Mehr Tempo und Transparenz in der Antragsprüfung. Tipps zum Strukturieren virtueller Dokumente und zum effizienten Einsatz der MIRA-Risikoübersicht

Transkript

1 Mehr Tempo und Transparenz in der Antragsprüfung Tipps zum Strukturieren virtueller Dokumente und zum effizienten Einsatz der MIRA-Risikoübersicht

2 Vorsprung durch schnellen Datenund Entscheidungstransfer Die Zeitspanne zwischen Antragstellung und Vertragsabschluss spielt im Wettbewerb eine immer wichtigere Rolle. Denn mit abnehmender Wartezeit steigt erfahrungsgemäß auch die Abschlussquote. Wie Sie die Risikoprüfung trotz zunehmender Komplexität und erweiterter Dokumentationspflicht beschleunigen? Mit leistungsstarken Munich Re Werkzeugen wie der MIRA- Risikoübersicht und dem Virtuellem Projektraum (VPR) auf connect.munichre. Eine klare und übersichtliche Struktur der hier eingestellten Dokumente garantiert in Kombination mit der evidenzbasierten Ratenempfehlung in der MIRA-Risikoübersicht ein Höchstmaß an Qualität und Effizienz in der Risikoprüfung. Das Ziel ist ein schneller Daten- und Entscheidungstransfer zwischen Ihnen und Munich Re. Damit er gelingt und Sie sich den entscheidenden Vorsprung im Wettbewerb sichern können, finden Sie auf den folgenden Seiten eine Praxisanleitung für das strukturierte Einstellen Ihrer Dokumente in den VPR.

3 Zwei Tools, ein Ziel kurze Bearbeitungszeiten Virtueller Projektraum die Effizienzadresse für Ihre Fallvorlagen Nie mehr scannen, ausdrucken, kuvertieren und per Post oder Fax verschicken. Übermitteln Sie alle Antragsunterlagen einfach online an Munich Re sicher, schnell, besonders komfortabel und zu jeder Zeit. Genau dafür gibt es die Virtuellen Projekträume (VPR) auf der Kundenplattform connect.munichre. Ihr persönlicher VPR ist ein geschlossener Online-Projektraum, in dem Sie die Antragsunterlagen Ihrer Kunden bequem speichern und weiterbearbeiten können. Sie benötigen dazu lediglich eine Internetverbindung, einen Web-Browser und die Zugangsdaten zu Ihrem VPR in connect.munichre. Der virtuelle Projektraum erfüllt alle Anforderungen des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) und gewährleistet einen sicheren Datenaustausch. MIRA-Risikoübersicht klar strukturiert, komfortabel und vollständig Für mehr Effizienz im Underwriting sorgt auch die MIRA-Risiko - übersicht. Das Tool präsentiert die Tarifierungsergebnisse Ihrer Risikoprüfung mit MIRA klar strukturiert und liefert die Begründungen für jede einzelne Einschätzung gleich mit. Durch diese vollständige Dokumentation ersparen Sie sich viel Zeit, schaffen ein Höchstmaß an Transparenz und erfüllen schon jetzt die Anforderungen von Solvency II. Munich Re Mehr Tempo und Transparenz in der Antragsprüfung 1

4 An alles gedacht? Eine Praxisanleitung für Ihre Fallvorlagen via VPR Ordner-Struktur im Projektraum Klar strukturierte und vollständige Antragsunterlagen sind der Schlüssel für eine effiziente Be ar beitung Ihrer Fallvorlagen durch Munich Re. Welche Dokumente wir benötigen und was sie im Detail enthalten sollten, haben wir hier kompakt für Sie zusammengestellt als Praxisanleitung für alle Fall vor lagen via VPR. Dokumentenname Vorlageblatt/MIRA-Risikoübersicht Antrag ZE-M (= Zusatzerklärung Medizinisch) ÄB (= ärztliche Befunde) ZE-F (= Zusatzerklärung Finanziell) Nachweise (Finanziell) Freizeit Beruf Ausland Wiedervorlage + MR-Nummer 2 Munich Re Mehr Tempo und Transparenz in der Antragsprüfung

5 Was gehört rein? Anschreiben an Munich Re Fragestellungen/Vorvoten/Risikoentscheidungen MIRA Risikoübersicht als.xls Interner Schriftverkehr (sofern wichtig für Entscheidungsfindung) Antragsformular (inkl. Bedingungen) SEE (Schweigepflichtentbindungserklärung) Kopie Personalausweis Geldwäscheerklärung Einverständniserklärung VP zur Einholung einer WA (Bonitätsprüfung) Alle Zusatz- und Ergänzungserklärungen der versicherten Person, die Medizin betreffend Ärztliches Zeugnis (mit Labor, EKG, Lufu etc.) Ärztliche Berichte; med. Befundberichte EKG/Ergo Kopie/ Bescheid Schwerbehindertenausweis Eigenangaben der versicherten Person zu finanziellen Themen Fragebogen versichertes Interesse/finanzielle Risikoprüfung Schriftwechsel versicherte Person Angaben der versicherten Person zu Vorversicherungen Wirtschaftsauskunft (WA) Einkommensnachweise (Gehaltsnachweise, Betriebswirtschaftliche Aus - wertungen (BWA), Bestätigungen des Steuerberaters/Wirtschaftsprüfers, Gewinn- und Verlustrechnungen, Einkommensteuerbescheide etc.) Dienst- oder Arbeitsverträge Pensions- oder Versorgungszusagen Darlehensverträge; Abtretungserklärungen/Bestätigungen der Bank Berufsständische Versorgungsbescheide Vorversicherungsbestätigungen anderer Versicherer Sämtliche vorhandenen Unterlagen zu Freizeit/Hobby/Sport Angaben zur beruflichen Tätigkeit/Ausbildung (Tätigkeitsbeschreibung) Fragebögen zu beruflichen Risiken Schriftwechsel, der die berufliche Tätigkeit betrifft Angaben zu Auslandsaufenthalten (privat und beruflich) Nur relevante Dokumente einscannen, analog oben Munich Re Mehr Tempo und Transparenz in der Antragsprüfung 3

6 Ein virtueller Ordner für alle Antragsunterlagen Die Antragsunterlagen Ihres Kunden speichern Sie dann bequem und gebündelt an einem Ort in Ihrem geschlossenen Projektraum auf connect.munichre. Legen Sie dafür je Kunde einen eigenen Ordner an. Wie er aussehen könnte, zeigt beispielhaft der Screenshot: Ansicht Virtueller Projektraum einer Gesellschaft mit eingestellten Dokumenten Quelle: Munich Re 4 Munich Re Mehr Tempo und Transparenz in der Antragsprüfung

7 Worauf Sie beim Einstellen der Dokumente achten sollten? Bitte scannen Sie je Dokument alle Seiten zusammenhängend ein Achten Sie darauf, dass Befunde nicht doppelt eingestellt werden Für eine zügige Bearbeitung sollten alle Dokumente in richtiger Reihenfolge aufgebaut sein sortieren Sie chronologisch von alt zu neu Bitte scannen Sie Seiten nicht doppelt ein und stellen Sie auch keine leeren Seiten ein Munich Re Mehr Tempo und Transparenz in der Antragsprüfung 5

8 2014 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Königinstraße 107, München NOT IF, BUT HOW