DYNAMIC VARIO PROTECT

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1 DYNAMIC VARIO PROTECT ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März DAS INTELLIGENTE 80 %-GARANTIEKONZEPT FÜR DYNAMISCHE HYBRID-VERSICHERUNGEN

2 DYNAMISCHE HYBRID-VERSICHERUNG MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT WERTENTWICKLUNG FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ANHANG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März

3 DYNAMISCHE HYBRID-VERSICHERUNG PRODUKTANFORDERUNG Die Produktanforderung: Sicherheit plus Renditechance Garantien sind in vielen Bereichen der Lebensversicherung unabdingbar, da sie i.d.r. gesetzlich vorgeschrieben sind. Auch für Privatkunden stehen Garantien an erster Stelle, obwohl auch Renditechancen ein entscheidendes Kriterium bei der Produktauswahl sind. Lebensversicherer müssen daher beide Seiten verbinden, um einen Mehrwert für den Kunden zu kreieren: Hohe Garantie Hohe Renditechancen Genau diese beiden Anforderungen werden in der vorgestellten dynamischen Wertsicherungsstrategie verbunden. Das zur Verfügung stehende Kapital wird in eine risikofreie und in eine risikoreiche Investition aufgeteilt. Die risikoreiche Investition selbst unterliegt einer monatlichen 80 %-igen Wertsicherung, ideal für den Einsatz in dynamischen Absicherungsmechanismen. Sie bietet die Partizipation an einem Fondskorb aus Top-Fonds der führendenasset-manager (open architecture). Der risikofreie Teil wird durch den sicheren und stabilen Deckungsstock der Versicherung dargestellt. Optimales Zusammenspiel zwischen Sicherheit einer Versicherung und Partizipation am Kapitalmarkt. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 3

4 Geldmarkt Fondskorb DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG AUFBAU Garantie für den Deckungsstock Dynamische Hybridversicherung Anstatt einer statischen Aufteilung der Beiträge in Fonds und Deckungsstock, wird eine dynamische Wertsicherungsstrategie aufgebaut. Die Zerlegung erfolgt in einen konventionellen risikofreien Anteil, der in den Deckungsstock investiert wird. Der restliche Teil bildet das Risikokapital. Das zur Verfügung stehende Risikokapital wird wiederum monatlich je nach Kapitalmarktentwicklung dynamisch zwischen einem Investment in einen Fondskorb und dem Geldmarkt umgeschichtet (CPPI). 80 % Garantie auf monatlicher Basis im CPPI des Garantiefonds (Dynamic Vario Protect) Die Höhe des Multiplikator (= Multiplier) im Garantiefonds definiert die monatliche Fondskorb- Investitionsquote. Deckungsstock Risikofreie Investition CPPI Riskante Investition Hohe Renditechance bei hoher Garantie! ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 4

5 DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG CPPI CPPI Constant Proportion Portfolio Insurance (= dynamische Wertsicherungsstrategie) Durch Umschichtung zwischen einer risikoreichen und einer risikolosen Anlage in Abhängigkeit von den Marktbewegungen wird sichergestellt, einen Portfoliomindestwert (Floor) bei gleichzeitiger Wahrnehmung von Kursgewinnchancen zu garantieren. Der Floor darf während des Anlagehorizonts nicht unterschritten werden. Das Sicherheitspuffer (Cushion) berechnet sich aus der Differenz zwischen dem aktuellen Portfoliowert und dem Floor. Im Zeitverlauf wird das Portfolio an den Markt angepasst: bei steigenden Märkten wird der risikoreiche Anteil erhöht und in fallenden Märkten reduziert. Regelwerk: Cushion = Vermögen Floor Cushion = Vermögen - Floor C = V - F C = V - F Exposure = Cushion x Multiplier E = C x M Exposure = Cushion x Multiplier Der Multiplier, definiert als der Kehrwert des Übernachrisikos, stellt den Risikoparameter dar E = C x M ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 5

6 DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG FUNKTIONSWEISE DES GARANTIEMECHANISMUS Garantie Renditechance Flexibilität Vorteile des Garantiemechanismus CPPI Deckungsstock Fondskorb Geldmarkt Bei vorgegebenem Garantieniveau wird der Aktienanteil maximiert. Durch die Wahl des Multipliers kann das Exposure zum Fondskorb variabel gewählt werden. Eine Investition von bis zu 100 % des Kapitals in den Fondskorb und zugleich das Einhalten der Garantie wird möglich. Am Ende einer monatlichen Sicherungsperiode sind stets 80 % des Wertes des Vormonats abgesichert. Die Wahl der Investitionsquote basiert auf einer objektiven quantitativen Regel, losgelöst von Finanzintermediären. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 6

