Wir leben Ideen. WGF 6,35 % Hypothekenanleihe

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1 Wir leben Ideen WGF 6,35 % Hypothekenanleihe

2 Die WGF 6,35 % Hypothekenanleihe ist der Fels in der Brandung. Euro am Sonntag

3 Herzlich willkommen Unser Wertpapier für Ihr Vermögen Sind Sie ein sicherheitsorientierter Anleger und legen Sie Wert darauf, dass Ihr Vermögen gut aufgehoben ist? Mit der WGF 6,35 % Hypothekenanleihe bieten wir Ihnen ein Wertpapier, das durch einen überdurchschnittlichen Festzins von 6,35 % im Jahr und seine erstrangigen Sicherheiten besticht. Wir von der WGF AG sind ein mittelständisches Immobilienunternehmen und der Marktführer bei deutschen Hypothekenanleihen waren wir Pionier in dieser Anlageklasse. Direktbanken und Finanzdienstleister wie zum Beispiel Cortal Consors, comdirekt bank, die DAB Bank, der Sparkassen-Broker, wallstreet:online Capital AG und die OnVista Bank gehören zu unseren engen Geschäftspartnern. Mit der pünktlichen und vollständigen Rückzahlung der ersten WGF 6,35 % Hypothekenanleihe in diesem Jahr haben wir das Vertrauen unserer privaten und institutionellen Anleger und Geschäftspartner erneut bestätigt. 6,35 % Zinsen Jahr für Jahr Mit den WGF 6,35 % Hypothekenanleihen verbinden Sie die Vorteile eines Immobilieninvestments mit der Flexibilität von Wertpapieren. Sie erhalten feste Zinsen von 6,35 %, die deutlich über dem aktuellen Inflationsniveau und vor vielen anderen festverzinslichen Anlagen liegen. Wie auch immer Ihre Vermögensplanung aussieht oder Ihre Lebenssituation sich entwickelt: Unsere Hypothekenanleihen sind die ideale Ergänzung für Ihr Depot, um Ihr Vermögen vor starken Schwankungen zu schützen. 03

4 Ihr Depot Unsere Empfehlung: Sicherheit für Ihr Depot Ob Sie Vorsorge für Ihre Rente treffen, die Ausbildung Ihrer Kinder sichern wollen oder für ein Auto oder Eigenheim sparen: Mit WGF 6,35 % Hypothekenanleihen haben Sie in jeder Lebenssituation einen stabilisierenden Baustein in Ihrem Depot. Sie bauen mittel- bis langfristig Vermögen auf und Ihr Geld können Sie genau im richtigen Moment verfügbar machen. Unabhängig davon, welche Risiken Sie bei Ihrer sonstigen Vermögensaufteilung eingehen: In ruhigen wie in turbulenten Zeiten sind WGF 6,35 % Hypothekenanleihen der Fels in der Brandung, mit dem ein Teil Ihres Ersparten ohne Schwankungen stetig wächst. Lebensphase Ausbildung/ Beruf Kinder/ Familie Wohlstand/ Karriere Vorsorge Ruhestand/ Rente Anlagemotiv Mit dem ersten selbstverdienten Geld ein kleines Vermögen aufbauen Für die Kinder vorsorgen oder für ein Auto oder Eigenheim sparen Vermögen optimieren, Sonderzahlungen des Arbeitgebers auf die hohe Kante legen Frühzeitig für das Alter planen Das Vermögen nutzen 04

