Qualifizierungsprogramm. 13. VIP Vermögensmanagement für. Financial Planning

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1 Qualifizierungsprogramm 13. VIP für Individuelle Privatkunden Financial Planning

2 2 3 für individuelle Privatkunden Vorwort Mit Gründung des FPSB Financial Planning Standards Board Deutschland e.v. im Jahr 1997 und der Einführung des CFP als höchstes Qualitätssiegel für Finanzdienstleister wurde erstmals eine branchenübergreifende und international anerkannte Qualifikation in der Finanzbranche in Deutschland geschaffen. Mit derzeit über 1200 aktiven Zertifikatsträgern, davon mehr als 10% aus der genossenschaftlichen Bankengruppe, ist der Titel CFP heute längst als Qualitätsmaßstab etabliert. Was macht eine Beratung durch einen CFP so besonders? Financial Planning steht für einen systematischen Beratungs- und Betreuungsprozess, der nach definierten Qualitätsstandards durchgeführt wird und bei dem die Kundeninteressen stets im Mittelpunkt stehen. In den vergangenen Jahren haben die Verwerfungen in der Bankenlandschaft - ausgelöst durch verschiedene Krisen - dazu geführt, dass sich Banken wie Betreuer hinterfragen und zukunftsfähig aufstellen. Dazu gehören in der genossenschaftlichen Finanzgruppe Volksbanken Raiffeisenbanken das klare Bekenntnis zur ganzheitlichen Beratung sowie die seit 2010 bestehende Zielkunden-definition, in der das Segment Private Banking Kunden neu eingeführt wurde. Flankiert und unterstützt wird dies u.a. durch die Einführung der Marke VR-Private Banking und dem BVR-Projekt Beratungsqualität. In diesem Zusammenhang ist die Qualifikation als CFP also attraktiver denn je. Mit diesem Gütesiegel dokumentieren Sie als Bank wie als Betreuer, dass Sie die Herausforderungen für eine qualifizierte und erfolgreiche Kundenbetreuung im anspruchsvollsten Kundensegment mit entsprechender Qualifikation managen. Herzlichst Ihre Claudia Essel CFP, CEP, CFEP Abteilungsdirektorin Leiterin Private Finanzplanung DZ PRIVATBANK S.A. Niederlassung Düsseldorf Programmdirektorin VIP

3 Hinweis zur Akkreditierung Das Aus- und Weiterbildungsprogramm VIP- für individuelle Privatkunden wurde zur Akkreditierung durch das Financial Planning Standards Board Deutschland e. V. angemeldet. Ziel der Akkreditierung ist die Erlaubnis, ein Programm zur Vorbereitung auf die Zertifizierung zum Certified Financial Planner durchführen zu können. Die Akademie Deutscher Genossenschaften ADG arbeitet im Rahmen des Akkreditierungsprozesses mit dem Financial Planning Standards Board Deutschland e. V. zusammen. Erst nach erfolgreichem Abschluss des Akkreditierungsprozesses kann garantiert werden, dass das Aus- und Weiterbildungsprogramm VIP- für individuelle Privatkunden zur Zertifizierung zum Certified Financial Planner vorbereitet. Es ist jedoch beantragt, laufende und vergangene Jahrgänge des Aus- und Weiterbildungsprogramms VIP- für individuelle Privatkunden rückwirkend zu akkreditieren. VIP ist das praxisorientierte Programm: jeder Tag bietet einen Mehrwert für das tägliche Beratungsgeschäft. Gerade in der heutigen Zeit mit pauschaler Bankberater-Kritik ist Financial Planning ein Qualitätsmerkmal. Andreas Herb-Forsthövel (9. VIP), Vereinigte Volksbank eg

