterstützte Finanzinstrumente Berechnet die bilanzielle Berücksichtigung inklusive Rückbelastungen, realisierten sowie nicht realisierten Statusberichten sämtlicher Bilanzeinträge nach Transaktionen 7

8 OPERATIVES TREASURY AvantGard Treasury-Lösungen helfen dabei, fehleranfällige, wiederkeherende Prozesse zu minimalisieren. Der wirksame Einsatz von Automatisierungsinstrumenten und Schnittstellen verringert das operative Risiko. Die folgenden vier Schlüsselbereiche einer Treasury- Abteilung werden durch den Einsatz der AvantGard Treasury-Software optimiert: 1. Abstimmung von Einzelbelegen oder internen Verrechnungskonten 2. Treasury-Handel (Anlagen, Darlehen und Fremdwährung) 3. Bestätigungen 4. Zahlungen Abstimmung der Konten Eine vollkommen abgestimmte Übersicht über Treasury- Konten stellt einen wesentlichen Ausgangspunkt für die Feststellung der Liquiditätssituation dar. Automatisiert die Abstimmung von Banksaldenvalidierungen und Transaktionsimporten basierend auf benutzerdefinierten Regeln Bietet ein auf Ausnahmen basierendes Berichtswesen zu Kontosalden und unvollständigen Zahlungen und Belegen Bietet von der Bank bereitgestellte und im Tagesverlauf abgestimmte Kontosalden Treasury-Handel und Bestätigungen Manuelles Verarbeiten von Händlerzetteln aus elektronischen Handelsplattformen kann zu Fehlern bei der Dateneingabe führen und sich negativ auf Folgeprozesse und Berichte auswirken. Bietet die Anbindung an verschiedene Handelsplattformen für die automatische Eingabe von Handelsgeschäften Unterstützt die Integration in Fremdwährungen, Anlagen und Derivativportale und gewährt Kursauskünfte in Echtzeit Ermöglicht Kontrollen von Arbeitsabläufen basierend auf Handels- und Bestätigungsstatus Bietet eine Offertverwaltung für Wettbewerbsfähigkeitsanalysen von Handelsplattformen Zahlungsabwicklung Eine sichere, garantierte und effiziente Geldmittelbewegung stellt ein wesentliches Element einer Treasury-Management- Lösung dar. Generiert Cash Flows zu allen Transaktionen und deren Transaktionslebensdauer Bietet anpassbare Erfassungsmasken und webbasierte Optionen für die Ferneingabe von Treasury-Zahlungen und Ad-hoc-Zahlungen Ermöglicht die Konfiguration eines vollumfänglichen Arbeitsablaufes für die Autorisierung, Trennung von Aufgaben und ein über mehrere Ebenen strukturiertes Genehmigungsverfahren Bietet Straight-Through-Processing und Straight-Through- Abstimmung von und zu verschiedenen Zahlungskanälen Bietet mobile Plattformen für Zahlungsausführung via Handy oder Tablet basierend auf definierbaren Vorlagen 8

9 EIGENSCHAFTEN UND FUNKTIONALITÄTEN In-House-Banking Eine In-House-Bank sorgt für den von der Zentralabteilung Treasury benötigten Informationsfluss und Kontrolle über das operative Treasury. Ferner bietet sie als zentrales Service Center einige Vorteile für die Tochtergesellschaften. Das Treasury Center agiert dabei als Bank für ihre Töchter, somit werden die Tochtergesellschaften im Prinzip Kunden des Mutterkonzern-Centers. Nutzen daraus ziehen vor allem Unternehmen, die beabsichtigen, ihre Treasury-Abläufe innerhalb einer multinationalen Organisation zu zentralisieren und zu kontrollieren. Funktionen einer In-House-Bank Verwaltung von internen Verrechnungskonten Kontoauszüge mit detaillierten Banksalden und Banktransaktionsinformationen für die Kontoinhaber (Filialen) Zinsabgrenzungen für Banksalden Erhalt von Belegen für eingehende Zahlungen Bestätigung und Abgrenzung von externen Ein- und Ausgängen von Geldmitteln an die entsprechende Tochtergesellschaft Zentralisierung von Zahlungsdienstleistungen, damit die Filialen Zahlungsdetails vorbereiten können und diese Informationen dann an das Treasury-Zentrum in seiner Funktion als Zahlstelle weiterleiten können Überweisung von Finanzmitteln im Auftrag (on behalf of) der Tochtergesellschaften