Das 1x1 der Versicherungswirtschaft

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1 +++ Management Circle Intensiv-Seminar +++ Optimal für Neu- und Quereinsteiger Die komplexe Materie an nur zwei Tagen: Das 1x1 der Ihr umfassendes Wissen rund um den Versicherungsmarkt Der deutsche Versicherungsmarkt Versicherungsprinzip und Marktstrukturen Wettbewerbsstrategien und betriebliche Abläufe Regulierung im nationalen und internationalen Rahmen Wichtige Quellen: MaRisk (VA) und VAG-Novelle Nationales und internationales Aufsichtssystem: BaFin, EIOPA und IAIS Wichtige Rechtsfragen bei Vertrag und Geschäftsabschluss Rechte und Pflichten aus VVG und Vermittlerrichtlinie Widerruf, Kündigung, Vertragsanpassung Versicherungszweige und Vertriebswege Bausteine der Versicherungszweige Schaden/ Unfall, Leben, Kranken Der Weg zum Kunden: Makler, Ausschließlichkeit, Direktvertrieb, Annex, etc. Prämienkalkulation und Rechnungslegung Die Standards für Rechnungslegung und Jahresabschluss So werden Prämien und Eigenkapital berechnet So aktuell wie nie: Solvency II Revolution der Versicherungsaufsicht? Ihre Experten: Prof. Dr. Matthias Müller-Reichart Hochschule RheinMain Markus Gerd Krämer Zurich Gruppe Deutschland Stimmen begeisterter Teilnehmer: Exzellent. A. Herrmann, Bilfinger SE Sehr hohe Fachkompetenz der Referenten. Eine sehr kurzweilige Veranstaltung; Zeit und Raum für individuelle Fragen, auch außerhalb der Seminararbeit. N. Hilbert, Generali Versicherung AG Ihr Termin: 08. und 09. Oktober 2015 in Frankfurt/M. Melden Sie sich jetzt an! Ihre Telefon-Hotline: + 49 (0) 61 96/

2 1. Seminartag und Versicherungsrecht in Deutschland Ihr Seminarleiter: Prof. Dr. Matthias Müller-Reichart, Fachbereich Wirtschaft, Hochschule RheinMain, Wiesbaden Empfang mit Kaffee und Tee ab 8.45 Uhr Kaffee- und Teepause 9.30 Herzlich willkommen Begrüßung durch den Seminarleiter Vorstellung der Teilnehmer Darstellung der Zielsetzung des Seminars Abgleich mit Ihren Erwartungen als Teilnehmer 9.15 Grundlagen des Risiko- und Versicherungsbegriffs die Versicherung als Risikotransfer Risiko als Grundlage des Versicherungsgedankens Risikodefinitionen Wesen der Versicherung als Risikoträger Historische Entwicklung des Versicherungsgedankens Formale Grundlagen des Versicherungsprinzips Gegenseitigkeitsprinzip und Äquivalenzprinzip Rückversicherung als Versicherung der Versicherung Kaffee- und Teepause Der deutsche Versicherungsmarkt Allgemeine Marktdaten Kennzahlen der Versicherungsbranche Versicherungsdichte Kapitalanlagen der Versicherer Personalsituation in der Business Lunch Rechtliche Aspekte der Versicherungsvermittlung Rechtsquellen des Vermittlerrechts Vermittlertypen: Versicherungsmakler und Versicherungsagenten Anforderungen an Versicherungsvermittler nach der VersVermV Informations- und Aufklärungspflichten des Vermittlers Haftungsrisiken für Vermittler Vermittlervergütung Wettbewerbsrichtlinien Aktuelle Entwicklungen im Vermittlerrecht Versicherungsvertragsrecht (VVG) Ziele und Grundzüge des Versicherungsvertragsrechts in Deutschland Rechtliche Grundlagen des Vertragsabschlusses Informations- und Aufklärungspflichten des Versicherers Zentrale Fragen des Versicherungsvertrags Vorläufige Deckung Widerrufsrecht Prämienzahlung Kündigung bzw. Verkürzung der Vertragslaufzeit Feststellung und Durchsetzung des Versicherungsanspruchs Gefahrerhöhung Obliegenheiten Herbeiführung des Versicherungsfalls Mehrfachversicherung Vertragsanpassungen Verjährung Aktuelle Entwicklungen im Versicherungsrecht Versicherungsaufsichtsrecht Rechtsquellen des Versicherungsaufsichtsrechts Aufsichtsbehörden Laufende Versicherungsaufsicht Rechtsaufsicht Finanzaufsicht Missstandsaufsicht Bestandsübertragungen Markus Gerd Krämer Head of Legal General Insurancet, Zurich Gruppe Deutschland, Bonn Zusammenfassung des ersten Seminartages und Gelegenheit zur Diskussion Ihrer Fragen ca Ende des Seminars und anschließend Get-together