4 4 5 für individuelle Privatkunden für Individuelle Privatkunden Warum sich für VIP entscheiden? Sie wollen als Bank die Betreuung Ihrer vermögenden Privatkunden intensivieren und sich durch Expertenberatung von der Konkurrenz abheben. Sie haben als Bank die ganzheitliche Betreuung dieses Kundenkreises zum Ziel und benötigen dafür Mitarbeiter, die über fundiertes Wissen in den für das Financial Planning wichtigen Bereichen verfügen. Sie benötigen Mitarbeiter, die als Koordinatoren der Finanzplanung dienen, ganzheitlich beraten und ihre Kenntnisse auch im Kundenkontakt auf die Straße bringen können. Sie möchten Ihren Kunden Ihre Position als Qualitäts- und Lösungsanbieter auch durch international anerkannte Zertifizierungen deutlich machen und einen Wettbewerbsvorteil herausbilden. VIP... ó ó...qualifiziert Führungs(nachwuchs)- und Fachkräfte für die optimale Beratung und Betreuung vermögender Privatkunden und Unternehmer. ó ó...greift bei der Durchführung auf ein renommiertes Referentennetzwerk zurück und präsentiert fachlich und persönlich hochqualifizierte Dozenten aus Wissenschaft, Beratung und Praxis. Diese Ausbildung macht aus einem guten Banker einen guten Finanzberater, der für seinen Kunden zum Problemlöser wird. Auch über das klassische Bankgeschäft hinaus! Achim Brumund (2. VIP), Raiffeisenbank Oldenburg eg

5 Kurz und Knapp Durch den gestuften Aufbau passen Sie die Qualifikation an Ihre individuellen Bedürfnisse an Nach der ersten Stufe können die Teilnehmer die Seminarreihe mit dem Titel Financial Consultant ADG abschließen. Dieser Abschluss ist insbesondere für die Betreuung gehobener A-Kunden vorgesehen und ermöglicht Ihnen die Teilnahme an der schriftlichen Zentralprüfung des Financial Planning Standards Board Deutschland e.v. (FPSB). Die erfolgreiche Teilnahme an dieser Zentralprüfung ist eine der Zertifizierungsvoraussetzungen zum Certified Financial Planner (CFP) als auch für einen vereinfachten Zugang zur Zertifizierung zum DIN-Geprüften privaten Finanzplaner nach DIN ISO Die zweite Stufe wird mit dem Titel Finanzökonom ADG abgeschlossen. Mit diesem Abschluss erfüllen Sie sofern die Zentralprüfung erfolgreich abgelegt wurde alle Ausbildungs- und Prüfungsvoraussetzungen für das begehrte Zertifikat Certified Financial Planner (CFP). Nachzuweisen sind dann noch die Erfahrungs- und die Ethikkomponenten. Über Finanzdienstleister sind bislang in Deutschland zertifiziert. Die gesamte Ausbildung kann innerhalb eines Jahres abgeschlossen werden. Es ist durch den modularen Charakter aber auch möglich, die Ausbildung zeitverzögert zu absolvieren. Nähere Informationen zu den verschiedenen Zertifizierungen finden Sie auf im Internet. Die Qualität der Ausbildung und des vermittelten Know-Hows zeigt sich nicht nur in der erfolgreichen Vermarktung von Finanzplänen, sondern vor allem durch die durch eine wahrnehmbare Differenzierung zum Wettbewerb mögliche erleichterte Neukundenakquisition. Peter Götzl (3. VIP), Raiffeisen Volksbank eg Gewerbebank