Vereinfachung der Abwicklung des konzerninternen Zahlungsverkehrs und -eingängen durch multilaterales Netting Netting Bei der AvantGard Treasury Netting Lösung handelt es sich um ein umfassendes, multilaterales Netting-Produkt, das einer globalen Organisation bei der effizienten Verwaltung ihrer konzerninternen Transaktionen hilft. Netting ermöglicht Unternehmen die einwandfreie Verwaltung und Reduzierung ihrer konzerninternen Verbindlichkeiten/Forderungen in einer Netto- Ausgleichszahlung für jede teilnehmende Geschäftseinheit. Dieses Modul ist dahingehend konzipiert, sämtlichen Ansprüchen von Netting-Administratoren/Centern sowie deren Netting-Teilnehmer gerecht zu werden. Fernzugriff Die Erlangung von Transparenz und Übersicht über Finanzstatus und Risiko innerhalb eines Unternehmens kann oft eine entmutigende Aufgabe darstellen, da viele Unternehmen mit unterschiedlichen Geschäftseinheiten und Filialen operieren. Allerdings kann durch ein Fernzugriffsportal externen Niederlassungen die Möglichkeit geboten werden, ihre finanziellen Transaktionen, Finanzierungsanfragen sowie Finanzplanungsdaten an das Treasury Center zu übermitteln. Analyse der Bankgebühren Mithilfe der AvantGard Treasury Bank Fee Analysis Lösung gelingt es Unternehmen, die für Bankkontogebühren einschlägigen Informationen zu evaluieren, zu verwalten und zu melden. Dieses Modul dient dem Empfang und der Analyse von elektronischen Daten in verschiedenen Formaten. Des Weiteren sorgt es für die Automatisierung von Bankkompensationsanalysen für die Erstellung von schnellen Berichten zu Bankdienstleistungen, Gebühren sowie Kompensationsmethoden und beobachtet auf wirksame Weise Trends und Unterschiede bei Bankdienstleistungsgebühren. 9

10 Geldmarktportal SunGard bietet Lösungen für multi-nationale Unternehmen, die ihre kurzfristigen Anlagen diversifizieren, Erlöse erhöhen, Währungsrisiken minimieren und liquide Mittel innerhalb des Unternehmens besser verwalten möchten. SunGards Global Network (SGN) Short-Term Cash Management Portal gibt Treasurern die Möglichkeit, Geldmarktfonds innerhalb einer Anwendung zu suchen, zu analysieren, zu handeln, zu zahlen und zu berichten. Mit seiner Anbieter-neutralen Multi-Fonds- Handelsplattform ermöglicht SunGards Short-Term Cash Management Portal der Buchhaltung und den Rechnungsprüfern die Überwachung von Händlern, Nachverfolgung und Berichterstattung von ausstehenden Titeln. Mittels eines vollumfänglichen Handelsmodells unterstützt das SGN-Portal Kunden dabei, ihre Beziehungen mit den Fonds-Anbietern weiterhin zu unterhalten. Geldmarktportal-Lösungen für Investitionsrisiko-Analyse SunGards Global Network (SGN) Lösung für Investitionsrisiko- Analyse stellt Treasury-Abteilungen sofort nachvollziehbare Informationen zur Reduzierung von Ineffizienzen im Findungsprozess von Fakten zur Verfügung. Im heutigen Geschäftsumfeld kann sich die Konsolidierung und Analyse von Risiko- sowie Gewinninformationen als zeitaufwändig und schwierig gestalten. Diese Investitionsrisiko-Analyse-Anwendung hilft beim Recherchieren von entscheidungsrelevanten Informationen, die für das kurzfristige Liquiditätsmanagement von enormer Wichtigkeit sind, während gleichzeitig der notwendige Überblick vermittelt wird, um die richtigen Invenstitionsentscheidung treffen zu können. SunGard erkennt, dass bei der Durchführung jeglicher Art von Risikoanalysen rasch zugängliche und präzise Informationen entscheidend sind. Die Risikoanalyse-Lösung des SGN Short-Term Cash Management Portals wurde eigens dafür entwickelt, um diesem Informationsanspruch gerecht zu werden. Mittels ihrer intuitiven Benutzeroberfläche hilft die Lösung die für Investitionsrisiko- Analysen benötigte Ratinginformation zu generieren und zu organisieren und Berichte zu erstellen, die entweder auf einem Bildschirm