Und was ist Ihnen in der Geldanlage wichtig?

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2 Und was ist Ihnen in der Geldanlage wichtig? Anleger suchen gemäß Lehrbuch das bestmögliche Verhältnis zwischen Rendite, Sicherheit und Liquidität. Wir glauben, das allein reicht nicht mehr. Nachhaltigkeit ökologisch, sozial und ökonomisch ist gefragt. Das berühmte magische Dreieck muss sich zu einem magischen Quadrat wandeln mit einer vierten, nicht monetären Dimension: dem guten Gewissen. 67% aller Bankkunden fordern eine stärkere soziale Verantwortung und mehr Transparenz.

3 Vorausschauend investieren und das erarbeitete Vermögen bewahren. Egal ob Privatanleger oder professioneller Investor auf der Suche nach Zuverlässigkeit wächst der Wunsch nach realen Werten im Portfolio. Immobilienanlagen gehören daher seit jeher in eine ausgewogene Anlagestrategie. Inflationsausgleich ist ein starkes Argument für diese Sachwertinvestments, echte Substanz ein anderes. Grüne Werte mit Standortvorteil Bei Immobilieninvestitionen setzt Hesse Newman den Fokus auf Deutschland. Denn Europas größte und wichtigste Volkswirtschaft erwies sich selbst in der jüngsten Wirtschafts- und Finanzkrise als nachhaltig stabil. Dies beeinflusst auch den Immobilienmarkt positiv, wie Studien zu den sieben Top-Standorten Deutschlands belegen. Im Bürosegment sorgt danach ein stabiler Arbeitsmarkt für eine anhaltend hohe Nachfrage. Bei Wohnungen wird mit einem fortgesetzten Mietanstieg gerechnet. Und weil die Deutschen weiterhin Kauflust zeigen, steigen neben den Handelsumsätzen auch die Ladenmieten an diesen Standorten. Eine interessante Option bieten Investitionen in Green- Buildings, also nachhaltige, umweltbewusste Gebäude. Diese Zukunftsimmobilien können einen maßgeblichen Beitrag zur Energiewende und zum Klimaschutz leisten. Denn die beste Energie ist die, die gar nicht erst verbraucht wird. Gleichzeitig entscheiden sich Anleger für eine Investition in reale Werte mit Perspektive: GreenBuildings haben auch ökonomisch messbare Vorteile vor allem in Zeiten steigender Rohstoff- und Energiepreise. Werte schützen Deutsche Anleger setzen auf Sicherheit. 92% der Bundesbürger schätzen ihre Risikobereitschaft als mittel oder niedrig ein. wow! Ist schneller als die meisten. Hat eine Nase für Qualität. Vertraut auf Freundschaft. Und bringt mit Sicherheit was ins Haus. Dürfen wir vorstellen: Ally Ally ist Weimaraner-Dame und Haus-Spürnase von Hesse Newman. Gemeinsam mit dem Vorstand findet Ally zuverlässig, was gesucht wird. Wie es sich für einen guten Jagdhund gehört. 3

4 Unsere Antwort auf Ihre Erwartungen an eine Geldanlage Sie wollen Schritt für Schritt ein kleines Vermögen aufbauen? Dann bietet sich ein Sparplan mit Hesse Newman GreenBuilding an: Bereits mit monatlichen Einzahlungen ab 25 Euro können Sie starten. Sie wollen Ihr Geld für ein oder mehrere Jahre anlegen? Anlagen sind ab Euro zzgl. Agio möglich. Sollten Sie den Betrag zu einem späteren Zeitpunkt aufstocken wollen, ist dies jederzeit möglich. Die Laufzeit Ihrer Geldanlage halten Sie dank flexibler Kündigungsmöglichkeiten beim Hesse Newman GreenBuilding selbst in der Hand.

