EINFACH GUTE FONDS FONDSÜBERSICHT

Transkript

1 EINFACH GUTE FONDS FONDSÜBERSICHT

2 MUT ZUR RENDITE: WARUM ZINS SPARER FONDS KAUFEN SOLLTEN [...] auch wenn es bei Aktien keine absolute Sicherheit gibt, sind sie dennoch eine vernünftige Geld anlage. Vor allem in Form von Fonds, die das Vermögen breit streuen welt weit oder zumindest europaweit. Aktien bieten nicht nur höhere Renditechancen als sichere Zins anlagen. Sie sind Sach werte und können anders als Zins produkte eine Inflation unbe schadet über stehen. Quelle: finanztest 09/2013

3 FONDS FÜR JEDE RISIKONEIGUNG* hoch Renditepotenzial Risikoklasse (sehr hoch) Risikoklasse (hoch) Risikoklasse (mittel) Risikoklasse (gering) Risikoklasse (sehr gering) CLE M&G Global Basics II CLE Invesco Balanced Risk Allocation Fund II Aktien Chance Verantwortung II Deutsche Aktien II Aktien Europa II CLE Carmignac Investissement II CLE M&W Privat II CLE FvS Multiple Opportunities II EURO Dynamisch II Aktien International II Dividende plus II Income plus II CLE Carmignac Patrimoine II CLE Ethna-AKTIV II CLE Carmignac Securite II CLE Ethna-GLOBAL Defensiv II EURO Sicherheitsorientiert II Renten Europa II Geldwerte Europa II Aktien Asien II Aktien Zukunftsmärkte II Aktien Wachstumsmärkte II Trend Strategie II Aktien Chance Umwelt II Euro Index II US Index II GB Index II Perspektive International II Perspektive Balance II Aktien USA II CLE M&G Optimal Income II EURO Ausgewogen II Renten Ausgewogen II Renten Dynamisch II UWP-Fonds * Die höhere Risikoklasse führt nicht zwangsläufig zu einer höheren Rendite. Alle Fonds unterliegen den Schwankungen des Kapitalmarktes. gering Risiko hoch

4 AUTOMATISCHES PORTFOLIO MANAGEMENT (APM) PROFESSIONELLES ANLAGEMANAGEMENT Das Automatische Portfolio Management (APM) eignet sich besonders für Kunden, die über wenig Erfahrung im Anlagemanagement verfügen oder schlichtweg keine Zeit dazu haben. Im Rahmen des APMs können Kunden zwischen drei Profilen wählen, die es ihnen ermöglichen, eine Fondsauswahl zu treffen, die der persönlichen Risikoneigung entspricht. Das APM besteht aus zwei Komponenten (APM A und APM B). Das renditeorientierte APM A ist ein breit gestreutes Portfolio mit dem Schwerpunkt auf Aktien. Das sicherheitsorientierte APM B besteht hingegen hauptsächlich aus Rentenfonds. Auch bei Auswahl des APMs verbleibt das Kapitalmarktrisiko, wie bei der individuellen Fondsauswahl, stets beim Kunden.

5 SCHWANKUNGEN REDUZIEREN Das gebührenfreie APM wird in den Tarifen GENERATION basic plus und Flexibler Rentenplan plus als Lebenszyklusmodell angeboten. Abhängig vom Anlageprofil und von der Restlaufzeit wird automatisch von der renditeorientierten Komponente APM A zur sicherheitsorientierten Komponente APM B umgeschichtet. Ziel ist es, zum Ende der Laufzeit Schwankungen zu reduzieren. Im Rahmen der automatischen Umschichtung können jedoch auch je nach Anlageprofil und Marktsituation Verluste realisiert werden. AUTOMATISCHE UMSCHICHTUNG DES ANTEILS ABHÄNGIG VOM ANLAGEPROFIL UND VON DER RESTLAUFZEIT Dynamisch Ausgewogen Sicherheitsorientiert APM A (renditeorientiert) APM B (sicherheitsorientiert) vereinfachte Darstellung verbleibende Aufschubzeit vor Rentenbeginn

6 WAS IST IN WELCHEN CANADA LIFE-LÖSUNGEN MÖGLICH? RISIKOSTUFEN NACH ANTEIL 0-35 % Aktien % Aktien ab 65 % Aktien GARANTIERTER RENTENPLAN GENERATION PRIVATE GENERATION BUSINESS GENERATION BASIC PLUS FLEXIBLER RENTENPLAN PLUS FLEXIBLER KAPITALPLAN GARANTIE INVESTMENT RENTE INVESTMENT- AUSWAHL UWP (Unitised With Profits) ca. 25 % Aktien je ca. 5 Aktien ca. 5 Aktien max. 5 bei lfd. Beiträgen ca. 5 Aktien APM (Automatisches Portfolio Management) Einzelfonds Fonds der GARANTIE INVESTMENT RENTE

