Wie können Sie Chancen aufstrebender Märkte nutzen?

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1 Wie können Sie Chancen aufstrebender Märkte nutzen? Mit unseren neuen Rentenlaufzeitfonds. Denn wir finden für Sie weltweit gut planbare Anleihen in aussichtsreichen Märkten Start

2 Inhaltsverzeichnis Weltreise statt Europatrip gute Renditen sind das Ziel 3 Global investieren, lokal inspizieren 4 Die aufstrebenden Länder sorgen für globales Wachstum 5 Das Fondsporträt UniEuroRenta EM Union Investment eine ausgezeichnete Fondsgesellschaft 8 Kontakt und rechtliche Hinweise 9 Rentenlaufzeitfonds Emerging Markets Seite 2

3 Weltreise statt Europatrip gute Renditen sind das Ziel Die anhaltende Niedrigzins-Politik der Europäischen Zentralbank hat für sicherheitsorientierte Anleger gravierende Auswirkungen. Früher konnte man mit Staatsanleihen aus Deutschland und vielen anderen europäischen Ländern Jahr für Jahr gute bis ansehnliche Zinserträge einstreichen. Doch jetzt lassen sich im Euro-Raum mit verzinslichen Wertpapieren kaum noch nennenswerte Renditen erzielen. Für unsere Portfoliomanager eine Herausforderung. Sie wollen den Anlegern schließlich Rentenfonds anbieten, mit denen sich auskömmliche Renditen erwirtschaften lassen. Im Euroraum finden sich jedoch kaum noch lohnende Investitionsmöglichkeiten. Deshalb wenden sie sich verstärkt anderen Regionen der Welt zu. In ihrem Fokus: die aufstrebenden Märkte, international auch Emerging Markets genannt. Nationen in Asien, Osteuropa, Süd- und Mittelamerika sowie Afrika, die sich seit Jahren durch hohe wirtschaftliche Wachstumsraten auszeichnen. Vor einigen Jahrzehnten sprach man noch von den Entwicklungsländern, jetzt von den aufstrebenden Märkten oder Emerging Markets (EM). Damit unsere Kunden von den chancenreichen Anleihen dieser aufstrebenden Märkte profitieren können, gibt Union Investment Rentenlaufzeitfonds heraus, die es den Anlegern ermöglichen, in diese Regionen zu investieren: UniEuroRenta Fonds mit dem Zusatz EM für Emerging Markets. Rentenlaufzeitfonds Emerging Markets Seite 3

4 Global investieren, lokal inspizieren Für die zuständigen Portfoliomanager, die für Rentenlaufzeitfonds verantwortlich sind, heißt das mehr reisen, weiter reisen. Denn bevor eine Anleihe aus den aufstrebenden Märkten in unser Portfolio aufgenommen wird, nehmen unsere Experten die Unternehmen oder Länder genau unter die Lupe auch persönlich vor Ort. Die meisten dieser Fragen lassen sich am besten direkt vor Ort klären. Deshalb führen unsere Portfoliomanager auch Gespräche mit den Verantwortlichen der Unternehmen, beschäftigen sich beispielsweise mit den Bilanzen, analysieren die Märkte, besichtigen die Produktionsstätten und beurteilen die politische Situation. Investitionen in Anleihen von Unternehmen oder Ländern der aufstrebenden Märkte werden von uns besonders gründlich geprüft. Wie hat sich das Land oder das Unternehmen in den letzten Jahren entwickelt? Steht das Unternehmen wirtschaftlich gesund da? Wie hoch ist die Produktivität? Wie entwickeln sich die Absatzmärkte? Die Ergebnisse werden zusammengetragen, analysiert und danach die Chancen und die Risiken bewertet. Fällt die Beurteilung positiv aus, kann die Anleihe in das Portfolio aufgenommen werden. Rentenlaufzeitfonds Emerging Markets Seite 4

5 Die aufstrebenden Länder sorgen für globales Wachstum Während die Wirtschaft in den Industrienationen kaum noch wächst, zum Teil sogar stagniert oder schrumpft, überzeugen immer mehr Schwellen- und Entwicklungsländer durch ein hohes und mittlerweile auch konstantes Wachstum. Die Weichen für eine nachhaltig positive Entwicklung dieser Volkswirtschaften sind gestellt. Entscheidende Wachstumstreiber: Jung, gebildet, konsumfreudig: Gut ausgebildete junge Erwachsene bleiben im eigenen Lande, da es mittlerweile großen Bedarf an qualifizierten Arbeitskräften gibt. Diese verhältnismäßig gut verdienende Bevölkerungsschicht unterstützt die wachsende Binnennachfrage, stärkt den Konsum und damit die heimische Wirtschaft Wachsende Mittelschicht: Durch die Zunahme attraktiver Arbeitsplätze und besserer Verdienstmöglichkeiten wächst die Mittelschicht. Von ihren Konsumwünschen profitieren zum Beispiel Mobilfunkkonzerne (in Ländern wie Russland oder Indonesien hat jeder Mensch oft mehr als nur ein Mobiltelefon) oder die Lebensmittelindustrie Verstärkter Ausbau der Infrastruktur: Immer mehr sportliche Großereignisse finden in Schwellen- und Entwicklungsländern statt (Fußball-WM 2014 in Brasilien, 2018 in Russland, 2022 in Katar). Dies sorgt für einen Schub beim Ausbau der Infrastruktur und schafft viele Arbeitsplätze Positive Fundamentaldaten: Diese Volkswirtschaften und die ansässigen Unternehmen sind oft deutlich geringer verschuldet als die Industrienationen. Die Rating-Agenturen haben die Durchschnittsbewertung der EM- Staaten mittlerweile auf BBB angehoben Emerging Markets als wichtiger Teil der globalen Wertschöpfungskette Fazit: Für Geldanleger bieten sich in den aufstrebenden Märkten insbesondere im mittelfristigen Bereich interessante Renditechancen. Rentenlaufzeitfonds Emerging Markets Seite 5