5 Anlage ab Euro? Zinsen von 5%p.a.? wow! Hesse Newman GreenBuilding Vorfahrt für Grün Ob Sparplan oder Einmalanlage mit beiden Varianten bietet Ihnen Hesse Newman GreenBuilding einen Weg für einen kontinuierlichen Vermögensaufbau. Solidität Immobilien gelten von jeher als eine verlässliche und wertstabile Art der Geldanlage. Mit Hesse Newman Green Building investieren Sie mittelbar über ein Genussrecht ausschließlich in nachweislich energieeffiziente Gebäude sogenannte GreenBuildings in Deutschland. Das ist insbesondere wirtschaftlich sinnvoll. Ersten Studien zufolge haben vor allem zertifizierte GreenBuildings das Potenzial für höhere Mieteinnahmen sowie höhere Verkaufserlöse als konventionelle Bauten. Risikostreuung Gerade wenn Sie einen größeren Geldbetrag anlegen wollen, ist die goldene Regel: Verteilen Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Investitionsobjekte, so können Sie die Risiken abfedern, und damit auch die Gesamtrendite stabiler halten. Nach diesem Prinzip plant auch Hesse Newman GreenBuilding zu investieren: bundesweit an verschiedenen Standorten, in unterschiedliche Immobilien mit einer Vielfalt an Mietern. So entsteht über die Jahre ein gut gestreutes Immobilienportfolio. Flexibilität Mit Hesse Newman GreenBuilding haben Sie die Möglichkeit, je nach individueller Lebenssituation Ihre Anlagestrategie anzupassen. Sie können jederzeit durch Einzahlungen aufstocken oder auch jeweils zum Ende eines Geschäftsjahres kündigen. Hierfür ist allein ein Vorlauf von drei Monaten zu berücksichtigen. Das eingezahlte Genusskapital fließt dabei abhängig vom Kündigungszeitpunkt zwischen 90 und 100 % zurück (siehe Tabelle). Attraktive Zinsen Ihre Geldanlage wird mit 5 % p.a. verzinst. Dabei entscheiden Sie, ob wir Ihnen die Zinsen jährlich überweisen oder wir diese für Sie weiter ansparen (Thesaurierung). Die Zinszahlungen erfolgen in Abhängigkeit der Liquidität der Gesellschaft, für nicht ausgezahlte Zinsen besteht ein Nachzahlungsanspruch. Hesse Newman GreenBuilding investiert planmäßig in Immobilienfonds, die von Hesse Newman angeboten und verwaltet werden. Unsere nachhaltigen Immobilien sind wirtschaftlich effizient und verfolgen hohe Ansprüche in Sachen Umweltfreundlichkeit und Ressourceneinsparung. Unser Ziel ist es, langfristig einen hohen Wert im Gebäude zu halten für unsere Investoren und Mieter gleichzeitig. Unsere Immobilien werden i.d.r. zertifiziert, z.b. durch die Deutsche Gesellschaft für Nachhaltiges Bauen (DGNB). So wächst Ihr Vermögen Laufzeit Verzinsung Rückzahlung Rückfluss Zuwachs in Jahren gesamt Genusskapital gesamt p.a % 94 % 109 % 3 % 5 25 % 94 % 119 % 4 % 6 30 % 97 % 127 % 4,5 % % 100 % 150 % 5 % Beispielberechnung (Prognose), bezogen auf das eingezahlte Genusskapital ohne Agio, vor Steuern, in Abhängigkeit von der Liquidität der Gesellschaft, Laufzeit in vollen Kalenderjahren. 5

6 GreenBuilding: Werte mit Perspektive GreenBuildings fördern nicht nur die Energiebilanz und schützen das Klima. Die Energieeffizienz eines Gebäudes und der Einsatz von schonenden Technologien bieten auch messbare ökonomische Vorteile. Nicht nur den Mietern, die Nebenkosten sparen. Auch Investoren können profitieren. Denn die hohe Energieeffizienz dieser nachhaltigen Immobilien erhöht deren Wertstabilität und bietet Potenzial für höhere Mieteinnahmen.