7 GARANTIERTER RENTENPLAN GENERATION PRIVATE GENERATION BUSINESS GENERATION BASIC PLUS FLEXIBLER RENTENPLAN PLUS FLEXIBLER KAPITALPLAN GEGEN EINMALBEITRAG GARANTIE INVESTMENT RENTE GEGEN EINMAL- BEITRAG PRODUKT- EIGENSCHAFTEN Flexibler Rentenbeginn Mindestbeitrag 40 monatlich Einmalbeitrag 50 monatlich Einmalbeitrag 50 monatlich Einmalbeitrag 50 monatlich Einmalbeitrag Einmalbeitrag aufgeschoben sofort beginnend Garantiekomponente max. 5 bei lfd. Beiträgen Eintrittsalter 27 Jahre 0 Jahre 15 Jahre ab 0 Jahre ab 0 Jahre ab 0 Jahre aufgeschoben 40 Jahre sofort beginnend 60 Jahre

8 DER AUSWAHLPROZESS FÜR CANADA LIFE-FONDSLÖSUNGEN KONZENTRIERTE AUSWAHL Die Basis unserer Fondsauswahl bilden die 13 Fonds unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta Asset Management. Um die Palette zu ergänzen und Fonds für jedes Anlageziel anzubieten, arbeiten wir mit weiteren Fondsgesellschaften zusammen. Die fast Fonds, die es auf dem deutschen Markt gibt, haben unseren strikten Auswahlprozess durchlaufen. Dabei ist es unsere Absicht, nur mit den besten Gesellschaften aus dem jeweiligen Gebiet zusammenzuarbeiten und Ihnen eine optimale Fondsauswahl für unsere Rententarife zu bieten Fonds insgesamt am Markt Festlegung des Bereichs Fonds in ausgewählten Bereichen Selektion der Gesellschaften Fonds von ausgewählten Gesellschaften 150 Fonds in engerer Wahl Zuordnung von Bereichen, in denen die Fonds gesellschaften jeweils besondere Qualitäten aufweisen. 33 Fonds geeignet für Fondsportfolios 13 Canada Life-Basisfonds von Setanta 8 Canada Life- Fondsportfolios nach verschiedenen Themen Festlegung der Anlagethemen und -ansätze 13 Fonds einzeln geeignet 13 Canada Life- Fonds mit speziellem Ansatz

9 CHANCE VERANTWORTUNG II Setanta ASSET MANAGEMENT FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Für Anleger, die auf eine nachhaltige Lebensweise achten, ist dieser internationale Nachhaltigkeitsfonds mit ethischer Ausrichtung optimal. Aus dem aktiv gemanagten Fonds werden Aktien ausgeschlossen, die bestimmte Kriterien nicht erfüllen ,7 % 2013 (lfd. Jahr) 16,4 % 20,6 % 11,6 % 12,5 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. Kriterien: Menschenrechte Gesundheit Umwelt und Tierschutz Unternehmensethik Die gründliche Bewertung der Firmen erfolgt mithilfe einer Datenbank des führenden Anbieters EIRIS, einer unabhängigen Non- Profit-Organisation.

10 DEUTSCHE II Setanta ASSET MANAGEMENT FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Deutsche Aktien II ist ein Fonds für Anleger, die von deutschem Know-how und der Wirtschaftsstärke profitieren und in ihren Heimatmarkt investieren möchten. Der Fonds legt zu 10 in Sachwerte an und bietet für den Anleger somit Schutz vor Inflation ,3 % 19,8 % ,4 % 7,2 % 6,8 % 5,5 % Aktiv verwaltetes, konzentriertes Portfolio Investition in Aktien großer und mittelgroßer deutscher Unternehmen Langfristige Wachstumsorientierung mit dem Ziel einer kontinuierlichen Wertsteigerung Portfolio üblicherweise aus 35 bis 45 Titeln zusammengesetzt (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a.