3 2. Seminartag Geschäftsprozesse, Sparten und aktuelle Herausforderungen Ihr Seminarleiter: Prof. Dr. Matthias Müller-Reichart 9.00 Es geht weiter Begrüßung durch den Seminarleiter Klärung Ihrer Fragen vom Vortag Überleitung zum zweiten Seminartag 9.15 Geschäftsprozesse eines Versicherungsunternehmens Preispolitik (Underwriting) Schadenmanagement (Claims Management) Finanzmanagement eines Versicherungsunternehmens Liquiditätsmanagement Asset-Liability-Management Vertriebsmanagement Kaffee- und Teepause Operationelle Risiken der Vertriebspolitik Informationstechnologie Personalpolitik Fachübergreifende Kontrollinstanzen Reputationsrisiko Business Lunch Versicherungssparten Schadenversicherung Hausratversicherung Wohngebäudeversicherung Kraftfahrt Haftpflichtversicherung Rechtsschutzversicherung Private Unfallversicherung Private Krankenversicherung Lebensversicherung Kaffee- und Teepause Aktuelle Entwicklungen in der Ökologische Einflüsse auf die Kulturell-demographische Einflüsse auf die Technologische Einflüsse auf die Gesamtwirtschaftliche Einflüsse auf die Politisch-rechtliche Einflüsse auf die Solvency II als Geschäftsmodellveränderung der Regulierung der VAG und die 10. VAG-Novelle MaRisk (VA) BaFin, EIOPA und ESRB Lessons Learned Zusammenfassung der Seminarergebnisse Gelegenheit für noch offene Fragen Abschlussdiskussion ca Ende des Seminars Get-Together Ausklang des ersten Seminartages in informeller Runde. Management Circle lädt Sie zu einem kommunikativen Umtrunk ein. Entspannen Sie sich in angenehmer Atmosphäre und vertiefen Sie Ihre Gespräche mit den Referenten und Teilnehmern.

4 Zum Seminarinhalt Welche Arten von Versicherungen gibt es? Welche Abteilung macht eigentlich was? Wie kommt die Versicherung zum Kunden? Was steht im VAG und was im VVG? Und wieso steht die Versicherungswelt Kopf wegen Solvency II? Gerade für Sie als Neu- oder Quereinsteiger stellt die Versicherungsbranche eine besondere Herausforderung dar. Sie benötigen fundiertes versicherungswirtschaftliches Fach- und Hintergrundwissen über die komplexe Versicherungsbranche für Ihren täglichen Job. Management Circle hat für Sie ein Seminar konzipiert, in dem Sie alle Fakten praxisnah direkt von renommierten Versicherungsexperten erhalten. Das lernen Sie hier Nutzen Sie das Intensiv-Seminar, um Ihre Kenntnisse über versicherungswirtschaftliche Grundlagen und Zusammenhänge weiter zu vertiefen. Schauen Sie hinter die Kulissen und lernen Sie die betriebswirtschaftlichen, organisatorischen und rechtlichen Zusammenhänge innerhalb der Versicherungsbranche kennen. Darüber hinaus erhalten Sie einen fundierten Überblick über den nationalen und internationalen regulatorischen Rahmen sowie über die aktuellen Herausforderungen der Branche wie z.b. Solvency II. So machen Sie sich fit für ein fachlich souveränes Auftreten gegenüber Kollegen, Kunden und Geschäftspartnern aus der. Ihr -Service Paket Intensive Wissensvermittlung steht bei diesem Seminar im Fokus. Unsere drei Servicebausteine bieten Ihnen den größtmöglichen Nutzen. Aus der Praxis: Sie erhalten einen Rundum-Blick über die komplexe Versicherungsbranche und die bestehenden Herausforderungen. Zudem erhalten Sie topaktuelle Informationen sowie hilfreiche Erfahrungen und Hinweise aus der Praxis. Unterstützung für Ihren Arbeitsalltag: Sie vertiefen Ihr Wissen durch den Expertenaustausch und lernen durch Übungen und konkrete Fallbeispiele, die theoretischen Inhalte in Ihren Arbeitsalltag zu übertragen. Intensiver Erfahrungsaustausch: Der Aufbau des Seminars ermöglicht eine intensive und praxisnahe Wissensvermittlung. Nutzen Sie die Möglichkeit, Ihre Fragen direkt mit unseren Experten zu klären. Ihre Vorteile