7 Grüne Investments, die sich rechnen Modernes Bauen heißt daher heutzutage grün bauen. Denn in Zeiten steigender Rohstoff- und Energiepreise rechnen sich Investitionen in die Energieeffizienz eines Gebäudes besonders. 30 % Einsparungen sind beim Energieverbrauch von GreenBuildings gegenüber konventionellen Gebäuden möglich. Enormes Potenzial Gebäude verursachen fast 40% der weltweiten CO 2 -Emissionen und 42% des Endenergieverbrauchs. Bis zu 16% höhere Verkaufspreise können für GreenBuildings erzielt werden. Um den Energieverbrauch von Gebäuden zu senken, kommen innovative Heizungsanlagen, Dämmmaßnahmen, intelligente Kühl- und Lüftungssysteme, sparsame Elektrogeräte und Beleuchtungssysteme sowie ein sinnvolles Energiemanagement zum Einsatz. Das spricht für GreenBuilding: 4 Niedrigere Betriebs- und Instandhaltungskosten 4 Hohe Mieterzufriedenheit 4 Hohes Vermietungspotenzial reduziert Incentive-Kosten bei Anschlussvermietungen 4 Höhere Verkaufserlöse, bessere Verkaufsmöglichkeiten 4 Hohes Mietsteigerungspotenzial 4 Kostentransparenz über Energiebilanz/Energiepass Hesse Newman Capital setzt seit Auflage des ersten Immobilienfonds auf Nachhaltigkeit. Jedes Gebäude wird vor Erwerb durch einen unabhängigen Gutachter geprüft. Zudem messen wir Gebäude auch daran, wie komfortabel und flexibel nutzbar sie für die Mieter sind. Das Prinzip der Nachhaltigkeit ist dabei ein fortlaufender Prozess, keine Einmalaktion. Aus dieser Verantwortung heraus ist Hesse Newman auch Mitglied der Finanzinitiative des UN-Umweltprogramms (UNEP FI). Als Unterzeichner dieses internationalen Abkommens erkennen wir die Wechselwirkung zwischen Wirtschaft, Umwelt und Gesellschaft an und verpflichten uns zu einer nachhaltigen Entwicklung. GreenBuilding? Logisch. Denn was weniger Energie verbraucht, erhöht seinen Wert. wow! 7

8 GreenBuilding-Standorte der Hesse Newman Capital AG Hamburg-Blankenese, Stadtquartier Bahnhofsplatz EnEV 2007 BREEAM geplant Hamburg GreenBuilding im Quartier 21 DGNB Silber Düsseldorf Siemens-Niederlassung EU GreenBuilding DGNB Silber Nürnberg Georg-Simon-Ohm-Hochschule DGNB Bronze geplant Standards und Zertifikate BREEAM Building Research Establishments Environmental Assessment Method DGNB Deutsche Gesellschaft für Nachhaltiges Bauen EnEV Energieeinsparverordnung LEED Leadership in Energy and Environmental Design Frankfurt/Main Deutsche Bahn AG BREEAM (Bestand) geplant Augustinum am Bodensee Exklusive Wohnanlage EnEV 2009 München VIVA Südseite LEED GOLD geplant Hesse Newman Capital entwickelt Immobilieninvestitionen, die mit innovativen Konzepten sowohl das Wertsteigerungsziel als auch das Bedürfnis unserer Anleger nach erhöhter Sicherheit im Fokus haben. Unser Investitionsschwerpunkt ist Deutschland. Unsere Kernfrage lautet: Was ist nachhaltig sinnvoll? Bei der Marktsondierung, bei der Objektauswahl sowie beim Assetmanagement. Dabei heißt nachhaltig weit mehr als GreenBuilding. Wir suchen in unseren Investments Nachhaltigkeit ökonomisch wie ökologisch. Im Zentrum steht eine optimale Objektperformance für unsere Investoren. Dafür arbeitet bei Hesse Newman Capital ein interdisziplinäres Team aus Architekten, Immobilienwirten und kaufmännischen Experten Hand in Hand. Diese Investitionsstrategie trifft auch auf Widerhall in der Fach- und Medienwelt: So erhielt Hesse Newman den immobilienmanager.award 2011 in der Kategorie Investment und den Feri EuroRating Award Bester Initiator in der Kategorie Immobilien National.