7 DYNAMISCHE HYBRID-VERSICHERUNG MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT WERTENTWICKLUNG FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ANHANG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März

8 GUTE GRÜNDE FÜR DEN DYNAMIC VARIO PROTECT: ANFORDERUNGEN UND LÖSUNG Anforderung Teilnahme an positiver Wertentwicklung der Aktienmärkte Wertsicherung Flexibilität Optimiertes Risikomanagement Vertriebliche Akzeptanz Lösung Global ausgerichtete Auswahl aktiv gemanagter Fonds 80 % monatliche garantierte Wertsicherung auf den Fonds Jährliche Anpassung des Fondskorbes zugunsten aussichtsreicher Anlageklassen Marktabhängige und regelgebundene Anpassung des Risikobudgets Verständliches Konzept, bekannte Fonds (DWS Top Dividende, Fidelity European Growth, Fondak) Eine Innovation am Markt mit einem einzigartigen Hybrid-Konzept. In Verbindung mit der Unterstützung in der Fläche durch das Regional Sales Management bietet die ADIG Fondsvertrieb einen echten Mehrwert! ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 8

9 DYNAMIC VARIO PROTECT ÜBERSICHT Langfristige Risikoprämien Top-Fonds als Underlying Garantiemechanismus Partizipation an langfristiger Risikoprä-mie von chancenreichen Assetklassen für die Altersvorsorge unabdingbar Langfristige Risikoprämien übertreffen in der Regel erwartete Renditen von Geldmarktanlagen Anhaltend niedriges Zinsniveau steigert Attraktivität alternativer Anlageklassen Anlage in mehrere Assetklassen steigert den Diversifikationseffekt und erhöht die erwartete Rendite Die Auswahl der Fonds erlaubt eine optimale Allokation zwischen den Assetklassen die Abdeckung mehrerer Investmentthemen Die Investition erfolgt nur in Top-Fonds führender Asset-Manager in global ausgerichtete Fondsprodukte mit langer Erfolgshistorie und einem Top Management Die Gewichtung einzelner Fonds im Fondskorb ist variabel und kann ggf. angepasst werden Regelmäßige Optimierung des Fondskorbes denkbar Der Garantiemechanismus des Fonds ist optimiert für einen Einsatz in dynamischen Hybridversicherungen Auf monatlicher Basis werden 80 % des Ausgangsniveaus sichergestellt Die Start-Allokation des Fondskorbs kann bis zu 100 % betragen Kapitalgarantie wird von der AllianzGI Luxemburg S.A. sowie von der Commerzbank AG begeben ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 9

10 DYNAMIC VARIO PROTECT ALLOKATION Top-Fonds für weltweite Renditechancen Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Stand: ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 10

11 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB ALLIANZ RCM US EQUITY Benchmark Morningstar Rating Feri Rating S&P 500 Total Return 4 Stars (B) Wertentwicklung über 5 Jahre in % Allianz RCM US Equity S&P 500 Total Return 100 Performance 5 Jahre 12,59 % (2,40 % p.a.) 80 Performance 1 Jahr 3,55 % Performance YTD (Stand: ) 4,90 % Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge im ersten Anlagejahr berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die Wertentwicklung in dieser Modellrechnung basiert auf einer Anlagesumme von EUR und wird um folgende Kosten bereinigt: Ausgabeaufschlag in Höhe 5 % (Minderung des Anlagebetrages am Tag der Anlage in Höhe von EUR 47,6) im ersten Anlagejahr. Im Rahmen der Depotführung können die Wertentwicklung mindernde jährliche Depotkosten anfallen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,8 %. Stand: ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 11

12 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB FIDELITY EUROPEAN GROWTH FUND Benchmark 1 FTSE Europe Index Wertentwicklung seit Auflage in % Morningstar Rating Feri Rating 4 Stars (C) Performance 5 Jahre -17,91 % (-3,87 % p.a.) Performance 1 Jahr -7,70 % Performance YTD (Stand: ) 10,71 % 1 Bis Januar 2000: FT/S&P Actuaries Europe Excluding UK Index; Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 12

