<Insert Picture Here> SEPA DOAG, SIG JD Edwards, 18. September 2008

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1 <Insert Picture Here> SEPA DOAG, SIG JD Edwards, 18. September 2008

2 The following is intended to outline our general product direction. It is intended for information purposes only, and may not be incorporated into any contract. It is not a commitment to deliver any material, code, or functionality, and should not be relied upon in making purchasing decisions. The development, release, and timing of any features or functionality described for Oracle s products remains at the sole discretion of Oracle.

3 Gerhard Glaser Senior Systemberater

4 SEPA Agenda Ziele und Umfang Akteure Zeitrahmen Länder Nutzen Oracle Planung und Entwicklung Aktueller Stand

5 SEPA Frage: Was ist SEPA? Single Euro Payments Area (Der einheitliche EURO-Zahlungsverkehrsraum)

6 SEPA Frage: Wann wurde das EURO Bargeld in Deutschland eingeführt?

7 SEPA Frage: Wieviel Länder gehören zu dem Euro-Zahlungsverkehrsraum 31 Länder

8 SEPA Frage: Was versteckt sich hinter der Abkürzung EPC? European Payments Council (Europäische Kreditwirtschaft)

9 SEPA Frage: Was bedeutet die Abkürzung UCI und welche Aufgabe nimmt der Begriff wahr? Unique Creditor Identifier (Identifikation des Lastschrifteneinreichers) / SEPA Lastschrift

10 SEPA Ziele und Umfang

11 SEPA Vision SEPA wird der Bereich sein wo Bürger, Unternehmen und andere ökonomische Einrichtungen innerhalb Europas (zwischen oder innerhalb nationaler Grenzen) die Möglichkeit haben, Zahlungen in Euro abzuwickeln, unter denselben Grundbedingungen, Rechten und Verpflichtungen, ohne Rücksicht auf ihren Standort."

12 SEPA Ziele Zukünftig sollen Kunden im gesamten Euroraum mit einheitlichen Zahlungsinstrumenten arbeiten Einheitliche Standards Einheitliches Datenformat von XML-basierenden SEPA Zahlungen

13 SEPA Umfang Eurozahlungsinstrumente SEPA Überweisung Zahler weist eigene Bank an, Gelder auf das Konto des Zahlungsempfängers zu transferieren Weiterentwicklung der EU-Standardüberweisung SEPA Lastschrift Nach Vereinbarung zwischen Zahler und Zahlungsempfänger weist Zahlungsempfänger eigene Bank an, Gelder vom Konto des Zahlers einzuziehen Einheitlicher Standard im europäischen Zahlungsverkehrsraum SEPA Kartenzahlung Karteninhaber soll seine Debitkarte in der gesamten SEPA so einfach wie im Heimatland einsetzen

14 SEPA Akteure

15 SEPA Akteure Europäische Kreditwirtschaft (EPC) Regelwerke Prozessdesign, Spezifikationen und Standards Europäische Zentralbank Aufsichtsorgan Anforderungen und Zeitpläne Europäische Kommission Europäische Zahlungsverkehrsrichtlinien

16 SEPA Zeitrahmen

17 SEPA Geschichte und Zeitrahmen Juli Mitte November ? EURO Einführung Einführung des EURO Bargeldes Einführung der EU-Standardüberweisung Einführung von IBAN und BIC Rechtsrahmen und Standards für SEPA Überweisungen und -Lastschriften geschaffen SEPA Überweisung / Zahlungsverkehr läuft parallel zum nationalen Inlandszahlungsverkehr Einführung SEPA Lastschrift Ausschließlich SEPA Zahlungsverkehr

18 SEPA Länder

19 SEPA Länder Alle 27 EU-Länder Austria, Belgium, Bulgaria, Cyprus, Czech Republic, Denmark, Estonia, Finland, France, Germany, Greece, Hungary, Ireland, Italy, Latvia, Lithuania, Luxembourg, Malta, Netherlands, Poland, Portugal, Romania, Slovakia, Slovenia, Spain, Sweden, United Kingdom Iceland, Liechtenstein, Norway & Switzerland

20 SEPA Nutzen

21 SEPA Nutzen Anwender / Unternehmen Abwicklung des gesamten Euro-Zahlungsverkehrs mit einem Standard Straffung der Bankverbindungen Auswahlmöglichkeiten an Zahlungsverkehrsdienstleistern, aber auch an günstigen Anbietern / Lieferanten Vereinfachtes Liquiditätsmanagement Erschließung neuer Märkte (z.b. Durch Nutzung des Lastschriftverfahrens auch im Ausland) Bessere Verzahnung von Zahlungsvorgängen und internem Rechnungswesen Kostensenkungspotential

22 SEPA Oracle JDE Planung und Entwicklung

23 SEPA Technische Basis XML Standard der ISO

24 SEPA BIC Nummer (Bank Identifier Code) Jeder BIC-Code besteht aus einer 8-11-stelligen Buchstaben- und Zahlenkombination, die bestimmte Informationen enthält: Bank Code Country Code Location Code Branch Code

25 SEPA IBAN Nummer (International Bank Account Number) Zusammensetzung: 2-stelliger Ländercode 2-stellige Prüfziffer Max. 30-stellige Kontoidentifikationsnummer

26 SEPA Kartenzahlung Mit einer inländischen Bank-Karte werden Karteninhaber in der Lage sein, überall in der SEPA Zone zu bezahlen BE EU or Keine Auswirkungen in den Oracle Software-Produkten