dargestellt oder ausgedruckt werden können. Berichtswesen und Dashboards AvantGard Treasury bietet zahlreiche Möglichkeiten der Datenextraktion und Berichterstattung, um Schlüsselanforderungen an das Berichtswesen zu adressieren: KPIs (Leistungsindikatoren): Ein Dashboard für Leistungsindikatoren gibt einen Überblick über Schlüsselkennzahlen wie zum Beispiel Geldmittel, Kontostände, offene Positionen, Fälligkeit von Zahlungen und Linienausnutzung. Ad-hoc-Berichte: Neben herkömmlichen Standardberichten müssen Treasury-Mitarbeiter oft innerhalb kurzer Zeit maßgeschneiderte Berichte erstellen. Die Möglichkeit, schnell und einfach Berichte zu erzeugen und Daten entweder grafisch oder tabellarisch mit zusätzlichen Auswahlfunktionen aufzubereiten, stellt eine Grundanforderung dar. Aber auch der mobile Zugang kann für das Abrufen von Informationen außerhalb des Büros äußerst nützlich sein. Präzise und sorgfältige Berichterstattung: Für Zwecke der Revision und Wirtschaftsprüfung benötigen Treasurer eine Reihe von Aufzeichnungsprotokoll -Berichten, die Anlage-, Darlehens- und Deviseninstrumente samt offener Positionen, buchhalterischen Ergebnissen und anderen Schlüsselkennzahlen beinhalten. 10

11 VOLLSTÄNDIG VERWALTETE BANKENANBINDUNG UND SWIFT- DATENTRANSFER Das sich schnell entwickelnde operative Treasury erfordert oftmals eine Verbindung mit Handelspartnern und Geschäftseinheiten außerhalb des Kern-Treasury-Bereichs. Und um diese Anbindungen zu ermöglichen, bietet SunGard eine einfachere, effizientere und kostengünstigere Lösung für Bankkommunikation. Somit können Unternehmen über einen Anbindungskanal Bestätigungen, Händlerzettel, Zahlungsanweisungen, Kontoauszüge und vieles mehr innerhalb ihres weltweiten Treasurys senden und empfangen. Anbindungsfunktionen beinhalten: Zugang zu SWIFT: Das internationale SWIFT-Netzwerk erlaubt Unternehmen, SWIFTNet für all ihre Anforderungen hinsichtlich Bankkommunikation zu verwenden. SWIFT bearbeitet länderübergreifende Zahlungen für mehr als Finanzinstitutionen und Unternehmen in 210 Ländern und gewährt ihnen damit den sicheren und verlässlichen Austausch von finanziellen Nachrichten mit gleichzeitiger Senkung der Kosten und Verringerung des Risikos. SWIFT bietet Unternehmen über einen standardisierten Knotenpunkt Zugang zu weltweiten Bankpartnern für Cash- und Treasury-Management in Verbindung mit Handels- und Zulieferdiensten. Syntesys SWIFTReady Services: Wenn Sie sich dazu entscheiden, SWIFT einzusetzen, steht SunGards AvantGard Syntesys-Team mit Hilfe zur Verfügung. Als ein SWIFT-Ready Beratungsunternehmen unterstützt Sie das Team mit einer breiten Palette an Dienstleistungen angefangen von der Erstellung des anfänglichen Business Case bis hin zu fortwährender Betreuung. Zusätzliche Bankdienstleistungen: Durch den wirksamen Einsatz von SunGards Managed Connectivity Plattform haben Unternehmen auf einfache Weise Zugang zu neuen Dienstleistungen wie der elektronischen Bankkontoverwaltung (ebam), der Agreggierung von Bankkontoauszügen und Analysen von Bankgebühren. FLEXIBLE INSTALLATIONS- VARIANTEN AvantGard bietet einen ganzheitlichen Ansatz für eine Lösungsumsetzung inklusive Applikationslieferung, Infrastruktur und Fachexpertise. Kunden haben die Möglichkeit, die SunGard-Lösungen entweder auf Lizenzbasis in der hausinternen IT-Umgebung oder in einem von SunGard gehosteten Rechenzentrum zu installieren bzw. über die Mietvariante als SaaS (Software as a Service) zu nutzen. In der hausinternen IT-Umgebung: SunGard bietet eine breite Palette an Beratungs- und Trainingsdienstleistungen zur Unterstützung von hausinternen Implementierungen inklusive: System-Integration: Viele Unternehmen erfordern eine maßgebliche Integration zwischen den unterschiedlichen nicht miteinander verbundenen Systemen innerhalb (wie zum Beispiel ERP