11 EUROPA II FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Der Fonds investiert vorwiegend in europäische Wachstumsunternehmen, die wiederum in Schwellenländer investieren. Damit profitiert der Anleger zum einen von den stark wachsenden Märkten der Schwellenländer und zum anderen von der Finanzstärke und somit der Sicherheit europäischer Unternehmen. 98,5 % 1,5 % , 2013 (lfd. Jahr) 17,8 % 21,7 % 8,9 % 9,2 % 5,5 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Portfolio mit einer breiten Streuung aus überwiegend europäischen Aktien mit unterschiedlichen Schwerpunkten Diversifikation durch Anlage in Einzelfonds mit unterschiedlichen Schwerpunkten wie Wachstumstitel und unterbewertete mittlere Unternehmen Fidelity ist einer der weltweit größten und erfolgreichsten Anbieter von Aktienfonds

12 ASIEN II FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Der Fonds investiert in ein breit gestreutes Portfolio von Unternehmen, die in der Region Asien-Pazifik tätig sind, und bietet dem Anleger die Chance, am Wirtschaftswachstum dieser Märkte teilzuhaben. 98,1 % 1,9 % 2 1 6,2 % 0,3 % 8,9 % 0,8 % 4,6 % 5,5 % Portfolio mit einer breiten Streuung überwiegend asiatischer Aktien Schwerpunkt auf wachstumsstarke Branchen wie beispielsweise dem Bereich Infrastruktur (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a.

13 ZUKUNFTSMÄRKTE II FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Dieser Fonds investiert in Märkte, die beste Zukunftsaussichten haben. Dazu gehören Rohstoffmärkte, insbesondere Bergbau, Schwellenländer wie Lateinamerika und Asien, sowie Energiemärkte. 75,2 % 0,8 % 24 % 2 1 1,4 % 0,3 % 1,2 % Breit gestreuter internationaler Aktienfonds Im Fokus stehen Zukunftsmärkte: Asien, Lateinamerika und Osteuropa sowie Rohstoffe und Energiebereich BlackRock ist eine der größten börsennotierten Fondsgesellschaften weltweit 1 7,7 % 2013 (lfd. Jahr) 7, 5,9 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a.

14 WACHSTUMSMÄRKTE II FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Der Fonds investiert vorwiegend in Unternehmen globaler Schwellenmärkte in Asien, Lateinamerika, Afrika und Europa. Damit ermöglicht er dem Anleger, am Wirtschaftswachstum der aufstrebenden Märkte teilzuhaben. 98,7 % 1,3 % 2 11,1 % 1 9,2 % 16,2 % 6,7 % 9,2 % 7,2 % Schwerpunkt auf Titel, die ein überdurchschnittliches Wachstum versprechen Ziel des Fonds ist ein langfristiger Wert zuwachs durch Wertsteigerung der Kapitalanlagen bei aktivem Kapitalanlage Management eines international ausgerichteten Aktien-Portfolios (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a.

15 TREND STRATEGIE II MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Der Fonds basiert auf einem Trendfolgesystem. Dieses funktionierende Entscheidungsmodell ermöglicht einen rationalen Umgang mit Märkten. Dabei investiert der Mischfonds mit wechselnden Schwerpunkten in Aktien und Anleihen aus Deutschland und anderen EU-Staaten. 88,2 % 11,8 % ,8 % 2013 (lfd. Jahr) 7,5 % 10,8 % 2,4 % 2,8 % 8,6 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Ziel ist es, von zukünftigen Kursänderungen frühzeitig zu profitieren und somit langfristig höhere Ertragschancen bei niedrigerem Risiko zu gewährleisten Trendbasierte, stufenweise Verschiebung der Schwerpunktanlagen Aktien und Anleihen Es wird versucht, in der jeweils attraktiveren Anlageklasse investiert zu sein

16 CHANCE UMWELT II FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Dieser nachhaltige Fonds setzt sich aus vier ökologischen Teilbereichen zusammen. Neben den Bereichen Wasser sind erneuerbare Energien, Ressourcenerhalt sowie Gesundheit Kriterien dieses Fonds. Für Anleger, die Wert auf einen gewissenhaften Lebensstil legen auch in der Altersvorsorge. 95,9 % 4,1 % ,8 % 2013 (lfd. Jahr) 13,7 % 14,8 % 6,3 % 10,4 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. Schwerpunkt auf nachhaltigen und umweltorientierten Unternehmen Auswahl von Unternehmen mit Fokus auf nachhaltiger Nutzung von Wasser zukunftsorientierten Energien Ressourceneffizienz/alternative Materialien gesunder Lebensweise