13 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB FONDAK A Benchmark Morningstar Rating Feri Rating DAX 3 Stars (D) Wertentwicklung über 5 Jahre in % Fondak A - EUR DAX 120 Performance 5 Jahre -9,36 % (-1,95 % p.a.) 100 Performance 1 Jahr -6,61 % 80 Performance YTD (Stand: ) 18,19 % Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge im ersten Anlagejahr berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die Wertentwicklung in dieser Modellrechnung basiert auf einer Anlagesumme von EUR und wird um folgende Kosten bereinigt: Ausgabeaufschlag in Höhe 5 % (Minderung des Anlagebetrages am Tag der Anlage in Höhe von EUR 47,6) im ersten Anlagejahr. Im Rahmen der Depotführung können die Wertentwicklung mindernde jährliche Depotkosten anfallen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,58 %. Stand: ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 13

14 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB PIMCO GIS TOTAL RETURN BOND Benchmark Morningstar Rating Barclays Capital U.S. Aggregate (Euro Hedged) Index 5 Stars Wertentwicklung seit Auflage in % Feri Rating - Performance 5 Jahre 38,85 % (6,78 % p.a.) Performance 1 Jahr 4,87 % Performance YTD (Stand: ) 2,92 % Stand: , Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 14

15 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB PIMCO GIS UNCONSTRAINED BOND FUND Benchmark 1-Monats-Euribor Wertentwicklung seit Auflage in % Morningstar Rating - Feri Rating - Performance seit Auflage ( ) 6,11 % Performance 1 Jahr 0,53 % Performance YTD (Stand: ) 1,44 % Stand: , Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 15

16 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB BLACKROCK GLOBAL FUND WORLD MINING Benchmark Morningstar Rating HSBC Global Mining (cap) 3 Stars Wertentwicklung seit Auflage in % Feri Rating - Performance 5 Jahre 19,59 % (3,64 % p.a.) Performance 1 Jahr -11,33 % Performance YTD (Stand: ) 13,66% Stand: , Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 16

17 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB CARMIGNAC PATRIMOINE FUND Benchmark 50% MSCI AC World Index (EUR) 50% Citigroup WGBI all maturities (EUR) Wertentwicklung seit Auflage in % Morningstar Rating Feri Rating Performance 5 Jahre 5 Stars (B) 40,97 % (7,11 % p.a.) Performance 1 Jahr 4,36 % Performance YTD (Stand: ) 2,77 % Stand: , Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 17

18 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB DWS TOP DIVIDENDE Benchmark Morningstar Rating Feri Rating Performance 5 Jahre MSCI World High Dividend Yield (RI) 4 Stars (A) 13,00 % (2,48 % p.a.) Wertentwicklung seit Auflage in % Performance 1 Jahr 6,99 % Performance YTD (Stand: ) 1,96 % Stand: , Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 18

19 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB M&G GLOBAL BASICS FUND Benchmark Morningstar Rating Feri Rating Performance 5 Jahre FTSE Global Basics Composite Index 5 Stars (B) 15,19 % (2,87 % p.a.) Wertentwicklung seit Auflage in % Performance 1 Jahr 0,22 % Performance YTD (Stand: ) 8,58 % Stand: , Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 19

20 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB COMGEST MAGELLAN Benchmark Morningstar Rating Feri Rating Performance 5 Jahre MSCI Emerging Markets Dividenden re-investiert 5 Stars (C) 31,71 % (5,66 % p.a.) Wertentwicklung seit Auflage in % Performance 1 Jahr 0,85 % Performance YTD (Stand: ) 12,41 % Stand: , Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 20

21 DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND Benchmark Morningstar Rating Feri Rating MSCI All Country Asia ex Japan Index 5 Stars (B) Wertentwicklung seit Auflage in % Performance 5 Jahre 64,66 % (10,49 % p.a.) Performance 1 Jahr 6,49 % Performance YTD (Stand: ) 12,25 % Stand: , Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 21

22 DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT WERTENTWICKLUNG FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ANHANG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März

23 WERTENTWICKLUNG SEIT AUFLAGE DYNAMIC VARIO PROTECT Repositionierung am Dynamic Vario Protect - IT - EUR mit Ausgabeaufschlag ohne Ausgabeaufschlag -16,34-12, ,94-12,53-9, ,86 Dynamic Vario Protect: Attraktive Renditechance, aber mit Sicherheit! 1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge (bei diesem Fonds derzeit 4,00 %) reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,38 %. Stand: ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 23

24 DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT WERTENTWICKLUNG FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ANHANG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März

