COR-POS ist eine Lösung zur einfachen Erstellung überzeugender Anwendungen für den Vertrieb von

Transkript

1

2 01 CO R P O S Der stetig wachsende Druck des Marktes erzeugt permanent neue Herausforderungen an den Vertrieb von Ve rs i ch e rungs- und Fi n a n z d i e n st l e i st u n g s - produkten. Durch den Zwang zur Verkürzung der Einführungszyklen neuer Produkte werden zusätzliche Anforderungen an die Vertriebssysteme am Point of Sale (PoS) gestellt. Diese bilden meist das letzte Glied bei einer erfolgreichen Produkteinführung und sind für den Verkaufsprozess von entscheidender Bedeutung. Häufig müssen im Rahmen einer Multi-Channel Strategie die unterschiedlichen Vertriebswege und -organisationen optimal integriert werden. Aber auch wenn nur ein Vertriebsweg genutzt wird, erfordert es der We t t b ewerb und der wa ch s e n d e Ko ste n d ru ck,dass der Vertrieb möglichst nahtlos in die Wertschöpfungskette des Versicherungsunternehmens eingebunden wird. Die zu beobachtende zunehmende Trennung zwischen Ve rtrieb und Produktion erfordert hier ein Höchstmaß an Flexibilität bei der Einbindung neuer Vertriebskanäle. COR-POS ist die Lösungsplattform, um optimal auf die neuen Herausforderungen am Point of sale reagieren zu können. Durch die Möglichkeit der Integration der Vertriebswege mit dem Back Office erschliessen sich durch COR-POS Sparpotentiale im Vertrieb, bei Kundenservice und -verwaltung und im Schadensfall. WAS IST CO R- P O S? COR-POS ist eine Lösung zur einfachen Erstellung überzeugender Anwendungen für den Vertrieb von S o ft wa re a rch i tektur mit frei ko n fi g u r i e r b a re n Anwendungen Beispielrechnungen Beratung und Analyse zur Bedarfsermittlung und Information Angebote Fi n a n z d i e n st l e i st u n gen am Point of Sale (PoS). CO R- POS zeichnet sich durchfolgende Merkmale aus: Flexibles Benutzer-Profilkonzept Frei konfigurierbares Produktmodell Einfach zu erstellende Oberflächen P l a t t fo rm u n a b h ä n g i g keit vom No tebook bis zum Internet Komplette Abbildung des Beratungsprozesses Spartenübergreifend