17 CLE INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION FUND II MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Ziel des Fonds ist die Erwirtschaftung einer Rendite, die unabhängig von den traditionellen Finanzmarktindizes ist, durch ein Engagement in Rentenwerte, Aktien und Rohstoffe. Das Gesamtrisiko des Fonds soll dem eines Mischportfolios entsprechen. 45,7 % 26,3 % EDEL- METALLE/ ROH- STOFFE 28 % 2 1 0,9 % (lfd. Jahr) 1,1 % 6,5 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 7,2 % 3 Jahre p. a. 9,1 % 4 Jahre p. a. Investiert wird in drei Anlageklassen: Aktien, Anleihen und Rohstoffe Das Risiko soll einem Mischfonds aus Aktien und Anleihen entsprechen Rohstoffe sind z. B. Gold, Kupfer, Rohöl URO Fund Award 2013: 2. Platz über 3 Jahre in der Kategorie Absolute Return Sonstige Lipper Fund Award 2013: 1. Platz über 3 Jahre Kat. Mixed Asset EUR Balanced Global WICHTIGER HINWEIS: Die hier dargestellten Daten beziehen sich auf den Publikumsfonds Invesco Balanced Risk Allocation Fund. Der interne Fonds der Canada Life CLE Invesco Balanced Risk Allocation Fund II investiert in diesen Publikumsfonds, jedoch wird seine Wertentwicklung von der des Publikumsfonds abweichen, da der interne Fonds ggf. einen geringen Geldmarktanteil halten kann und die Kostenstruktur unterschiedlich ist.

18 CLE M&G GLOBAL BASICS II FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 5 VON 5 Der Fonds investiert vorrangig in internationale Unternehmen der Grundstoff industrie, die an den Börsen der Industrieländer gelistet sind und starke Marktanteile in den Schwellenländern haben. 96,5 % 3,5 % 2 9,7 % 1 7,9 % 8,5 % 6,5 % 5,4 % 2,4 % 3,1 % 0,2 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. 10 Jahre p. a. 12 Jahre p. a. Fokus auf Schwellenländern Philosophie: Anlage in Aktien aus entwickelten Ländern, die ihr Geschäft hauptsächlich in Schwellen ländern betreiben URO Fund Award 2013: 1. Platz über 10 Jahre in der Kategorie Aktienfonds weltweit Lipper Fund Award 2012: 1. Platz über 10 Jahre in der Kategorie Equity Global WICHTIGER HINWEIS: Die hier dargestellten Daten beziehen sich auf den Publikumsfonds M&G Global Basics. Der interne Fonds der Canada Life CLE M&G Global Basics II investiert in diesen Publikumsfonds, jedoch wird seine Wertentwicklung von der des Publikumsfonds abweichen, da der interne Fonds ggf. einen geringen Geldmarktanteil halten kann und die Kostenstruktur unterschiedlich ist.

19 EURO DYNAMISCH II Setanta ASSET MANAGEMENT MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Wer in Europa investieren möchte und risikobereiter ist, für den ist der Mischfonds EURO Dynamisch II eine gute Wahl. 75 % 24,7 % 0,3 % 2 14,5 % 18, 17,4 % 1 7,5 % 7,1 % 6,3 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Aktienanteil beträgt mindestens 5 Unternehmensanleihen können zur Risikostreuung beigemischt werden Durch eine deutliche Gewichtung einzelner Marktsegmente können Wachstumspotenziale verfolgt werden; diese Strategie kann aber eine stärkere Kursschwankung zur Folge haben

20 INTERNATIONAL II Setanta ASSET MANAGEMENT FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Aktien International II ist Setantas Flaggschiff, in das auch andere Fonds aus diesem Hause investieren. Üblicherweise deckt das Portfolio zahlreiche Titel aus neun weltweiten Branchen ab. Die breite Streuung des Fonds stellt die Anlage auf stabile Füße. 98,2 % 1,8 % ,3 % 17,2 % 21,4 % 12,4 % 12,8 % 10, Das Portfolio wird üblicherweise aus 100 bis 140 Titeln zusammengesetzt Auswahl von Unternehmen mit hohem Gewinnwachstum, hoher Eigenkapitalrendite und überzeugender Bilanz Auswahl nach Sektoren und Branchen, nicht nach geografischen Merkmalen (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a.