25 Stand: , Quellen: DWS, Morningstar, ADIG Fondsvertrieb FONDSVERGLEICH ALTERNATIVEN ZUM DYNAMIC VARIO PROTECT Strategie DWS Garant 80 Dynamic Garantiefonds für Versicherungen Dynamic Vario Protect Garantiefonds für Versicherungen Anlageuniversum Vorwiegend internationale Aktien sowie Anleihen über geeignete Zielfonds Beimischung von Themenfonds sowie offene Immobilienfonds möglich Internationale Aktien mit Schwerpunkt Europa Festverzinsliche Wertpapiere vor allem Euro-denominierte Papiere Anlageziel Garantietyp Garantieniveau Sicherungsmodus Benchmark Teilabsicherung des eingesetzten Kapitals Formale Garantie 80 % des Anteilwerts der jeweiligen Sicherungsperiode Monatlich rollierend Keine Volatilität (3 Jahr) 12,91 % 14,64 % Performance YTD 9,45 % 7,92 % Performance 6 M 9,98 % 9,67 % Performance 1 J -7,33 % -4,86 % Fondsauflage Gebühren Kostenpauschale: 1,60 % TER: 0,51 % Verw.-Vg.: 1,10 % (max. 1,50 %) TER: 1,38 % ISIN / WKN LU / DWS 0RP LU / A0M R9E * Vormalige Bezeichnung des Dynamic Vario Protect bis lautete: cominvest Dynamic SAFE 80 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 25

26 Stand: , Quellen: Morningstar, ADIG Fondsvertrieb GmbH FONDSVERGLEICH ALTERNATIVEN ZUM DYNAMIC VARIO PROTECT Strategie Lyxor EVO Fund Dynamischer Wertsicherungsfonds Lyxor Safe Performer Garantiefonds Anlageuniversum Aktien mit Schwerpunkt Europa sowie Anleihen Investition in geeignete Zielfonds zur Erreichung des Anlageziels möglich Schwerpunkt auf Internationale Aktien Investition in Geldmarktinstrumente sowie festverzinsliche Wertpapiere zur Erreichung des Anlageziels möglich Anlageziel Garantietyp Teilabsicherung des eingesetzten Kapitals Formale Garantie Garantieniveau Sicherungsmodus Benchmark Volatilität (3 Jahr) Performance YTD Performance 6 M Performance 1 J Fondsauflage 80 % des Anteilwerts der jeweiligen Sicherungsperiode Monatlich rollierend Keine 22,41 % 15,94 % 8,04 % 6,25 % 1,59 % 9,04 % -20,90 % -10,17 % Gebühren ISIN / WKN Verw.-Vg.: 1,55 %, Rücknahmegeb.: max. 1,00 % TER: 1,60 % FR / LYX 0AH Verw.-Vg.: 1,75 %, Rücknahmegeb.: max. 1,00 % TER: 1,34 % FR / LYX0CM ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 26

27 Stand: , Quellen: Morningstar, ADIG Fondsvertrieb GmbH FONDSVERGLEICH ALTERNATIVEN ZUM DYNAMIC VARIO PROTECT Strategie Anlageuniversum DWS Garant 80 FPI Dynamischer Wertsicherugnsfonds Fest- und variabel verzinsliche Anleihen sowie Aktien Investition in geeignete Zielfonds zur Erreichung des Anlageziels möglich max. 10 % Offene Immobilienfonds Pioneer P.F. - Dynamic Hybrid 80 Guaranteed Garantiefonds Internationale Aktien und aktiengebundene Instrumente sowie Anleihen Anlageziel Garantietyp Teilabsicherung des eingesetzten Kapitals Formale Garantie Garantieniveau Sicherungsmodus Benchmark Volatilität (3 Jahr) Performance YTD Performance 6 M Performance 1 J Fondsauflage Gebühren 80 % des Anteilwerts der jeweiligen Sicherungsperiode Monatlich rollierend Keine 11,05 % n.a. 6,21 % 2,83 % 7,17 % 3,94 % -2,42 % -1,95 % Verw-Vg: 1,60 %; TER: 0,86 % Verw-Vg: 1,20 %; TER: 2,04 % ISIN / WKN LU / DWS0PQ LU / A1C1NG ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 27

28 Stand: , Quellen: Morningstar, ADIG Fondsvertrieb GmbH FONDSVERGLEICH ALTERNATIVEN ZUM DYNAMIC VARIO PROTECT Millenium Garant 80 Cap (BNP) Strategie Garantiefonds Anlageuniversum X Anlageziel Garantietyp Teilabsicherung des eingesetzten Kapitals Formale Garantie Garantieniveau Sicherungsmodus Benchmark Volatilität (3 Jahr) Performance YTD Performance 6 M Performance 1 J Fondsauflage Gebühren ISIN / WKN 80 % des Anteilwerts der jeweiligen Sicherungsperiode Monatlich rollierend keine n.a. -3,45 % -7,08 % -12,69 % Verw-Vg: 1,90 % LU / A1CWRX ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 28