6 6 7 für individuelle Privatkunden Die Basis Das Marktsegment der Individualkunden, wie z. B. vermögende Privatkunden sowie Unternehmer und Angestellte/Freiberufler, sucht mehr denn je kompetente, individuelle und umfassende Beratung, die ihnen Orientierung und Sicherheit bietet und sich an ihren langfristigen Zielen, Bedürfnissen und Einstellungen ausrichtet. Vielfach werden diese Kunden von unterschiedlichen Beratern betreut, z. B. Steuerberater, Rechtsanwalt, Anlageberater, die jeder für sich auf ihrem Gebiet Spezialisten sind. Die Vernetzung der Einzelanlagen fehlt bzw. die Koordination der Empfehlungen bleibt dem Kunden selbst überlassen. Diese Tatsache schafft Marktchancen für einen ganzheitlichen Betreuer, der in der Lage ist, diese Koordinationsrolle für das Kundenvermögen bestmöglich auszufüllen; der sich als Finanzarzt des Kunden und als ehrlicher Makler im Rahmen eines umfassenden s, bestehend aus Privater Finanzplanung und Vermögensbetreuung, versteht. Das Marktpotenzial für Financial Planning wird jedoch noch unzureichend ausgeschöpft es ist Ihre Chance! Ziel ist die Erarbeitung langfristiger, individueller Vermögensstrategien. Das Beratungskonzept der Finanzplanung ist nicht nur für das gehobene und höchste Kundensegment geeignet. Auch bei der Betreuung gehobener B-Kunden gewinnt es durch den Einsatz des VR-Finanzplans mehr und mehr an Bedeutung. Dieser Tatsache tragen wir durch das neue gestufte Angebot von VIP Rechnung. Überprüfung Investitionsplanung Strategiegespräch und Realisation Jährliche Berichterstattung und Planaktualisierung Ereignisgetriebene Kundenbetreuung (z. B. Gesetztesänderungen, Produktinnovationen, Änderungen der Kundensituation) Kundenkommunikation (u. U. mit anderen Beratern des Kunden) Empfehlung von eigenen Produkten, Weiterempfehlung an Drittanbieter Unterstützung in der Umsetzung Altersvorsorge Strategieentwicklung Finanzplanerstellung Kundenakquisition/ Datenerhebung Erarbeitung des Status quo, Planungsrechnung, Szenariobetrachtung für Risikosituationen Maßnahmenkatalog und Umsetzungsplanung Visualisierung Persönliche Situation, Ziele, Bedürfnisse, Risikoeinstellungen Finanz- und Vermögenslage im Status quo sowie Entwicklung im Zeitablauf Liquidide Vermögensgegenstände, Verbindlichkeiten Laufende Ausgaben Entwicklungstendenzen Immobilien Versicherungen Laufende Einnahmen Steuerbelastung Risikoabsicherung Immobilienmanagement Steueroptimierung Renditesteigerung

7 Das Vorgehen Financial Planning erfordert ein systematisches Vorgehen. Individuelle Kundensituation Externes Umfeld Datenaufnahme Erfassung der familiären, finanziellen, steuerlichen Kundensituation, Ziele und Risikoprofil Reporting Performance-Messung anhand nachvollziehbarer Benchmarks Fortlaufende Planaktualisierung Änderung der Kundensituation und des Umfeldes Gutachten/ Strategie Bestandsaufnahme Analyse Strategieentwicklung und Präsentation Gutachten/Strategie Bestandsaufnahme Analyse Planung Strategieentwicklung und Präsentation Realisierung Umschichtung Optimierung Verwaltung Berater des Kunden Das Konzept Das Gesamtprogramm bietet eine praxisbezogene, interdisziplinäre und effiziente Weiterbildung auf Universitätsniveau. Es vermittelt fundierte Kenntnisse über ein breites Spektrum von Vermögensanlagen und Versicherungsprodukten sowie deren steuerliche und rechtliche Implikationen. Hierauf aufbauend befähigen die Expertise in der Vernetzung einzelner Produkte, die Analyse- und Problemlösungskompetenz sowie Kommunikationsfähigkeiten die Absolventen zur Erstellung eines umfassenden Finanzplanes im Rahmen der Beratung und Betreuung gehobener Privatkunden. Ziel ist die Ausbildung von Generalisten mit vertieften Spezialkenntnissen in zentralen Bereichen der Privaten Finanzplanung. Im Rahmen praktischer Übungen erhalten die Teilnehmer das Rüstzeug für die Strukturierung und Optimierung verschiedener Anlageformen unter Berücksichtigung der individuellen Kundensituation. Ein Team von mehr als 40 Dozenten aus Wissenschaft und Praxis garantiert einen hohen Standard. VIP bieten wir Ihnen in zwei Stufen an. Diese sind grundsätzlich auch über mehrere Jahre verteilt buchbar; nach 3 Jahren muss das Gesamtprogramm erfolgreich absolviert sein.

