Kunden-Erstinformation

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1 Kunden-Erstinformation 1. Name, Anschrift und Kontaktdaten Name: Firma: Straße: Stadt: Telefon: Telefax: info@berensundcie.de Internet: 2. Status Firma Berens & Cie. AG Auf dem Petrisberg Trier Finanzanlagenvermittler mit der Erlaubnis nach 34f Absatz 1 Nr. 1, 2 der Gewerbeordnung. Für die Erlaubnis nach 34f Absatz 1 Nr. 1, 2 zuständige Behörde ist die Stadtverwaltung Trier - Ordnungsamt. Die Eintragung ist im Vermittlerregister erfolgt unter der Nr. D-F-176-FKNK-51. Versicherungsmakler mit der Erlaubnis nach 34d Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung. Zuständige Behörde ist die IHK Trier. Die Eintragung ist im Vermittlerregister erfolgt unter der Nr. D-2K9F-A0U9M Registerstelle für das Vermittlungsregister Deutscher Industrie- und Handelskammertag e.v. Adresse: Breite Straße 29, D Berlin Telefon: (20 Cent /Anruf aus dem dt. Festnetz, höchstens 60 Cent/Anruf aus Mobilfunknetzen) Telefax: vvr@dihk.de Auskunft zum Register erhalten Sie unter der Telefonnummer oder im Internet unter: 4. Offenlegung direkter oder indirekter Beteiligungen Die von uns angebotenen Emittenten / Versicherungsgesellschaften haben wir in der Anlage zu diesen Informationen für Sie gesondert aufgeführt. Der Versicherungsmakler hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen. Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbare oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals am Versicherungsmakler. 5. Kooperationspartner, Emittenten und Anbieter Ich bin direkter Vertriebspartner der Berens & Cie. AG (Top Ten Investment-Vermittlungs AG ist die Abwicklungsge - sellschaft 34f GewO), Pilotystraße 3, Nürnberg, Deutschland ( über welche die Abwicklung mit den Depotstellen erfolgt. Für die Depotführung werden schwerpunktmäßig die nachfolgenden Gesellschaften angeboten: FIL Fondsbank GmbH, Postfach , Frankfurt am Main Bankhaus Metzler, Große Gallusstraße 18, Frankfurt am Main DWS Investment GmbH, Postfach, Frankfurt am Main Eine Übersicht über alle Emittenten und Anbieter im Bereich der Investmentfonds, zu welchen grundsätzlich Vermittlungs- und Beratungsleistungen erbracht werden können, haben wir in der Anlage zu diesen Informationen für Sie gesondert aufgeführt. Eine aktuelle Liste können Sie jederzeit bei uns im Büro einsehen. 6. Informationen über Beteiligungen und Zuwendungen Ich erhebe für die o. a. Leistungen keine Gebühr oder Erfolgsbeteiligung von meinen Kunden. Ich biete dem Kunden eine hochwertige und individuelle Beratung für seine Finanzanlagen an. Die von mir erwor - bene Fachkunde und das darauf aufbauende Dienstleistungsspektrum sind mit einem kostenintensiven personellen und organisatorischen Aufwand verbunden. Zur Deckung dieses Beratungs-/Vermittlungsaufwands erhalte ich im Zusammenhang mit dem Vertrieb einer Kapitalanlage umsatzabhängige Geldzahlungen oder sonstige geldwerte Vorteile von Emittenten, Depotbanken, Fondsgesellschaften oder sonstigen Dritten. Zuwendungen der vorgenann -

