Die mobile Bank für den Finanzdienstleister

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1 Augsburger Aktienbank AG Die mobile Bank für den Finanzdienstleister Mai 2005 Ihr starker Partner.

2 Die AAB - Ihr starker Partner. Gründung 1963 Aktionär Assets under Control ca. 3 Mrd. (+ 850 Mio. in 2004) Kerngeschäftsfeld Partnervertrieb Einlagenschutz Mitglied Einlagensicherungsfonds Zielgruppen Finanzdienstleister, Versicherungsunternehmen, Vermögensverwalter, Makler-Pools und Institutionelle Kunden. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 1

3 Das Motto heißt: Bringen Sie die Bank zum Kunden. Augsburger Aktienbank Aktivprodukte Aktivprodukte Abrufkredit Immobilienfinanzierung Policendarlehen Augsburger Service-Konto inkl. inkl. Wertpapier-Depot Formen und Funktionen Tagesgeldanlage Kartenabwicklungskonto (MasterCard Gold, Maestro BankKarte) Wertpapierdepot Passivprodukte Passivprodukte Festgeld Modularer Aufbau Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 2

4 Das Augsburger Service- Konto die Drehscheibe für die Rundum-Betreuung Ihrer Kunden Ihr starker Partner.

5 Das Augsburger Service-Konto. Der Leistungsumfang. Augsburger Service-Konto Tagesgeldkonto Geldmarktkonto Abrechnungskonto WP-Geschäft Abrechnungskonto für MasterCard Gold und Maestro-BankKarte Wertpapierdepot Kauf, Verkauf und Verwahrung aller Wertpapierarten Einzug aller Depots Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 4

6 Das Augsburger Service-Konto. Das Tagesgeldkonto. Das Augsburger Service-Konto wird als Guthabenkonto geführt. Der attraktiv verzinste Parkplatz zur kurz- und mittelfristigen Anlage. Eine flexible Anlage durch tägliche Verfügungsmöglichkeit. Das Augsburger Service-Konto dient auch als Gutschriftskonto für Ausschüttung von geschlossenen Fonds und Beteiligungen. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 5

7 Das Augsburger Service-Konto. Abrechnungskonto für das Wertpapiergeschäft. In Verbindung mit dem Wertpapier-Depot dient das Augsburger Service-Konto als Abrechnungskonto für Wertpapiergeschäfte. Geldeingang + Wertpapierkauf Augsburger Service-Konto Wertpapier- Depot Verfügungen Wertpapierverkauf Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 6

8 Das Augsburger Service-Konto. Das Abrechnungskonto für MasterCard Gold und Maestro-BankKarte. Die Beantragung der MasterCard Gold (Eurocard) und Maestro-BankKarte ist einfach und unkompliziert für den Kontoinhaber I als Hauptkarte und den Kontoinhaber II als Partnerkarte möglich. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 7

9 Das Angebot. Das Wertpapierdepot Highlights. Vollbankdepot Exklusives Produktuniversum Kauf, Verkauf und Verwahrung aller Wertpapierarten inklusive aller in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds Neu: Dachhegdefonds Pioneer, Unico, Sauren Vertriebsvereinbarungen mit rund 200 Kapitalanlagegesellschaften (ca Fonds über AAB beziehbar) Ansparpläne in mehr als 450 Investmentfonds Ansparpläne mit Vorwegprovision und Dynamisierung möglich Depoteinzug von Wertpapieren mit WKN/ISIN generell möglich Automatische Lombardkreditlinie, errechnet aus dem Beleihungswert des Depots (zwischen und Euro) Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 8

10 Das Angebot. Das Augsburger Service-Konto - USP. US- Wertpapiere Flexibilität Innovation QI One-Status (bevorzugte Besteuerung der Kunden bei ausländischen WP/USA) Verpfändungen sind möglich: BAV-Modelle Lebensarbeitszeitkonten Auf Wunsch: Automatische Wiederanlage der Ausschüttungen von Investmentfonds sofern möglich Umsetzung innovativer Produktideen, wie z. B. Beitragsdepot 5/12 Modell z. B. mit Capital Leben Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 9

11 Das Angebot. Das Augsburger Service-Konto Exklusives Kundenreporting. Reporting Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung per inkl. Jahresbescheinigung für Kapitalerträge mit Ausfüllhilfen für Anlagen KAP und AUS der Steuererklärung Gesamtvermögensaufstellung für jeden Kunden inkl. Depotauszug, Zinsbescheinigung (Soll/Haben, ZaSt und Soli), Freibetrag, Salden aller Konten etc. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 10