21 DIVIDENDE PLUS II Setanta ASSET MANAGEMENT FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Der Fonds Dividende plus II investiert in Branchenriesen, die solide und finanzstark sind. Neben den Kursgewinnen profitiert der Anleger insbesondere von Dividendenausschüttungen ein guter Schutz gegen ein inflationäres Marktumfeld. 90,6 % 9,4 % 2 17,1 % 18,1 % 18,4 % 11,3 % 11,2 % 10, (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Kriterien der Unternehmensauswahl: Überdurchschnittliche Dividendenausschüttungen, die in den letzten fünf Jahren nicht gekürzt wurden Genügend Gewinn, um Dividendenausschüttung zu decken Hohe Finanzstärke Begrenzung der Schulden

22 INCOME PLUS II Setanta ASSET MANAGEMENT FLEXIBLER MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Der Fonds Income plus II kann flexibel in unterschiedliche Anlageklassen investieren. Sein Ziel ist es, Erträge über dem Inflationsniveau zu generieren, durch Anlage in Wertpapiere mit möglichst hohen Einnahmen (z. B. Dividenden, Zinsen). 74,1 % 6,5 % * 19,4 % 2 12,2 % (lfd. Jahr)** ,3 % 1 Jahr ** Investition in Aktien, Anleihen, Immobilien (bis zu 25 %) und Geld Dynamische Portfolioallokation unter Berücksichtigung der wechselnden Marktbedingungen Schwerpunkt bei der Wertpapierauswahl: hohe Erträge, z. B. durch Dividenden oder Zinsen Zusätzliche Rendite aus Optionsprämien * Inklusive Optionen. ** Die Wertentwicklung bezieht sich auf den Fonds Setanta Income Opportunities, der im Mai 2012 für Canada Life Europe aufgelegt wurde, und in den einige Fonds älterer Tarife investieren. Der Fonds Income plus II investiert zu 10 in den Fonds Setanta Income Opportunities.

23 EURO INDEX II Setanta ASSET MANAGEMENT INDEXFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Indexfonds sind Investmentfonds, die einen bestimmten, repräsentativen Index möglichst exakt nachbilden. Der Euro Index II legt seinen Schwerpunkt dabei auf Europa ,8 % 11,6 % 1 15,3 % 5,9 % 5,1 % 3,9 % Ziel des Fonds ist es, weitestgehend die Entwicklung des STOXX Europe 50 Index oder eines vergleichbaren europäischen Aktienindex widerzuspiegeln (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a.

24 US INDEX II Setanta ASSET MANAGEMENT INDEXFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Der Fonds Setanta US Index II legt seinen Schwerpunkt auf den US-amerikanischen Markt und ist bestrebt, den Standard & Poor s 500 Index möglichst exakt nachzubilden , 11,5 % 1 21,4 % 14,3 % 14,7 % 10,6 % Ziel des Fonds ist es, weitestgehend die Entwicklung des Standard & Poor s 500 Index oder eines vergleichbaren US-amerikanischen Index widerzuspiegeln (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a.

25 GB INDEX II Setanta ASSET MANAGEMENT INDEXFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Der Fonds Setanta GB Index II legt seinen Schwerpunkt auf den britischen Markt und ist bestrebt, den britischen FTSE 100 Index möglichst exakt nachzubilden ,8 % 8,5 % 16,4 % 8,4 % 10, 7,2 % Ziel des Fonds ist es, weitestgehend die Entwicklung des britischen FTSE 100 Index oder eines vergleichbaren britischen Index widerzuspiegeln (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a.

26 PERSPEKTIVE INTERNATIONAL II MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Der Fonds ist zusammengesetzt aus global gestreuten Aktien mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung unter Beimischung von globalen Rentenpapieren. Somit können Schwankungen in einzelnen Regionen besser abgefedert werden. 72,4 % 19,5 % 7,3 % 0,8 % 2 12,7 % 1 8,4 % 8,6 % 6,4 % 4,6 % 5,4 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Portfolio aus global gestreuten Aktien mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung Beimischung von internationalen Rentenpapieren zur Risikoreduktion Globale Expertise durch ein erfahrenes Management-Team Bis zu 10 Aktien Höhere Schwankungen und Ertragschancen

27 PERSPEKTIVE BALANCE II MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Dem Fonds liegt der Total-Return-Ansatz zugrunde, einer Investment-Strategie mit dem Ziel, eine stetige positive Rendite bei möglichst geringer Schwankung in allen Marktlagen zu erwirtschaften. Mit der mittelfristig hohen Wertentwicklung hat der Fonds sein Anlageziel deutlich übertroffen. 37,5 % 108,7 % 64,7 % 18,5 % ,1 % 2013 (lfd. Jahr) 0,6 % 7,3 % 5,2 % 8,9 % 8,8 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Ziel des Fonds: 5 % pro Jahr über der Inflation Investiert in verschiedene Bereiche aus den Anlageklassen Anleihen, Aktien, Rohstoffe und Immobilien Die einzelnen Titel werden bewusst ausgesucht ( Stockpicking ) Durch Hebelung können die Anlagen über 10 des Fondsvermögens hinausgehen