oder Auftragserfassungssysteme) wie auch außerhalb der Organisation. AvantGard stellt eine marktneutrale/anbieterneutrale Anbindung über Systemintegrationsdienste zwischen den jeweiligen Vorsystemen sowie externen Partnern, wie zum Beispiel Banken, Devisenhandelsplattformen oder Ratingagenturen und vielen mehr, zur Verfügung. Geschäftsabläufe: An jedem einzelnen Schnittpunkt im Ecosystem kommt es zu einem Informationsaustausch und einer Ablaufsteuerung. Einige Bereiche erfordern jedoch die Anpassung von Arbeitsabläufen über die in den AvantGard- Lösungen implementierte Arbeitsablaufsteuerung hinaus. Zu diesem Zweck unterstützen wir Sie mit Lösungen für Unternehmensprozesse, die zur Erfüllung Ihrer speziellen Anforderungen konfiguriert wurden. Hosting Services: Das Hosten einer lizensierten IT-Software über eine Drittpartei kann ein Ansatz sein, mithilfe dessen Gesamtbetriebskosten (TCO) reduziert werden können und sichergestellt werden kann, dass das Unternehmen Zugang zur notwendigentechnologie hat, ohne dabei die lokale IT-Abteilung und -Infrastruktur in Mitleidenschaft zu ziehen. SunGard geht sogar noch einen Schritt weiter und bietet Hosting durch einen Fachexperten an. Software-as-a-Service (Saas): Die auf Mietbasis bereitgestelltetreasury-lösung erlaubt den Kunden einen Webzugang auf Abonnement-Basis. Indem Kunden SunGards Fachexperten die Verantwortung für sämtliche technischen Aufgaben rund um die Unterstützung und Instandhaltung ihrer Software-Lösungen anvertrauen, haben sie mehr Zeit, sich auf die Nutzung ihrer Systeme zur Erfüllung ihrer Geschäftsziele zu konzentrieren. Für weiterführende Informationen: avantgardinfo@sungard.com Besuchen Sie: avantgardinfo@sungard.com 11

12 Über SunGard s AvantGard SunGard s AvantGardist eine führende Liquiditätsmanagement-Lösung für Unternehmen und Institutionen im Bereich Finanz- und Versicherungsdienstleistung und öffentlicher Dienst. AvantGard versetzt Finanzvorstände und Finanzverwalter in die Lage, Cashflows in Echtzeit abzubilden und dadurch Unternehmensfinanzen und den Zahlungsverkehr des Unternehmens zu kontrollieren und zu steuern. Die Lösung sammelt alle Daten, so dass der Geldfluss auf einen Blick abgebildet werden kann. Durch die Automatisierung von Prozessen steigert AvantGard die Produktivität und vereinfacht die Zusammenarbeit zwischen Handelspartnern. Über SunGard SunGard ist ein weltweit führender Software- und IT-Dienstleistungsanbieter mit einem Jahresumsatz von 2,8 Milliarden US-Dollar. SunGard liefert Software und Processing-Lösungen für die Finanzindustrie, das Hochschulwesen und den öffentlichen Sektor. Mit über Mitarbeitern unterstützt SunGard rund Kunden in mehr als 70 Ländern. Für weitere Informationen besuchen Sie bitte Für weiterführende Informationen: avantgardinfo@sungard.com Besuchen Sie: SGN Brokerage Services offered in the United States and Canada are provided by SunGard Institutional Brokerage Inc., Member FINRA/SIPC. SGN Brokerage Services offered throughout Europe, the Middle East, Africa and Asia Pacific are provided by SunGard Global Execution Services Limited which is authorised and regulated by the Financial Services Authority, No Incorporated and registered in England and Wales No Registered Office: 25 Canada Square, London E14 5LQ. SunGard Global Execution Services Limited (ARBN No ) is exempted from licensing under Australia Securities & Investments Commission Class Order 03/1099 and is regulated by the Financial Services Authority under UK laws, which differ from Australian laws SunGard. Markeninformation: SunGard und das SunGard-Logo sind Marken oder eingetragene Marken von SunGard Data Systems Inc. oder den zugehörigen Tochterunternehmen in den USA und anderen Ländern. Alle anderen Handelsnamen sind Marken oder eingetragene Marken ihrer jeweiligen Eigentümer.