29 FONDSVERGLEICH Performance vom bis : Repositionierung des Dynamik Vario Protect. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 29

30 DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT BACK TESTING FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ANHANG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März

31 ZUSAMMENFASSUNG Sechs gute Gründe sprechen für den DYNAMIC VARIO PROTECT: Partizipation an positiver Wertentwicklung der Kapitalmärkte Global ausgerichteter Fondskorb investiert in aussichtsreiche Aktien-, Renten-, Rohstoff- und Themenfonds Flexibilität bei Auswahl des Underlyings Investition in chancenreiche Assetklassen. Versicherungspartner kann Einfluss auf die Fondsauswahl nehmen und so die erfolgsversprechensten Fonds auswählen Regelmäßige Anpassung möglich Fondskorb kann auf Basis der Fondsempfehlungsliste des Versicherungspartners jährlich neu zusammengesetzt werden Intelligentes Garantiekonzept Monatliche Kapitalsicherung von 80 % Hohe flexible Partizipationsrate Zu Beginn der monatlichen Garantieperiode ist, abhängig vom Multiplier, eine Teilhabe am Fondskorb von bis zu 100 % möglich. Regelgebundenes Risikomanagement Durch regelgebundenes Management wird das Risikobudget (Teilhabe an Fondskorb) bei ungünstiger Marktlage zurückgehalten, um die Chance bei wieder positiver Marktentwicklung zu erhöhen. Dynamic Vario Protect: Attraktive Renditechance mit Sicherheit! ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 31

32 CHANCEN UND RISIKEN Chancen Attraktive Ertragsaussichten durch Beteilgung an Aktien-, Anleihen- und Rohstoffonds 80%ige Kapitalgarantie auf monatlicher Basis Realisierung der Strategie über individuelle Findanzderivate Risiken Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien und Rohstoffen, Kursverluste möglich. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilpreises kann stark erhöht sein. Teilhabe am Fondskorb muss bei ungünstigem Marktverlauf innerhalb einer Garantieperiode eventuell bis auf 0% gesenkt werden, ggf. auch in mehreren aufeinanderfolgenden Garantieperioden. Starke Abhängigkeit von der Zahlungsfähigkeit der Derivatekontrahenten. Stand: Februar 2012 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 32

33 DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT BACK TESTING FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ANHANG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März

34 VERKAUFSUNTERTÜTZUNG Verkaufshelfer und Vermittlerpräsentation für Ihren Vertrieb: Berater-Factsheet Retail-Vermittler-Präsentation ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 34

35 VIELEN DANK FÜR IHRE AUFMERKSAMKEIT! Weitere Unterlagen sowie aktuelle Informationen finden Sie im Internet unter: ADIG Fondsvertrieb Seidlstr a München Tel: (089) Fax: (089) ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 35

36 DISCLAIMER Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und die Erträge daraus können sowohl sinken als auch ansteigen und Investoren erhalten den investierten Betrag möglicherweise nicht in voller Höhe zurück. Dynamic Vario Protect ist ein offenes Investmentvermögen gegründet nach dem Recht von Luxemburg. Die Volatilität des Fondsanteilswertes kann stark erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung in welche die frühere Wertentwicklung dargestellt wird von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkurs-schwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Dies kann nur vertrieben werden, soweit nach dem anwendbaren Recht zulässig und ist insbesondere nicht verfügbar für Personen mit Wohnsitz in und/oder Staatsangehörige der USA. Die hierin beschriebenen Anlagemöglichkeiten nehmen keine Rücksicht auf die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besonderen Bedürfnisse einer individuellen Person und sind nicht garantiert. Die hierin enthaltenen Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich - ohne Mitteilung hierüber - ändern. Die verwendeten Daten stammen aus unterschiedlichen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich betrachtet, jedoch nicht unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert und es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen, soweit nicht durch grobe Fahrlässigkeit oder vorsätzliches Fehlverhalten verursacht. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Für ein kostenloses Exemplar des Verkaufsprospektes, der Gründungsunterlagen, der aktuellen Halb- und Jahresberichte und der wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache, kontaktieren Sie die Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors Luxembourg S.A. in Luxemburg als Domizilland des Fonds, oder den Herausgeber elektronisch oder postalisch unter den unten angegebenen Adressen. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung.Hierbei handelt es sich um eine Marketingmitteilung. Herausgegeben von ADIG Fondsvertrieb GmbH, einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach deutschem Recht, mit eingetragenem Sitz in Seidlstrasse 24 24a, D München. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet. Quelle: ADIG Fondsvertrieb Gmbh; Stand ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 36

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