28 USA II FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Der Fonds Aktien USA II investiert hauptsächlich in aufstrebende Großkonzerne mit Hauptsitz in den USA. Die auf dem US-Markt heimische Gesellschaft Putnam hat den Fonds 2011 übernommen und ihre Expertise spiegelt sich in der Wertentwicklung wider ,1 % 20,2 % 20,5 % ,6 % 11,9 % 9,2 % Portfolio aus weltweiten Aktien mit Schwerpunkt auf dem US-amerikanischen Markt Bis zu ein Drittel des Fondsvermögens kann in Nicht-US-Aktien angelegt werden Auch Anlage in festverzinsliche Wertpapiere möglich (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Vor dem Perspektive US II. Die Anlagegrundsätze des Fonds bleiben unverändert.

29 CLE CARMIGNAC INVESTISSEMENT II FONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Carmignac Investissement ist ein internationaler Aktienfonds, der eine größtmögliche Wertentwicklung anstrebt. Dabei ist er nicht gezwungen, einen Vergleichsindex nachzubilden, und auch die Aufteilung des Fondsvermögens ist nicht auf bestimmte Regionen oder Branchen festgelegt. 96,7 % 3,3 % ,3 % 8,2 % 2013 (lfd. Jahr) 9,7 % 4,3 % 6,1 % 9,4 % 10, 11,5 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. 10 Jahre p. a. 12 Jahre p. a. Reiner Aktienfonds Philosophie: Aktientrends frühzeitig erkennen, daher verstärkte Anlage in Rohstoffe und Schwellenmärkte URO Fund Award 2012: 1. Platz über 5 und 10 Jahre in der Kategorie Aktienfonds weltweit ; 2013: 2. Platz über 10 Jahre Deutscher Fondspreis 2012: 1. Platz in der Kategorie Aktienfonds Global WICHTIGER HINWEIS: Die hier dargestellten Daten beziehen sich auf den Publikumsfonds Carmignac Investissement. Der interne Fonds der Canada Life CLE Carmignac Investissement II investiert in diesen Publikumsfonds, jedoch wird seine Wertentwicklung von der des Publikumsfonds abweichen, da der interne Fonds ggf. einen geringen Geldmarktanteil halten kann und die Kostenstruktur unterschiedlich ist.

30 CLE FVS MULTIPLE OPPORTUNITIES II FLEXIBLER MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Der Fonds verfolgt ausschließlich die Erzielung einer absoluten Rendite. So gibt es keine Ausrichtung an einem Index und keine Mindestinvestitionsquoten. Es werden Titel mit einem attraktiven Chance-/Risikoverhältnis erworben. Die wichtigsten Anlageformen sind Aktien, Wandel-/Unternehmensanleihen sowie Gold und Silber. 82,6 % 6,8 % GOLD 10,6 % ,7 % 2013 (lfd. Jahr) 7,3 % 12,9 % 12,3 % 12,3 % 16, 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Philosophie: Keine Einschränkungen; Aktien, Anleihen und (physische und als ETF) Rohstoffe URO Fund Award 2013: 2. Platz über 3 Jahre, 1. Platz über 5 Jahre in der Kategorie Mischfonds Aktien Lipper Fund Award 2013: 1. Platz über 3 und 5 Jahre in der Kategorie Absolute Return EUR High WICHTIGER HINWEIS: Die hier dargestellten Daten beziehen sich auf den Publikumsfonds FvS Multiple Opportunities. Der interne Fonds der Canada Life CLE FvS Multiple Opportunities II investiert in diesen Publikumsfonds, jedoch wird seine Wertentwicklung von der des Publikumsfonds abweichen, da der interne Fonds ggf. einen geringen Geldmarktanteil halten kann und die Kostenstruktur unterschiedlich ist.