5 Unser Angebot Ein Wertpapier mit vielen Vorteilen Ihr Zins 6,35 % Die WGF 6,35 % Hypothekenanleihe ist eine solide Anlage, die durch viele Vorteile besticht. Der Festzins von 6,35 % ist überdurchschnittlich für dieses Maß an Sicherheit. Sie als Anleger erhalten erstrangige Grundpfandrechte an deutschen Immobilien. Durch die Aufnahme in den Freiverkehr der Börsen Düsseldorf und Frankfurt können Sie Ihr investiertes Geld jederzeit verfügbar machen. Das gute Rating unseres Unternehmens (BBB ) und die strenge Kontrolle Ihrer Anlagegelder durch einen unabhängigen externen Mittelverwendungskontrolleur dienen der Sicherheit Ihrer Anlage. Wertvolle Depotbeimischung In jeder Wirtschaftssituation: WGF 6,35 % Hypothekenanleihen bieten Ihnen die Sicherheit in Ihrem Depot, die Sie suchen. WGF 6,35 % Hypothekenanleihen WGFH EUR 500 EUR bis WGFH EUR 500 EUR bis A0LDUL EUR 500 EUR bis A0JRUK EUR EUR bis ,35 % p. a. halbjährlich zum und ,35 % p. a. halbjährlich zum und ,35 % p. a. halbjährlich zum und ,35 % p. a. halbjährlich zum und WKN Emissionsvolumen Stückelung Laufzeit Zinssatz Zinszahlung Mündelsicher* MiFIDkonform Ja Ja Ja BB Ja Ja BB Rating Ja Ja BBB A0AQSM EUR zurückgezahlt 6,35 % p. a. Ja BBB *Mündelsicher gemäß 1807, 1811 BGB laut Einzelfallentscheidung der Amtsgerichte Rheinberg und Neuss. Stand 09/

6 Die Anlageklasse Hypothekenanleihen wie funktioniert Anlagegelder Immobilienkauf Aufwertung Anleger erwerben WGF 6,35 % Hypothekenanleihe Immobilienbewertung Immobilien-Erwerb Bestandsoptimierung Portfolio-Zusammenstellung Bild 1 Bild 2 Bild 3 Ihre Anlagegelder investieren wir in ausgewählte Wohn- und Gewerbeimmobilien (Bild 1 + 2). Der Immobilienkauf erfolgt nach eingehender Immobilienbewertung und entsprechend den Investitionskriterien des Wertpapierprospekts. Der Einkauf erfolgt aufgrund unserer besonderen Einkaufkompetenz in der Regel deutlich unter Marktwert. Die erstrangigen Grundpfandrechte an diesen Immobilien werden durch eine renommierte Düsseldorfer Wirtschaftskanzlei als externe Treuhänderin zugunsten der Anleger verwaltet. Anlagekapital, das aktuell nicht in Immobilien investiert ist, unterliegt der Kontrolle eines externen Mittelverwendungskontrolleurs. Während der Bestandshaltung steigern wir durch umfassendes Immobilien-Asset-Management den Wert der Immobilien (Bild 3 + 4). Unsere hauseigenen Architekten führen Umbaumaßnahmen, Sanierungen und nachhaltige Modernisierungen durch. Leerstände bauen wir ab mit erfahrenen regionalen Marktkennern und Immobilienexperten. Die laufenden Mieteinnahmen dienen zur Zahlung der Festzinsen an unsere Anleger. Wenn die Immobilien baulich optimiert und weitestgehend vollvermietet sind, bündeln wir sie zu attraktiven Portfolios, die den Ansprüchen nationaler und internationaler Immobilieninvestoren entsprechen. Dank einer schlanken Organisationsstruktur agieren wir schnell und realisieren Verkäufe genau zum richtigen Zeitpunkt. Der Verkaufserlös geht direkt zurück an den Mittelverwendungskontrolleur und stützt die 100%ige Rückzahlung Ihres Anlagekapitals nach Ablauf der Laufzeit von fünf bzw. sieben Jahren (Bild 5 + 6). 06