8 8 9 für individuelle Privatkunden Der Aufbau Vorbereitungsphase Vorbereitung zur Eingangsprüfung ohne Tutorials Vorbereitung zur Eingangsprüfung mit Tutorials Eingangsprüfung Studium Interdisziplinäre Grundlagen Privates Finanzmanagement und Basiskonzeption des Financial Planning 30 Tage 2 Klausuren 50 erfahrene Praktiker und Akademiker als Referenten Financial Consultant ADG Zentralprüfung und Möglichkeit zur Zertifizierung nach DIN ISO Strategische Ausrichtung Financial Planning in der Beratungspraxis Marketing und Kommunikation 18 Tage 3 Klausuren und Projektarbeit 35 erfahrene Praktiker und Akademiker als Referenten Finanzökonom ADG Certified Financial Planner (CFP) Der praxisoriertierte Studiengang zum Finanzökonom und die Zertifizierung zum CFP sind ein geldwerter Vorteil in Gesprächen mit anspruchsvollen vermögenden Kunden und Unternehmern. Markus Jesberger (4. VIP), Volksbank Speyer-Neustadt-Hockenheim

9 Vorbereitungsmodule Zur Vorbereitung auf die Eingangsprüfung zum Programm bieten wir Ihnen zwei aufeinander abgestimmte Tutorials mit zwei bzw. drei Tagen zur Beantwortung von Fragen und zur Prüfungsvorbereitung anhand von Musterklausuren an. Die Tutorials umfassen die Bereiche Immobilien und Versicherungen, sowie volkswirtschaftliche und rechtliche Grundlagen, Finanzmathematik und Statistik und- Bank- und Börsenprodukte. Jedes Vorbereitungsmodul kann einzeln gebucht werden. Basisprüfung Das Programm beginnt mit einer verbindlichen Eingangsprüfung (Klausur, 210 Minuten). Zusätzlich bieten wir entgeltlich die speziellen Vorbereitungsmodule mit Tutorials an (s. o.). 1. Stufe: Fachausbildung mit Abschluss Financial Consultant ADG mit der Möglichkeit zur Zertifizierung zum DIN-Geprüften privaten Finanzplaner Die 1. Stufe bildet einerseits die Basis für das Absolvieren der 2. Stufe und damit den Abschluss zum Finanzökonom ADG, ist aber auch als eigenständige Ausbildung für Privatkundenbetreuer zu buchen, die zwar die Methodik der Finanzplanung erlernen sollen, aber die vorwiegend im B-Kunden-Segment tätig sind. Hier geht es noch nicht darum, Kunden mit umfassenden Finanzplänen zu beraten. Ziel ist es vielmehr, mithilfe von Finanzplanung weg vom Produktverkauf zu einer ganzheitlichen Beratung zu kommen. Insoweit bietet sich diese 1. Stufe als Ergänzung zur GenoPE-Ausbildung zum Kompetenznachweis VR-Financal Consultant bzw. Zertifizierter VR-Vermögensplaner an und schließt mit dem Titel Financial Consultant ADG ab. Durch die mögliche Zertifizierung nach DIN ISO (DIN-Geprüfter privater Finanzplaner) machen Sie hier Ihre Qualifikation auch formal deutlich. Gleichzeitig haben Sie nach erfolgreich absolvierter Zentralprüfung die Möglichkeit, die Ausbildung zum CFP auch später weiterzuverfolgen. Die Prüfung hat eine Gültigkeit von drei Jahren.