31 CLE M&W PRIVAT II FLEXIBLER MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 4 VON 5 Der vermögensverwaltende Fonds M&W Privat setzt auf aktives Management statt auf eine Orientierung an einem Vergleichsindex und investiert momentan größtenteils in Edelmetalle wie Gold und Silber. 21,6 % 28,7 % 4,7 % EDELME- TALLE/ 45 % 1 0,3 % 3, 1 6, 11,8 % 2 18,7 % 24,8 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Vermögensverwaltungsboutique Völlig flexibler Ansatz durch antizyklische Anlage in Aktien, Anleihen, Derivate, Rohstoffe und Edelmetalle URO Fund Award 2012: 1. Platz über 5 Jahre in der Kategorie Mischfonds Aktien und Anleihen WICHTIGER HINWEIS: Die hier dargestellten Daten beziehen sich auf den Publikumsfonds M&W Privat. Der interne Fonds der Canada Life CLE M&W Privat II investiert in diesen Publikumsfonds, jedoch wird seine Wertentwicklung von der des Publikumsfonds abweichen, da der interne Fonds ggf. einen geringen Geldmarktanteil halten kann und die Kostenstruktur unterschiedlich ist.

32 EURO AUSGEWOGEN II Setanta ASSET MANAGEMENT MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 3 VON 5 Der Mischfonds EURO Ausgewogen II ist eine Investition in Europa. Er ist besonders für Anleger geeignet, die sich im Risiko-Mittelfeld befinden. 50,4 % 39,6 % ,7 % 9,5 % 1 13, 5,9 % 5,2 % 5,2 % Langfristiges Wachstum durch Wertsteigerung der Kapitalanlagen und Wiederanlage der Kapitalerträge Unternehmensanleihen können zur Risikostreuung beigemischt werden Aktienanteil zwischen 25 % und 75 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Vor dem Perspektive US II. Die Anlagegrundsätze des Fonds bleiben unverändert.

33 CLE CARMIGNAC PATRIMOINE II MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 3 VON 5 Der globale Mischfonds Carmignac Patrimoine verfolgt als Anlageziel eine ausgewogene Vermögensaufteilung mit Kapitalerhalt. Daher investiert er überwiegend in internationale Aktien- und Rentenwerte. 41,1 % 39,5 % 19,4 % ,4 % 0,5 % 2013 (lfd. Jahr) 3,2 % 2,2 % 3,3 % 6,7 % 6,8 % 7,3 % 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. 10 Jahre p. a. 12 Jahre p. a. Absolute Performance im Fokus Philosophie: Anlage zu ca. 5 in Aktientrends (z. B. Rohstoffe und Schwellenländer), die restlichen 5 dienen der Absicherung URO Fund Award 2013: 2. Platz über 5 und 10 Jahre in der Kategorie Mischfonds Aktien und Anleihen Deutscher Fondspreis 2012: 1. Platz in der Kategorie Mischfonds Global Ausgewogen WICHTIGER HINWEIS: Die hier dargestellten Daten beziehen sich auf den Publikumsfonds Carmignac Patrimoine. Der interne Fonds der Canada Life CLE Carmignac Patrimoine II investiert in diesen Publikumsfonds, jedoch wird seine Wertentwicklung von der des Publikumsfonds abweichen, da der interne Fonds ggf. einen geringen Geldmarktanteil halten kann und die Kostenstruktur unterschiedlich ist.

34 CLE ETHNA-AKTIV II MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 3 VON 5 Ethna-Fonds sind konservative, risikominimierte Vermögensverwaltungsfonds. Der Ethna-AKTIV E kann seinen Aktienanteil von bis 49 % variieren. Der Fonds strebt an, das Kapital des Anlegers zu erhalten, wobei er darüber hinaus eine positive absolute Rendite verfolgt. 21,1 % 47,1 % 29,5 % 1,3 % ,1 % 2013 (lfd. Jahr) 5,8 % 7,6 % 4,3 % 5,8 % 7,7 % 8, 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. 10 Jahre p. a. Oberstes Ziel: Werterhalt, 5-1 Rendite, 6 % Risiko Philosophie: Anlage in bis zu 49 % Aktien vornehmlich aus Deutschland, der Schweiz und dem Euroraum URO Fund Award 2013: 1. Platz über 10 Jahre Kat. Mischfonds Aktien und Anleihen Lipper Fund Award 2013: 1. Platz über 3, 5 und 10 Jahre Kat. Mixed Asset EUR Flexible WICHTIGER HINWEIS: Die hier dargestellten Daten beziehen sich auf den Publikumsfonds Ethna-AKTIV E. Der interne Fonds der Canada Life CLE Ethna-AKTIV II investiert in diesen Publikumsfonds, jedoch wird seine Wertentwicklung von der des Publikumsfonds abweichen, da der interne Fonds ggf. einen geringen Geldmarktanteil halten kann und die Kostenstruktur unterschiedlich ist.