auf einen Blick Die Fakten zu Organisation, Strukturen, Recht und Vertrieb auf den Punkt gebracht Sie haben noch Fragen? Rufen Sie mich an oder schreiben Sie mir eine . Gerne berate ich Sie persönlich und beantworte Ihre Fragen zur Veranstaltung. Klarheit in der komplexen Welt der Regulierung Praxisorientierung durch zahlreiche Beispiele und die Branchenerfahrung der Versicherungsexperten Fachausdrücke, Begriffe und Definitionen sicher im Griff haben Umfangreiche Dokumentationsunterlagen zum Nachschlagen und Erinnern Lothar Mehlhose Konferenzmanager Tel.: / lothar.mehlhose@managementcircle.de

5 Ihr Expertenteam Markus Gerd Krämer Rechtsanwalt und Fachanwalt für Versicherungsrecht, ist Syndikus der Zurich Gruppe Deutschland. Er leitet in der Konzernrechtsabteilung die Abteilung Versicherungsrecht (Non-Life) und befasst sich insbesondere mit nationalen und internationalen Aspekten des Versicherungsvetragsund Versicherungsaufsichtsrechts. Er trat 2011 in den Dienst der Zurich Gruppe, wo er zunächst im Rechtsbereich mit vertriebs- und wettbewerbsrechtlichen Fragestellungen betraut war. Vor seinem Eintritt in die Zurich Gruppe war er als Rechtsanwalt im Kölner Büro einer führenden deutschen Anwaltskanzlei im Versicherungsund Haftungsrecht tätig und verantwortete dort ein sachversicherungsrechtliches Dezernat. Er absolvierte ein Studium der Rechtswissenschaften und das Referendariat in Bonn und ist befugt, den Titel als Fachanwalt für Versicherungsrecht zu führen. 5 gute Gründe dieses Seminar zu besuchen ➀ Sie erhalten einen tiefen Einblick in die Systematik der Versicherung und die Marktstrukturen der Branche. ➁ Die Experten erklären Ihnen alle rechtlichen Grundlagen in der Versicherungswelt. ➂ Sie erfahren, wie die reguliert wird und wie sich dies auf Ihr Geschäft auswirkt. ➃ Sie lernen, welche Sparten und Vertriebswege es gibt sowie deren jeweilige Bedeutung im deutschen Versicherungsmarkt. ➄ Die beiden Referenten vermitteln Ihnen die Grundlagen der Prämienkalkulation sowie die Standards für Rechnungslegung und Jahresabschluss. Prof. Dr. Matthias Müller-Reichart ist Inhaber des Lehrstuhls für Risiko-Management sowie Studiendekan der Wiesbaden Business School an der Hochschule RheinMain in Wiesbaden. Im Studiengang Insurance and Finance trägt er als Studiengangsleiter und Mitglied des Fachbereichsrates neben seinem Fachgebiet zudem Verantwortung für die Lehrgebiete Beschaffung und Produktion im Rahmen der Allgemeinen Betriebswirtschaftslehre. Neben seiner Lehr- und Forschungstätigkeit dokumentiert in über 100 wissenschaftlichen Veröffentlichungen (Fachaufsätze und Bücher), öffentlichen Vorträgen (im In- und Ausland) und Kongressleitungen ist er Inhaber eines in Familientradition stehenden Einzelhandelsunternehmens in Würzburg. Zudem ist er für verschiedene nationale und internationale Erst- und Rückversicherungsgesellschaften in beratender Funktion tätig. Aufgrund seiner symbiotischen Verknüpfung von Theorie und Praxis wurde er unter anderem als wissenschaftlicher Vertreter in ein beratendes Expertengremium der EU-Kommission in Brüssel berufen. Bitte beachten Sie auch unsere Veranstaltung Versicherungsmathematik in der Schaden- und Unfallversicherung 28. bis 30. Oktober 2015 in Köln Nähere Informationen gibt Ihnen gerne Stephan Wolf, Tel.: / , Fax: / , kundenservice@managementcircle.de Warum Sie dieses Seminar besuchen sollten Sie lernen die betriebswirtschaftlichen, organisatorischen und rechtlichen Zusammenhänge in der Versicherungsbranche kennen. Sie erfahren alles Wesentliche über Versicherungssparten, -produkte und -verträge. Sie gewinnen einen fundierten Überblick über die Besonderheiten dieser Branche. AUCH ALS INHOUSE TRAINING So individuell wie Ihre Ansprüche Inhouse Trainings nach Maß! Zu diesen und allen anderen Themen bieten wir auch firmeninterne Schulungen an. Ihre Vorteile: Kein Reiseaufwand passgenau für Ihren Bedarf optimales Preis-Leistungsverhältnis! Ich berate Sie gerne und erstelle Ihnen ein individuelles Angebot. Rufen Sie mich an. Daniela Rühl Tel.: / daniela.ruehl@managementcircle.de