10 10 11 für individuelle Privatkunden Bereiche Prüfungsleistung Interdisziplinäre Grundlagen Klausur 160 Minuten Privates Finanzmanagement und Basiskonzeption des Financial Planning Klausur 220 Minuten 2. Stufe: Fachausbildung zum Finanzökonom ADG mit der Möglichkeit zum Erwerb des Titels Certified Financial Planner (CFP) Aufbauend auf der 1. Stufe rundet diese Stufe die Finanzplanungs-Ausbildung ab. Die 2. Stufe umfasst ca. 190 Stunden für die Präsenzschulung sowie ca. 150 Stunden für die Bearbeitung der Gruppen-Projektarbeit. Hinzu kommen Zeiten für Abendveranstaltungen und das Erbringen der Prüfungsleistungen. Bereiche Prüfungsleistung Financial Planning Gruppen-Projektarbeit Disputation 55 Minuten Strategische Ausrichtung Klausur 40 Minuten Financial Planning in der Beratungspraxis Klausur 120 Minuten Marketing und Kommunikation Klausur 40 Minuten Den erfolgreichen Absolventen wird der Titel Finanzökonom ADG verliehen. Der Abschluss Finanzökonom ADG ist in der Branche als Qualitätstitel anerkannt und die Basis für den CFP. Sie haben mit dem Abschluss alle Ausbildungs- und Prüfungsvoraussetzungen erfüllt, das weltweit anerkannte Zertifikat Certified Financial Planner (CFP) zu erwerben. Die Erfüllung der Ethik- und Erfahrungskomponenten ist gesondert zu erbringen.

11 Die Themen Die Inhalte unseres Programms VIP für Individuelle Privatkunden wurden stringent aus dem ganzheitlichen Beratungsansatz abgeleitet. Konkret wurden daher für das Programm folgende Studienbausteine definiert: 1. Stufe Interdisziplinäre Grundlagen Betriebswirtschaftslehre Investitions- und Finanzierungstheorie Bilanzierung, Jahresabschlussanalyse und Unternehmensbewertung Portfolio-Theorie Volkswirtschaftslehre Aufgaben der Wirtschaftspolitik Geldpolitik Finanzpolitik Arbeitsmarkt- und Lohnpolitik Zahlungsbilanz und Wechselkurse Währungspolitik Wachstumsmärkte Europäische Währungsunion Finanzmathematik und Statistik Zinseszinsrechnung bei Einmalanlagen Rentenrechnung bei Ein- und Auszahlungsplänen Tilgungsrechnung bei Fremdfinanzierung Effektivzinsberechnung Häufigkeitsverteilung und Indexzahlen Mittelwerte und Standardabweichungen

12 12 13 für individuelle Privatkunden Steuerliche und rechtliche Grundlagen Steuerrecht Gesellschaftsrechtliche Grundlagen Erbrecht und Schenkungsrecht Haftungsrecht und Aufsichtsrecht Anlegerschutzrechtliche Grundlagen Ethik Privates Finanzmanagement Kreditmanagement Kreditkonzepte Fremdfinanzierungsquote und laufender Kapitaldienst Finanzierung unter Leverage- und Steuergesichtspunkten Zins- und Tilgungskonzepte Finanzierungsanlässe Kreditsicherheiten Portfoliomanagement Individuelles mit Direktanlagen in Wertpapieren Standardisiertes mit Investmentfonds Alternative Investments VIP ist ein hochwertiges Programm, das auch außerhalb des genossenschaftlichen Banksektors große Anerkennung genießt. Gerade im Bezug auf die Steigerung der Beratungsqualität für TOP-Kunden bietet dieses Fortbildungsangebot ein passendes Fundament, das eine Abgrenzung zur Konkurrenz möglich macht. Die praxisnahe Vermittlung der Inhalte durch hochkarätige Dozenten bringt einen Mehrwert für Berater, Kunde und Bank. Jörg Höpfner (9. VIP), Vereinigte Genossenschafts- und Raiffeisenbank Westpfalz eg

13 Vorsorgemanagement Methodische Grundlage Grundlagen der Altersversorgung Immobilienmanagement Wirtschaftlichkeitsrechnung Immobilienbewertung Besteuerung von Immobilien Individuelle Kapitalanlage in Immobilien Kollektive Kapitalanlage in Immobilien Beteiligungsmanagement Arten und Charakteristika Direkte unternehmerische Beteiligungen Kollektive unternehmerische Beteiligungen Nachfolgemanagement Erb- und schenkungsrechtliche Grundlagen Erbschafts- und schenkungsteuerliche Grundlagen Elemente der Vermögensnachfolge Basiskonzeption des Financial Planning Konzept Beratungsziele und Restriktionen Nachfrageverhalten und Anbieterstruktur Methodik Prozess Financial Planning Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung

14 14 15 für individuelle Privatkunden 2. Stufe Strategische Ausrichtung von Financial Planning Institutionelle Aspekte Financial Planning im Retail und Affluent Banking Financial Planning im Private Banking und Wealth Management Financial Planning im Family Office Zielgruppenspezifische Aspekte Financial Planning für abhängig Beschäftigte Financial Planning für unabhängig Beschäftigte und Unternehmer Financial Planning für Rentner und Pensionäre Konzeptionelle Aspekte Financial Planning und demografische Entwicklung Financial Planning und Asset Allocation auf Gesamtvermögensebene Financial Planning und Risikomanagement Financial Planning und Behavioral Finance Aufsichts- und haftungsrechtliche Aspekte Financial Planning in der Beratungspraxis Unternehmerfinanzplanung Unternehmensbewertung Systematisierung der Bewertungsverfahren Bewertung kleiner und mittelständischer Betriebe sowie von Freiberuflern Besteuerung von Unternehmen Zusammenspiel von Financial Planning und unternehmerischem Vermögen Strategisches Risiko- und Vorsorgemanagement im Financial Planning Management von Sachrisiken im privaten und unternehmerischen Bereich Management von Unternehmer-Risiken Betriebliche Altersvorsorge Private Altersversorgung Zusammenspiel von Financial Planning und ganzheitlichem Risiko- und Vorsorgemanagement

15 Vermögensnachfolge und Financial Planning Übertragung im Rahmen der vorweggenommenen Erbfolge Unternehmerische Vermögensnachfolge Internationale Vermögensnachfolge Stiftungen Marketing und Kommunikation im Financial Planning Grundlagen Marketing für Beratungsdienstleistungen und Finanzprodukte Integrierte Vertriebsstrategien Finanzmarketingprozess im Financial Planning Marktforschung Erstellung zielgruppenorientierter Leistungsprogramme Akquisition und Betreuung im gehobenen Privatkundengeschäft Verkaufsvereinbarungen Qualitätsmanagement Financial Planning Case Studies Die einzelnen Bereiche werden im Sinne eines systemischen Ansatzes miteinander verzahnt durchgeführt, wodurch die Fähigkeiten eines ganzheitlichen, mehrdimensionalen vernetzten Vorgehens gefördert werden. Ein sehr schönes, aber auch anstrengendes Jahr. Mein Fachwissen ist in allen relevanten Bereichen nachhaltig für den täglichen Umgang mit unseren Kunden geprägt worden. Sehr begeistert bin ich auch über die enormen Ressourcen, die wir gemeinsam aus dem entstandenen Netzwerk ziehen. Verena Lippok (6. VIP), Volksbank Oberberg eg

16 16 17 für individuelle Privatkunden Certified Financial Planner (CFP) Der CFP ist das weltweite Gütesiegel für Finanzdienstleister. Derzeit sind in Deutschland über Finanzdienstleister als CFP zertifiziert, weltweit über Personen. Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.v. ist die nationale Zertifizierungs- und standardgebende Organisation mit Registerfunktion für Finanzplaner. Der Verband ist für die Akkreditierung, Unterstützung und Überwachung von Ausbildungsprogrammen zuständig sowie für die Entwicklung und Aktualisierung von Beratungs- und Qualitätsstandards. Für den CFP existieren weltweit einheitliche Anforderungen: Die 4-E-Regel: Education (Ausbildungskomponente) Examination (Prüfungskomponente) Experience (Erfahrungskomponente) Ethics (Ethikkomponente) DIN-Geprüfter privater Finanzplaner (DIN ISO 22222) Im Juli 2006 wurde die Norm DIN ISO veröffentlicht und legt Anforderungen an das ethische Verhalten, die Fähigkeiten und die Erfahrungen fest, über die ein professioneller privater Finanzplaner verfügen muss. Nur Finanzberater mit hoher fachlicher und ethischer Zuverlässigkeit entsprechen den Qualifizierungsanforderungen. Näheres zur Zertifizierung erfahren Sie unter