7 Die Anlageklasse das? Vermietungsmanagement Immobilienverkauf Rückzahlung der Anleihe Erträge aus Mieteinnahmen für Zinszahlung der WGF 6,35 % Hypothekenanleihe Sicherstellung der Anleiherückzahlung Unternehmensgewinn 100 % am Ende der Laufzeit Bild 4 Bild 5 Bild 6 Wertpapierkauf leicht gemacht Erwerb der Anleihen Die WGF 6,35 % Hypothekenanleihen können Sie direkt bei der WGF AG, bei ausgewählten Partnern oder über die Börsen Düsseldorf und Frankfurt erwerben. Die Anleihestücke werden Ihnen in das Wertpapierdepot bei Ihrer Bank eingebucht. Zinszahlungen Zinsen von 6,35 % p. a. schütten wir halbjährlich aus. Die Zinsgutschrift erfolgt automatisch durch die Clearstream Banking AG auf Ihr Konto bei der depotführenden Bank. Rückzahlung am Ende der Laufzeit Die Hypothekenanleihen zahlen wir am Ende der Laufzeit zu 100 % zurück. Hierzu bedarf es keiner Kündigung. Der Betrag wird Ihrem Konto bei Ihrer depotführenden Bank gutgeschrieben. Auswahl unserer Partner Vorzeitige Verfügbarkeit Wenn Sie die Papiere vorzeitig verkaufen wollen, können Sie dies ab Aufnahme des Handels jederzeit am Freiverkehr der Börsen Düsseldorf und Frankfurt zum aktuell festgestellten Kurs tun. 07

8 Ihre Sicherheit Sicherheit durch deutsche Immobilien Solide deutsche Immobilien Als Besicherung der WGF 6,35 % Hypothekenanleihen dienen deutsche Immobilien. Die WGF AG hat sich strenge Qualitätsprozesse auferlegt, bevor eine Immobilie erworben werden kann. Erst nach Zustimmung eines unabhängigen externen Mittelverwendungskontrolleurs, der die Einhaltung der Investitionskriterien eingehend prüft, dürfen die Objekte erworben werden. Der Einkaufspreis darf 90 % des Verkehrswerts nicht überschreiten. Mit dem Erwerb der Immobilien werden als Sicherheit erstrangige Grundpfandrechte zu Gunsten der Anleger bestellt, die ein externer Treuhänder verwaltet. Professionelles Immobiliengeschäft Das ursprüngliche Kerngeschäft der 2003 gegründeten WGF AG ist der Erwerb von Wohnund Gewerbeimmobilien, deren Aufwertung durch Modernisierung und der anschließende Verkauf. Seither hat sich die WGF Finanzgruppe zu einem Immobilieninvestmenthaus weiterentwickelt. In der Finanzgruppe sind heute weite Bereiche der Wertschöpfungskette rund um die Immobilie abgebildet. Zur Unternehmensstrategie gehören Immobilienhandel und Asset Management sowie festverzinsliche Wertpapiere und die Auflage geschlossener Immobilienfonds. Bestandsimmobilien der WGF AG Leipzig Essen Kirchenlamitz 08

9 Ihre Sicherheit Erfolgreiches Geschäftsmodell Rückzahlung der ersten Hypothekenanleihe Mit der Rückzahlung der ersten WGF 6,35 % Hypothekenanleihe (WKN: A0AQSM) setzt sich die Erfolgsgeschichte der WGF Finanzgruppe fort. Nach Ende der fünfjährigen Laufzeit am 30. Juni 2009 wurde das Anleihevolumen von 20 Mio. EUR am 1. Juli 2009 plangemäß und vollständig an unsere Anleger zurückgezahlt. Die jährlichen Zinsen waren zwischenzeitlich ebenfalls stets pünktlich bezahlt worden. Mittlerweile interessieren sich auch institutionelle Anleger wie Versicherungen und Pensionskassen für unser Finanzprodukt. Dies beweist, dass unser Produkt die Anlagekriterien professioneller Anleger erfüllt und als Baustein der Portfolio- Diversifikation dient. Euro am Sonntag schrieb: Die WGF-Hypothekenanleihe ist der Fels in der Brandung. Im Musterdepot der Euro am Sonntag ist die WGF 6,35 % Hypothekenanleihe seit Februar Und die Immobilien Zeitung schrieb nach der Rückzahlung: Feuertaufe bestanden: Pünktlich zum 1. Juli bekommen die Zeichner der ersten WGF-Hypothekenanleihe ihr Geld zurück. Damit hat das Düsseldorfer Unternehmen den Beweis erbracht, dass das Geschäftsmodell funktioniert. 09