3 02 U N T E R ST Ü T Z U NG DES BERAT U NG S P ROZESSES MIT CO R- P O S COR-POS bildet mit seinem Anwendungsrahmen alle Grundfunktionalitäten ab, die der Agent und der Makler für eine optimale Beratung benötigen. COR-POS erlaubt Beispielrechnungen auf Basis von Produkten und Tarifen, für die nur die vert ragsindividuellen, bere ch n u n g s re l eva n ten Date n eingegeben werden müssen. Die Darstellung der B e i s p i e l re chnung erfolgt wa h l weise gra fi s ch oder in Tabellen und kann jederzeit ausge d ru ckt we rd e n. We rden bere ch n u n g s re l eva n te Daten bereits d u rch ge f ü h rter Beispielre ch n u n gen ve r ä n d e rt, wird automatisch eine neue Kopie der Beispielre chnung erstellt. Alle Bere ch n u n gen, die währe n d der Beratung durchgeführt wurden, sind jederzeit verfügbar und können später direkt in ein Angebot übernommen werden. Neben den Beispielrechnungen können weitere B e ra t u n g s ko mp o n e n ten zur Erstellung vo n Steuer-, (Riester-) Förderungs- und finanzmathematischen Berechnungen aufgerufen werden. Alle Bera t u n g s ko mp o n e n ten gre i fen optimal ineinander. Daten einer Komponente können in andere Komponenten übernommen werden. Die Ergebnisse aus den unterschiedlichen Beratungskomponenten können zu Angeboten zusammengestellt werden. Angebote werden mit einem Anschreiben, den Berechnungen, zugehörigen Produktinformationen, und Bedingungen ausgedruckt. Die Angebote an einen Interessenten werden im Zusammenhang mit der Beratungsfragestellung im Rahmen eines so genannten Akquisevorfalls gespeichert. In einem Akquisevorfall erfasste Beratungsvorgänge lassen sich mit allen erfassten Daten jederzeit speichern und wieder aufrufen. Der Agent bzw. Makler hat jederzeit den Überblick, welche Berechnungen bereits durchgeführt wurden, und welche Angebote an den Interessenten ausgestellt wurden. Die Beispielrechnung, für die sich der Interessent letztlich entscheidet, ist Grundlage des Antrags. Zusätzliche Antragsdaten wie die Daten des Versicherungsnehmers, die Bankverbindung und ggf. Gesundheitsfra gen we rden erfa s st, bevor ein Antrag gedruckt wird. Die erfassten und geprüften Antragsdaten werden als XML- D a tensatz dem Backo ffice zur Ve rfügung ge ste l l t. Die Übertragung der Daten erfolgt, sobald eine Verbindung zum Backoffice, zum Beispiel über I n te rnet, besteht. Im Backo ffice können die Antragsdaten direkt elektronisch weiterverarbeitet we rden. Die elektro n i s che Antra g s d a te n - übermittlung an das Backoffice sichert eine geschlossene Wertschöpfungskette ohne Medienbruch. VO RTEILE VON CO R- P O S Flexibilität bei neuen Produkten Innerhalb von COR-POS werden grundsätzlich die gleichen Rechenkerne wie im Backoffice eingebunden. Dadurch werden lästige Differenzen zwischen Angebot und Police vermieden und die Einführung neuer Produkte wird vereinfacht und beschleunigt. Eine umfa n gre i che Pro d u k t d a tenbank ste u e rt die Plausibilisierung und Vorbelegung von Eingabefeldern innerhalb von COR-POS. Werden für neue Produkte neue Oberflächen benötigt, so können diese einfach und ohne Programmierkenntnisse auf Basis sogenannter GUI-Builder erstellt und eingebunden werden.

4 03 Time to Market Neue im Backoffice erstellte Produkte werden in der Regel ohne Programmierung an den Vertrieb ve rteilt. Das Einstellen der neuer Pro d u k te erfo l g t in der Produktdatenbank. Selbst komplexe Plaus i b i l i s i e ru n gen we rden ohne Pro gra m m i e ru n g deklarativ definiert. Zur Unterstützung eines zielgruppenorientierten M a r ketings we rden bestehende Pro d u k te in ihre r P l a u s i b i l i s i e rung und Vorbelegung ange p a s st bzw. modifiziert und so zu Verkaufsprodukten gelabelt. Die Definition von Verkaufsprodukten findet ebenfalls in der Pro d u k t d a tenbank sta t t, eine Programmierung ist nicht erforderlich. Die Anbindung neuer Vertriebswege oder organisationen, für die spezielle Produkte erstellt oder bestehende modifiziert werden, ist ebenfalls ohne Programmierung möglich. Auch hierfür werden nur Änderungen in der Produktdatenbank definiert. KO N F I G U RAT I O N S M Ö G L I CH K E I T E N Produktkonfiguration Die Produktdaten und Plausibilisierungsregeln für ein Angebot können ohne Programmierung flexibel konfiguriert werden. Die für ein Angebot erforderlichen Eingaben richten sich dynamisch an den Produktdaten aus. Die Pro d u k t ko n fi g u ration folgt dem Bauka ste np r i n z i p. Die Produkte werden aus sogenannten Produktbausteinen zusammengesetzt. Produktprofil Während die Produktkonfiguration die Struktur der Produkte bestimmt, werden im Produktprofil die Vorbelegungen, Auswahlwerte und Grenzwerte der einzelnen Produktbausteine festgelegt. Das Produktprofil erlaubt die Darstellung gelabelter Verkaufsprodukte für das Zielgruppenmarketing. Abhängig vom Vertriebsweg können unterschiedliche Einschränkungen definiert werden. So lassen sich zum Beispiel das angebotene Produktspektrum und die dabei möglichen Eingabewerte für einen bestimmten Vertriebsweg gezielt einschränken. Die Produktprofile lassen sich hierarchisch schachteln, wodurch sich unterschiedliche Kompetenzen einzelner Vermittlertypen desselben Vertriebswegs (hauptberuflicher vs. nebenberuflicher Vertrieb) abbilden lassen. Abhängig von späte ren Ve rt ra g s b e s o n d e r h e i ten (z. B. Angebot einer Direktversicherung innerhalb der betrieblichen Alte rs vo rs o rge) können am P ro d u k t weitere Modifikationen bzw. Einschränkungen vorgenommen werden.