27 SEPA Geplante Termine und Releases für SEPA EBS Releases EBS 12 JD Edwards Enterprise One all supported releases except Xe and ERP8 JD Edwards World A9.1 PeopleSoft Enterprise 9.0 PeopleSoft Enterprise 8.9 PeopleSoft Enterprise 8.8 SEPA Credit Transfer Planned Dates Calendar Q Available later in 2008 Calendar Q Calendar Q Calendar Q Calendar Q Calendar Q SEPA Direct Debit Planned Dates Calendar year 2009 Calendar year 2009 Calendar year 2009 Calendar year 2009 Calendar Q Calendar Q Calendar Q Early Adopter JDE Germany: Sennheiser

28 SEPA Überweisung Lieferbare ESUs JDE EnterpriseOne Die folgenden SAR Nummern sind zu nutzen, um Downloads der ESUs über das Update Center zu erhalten: EnterpriseOne Xe SAR , , , , , , EnterpriseOne 8.0 SAR , , , , , , EnterpriseOne 8.9 SAR , , , , , , , , , EnterpriseOne 8.10 SAR , , , , , , , , , EnterpriseOne 8.11 SAR , , , , , , , , , EnterpriseOne 8.11 SP1 SAR , , , , , , , , , EnterpriseOne 8.12 SAR , , , , , , , , , ,

29 SEPA Überweisung Lieferbare ESUs JDE World Software Die folgenden SAR Nummern sind zu nutzen, um Downloads der ESUs über das Update Center zu erhalten: World Software A7.3 - World Software A9.1 - A A

30 SEPA Überweisung JDE E1 UDCs 00/LC 04/PP 74/E1 74/EN 74/TG 74/SA Localization Country Code Produce Bank File XML Error Code XML Element Names Transaction Group BIC Country Code

31 SEPA Überweisung JDE E1 Funktionen Tag-File (F740001) für die Bankinformations-Tabelle (F0030). (Festlegung ob das Bankkonto ein SEPA Konto darstellt) Dialoganwendung Bankinformationen P IBAN, BIC Kontroll-Bericht (R740001) Code für das SEPA Print Programm (P744002) XML Transaction Interface (F74XMLZ1) XML Anzeige (P74XMLZ1) XML Transaction Batch Purge (R74XMLI1P)

32 SEPA Aktueller Stand

33 SEPA / Aktueller Stand Auszüge aus der SEPA-Umfrage, Dresdner Kleinwort, Mai 2008 Wie werden die neuen SEPA Verfahren bisher genutzt? 74 % der Unternehmen nutzen die SEPA Verfahren nicht Bereits 22 % nutzen die SEPA Verfahren im Zahlungseingang oder ausgang Erst 4 % der Unternehmen nutzen die SEPA Verfahren sowohl im Zahlungseingang als auch im Zahlungsausgang Wann planen die nicht-aktiven Nutzer auf SEPA umzustellen? Die Hälfte der Unternehmen will erst umstellen, wenn dies verpflichtend wird Vor allem Unternehmen mit Umsätzen bis zu 100 Mill. Euro bzw. weniger als Zahlungstransaktionen im Jahr sind noch zurückhaltend und wollen sich bei der Umstellung überdurchschnittlich Zeit lassen Welche Gründe haben zur SEPA Implementierung geführt? 88 % niedrigere Bankkosten für die internationale Zahlungsabwicklung 50 % Konsolidierung der Bank- und Kontenstruktur 32 % Bankkosten für die nationale Zahlungsabwicklung 16 % Optimierung interner Prozesse und Strukturen

34 SEPA / Aktueller Stand Aussagen von Jürgen Weiss (Principal Research Analyst, Gartner), Auszüge Pro Tag verarbeitet die EBA Clearing (Betreiber von Step-2) nur etwa durchschnittlich SEPA Überweisungstransaktionen. Das sind gerade mal zehn Prozent des gesamten Zahlungsverkehrvolumens, das täglich über die Step-2-Plattform bearbeitet wird. SEPA bedeutet in jedem Fall einen erheblichen Aufwand für die IT-Abteilung im Unternehmen, da die Umstellung der Stammdaten und Zahlungsformate selbst in der minimalistischen Strategie-Option zahlreiche System- und Prozessänderungen nach sich ziehen. Vor allem die mittelständischen Unternehmen in Deutschland sind sich dieser Herausforderung häufig nicht bewusst. Eine Umfrage der Universität Regensburg hat beispielsweise im Januar 2008 ergeben, dass 78 % der kleinen Unternehmen (mit einem Jahresumsatz von bis zu zwei Millionen Euro) noch nichts von SEPA gehört haben.

35 SEPA / Aktueller Stand Aussagen von Jürgen Weiss (Principal Research Analyst, Gartner), Auszüge Was ist zu tun? Mögliche Informationsdefizite im Unternehmen frühzeitig identifizieren Umfassende Analyse der bestehenden IT-Systeme Zahlungsverkehr Cash und Treasury Management Finanzwesen Personalwirtschaft Debitoren-, Kreditoren-, Mitarbeiterstammdaten Aber auch Optimierung der internen Geschäftsprozesse

36 SEPA Wie ist die Situation, bezüglich der Einführung von SEPA, in Ihrem Unternehmen?

37 Mehr Informationen zu S PA

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