6 Für Ihre Fax-Anmeldung: + 49 (0) 61 96/ Wer sollte an diesem Seminar teilnehmen? Das Seminar richtet sich an Neu-, Quer- und Wiedereinsteiger in die Versicherungsbranche, erfahrene Mitarbeiter aus Versicherungen, die ihr Wissen auffrischen möchten sowie an Mitarbeiter aus Kreditinstituten und Unternehmen, für deren Aufgabengebiet versicherungswirtschaftliche Fragen von Bedeutung sind. Darüber hinaus sprechen wir Fach- und Führungskräfte aus Unternehmen an, die als Dienstleister für Versicherungen tätig sind sowie Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer und Unternehmensberater. Das 1x1 der Ich/Wir nehme(n) teil am: ws 08. und 09. Oktober 2015 in Frankfurt/M Name/Vorname Position/Abteilung Termin und Veranstaltungsort 08. und 09. Oktober 2015 in Frankfurt/M. Marriott Hotel Frankfurt, Hamburger Allee 2, Frankfurt/M. Tel.: 069/ Fax: 069/ mhrs.fradt.reservations@marriott.com Für unsere Seminarteilnehmer steht im Tagungshotel ein begrenztes Zimmerkontingent zum Vorzugspreis zur Verfügung. Nehmen Sie die Reservierung bitte rechtzeitig selbst direkt im Hotel unter Berufung auf Management Circle vor. 2 Name/Vorname Position/Abteilung Name/Vorname Position/Abteilung Firma Straße/Postfach PLZ/Ort Telefon/Fax 10 % Mit der Deutschen Bahn für 99, zur Veranstaltung. Infos unter: Datum Ansprechpartner/in im Sekretariat: Anmeldebestätigung bitte an: Unterschrift Abteilung Über Management Circle Als anerkannter Bildungspartner und Marktführer im deutschsprachigen Raum vermittelt Management Circle WissensWerte an Fach- und Führungskräfte. Mit seinen 200 Mitarbeitern und jährlich etwa 3000 Veranstaltungen sorgt das Unternehmen für berufliche Weiterbildung auf höchstem Niveau. Weitere Infos zur Bildung für die Besten erhalten Sie unter Anmeldebedingungen Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung und eine Rechnung. Die Teilnahmegebühr für das zweitägige Seminar beträgt inkl. Business Lunch, Erfrischungsgetränken, Get-together und der Dokumentation 1.995,. Sollten mehr als zwei Vertreter desselben Unternehmens an der Veranstaltung teilnehmen, bieten wir ab dem dritten Teilnehmer 10% Preisnachlass. Bis zu zwei Wochen vor Veranstaltungstermin können Sie kostenlos stornieren. Danach oder bei Nichterscheinen des Teilnehmers berechnen wir die gesamte Teilnahmegebühr. Die Stornierung bedarf der Schriftform. Selbstverständlich ist eine Vertretung des angemeldeten Teilnehmers möglich. Alle genannten Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen MwSt. Rechnung bitte an: Abteilung Mitarbeiter: BIS ÜBER 1000 Datenschutzhinweis Die Management Circle AG und ihre Dienstleister (z.b. Lettershops) verwenden die bei Ihrer Anmeldung erhobenen Angaben für die Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen Angebote zur Weiterbildung auch von unseren Partnerunternehmen aus der Management Circle Gruppe per Post zukommen zu lassen. Unsere Kunden informieren wir außerdem telefonisch und per über unsere interessanten Weiterbildungsangebote, die den vorher von Ihnen genutzten ähnlich sind. Sie können der Verwendung Ihrer Daten für Werbezwecke selbstverständlich jederzeit gegenüber Management Circle AG, Postfach 56 29, Eschborn, unter datenschutz@managementcircle.de oder telefonisch unter 06196/ widersprechen oder eine erteilte Einwilligung widerrufen. Anmeldung/Kundenservice Telefon: + 49 (0) 61 96/ Fax: + 49 (0) 61 96/ anmeldung@managementcircle.de Internet: Postanschrift: Management Circle AG Postfach 56 29, Eschborn/Ts. Telefonzentrale: + 49 (0) 61 96/ Hier online anmelden! KP/ZRZ