9 Risiken der Vermögensanlage Die Gesellschaft Hesse Newman GreenBuilding AG & Co. KG unterliegt Liquiditätsrisiken. So können zum Beispiel aus den Immobilieninvestments geringere Einnahmen als angenommen erzielt werden oder der Gesellschaft höhere Kosten als erwartet entstehen. Dadurch besteht das Risiko, dass die Verzinsungs- und Rückzahlungsansprüche der Genussrechtsinhaber nicht erfüllt werden können. Dies kann ggf. den Totalverlust des eingesetzten Kapitals zur Folge haben. Die Genussrechte sind nachrangig. Auszahlungen der Verzinsungs- und Rückzahlungsansprüche stehen unter dem Vorbehalt einer ausreichend hohen Liquidität. Die Genussrechte sind nur eingeschränkt handelbar, es existiert kein gesetzlich geregelter Markt. Die Gesellschaft hat noch keine Investition getätigt (Blindpool). Bei der Auswahl von Immobilieninvestments besteht das Risiko von Fehleinschätzungen und von Fehlentscheidungen sowie von Interessenkonflikten. Es besteht das Risiko einer Konzentration auf einzelne Immobilieninvestments und damit ein erhöhtes Einzelausfallrisiko. Es bestehen Risiken auf Ebene der Immobilieninvestments, die Einfluss auf die Liquidität der Gesellschaft oder die Werthaltigkeit der Immobilieninvestments haben können. So können beispielsweise Vertragspartner ausfallen oder prognostizierte Entwicklungen zu Mieteinnahmen, zum Standort, zu Anschlussvermietungen, zu Betriebs-, Verwaltungsund Instandhaltungskosten, zu Anschlussfinanzierungen oder zu Veräußerungswerten abweichen. Wichtige Anmerkungen Eine ausführliche Darstellung der Risiken der Vermögensanlage findet sich im Verkaufsprospekt ab Seite 15. Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig. Künftige Änderungen der steuerlichen und/oder rechtlichen Rahmenbedingungen sind nicht auszuschließen. Prognosen jeglicher Art sowie die genannten früheren Entwicklungen von Immobilieninvestments und Immobilienkennziffern sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Entwicklung. 9

10 Vermögensanlagen seit 1777 Erfahrung ist auch ein Beweis für Vertrauen Hesse Newman Capital entwickelt und realisiert Anlageprodukte, die den Sachwert in den Mittelpunkt stellen. Unsere Anleger investieren beispielsweise in Immobilien als Einzelinvestment oder über breit gestreute, gemanagte Portfolios. Alle von Hesse Newman aufgelegten Immobilienanlagen haben bis dato durchschnittlich 5,6 % p.a.* für die Investoren erwirtschaftet und lagen damit voll im Plan. * Stand Januar 2013