5 04 P ROFESSIONELLE DRUCK ST Ü CK E A n ge b o t s a u s d ru cke sind die Vi s i te n ka rte des Unternehmens. Aus diesem Grund wurde besonderes Augenmerk darauf gelegt, dass die Druckausgabe von CO R-POS in pro fessioneller Qualität erfolgt, die auch höchsten Ansprüchen genügt. Die Erzeugung der Druckstücke basiert auf Druckvorlagen mit datengesteuerten Textbausteinen. Die Druckvorlagen können mit herkömmlichen Textp ro grammen wie zum Beispiel Micro s o ft Wo rd e rstellt we rden. Die date n ge ste u e rten Te x t b a u ste i n e e rm ö gl i chen flexible und wiederve rwe n d b a re Layouts. Neben Logos können auch dynamisch erzeugte Grafiken (zum Beispiel Versicherungsverläufe) in die Druckstücke eingebunden werden. Über das Pro d u k t p ro fil wird ge ste u e rt, we l ch e Logos und Organisationsdaten auf den Ausdrucken erscheinen, bzw. welche Druckvorlagen verwendet werden. Insbesondere werden damit unterschiedliche Vertriebsorganisationen optimal unterstützt. MODERNE GRA F I S CHE BENUTZERO B E R F LÄCH E Die grafische Benutzeroberfläche von COR-POS bietet alle Merkmale, die man von modernen Programmen mit grafischer Oberfläche gewöhnt ist. Innerhalb der Akquisevorfälle und Angebote kann m i th i l fe der Baumansicht (Explorer) ra s ch und ü b e rs i ch t l i ch nav i g i e rt we rden. Die Anwe n d u n g kann vollständig über die Tastatur bedient werden, so dass gerade für geübte Benutzer ein effizientes Arbeiten gewährleistet ist. Die interaktive Oberfläche führt den Benutzer qualifiziert durch die Anwendung. Gültige Eingaben zum jeweils aktuellen Feld werden in der Statuszeile angezeigt. Bei Fehleingabe erhält der Benutzer Hinweise zur korrekten Eingabe. Abhängig von getätigten Eingaben werden weitere Felder sinnvoll vorbelegt, so dass der Benutzer bei typischen Berechnungen mit wenigen Eingaben zum Ziel gelangt. Zu jedem Feld kann eine kontextsensitive Hilfe aufgerufen werden, die detaillierte Informationen zur Eingabe enthält. Eine Kurzhilfe (sogenannte Bubble-Help) erscheint automatisch, wenn der Mauszeiger über das entsprechende Feld geführt wird. OFFENE SCH N I T TST E L L E N Die Datenhaltung von COR-POS basiert auf der z u k u n ft s s i ch e ren, sta n d a rd i s i e rten XML-Te ch n o - logie. Über eine dokumentierte XML-Schnittstelle können Daten mit anderen Systemen ausgetauscht werden. Unter Verwendung der XML-Technologie kann COR-POS in bereits bestehende Vertriebslösungen eingebunden werden, an welche dann die Verwaltung der Kunden- und Interessentendaten direkt übergeben wird. Über die in XML-Technologie realisierte Produktd a tenbank können auch Pro d u k t d e fi n i t i o n s s ys - teme, wie zum Beispiel PROMOS (VP/MS), einfach angebunden werden.