12 Das Augsburger Service-Konto. Die Konditionsgestaltung. Augsburger Service-Konto Tagesgeldkonto Soll- und Habenzinsen p. a. 6,25 % Sollzinssatz bei Inanspruchnahme des Lombardkreditrahmens 1,25 % Habenzinssatz bei Guthaben bis 2.500,- EUR* 1,50 % Habenzinssatz bei Guthaben bis 5.000,- EUR* 1,75 % Habenzinssatz bei Guthaben ab ,- EUR* *Konditionen Stand: 11. Februar freibleibend Kartengebühren p. a. 24,00 EUR MasterCard Gold - Hauptkarte* 12,00 EUR MasterCard Gold - Zusatzkarte* 5,00 EUR Maestro BankKarte -pro Karte* *Konditionen Stand: 11. Februar freibleibend Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 11

13 Das Augsburger Service-Konto. Die Konditionsgestaltung Konto- und Depotführung. Tagesgeldkonto Depotüberträge Einbuchung Reporting Vermögensaufstellung Jahressteuerbescheinigung Erträgnisaufstellung Steuerausfüllhilfen kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos Depotführung Wertpapierdepot 33 EUR p. a. Augsburger Sparplan-Depot 16,50 EUR p. a. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 12

14 Das Augsburger Service-Konto. Vorteile für Vermittler Einzigartige Produktplattform mit Wiederanlagemöglichkeit für Ausschüttungen aus geschlossenen Fonds/Beteiligungen Reduzierung der Papierflut durch einen einzigen Antrag für alle Investmentfonds. Staubsauger -Funktion: Fondsanteile aller KAGen und Banken können in das Wertpapier-Depot übertragen werden. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 13

15 Das Augsburger Service-Konto. Vorteile für Vermittler. Einheitliche Plattform für Vertriebsinformationen, Vertriebscontrolling, Provisionen etc. Umfassender Kunden-Bestandsschutz. Exklusive Kundenreports Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 14

16 Das Augsburger Service-Konto. Vorteile für Kunden Reduzierung der Papierflut durch ein Wertpapier-Depot für alle Fonds (Anträge, Freistellungsauftrag, Reporting etc.). Tagesgeldkonto mit attraktiver Verzinsung Attraktive Transaktionsgebühren für Wertpapiere Vertrauenswürdige Marke Augsburger Aktienbank für die Konto-/Depotführung. Attraktives Pricing insbesondere für Kunden, die bisher mehrere Depotkonten bei unterschiedlichen Gesellschaften führen. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 15

17 Die Zugangswege für Sie. Vermittler FINANZEN FINANZEN Fonds-Software Fonds-Software FVBS FVBS PLUS PLUS (FVBS) (FVBS) Augsburger Partner-Portal Augsburger Partner-Portal Market-Maker Market-Maker Direkte Schnittstelle zur Augsburger Aktienbank AG tägliche Lieferung von Depotbe-standsdaten für Fonds individuelle Analysemöglichkeiten Beratungshilfen rund um das Fondsvermögen Ihrer Kunden Gut vorbereitete Kundengespräche durch Präzisierung Ihrer Analysen Bankeigenes Frontend für Vermittler Lastschriftkauforder Druckfunktion für Depotaufstellung und Kontoumsätze (Ausgabe als PDF) Anlage von Anspar- und Entnahmeplänen Online-Ordering Permanente Funktionserweiterungen Augsburger Aktienbank Direkte Schnittstelle zur Augsburger Aktienbank AG tägliche Lieferung von Kontound Depotbestandsdaten Transaktionsdaten hochwertige Softwarelösungen für Wertpapiermanagement und -analyse, für Vermögensverwaltern, Finanzdienstleistern und Institutionelle Anleger Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 16

18 Anhang. Beleihungswert für Lombardkredite. Beispielrechnung. Vermögensaufstellung. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 17

19 Das Augsburger Service-Konto. Beleihungswerte für Lombardkredit. Inland Ausland Lombardkredit Aktien / Wandelanleihen 60 % 50 % Festverzinsliche Wertpapiere 80 % 75 % Investmentfonds 75 % 70 % Genussscheine 75 % 50 % Optionsscheine 0 % 0 % Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 18 Schuldscheindarlehen 0 % 0

20 Vermögensaufstellung. Die Bank, die neue Wege geht. MMai 2005 / GvC -as / Seite 19