11 Auf Werte bauen Wir verfolgen unsere Ziele langfristig, gemeinsam und vertrauensvoll mit unseren Partnern und unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern. Dabei behalten wir im Blick, dass Kundenansprüche sich ändern nicht nur in außergewöhnlichen wirtschaftlichen Zeiten. Wer das Vertrauen seiner Anleger gewinnen und erhalten will, muss daher innovativ sein. Doch wer wegweisend Neues aufbaut, braucht auch ein solides Fundament. Echte Werte sind die tragenden Pfeiler unseres Handelns: Verantwortung, Beständigkeit und Leistung. Wir suchen und finden in unseren Investments Nachhaltigkeit ökonomisch wie ökologisch. Nicht zuletzt aus der Verpflichtung heraus, die uns die über 230 Jahre alte hanseatische Kaufmannstradition des Hauses Hesse Newman vorgibt. Aus Tradition innovativ 1777 Die Gründung Isaac Hesse eröffnet sein Bankhaus in Hamburg, Erste Elbstraße, Haus 49. Unter der Rubrik Beruf lässt er eintragen: Cattun-Makler Der Beginn der Ära Hesse Newman George Heinrich Hesse, Enkel des Gründers, übernimmt das Bank-, Handels- und Reedereigeschäft. Henry Newman, Sohn eines englischen Konsuls, wird Partner. Die Gesellschaft firmiert unter Hesse Newman & Co Privatbank mit Einfluss George Heinrich Hesse hinterlässt ein besonderes Andenken an seine Person: Er ist Mitbegründer der heutigen Commerzbank Aufstieg zum Global Player Jahrhundertwechsel: Das Bankhaus handelt an allen wichtigen Börsenplätzen vor allem mit der Bank of England und Bankhäusern in New York Der letzte Namensträger scheidet aus Übernahme der Bank durch Alfred C. Toepfer (1964). Das Bankgeschäft wird in allen Sparten intensiviert Umwandlung in eine Aktiengesellschaft Die Bank steht im Zeichen des neuen EU-Binnenmarktes. Neuer Eigner ist seit 1988 die römische Banca Nazionale del Lavoro Gesellschafter gehen, Sachwertanlagen kommen Neben dem traditionellen Privatbankgeschäft agiert das Unternehmen vermehrt am Beteiligungsmarkt wird der Schweizer Unternehmer Klaus Mutschler mit 75 % Mehrheitseigner. Seit 2009 Emissionshaus von Sachwertanlagen Hesse Newman Capital konzentriert sich fortan auf das Kerngeschäft Sachwerte. Das Portfolio der Unternehmensgruppe wird neu strukturiert und die inzwischen strategisch unbedeutend gewordene Banklizenz verkauft immobilienmanager.award. Hesse Newman Capital erhält Oscar der Immobilienbranche Goldener Bulle. Hesse Newman Capital wird als Fondsinitiator des Jahres ausgezeichnet Hesse Newman stärkt Fokus Nachhaltigkeit und erhält Feri EuroRating Award 2013 Das Emissionshaus wird Beirat des GreenBuilding-Zertifizierers BREEAM In-Use sowie UNEP FI-Mitglied, eine Finanzinitiative des UN-Umweltprogramms. Zudem erhält Hesse Newman den Feri EuroRating Award Bester Initiator in der Kategorie Immobilien National.

12 HINWEIS: Dies ist eine unverbindliche Kurzinformation zur Hesse Newman GreenBuilding AG & Co. KG, Stand Mai Sie hat keinen Anspruch auf Vollständigkeit und stellt kein Angebot und keine Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung kann ausschließlich auf Grundlage des Verkaufsprospektes in seiner jeweils gültigen Fassung getroffen werden. Dieser enthält ausführliche und vollständige Informationen zu den wirtschaftlichen, steuerlichen und rechtlichen Einzelheiten sowie insbesondere auch zu den Risiken der Vermögensanlagen. Der Verkaufsprospekt kann bei Hesse Newman Capital AG, Gorch-Fock-Wall 3, Hamburg, angefordert werden. Interessenten wird empfohlen, vor Unterzeichnung der Zeichnungserklärung den gesamten Verkaufsprospekt aufmerksam zu lesen und sich von einem fachkundigen Dritten beraten zu lassen. Hesse Newman GreenBuilding AG & Co. KG Gorch-Fock-Wall Hamburg Telefon (040) Telefax (040) greenbuilding@hesse-newman.de