10 Unsere Qualität Immobilien sind Sachwerte. Das ist mir wichtig. (Kundin Irene G. aus Celle) Regelmäßiges Rating Seit Jahren überprüft die Creditreform Rating AG regelmäßig die Qualität der WGF AG und damit Ihre Absicherung als Anleger. Zuletzt (im Dezember 2008) erteilte sie dem Unternehmen die Ratingnote BBB stark befriedigende Güte, die dem Investmentgrade entspricht. Wie hoch das Rating durch die Creditreform Rating AG zu bewerten ist, demonstriert die Tatsache, dass die Rating-Agentur von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) als Ratingagentur für die bankaufsichtliche Risikogewichtung nach der Solvabilitätsverordnung und Basel II anerkannt ist. Eine Auszeichnung für die Creditreform und die WGF AG gleichermaßen. Mündelsicherheit Die WGF 6,35 % Hypothekenanleihen A0JRUK und A0LDUL sind vom Amtsgericht Rheinberg 2008 für mündelsicher erklärt worden, die WKN WGFH04 im Jahr 2009 ebenfalls durch das Amtsgericht Rheinberg (AZ: 2 XVII 89/05). Somit können Gelder einer unter Betreuung stehenden Person ( Mündel ) durch den Betreuer mündelsicher angelegt werden. Diese Einstufung beweist ein Vertrauen in unser Wertpapier, das sonst vor allem Pfandbriefe öffentlich-rechtlicher Kreditanstalten und Staatsanleihen genießen. 10

11 Unsere Philosophie Ihr Vertrauen ist unser Kapital Mit der Rückzahlung der ersten WGF 6,35 % Hypothekenanleihe nach fünfjähriger Laufzeit hat die WGF AG Unternehmens- Geschichte geschrieben: An jenem Tag haben wir nicht nur Geld an unsere Anleger zurückgezahlt. Wir haben auch den Vertrauensvorschuss vieler Menschen zurückgegeben, die von unserem Produkt überzeugt waren. Das Vertrauen unserer Kunden in unsere Leistungsfähigkeit ist der Motor unseres Erfolges. Denn ohne Vertrauen wären wir nicht in der Lage, das zu tun, was wir am besten können: Produkte zu entwickeln, die überzeugen und die bei einem hohem Maß an Sicherheit dennoch ausgesprochen rentabel sind. Lassen Sie sich auch in Zukunft von unserem Produkt, der WGF 6,35 % Hypothekenanleihe, begeistern! 11

12 Im Internet finden Sie uns unter Impressum WGF Westfälische Grundbesitz und Finanzverwaltung AG Vogelsanger Weg Düsseldorf Tel.: +49 (0) Fax: +49 (0) Internet: Geschäftsleitung: Pino Sergio, CEO Hans-Jürgen Friedrich, CFO Raffaele Lino, CSO Paul Zimmer, COO Aufsichtsrat: Dr. Heinz Müller, Vorsitzender RA Hans Gerd Bullhorst, stellvertretender Vorsitzender Dr. Josef Fritz Prof. Dr. Wolfgang Gerke Dr. Frank Schneider Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski Rechtshinweis Diese Broschüre stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar, sondern dient ausschließlich zu Ihrer Information und ersetzt in keinem Fall die individuelle Beratung durch Ihre Hausbank, Ihren Wirtschafts- oder Steuerberater. Die Broschüre kann nur einen Überblick geben und beinhaltet daher nicht alle angebotsrelevanten Fakten. Dementsprechend haftet die WGF AG nicht für die Vollständigkeit des Inhalts. Der Wertpapierprospekt, der alle Details und Risiken beinhaltet, ist verfügbar unter Druck: 09/2009