17 Die Übersicht Dieses Angebot richtet sich an: Führungs(nachwuchs)- und Fachkräfte, die als Privatkundenbetreuer, Anlageberater, Vermögensverwalter oder Vermögensberater im Individualkundengeschäft tätig sind und zukünftig Finanzplanung und ganzheitliche Beratung anbieten wollen. Die 1. Stufe allein gebucht ist auch für Spezialisten in Privatkundenbetreuung und Anlageberatung im B-Kunden-Segment geeignet. Teilnahmevoraussetzungen: Guter Abschluss des Seminars Betreuung vermögender Privatkunden oder Guter Abschluss vergleichbarer Ausbildungsgänge oder Guter Abschluss eines (Fach-)Hochschulstudiums Dauer: Das Gesamtprogramm erstreckt sich über einen Zeitraum von ca. 1 Jahr. Zu den rund 50 Präsenztagen kommen die Zeiten für das Selbststudium und für die Erbringung der Prüfungsleistungen hinzu. Preis: im 1. Jahrgang Buchung des Gesamtprogramms (1. Stufe und 2. Stufe): EUR 9.990, * Einzelbuchung 1. Stufe: EUR 6.990, Einzelbuchung 2. Stufe: EUR 4.990, Vorbereitungsmodule: EUR 1.790, je Modul *Bei gleichzeitiger Buchung der ersten und zweiten Stufe sparen Sie EUR 1.990,. ab dem 2. Jahrgang Buchung des Gesamtprogramms (1. Stufe und 2. Stufe): EUR , ** Einzelbuchung 1. Stufe: EUR 8.390, Einzelbuchung 2. Stufe: EUR 6.460, Vorbereitungsmodule: EUR 1.790, je Modul **Bei gleichzeitiger Buchung der ersten und zweiten Stufe sparen Sie EUR 1.100,.

18 18 19 für individuelle Privatkunden Termine Tutorial I (Schloss Montabaur) Tutorial II (Schloss Montabaur) Eingangsklausur (Schloss Montabaur) 1. Stufe Financial Consultant ADG Anmelde-Nr.: SRB Teil (Schloss Montabaur) Teil (Schloss Montabaur) Teil (Schloss Montabaur) IG-Klausur (Schloss Montabaur) Teil (Schloss Montabaur) Teil (Schloss Montabaur) PF/BFP-Klausur (Schloss Montabaur) 2. Stufe Finanzökonom ADG Anmelde-Nr.: SRB Teil (Schloss Montabaur) Teil (Schloss Montabaur) Teil (Hotel am Badersee, Grainau) SAFP/FPBP/MK-Klausur (Schloss Montabaur) Disputation der Projektarbeit (Schloss Montabaur) Abschlussveranstaltung (Schloss Montabaur) Hinweis: Für eine Durchführung des Programms auf Schloss Montabaur benötigen wir eine Mindestteilnehmerzahl von 16 Personen (Gesamtprogramm).

19 Ihre Ansprechpartner für inhaltliche Fragen: Selbstverständlich stehen wir Ihnen auch gerne für weitergehende Fragen und Informationen zur Verfügung: dipl.-bankbetriebswirt Markus Pluta Produktmanager T: F: Teresa Görg Assistentin T: F: Anmeldung und organisatorische Fragen Servicecenter Seminare Telefon: Telefax:

20 20 für individuelle Privatkunden Kontaktformular Fax Hiermit melde ich mich verbindlich an zu folgender Veranstaltung. VIP für Individuelle Privatkunden Tutorial I SB Tutorial II SB Gesamtprogramm (1. Stufe und 2. Stufe) Einzelbuchung 1. Stufe SRB Einzelbuchung 2. Stufe SRB Institut Bankleitzahl Ihres Institutes Straße/Postfach PLZ/Ort Name/Vorname Position Telefon Telefax Login-ID VR-Bildung (falls vorhanden) Datum Unterschrift/Stempel

21 Akademie Deutscher Genossenschaften Schloss Montabaur Montabaur Zentrale: Telefon: Telefax: Servicecenter Seminare: Telefon: Telefax: Internet: Stand: Juli 2013 Ein Angebot im Rahmen des ADG-Jahresprogramms 2014