M&G Dynamic Allocation Fund. Die. zu treffen ist nicht nur eine Frage des Bauchgefühls

Größe: px

Ab Seite anzeigen:

Download "M&G Dynamic Allocation Fund. Die. zu treffen ist nicht nur eine Frage des Bauchgefühls"

Günter Weber
vor 5 Jahren
Abrufe

1 M&G Dynamic Allocation Fund Die zu treffen ist nicht nur eine Frage des Bauchgefühls

2 1 Die Asset-Allokation 1 ist langfristig der größte Ertragstreiber Der Schlüssel für die Erwirtschaftung langfristig attraktiver Erträge liegt darin, zum richtigen Zeitpunkt in die richtige Kombination von Anlageklassen 2 zu investieren. Studien haben gezeigt, dass die Asset-Allokation auf lange Sicht für den Großteil der Anlageerträge verantwortlich ist.* Mischfonds investieren in eine Reihe diversifizierter Anlageklassen, die von erfahrenen Fondsmanagern in einem einzigen Portfolio effizient zusammengestellt werden. Die Fondsmanager entscheiden auf Basis gründlicher Analysen, wie viel sie in die unterschiedlichen Arten von Anlagen investieren möchten. Durch sich ständig ändernde Märkte können verschiedene Anlageklassen zu unterschiedlichen Zeitpunkten Anlagechancen bieten. Es ist deshalb wichtig, den richtigen aktiv gemanagten 3 Mischfonds zu wählen, um eine gute Wertentwicklung zu erzielen. Was spricht für eine Anlage in den M&G Dynamic Allocation Fund? Ein wirklich flexibler globaler Fonds Der M&G Dynamic Allocation Fund kann weltweit in ein breites Spektrum von Anlageklassen investieren, einschließlich Aktien 4, Anleihen 5, Immobilien, Barmittel und Währungen, wobei mindestens 30%** des Portfolios in Euro angelegt werden. Die Fondsmanager sehen von einer auf Erwartungen basierenden Analyse ab, da sie der Meinung sind, dass es niemanden möglich ist, zukünftige Marktbewegungen vorherzusagen. Sie ziehen deshalb eine auf Ist-Daten basierende Bewertung der Märkte vor. Juan Nevado und Tony Finding verwenden einen etablierten Ansatz, mit umfassendem Bewertungsprozess, wodurch jederzeit die geeignetsten Anlageklassen für den Fonds ausgewählt werden können. * Untersuchung von Roger G. Ibbotson und Paul D. Kaplan, Does Asset Allocation Policy Explain 40, 90, or 100 Percent of Performance?, Copyright Financial Analysts Journal. ** Dies stellt eine interne Richtlinie und keine Begrenzung dar. Sie kann Änderungen unterliegen.

3 2 Erfahrenes und kompetentes Fondsmanagement Fondsmanager Juan Nevado und Tony Finding verfügen über mehr als zehn Jahre Erfahrung im aktiven Management von Multi-Asset-Fonds. Juan Nevado kam 1988 zu M&G Investments, wobei Tony Finding seine Laufbahn 1997 bei M&G begann. Mit über 80 Jahren Erfahrung und einem verwalteten Vermögen von mehr als 300 Milliarden Euro* ist M&G einer der größten aktiven Vermögensverwalter Europas**. *Quelle: M&G, Stand: **Quelle: Lipper FMI, Stand: Ziel ist ein attraktives Risiko-Ertrags-Profil Ziel des Fonds ist die Erzielung positiver Gesamtrenditen (die Kombination aus Ertrag und Kapitalzuwachs) über jeglichen Dreijahreszeitraum anhand eines flexibel verwalteten Portfolios globaler Vermögenswerte 6. Es kann nicht garantiert werden, dass der Fonds über diesen oder einen anderen Zeitraum hinweg eine positive Rendite erzielt, und Anleger erhalten den ursprünglich investierten Betrag unter Umständen nicht zurück. Die Fondsmanager zielen darauf ab, das Risiko durch eine effektive Diversifikation zu mindern. Wir können keine Finanzberatung erbringen. Falls Sie sich nicht sicher sind, ob Ihre Anlage für Sie geeignet ist, wenden Sie sich bitte an Ihren Finanzberater. Die in diesem Dokument zum Ausdruck gebrachten Ansichten sollten nicht als Empfehlung, Beratung oder Prognose aufgefasst werden. Ratings sollten nicht als Empfehlung verstanden werden.