6 Investitionschancen nutzen mit dem UniEuroRenta EM 2021 Gute Gründe für den UniEuroRenta EM 2021 Der Fonds investiert in Unternehmensanleihen der aufstrebenden Märkte sowie Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und Anleihen von staatsnahen Unternehmen Chancenreich: Höhere Renditechancen als bei einer Anlage zum Beispiel in Staatsanleihen bonitätsstarker Länder Vielseitig: Durch die breite Streuung auf verschiedene Branchen und Anlageregionen werden Risiken im Vergleich zu Einzelanlagen reduziert Gut planbar: Die Anlage ist auf das Laufzeitende im Dezember 2021 ausgerichtet Flexibel: Der Verkauf von Anteilen ist grundsätzlich auch vor Ende der Laufzeit zum jeweils aktuellen Wert möglich* * Bei Verkauf vor Laufzeitende fällt ein Rücknahmeabschlag von 1 Prozent an. Mögliche Unternehmen für das Anleihenportfolio des UniEuroRenta EM 2021 Branche Land Petrobras Öl & Gas Brasilien Türkei Staat Türkei Mexiko Staat Mexiko Teva Gesundheitswesen Israel Philippinen Staat Philippinen Mubadala Konglomerat VAE Sinopec Öl & Gas China CEZ Versorger Tschechien Sabic Chemie Saudi Arabien Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen, Stand: August Die Tabelle zeigt beispielhafte Werte eines Musterportfolios. Die tatsächlichen Werte im Portfolio können sich von den beispielhaften Werten unterscheiden. Die wichtigsten Daten und Fakten im Überblick UniEuroRenta EM 2021 A* UniEuroRenta EM net- A* WKN/ISIN A12AA1 / LU A12AA2 / LU Fondsfarbe Gelb Gelb Auflegungsdatum Laufzeitende Ausgabeaufschlag 2 % 0 % Verwaltungsvergütung 0,6 % p. a. 0,9 % p. a. Gebühr für vorzeitige Rückgabe 1,0 % des Anteilwertes (maximal 1,5 %) 1,0 % des Anteilwertes (maximal 1,5 %) Ertragsverwendung Ausschüttend Ausschüttend Kapitalverwaltungsgesellschaft Union Investment Luxembourg S.A., Luxemburg Union Investment Luxembourg S.A., Luxemburg Verwahrstelle DZ PRIVATBANK S.A., Luxemburg DZ PRIVATBANK S.A., Luxemburg * UniEuroRenta EM 2021 A und UniEuroRenta EM net- A sind Anteilklassen des Sondervermögens UniEuroRenta EM Alle Angaben sind vorbehaltlich der Genehmigung der Luxemburger Aufsichtsbehörde. Stand: August Rentenlaufzeitfonds Emerging Markets Seite 6

7 UniEuroRenta EM 2021 (Risikostufe Gelb = erhöhtes Risiko) Chancen und Risiken des UniEuroRenta EM 2021 A/-net- A Die Chancen im Einzelnen Teilnahme an Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer Professionelles Fondsmanagement Risikostreuung durch die Verteilung auf eine Vielzahl von Wertpapieren, Branchen, Emittenten und Ländern Beschränktes Zinsänderungsrisiko bezogen auf das Laufzeitende Die Risiken im Einzelnen Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern möglich Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen möglich Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Vermögenswerten an, die ihrem Wesen nach hinreichend liquide sind, unter bestimmten Umständen aber ein relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf Rentenlaufzeitfonds Emerging Markets Seite 7

8 Union Investment eine ausgezeichnete Fondsgesellschaft Herzlich Willkommen bei Union Investment Mit über 50 Jahren Erfahrung entwickelt und betreut Union Investment Produkte und Fondslösungen, die an den Werten der genossenschaftlichen FinanzGruppe ausgerichtet sind. Heute gehört Union Investment mit rund 219 Milliarden Euro verwaltetem Kundenvermögen und über vier Millionen Kunden (Stand: 30. Juni 2014) zu den größten Fondsanbietern in Deutschland. Erfahrene Teams von Fondsmanagern erstellen täglich Analysen und entscheiden über konkrete Käufe und Verkäufe von zum Beispiel Wertpapieren oder Immobilien. So müssen Sie nicht fortwährend selbst Anlageentscheidungen treffen, sondern lassen Profis für sich arbeiten. Die Blaue Tür steht dabei für unseren Anspruch, Ihnen einen einfachen Zugang zur Welt der Geldanlagen und Investmentfonds zu eröffnen. Offenheit für Ihre Fragen und klare, verständliche und professionelle Informationen auf Augenhöhe sind deshalb für uns eine Selbstverständlichkeit. Wir freuen uns auf Sie. Lassen Sie sich überraschen, wie unkompliziert es ist, Anlagechancen zu nutzen! Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Die Zeitschrift Capital hat uns als einzige Fondsgesellschaft nun schon ein Dutzend Mal in Folge mit der Höchstnote von fünf Sternen ausgezeichnet. Rentenlaufzeitfonds Emerging Markets Seite 8

9 Rechtliche Hinweise Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Vertragsbedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit steht der Verfasser nicht ein. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, auch im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Ihre Kontaktmöglichkeiten Geld anlegen klargemacht Mehr Informationen unter Union Investment Service Bank AG Wiesenhüttenstraße Frankfurt am Main Telefon Telefax Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Union Investment Luxembourg S.A. mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Union Investment übernimmt keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Oktober 2014, soweit nicht anders angegeben.