35 CLE M&G OPTIMAL INCOME II MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 3 VON 5 Der flexible Rentenfonds bietet Sparern eine bequeme Anlage, die nicht zu riskant ist und trotzdem eine angemessene Rendite verspricht. Der Fonds tätigt seine Anlagen überwiegend in Staats- und Unternehmensanleihen mit unterschiedlicher Bonität. Die Beimischung von Aktien ist bis zu 2 erlaubt. 12,2 % 85,1 % 1,1 % 1,6 % 2 11, 12,1 % 1 7,3 % 7,8 % 8,9 % 4,6 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Flexibler Rentenfonds Philosophie: völlig freie Anlage in Staats- und Unternehmensanleihen unterschiedlicher Bonität Beimischung von Aktien erlaubt URO Fund Award 2013: 1. Platz über 5 Jahre in der Kategorie Mischfonds überwiegend Renten WICHTIGER HINWEIS: Die hier dargestellten Daten beziehen sich auf den Publikumsfonds M&G Optimal Income. Der interne Fonds der Canada Life CLE M&G Optimal Income II investiert in diesen Publikumsfonds, jedoch wird seine Wertentwicklung von der des Publikumsfonds abweichen, da der interne Fonds ggf. einen geringen Geldmarktanteil halten kann und die Kostenstruktur unterschiedlich ist.

36 EURO SICHERHEITSORIENTIERT II Setanta ASSET MANAGEMENT MISCHFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 2 VON 5 Mit dem Mischfonds EURO Sicherheitsorientiert II können Anleger, die mehr Wert auf Sicherheit legen, in Europa investieren. 25,3 % 49,7 % 25 % 2 1 7,8 % 8,4 % 4,8 % 3,7 % 3,3 % 3,8 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Risikoarme Mischung aus Geldmarkt- und Rentenpapieren Es können bis zu 4 Aktien beigemischt werden Anlageziel: Wertzuwachs durch Wertsteigerungen der Kapitalanlagen und durch Wiederanlage der Kapitalerträge Risikokontrolle über eine begrenzte Beteiligung am deutschen Aktienmarkt

37 RENTEN EUROPA II Setanta ASSET MANAGEMENT RENTENFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 2 VON 5 Renten Europa II ist ein risikoarmer Fonds, der hauptsächlich mittel- bis langfristig in deutsche bzw. europäische Staaten und Unternehmen investiert, die alle in Euro notiert sind ,5 % 4, 4,1 % 2,8 % 2,6 % 0,1 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Risikoarmer Fonds Investiert hauptsächlich in mittel- bis langfristige deutsche bzw. europäische Staats- und Unternehmensanleihen Mindestrating der Anleihen bei Erwerb: Investment Grade (auch investmentgeeignet ) oder höher Alle gehaltenen Wertpapiere sind in Euro notiert

38 RENTEN AUSGEWOGEN II RENTENFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 2 VON 5 Dieser preisgekrönte Fonds, aufgelegt vom Star-Fondsmanager Michael Hasenstab, steht für ausgezeichnete Rentenexpertise und investiert in über 20 Länder. Die etwa 20 verschiedenen Währungen tragen dazu bei, dass das Risiko gestreut und damit minimiert wird. 92,9 % 7,1 % 2 1 8, 8, 7, 4,5 % 0,9 % 1,8 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Hauptsächlich Anlage in europäische festverzinsliche Wertpapiere mit geringen Schwankungen stetiger Wertentwicklung breiter Streuung weltweit Erfahrenes Management-Team Geringer Anteil der hochverzinsten Anleihen ist zugelassen, um das Risiko breiter zu streuen

39 RENTEN DYNAMISCH II RENTENFONDS RENDITE/RISIKOKLASSE 2 VON 5 Dieser Fonds investiert in ertragsstarke Anleihen, wie Unternehmens- und Hochzinsanleihen, unter Beimischung europäischer Staatsanleihen, und in aufstrebende Staaten. Er eignet sich hervorrangend für Anleger, die in einer geringen Risikoklasse auch auf Rendite setzen. 94,7 % 5,3 % 2 1 6,3 % 5,7 % 4,1 % 4, 0,4 % 2,1 % (lfd. Jahr) 1 Jahr 2 Jahre p. a. 3 Jahre p. a. 4 Jahre p. a. 5 Jahre p. a. Der Fonds ist in seiner Gestaltung frei, das heißt, er kann in Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und hochverzinste Anleihen in unterschiedlichen Märkten und Währungen investieren Nutzung von Chancen der weltweiten Rentenmärkte Threadneedle wurde von URO zur besten Fondsgesellschaft des Jahres 2013 gekürt