4 Chancen Aktiv verwalteter Fonds, der zum Ziel hat, attraktive Erträge durch weltweite, diversifizierte Investitionen in günstig bewertete Anlageklassen zu erreichen. Es kann nicht garantiert werden, dass der Fonds über diesen oder einen anderen Zeitraum hinweg eine positive Rendite erzielt, und Anleger erhalten den ursprünglich investierten Betrag unter Umständen nicht zurück. Der Fonds wurde konzipiert, um die Flexibilität von Multi-Asset-Anlagen zu nutzen. Risiken Der Wert von Anlagen kann schwanken, wodurch die Fondspreise steigen oder fallen können und Sie Ihren ursprünglich investierten Betrag möglicherweise nicht zurückerhalten. Der Fonds kann in Anlagen investieren, die auf Währungen lauten, die von der Währung abweichen, in die der Fonds denominiert ist. Solche Anlagen werden in die Fondswährung umgerechnet. Der Wert des Fonds unterliegt dementsprechend dem Einfluss von Währungsschwankungen. Der Fondsmanager hat mehr als 35 % des Portfolios in Wertpapieren einer oder mehrerer der Regierungen Australiens, Deutschlands, Japans, des Vereinigten Königreichs und der USA angelegt bzw. beabsichtigt, eine entsprechende Anlage vorzunehmen. Eine solche Anlage wird zur Erreichung des Fondsziels vorgenommen. Die Meinung des Fondsmanagers kann sich ändern, was zur Folge haben kann, dass sich auch die Liste der Regierungen oben ändert, sofern diese gemäß dem vollständigen Verkaufsprospekt des Fonds zulässig sind. Der Fonds ermöglicht die weitgehende Verwendung von Derivaten 7.

5 Fondsfakten Auflegungsdatum 03. Dezember 2009 Fondsmanager Vergleichssektor Anteilsklasse WKN (thesaurierend) ISIN (thesaurierend) Juan Nevado und Tony Finding Morningstar EUR Flexible Allocation Global EUR A A0YEMC GB00B56H1S45 Mindestanlage Ausgabeaufschlag max. 4,00% Jährliche Managementgebühr 1,75% Laufende Kosten 1,93% Fondsvolumen (Mio.) 587,29 Jährliche Wertentwicklung über 5 Jahre (%), jeweils bis Ende Juni, Stand: M&G Dynamic Allocation Fund (Euro- Anteilsklasse A) Vergangene Wertentwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Erträge. Zusätzlich können weitere Kosten anfallen, welche den potentiellen Wertzuwachs mindern können. 1 Asset-Allokation: Aufteilung der Vermögenswerte in einem Portfolio entsprechend der Risikotoleranz und der Anlageziele. 2 Anlageklasse: Kategorie von Vermögenswerten, wie z. B. Barmittel, Aktien, Anleihen mit ihren Unterkategorien sowie Sachwerte wie beispielsweise Immobilien. 3 Aktives Management: Ein Investmentansatz, bei dem die Allokation des Kapitals den individuellen Einschätzungen des Anlegers bzw. des/der Fondsmanager/s unterliegt. Ein aktiver Investor ist bestrebt, den Aktienmarkt oder einen bestimmten Index bzw. Sektor zu übertreffen anstatt dessen Erträge lediglich zu replizieren. 4 Aktie: Eigentumsanteile an einem Unternehmen. +9,5 +7,9 +4,7 +1,1 k.a Vergleichssektor (Morningstar EUR Flexible +8,8 +6,4-0,6 +5,2 +11,9 Allocation Global) 5 Anleihe (Rente): Eine Anleihe ist ein Darlehen, das in der Regel einem Staat oder einem Unternehmen üblicherweise zu einem festen Zinssatz und für eine bestimmte Laufzeit gewährt wird. Am Ende der Laufzeit besteht ein Rückzahlungsanspruch des Darlehensbetrages. 6 Vermögenswert: Jeder Gegenstand mit einem Handels- oder Tauschwert,der sich im Besitz eines Unternehmens, einer Institution oder einer Privatperson befindet. 7 Derivate: Finanzinstrumente, deren Wert und Preis von einem oder mehreren Basiswerten abhängen. Derivate können eingesetzt werden, um an den Wertveränderungen des Basiswerts teilzuhaben oder um sich dagegen zu schützen. Derivate können an einer regulierten Börse oder außerbörslich (direkt) gehandelt werden.