6 05 I N T E G RATION VON BACK E N D SYST E M E N COR-POS ermöglicht es, je nach Tarif unterschiedl i che Re ch e n ke rne aufzuru fen. Das erm ö gl i ch t, m e h re re in einem Un te rnehmen exist i e re n d e Rechenkerne oder Backendsysteme mit COR-POS unter eine gemeinsame Oberfläche zu bringen. Für den Agenten bzw. Makler ergibt sich hiermit ein einheitliches Bild des Versicherers und erhöht die Benutzerakzeptanz enorm. Die Pflege und Wartung unterschiedlicher Frontendsysteme entfällt. I n te gration unte rs ch i e d l i cher Backe n d - S ysteme am Point of Sales Tarif A Tarif B Tarif C COR-Life RECHENKERN anderer RECHENKERN RECHENKERN des VUs S PA RT E N Ü B E RG R E I F E N D Die Anwe n d u n g s a rch i tektur und der Sta n d a rd Anwendungsrahmen von COR-POS ist für alle Versicherungssparten gleichermaßen geeignet. Belieb i ge Ve rs i ch e ru n g s s p a rten können pro b l e m l o s abgebildet werden. Ebenso können auch Fondsund Investmentprodukte mit COR-POS vertrieben werden. P LAT T F O R M U NA B H Ä NGIGKEIT UND INTERNETFÄ H I G K E I T COR-POS benutzt denselben Anwendungskern für unterschiedlichen Plattformen. Dem Außendienstmitarbeiter steht die Anwendung als Standalone System auf seinem Notebook zur Verfügung. Dem Mitarbeiter im Callcenter wird dieselbe Anwendung als Client-/Serverlösung zur Verfügung gestellt, um auf den zentralen Datenbestand zugreifen zu können. Für den Vertrieb über Makler und direkt an Endkunden gerichtet wird COR-POS im Internet eingesetzt. Hierzu ist lediglich die Umsetzung der Oberflächen in das Webformat (HTML) für den Browser notwendig. Die gesamte Anwendungs- und fachliche Logik wird unverändert übernommen.

7 06 E I N FACHE INSTA L LATION UND GERINGE SYST E M VO RAU S S E T Z U NG E N DER STA N DA LONE VERSION Die Standalone Version von COR-POS wird problemlos auf den verschiedenen Windowsbetriebssystemen mit Hilfe des gewöhnlichen Windows- Installers installiert. Zudem ist es möglich, über die Webstart Technologie die Installation zu zentralisieren und automat i s ch neue Pro gra m m ve rsionen zu insta l l i e re n. Hierzu wird beim Programmstart über das Internet geprüft, ob eine neue Programmversion verfügbar ist und diese ggf. vor dem Start heruntergeladen und automatisch installiert. Die aufwendige Verteilung neuer Programmversionen entfällt damit. Z U SA M M E N FA S S U NG Durch die flexible Ar chitektur ist COR-POS die ideale Lösung für den Point of Sale. Die weitreichenden Ko n fi g u ra t i o n s m ö gl i ch ke i ten erlauben es, schnell neue Tarife zum Kunden zu bringen. Die Profilsteuerung ermöglicht eine einfache Integration neuer Vertriebswege mit der Bereitstellung zielgruppengerechter Produkte. Nicht zuletzt kann die Anwendung ins Internet gebracht werden, ohne dass die Bedürfnisse der vorwiegend autark im Au ß e n d i e n st arbeitenden Age n ten/makler ve r- nachlässigt werden. KO N TA KT Wenn Sie Anregungen oder Fragen haben, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.