6 Kontakt Deutschland Österreich M&G International Investments Ltd. mainbuilding Taunusanlage 19 D Frankfurt am Main (0) M&G International Investments Ltd. Opernring 9/5b A-1010 Wien (0) info@mandg.at Quelle aller Angaben: M&G, Stand: , soweit nicht anders angegeben. Quelle der Wertentwicklungsangaben: Morningstar Inc., paneuropäisches Universum, Morningstar EUR Flexible Allocation Global Sektor, Stand: , soweit nicht anders angegeben, Preis-Preis-Basis, bei Wiederanlage des Nettoertrags. Die Wertentwicklung ist jeweils auf Euro-Basis angegeben und bezieht sich auf den Kauf der thesaurierenden Euro A-Anteilsklasse. Diese Informationen sind nicht als Angebot oder Aufforderung zum Kauf von Anteilen an einem der hier erwähnten Fonds zu verstehen. Zeichnungen von Anteilen eines Fonds sollten nur auf der Grundlage des aktuellen Verkaufsprospekts erfolgen. Die Satzungen, der Verkaufsprospekt, die wesentlichen Anlegerinformationen, der Jahres- oder Halbjahresbericht sind in gedruckter Form kostenlos beim ACD erhältlich: M&G Securities Limited, Laurence Pountney Hill, London EC4R 0HH, GB, sowie bei: M&G International Investments Limited, Niederlassung Deutschland, mainbuilding, Taunusanlage 19, D Frankfurt am Main, bei der deutschen Zahlstelle: J.P. Morgan AG, Junghofstraße 14, D Frankfurt am Main, und bei der österreichischen Zahlstelle: Raiffeisen Bank International A.G., Am Stadtpark 9, A-1030 Wien. Bitte lesen Sie vor der Zeichnung von Anteilen den Verkaufsprospekt, in dem die mit diesen Fonds verbundenen Anlagerisiken aufgeführt sind. Die hierin enthaltenen Informationen stellen keinen Ersatz für eine Beratung durch einen unabhängigen Finanzexperten dar. Diese Finanzwerbung wird herausgegeben von M&G International Investments Ltd. Eingetragener Sitz: Laurence Pountney Hill, London EC4R 0HH, von der Financial Conduct Authority in Großbritannien autorisiert und beaufsichtigt. AUG 14 / W50588

Ähnliche Dokumente

Eine Anlage für alle Marktlagen

Eine Anlage für alle Marktlagen Kontakt Fondsfakten Auflegungsdatum Fondsmanager Fondsvolumen Anteilsklasse 8. Dezember 2006 Richard Woolnough.26,59 Mio. Morningstar EUR Cautious Allocation Euro A-H WKN A0MND8 ISIN GB00BVMCY9 Mindestanlage