2 Kunden-Erstinformation ten Art sind grundsätzlich geeignet, Interessenskonflikte auszulösen. Ich stelle persönlich und organisatorisch sicher, dass die Vereinnahmung der Zuwendungen der Bereitstellung effizienter und qualitativ hochwertiger Infra-strukturen dient, um dadurch die Qualität der erbrachten Dienstleistungen aufrechtzuerhalten und fortlaufend zu verbessern. Im Zusammenhang mit dem Erwerb von Fondsanteilen erhalte ich eine Vertriebsprovision, deren Höhe sich nach der Art der Fonds sowie der ausgebenden Fondsgesellschaft richtet. Die Höhe der Vertriebsprovision entspricht in der Regel dem beim Kauf der Investmentfondsanteile anfallenden Ausgabeaufschlag (Agio). Der Ausgabeauf-schlag beträgt bei Investmentfondsprodukten regelmäßig (in Prozent des Anlagebetrages) - bei Geldmarktfonds: bis 3 % - bei Rentenfonds: bis 5 % - bei offenen Immobilienfonds: bis 6 % - bei Aktienfonds: bis 6 % - bei Mixed Assets (Portfoliofonds) bis 5 % Darüber hinaus erhalte ich für die Zeit, in der die Fondsanteile von dem Kunden gehalten werden, zeitanteilige Vergütungen aus der Verwaltungsvergütung des Investmentfonds (siehe Verkaufsprospekt), die die Fondsgesellschaft dem Investmentfonds in Rechnung stellt, oder aus der geschlossenen Beteiligung (laufende bzw. haltedauerabhängige Vertriebsprovision oder Vertriebsfolgeprovision). Die Höhe dieser Provision richtet sich nach der jeweiligen Ausgestaltung der Vertriebsvereinbarung mit der Fondsgesellschaft sowie nach der Art der Fonds und variiert in der Regel bei Geldmarktfonds zwischen 0 und 0,2 % pro Jahr, bei Rentenfonds zwischen 0 und 0,6 % pro Jahr, bei offenen Immobilienfonds zwischen 0 und 0,3 % pro Jahr, bei Aktienfonds zwischen 0 und 1,0 % pro Jahr und bei Mixed Assets (Portfoliofonds) zwischen 0 und 1,0 % pro Jahr, jeweils bezogen auf den durchschnittlichen Anteilsbestand im Depot. Dem Kunden entstehen keine zusätzlichen Kosten, da die Vertriebsfolgeprovision aus der Verwaltungsvergütung der jeweiligen Fonds gezahlt wird. Eine genauere Angabe der Vertriebsfolgeprovision ist derzeit nicht möglich, weil die Höhe der Vertriebsfolgeprovisionen von dem von mir vermittelten Anteilsbestand abhängig ist. Bei einigen Investmentfonds partizipiere ich auch prozentual an der Wertsteigerung des Investmentfonds (siehe Verkaufsprospekt). Die Höhe der Vertriebsprovision bei KG-Beteiligungen (geschlossene Fonds) entspricht in der Regel dem beim Kauf der Fondsbeteiligung anfallenden Ausgabeaufschlag. Der Ausgabeaufschlag ist je nach Investitionsobjekt unterschiedlich und kann bis zu 5% betragen. Durchschnittlich ist von einem Ausgabeaufschlag von 3,5% auszugehen. In Einzelfällen können zudem zusätzlich Kosten in Form laufender Vergütung von bis zu 1% p.a. entstehen. Des Weiteren fallen bei geschlossenen Fonds einmalig Kosten für die Eigenkapitalvermittlung an, die in der Regel zwischen 5% und 10% liegen. Beim Erwerb von geschlossenen Beteiligungen erhalte ich maximal 100% des im Emissionsprospekt ausgewiesenen Ausgabeaufschlags. Bei einer Anlagesumme in Höhe von Euro also bis zu 500 Euro. Darüber hinaus erhalte ich einen Anteil aus den Kosten der Eigenkapitalvermittlung, der ebenfalls bis zu 100% betragen kann. Dies entspricht bei einem Anlagebetrag von Euro bis zu Euro. Die konkrete Höhe der Zuwendungen ist abhängig von den einzelnen Emittenten und des jeweils gewählten Fonds. Eine Aufstellung der anfallenden Zuwendungen ist zwingender Bestandteil des jeweiligen Verkaufsprospekts. Die Depotbanken erheben Gebühren für die Verwahrung und/oder für die Transaktionen mit Wertpapieren. Ich kann dabei an den Depot- bzw. Ordergebühren partizipieren. Darüber hinaus kann ich von den Fondsgesellschaften, von Depotbanken oder von anderen Dritten geldwerte Zuwendungen in Form von Sachleistungen (z.b. Informationsmaterial, Schulungen, kulturelle oder gesellschaftliche Veranstaltungen oder geringfügige Zuwendungen in Form von Aufmerksamkeiten) erhalten. Existenz, Art und Umfang der jeweiligen Zuwendung hängen von der im Einzelfall vermittelten Kapitalanlage ab. Meine Kunden können jederzeit Auskunft über die Provisionen von mir verlangen, die ich für das jeweils vermittelte Produkt erhalte. Der Kunde verzichtet hiermit auf gegenwärtige und zukünftige Herausgabeansprüche hinsichtlich der Zuwendungen und trifft die von der gesetzlichen Regelung des Rechts der Geschäftsbesorgung ( 665, 667 BGB) ggf. abweichende Vereinbarung, dass die an mich als Berater / Vermittler gezahlten Provisionen bei diesem verbleiben, wenn dieses mit dem Kunden nicht anders vereinbart wird. Für weitergehende als die hier genannten Dienstleistungen wird ggf. eine gesonderte Servicegebührenvereinbarung mit dem Kunden vereinbart. 7. Anschriften der Schlichtungsstellen Versicherungsombudsmann e.v. Postfach , Berlin Tel: (kostenfrei) Fax: Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung Postfach , Berlin Tel: (6 Cent/Min aus dem dt. Festnetz, höchstens 42 Cent/Min aus Mobilfunknetzen) Fax: Büro der Ombudsstelle des BVI (Bundesverband Investment und Asset Management e.v.) Unter den Linden 42, Berlin Tel: Fax:

3 >> Anlage zu den von uns angebotenen Sparten und Produktpartnern Krankenversicherungen Alte Oldenburger ARAG BBK Deutscher Ring DKV Hallesche Nationale Hanse Merkur Inter KV Münchener Verein KV R+V Union KV Risiko- und Lebensversicherungen Canada Life Condor Dialog Die Bayerische/BBV Europa Hannoversche Hanse Merkur Ideal Inter Interrisk LV1871 Maklermanagement Monuta Standard Life Stuttgarter Swiss Life Volkswohlbund Vienna Life WWK Zürich Sach-, Haft- und Unfallversicherungen (SHUK) Adcuri Ammerländer ARAG Domcura DEURAG Die Bayerische Ideal Inter Risk Janitos KS-Auxulia Neue Rechtsschutz NV-Versicherung Rhion Volkswohl Bund Waldenburger KfZ-Versicherungen Adcuri Badische Allgemeine Basler Bavaria Direkt BGV-Versicherung Confidon Hanse-Merkur Helvetia Janitos Kravag Mannheimer Öffentliche Sachsen R+V Volkswohl Bund Zürich Sonstige Gewerbliche Absicherungen InterRisk Rhion Volkswohlbund Besonderheit: Kooperation im Bereich besonderer Risiken mit Spezialmaklern möglich, z.b. germanbroker.net Waldenburger Bausparkassen Aachener Bausparkasse Badenia Bausparkasse Mainz BHW Deutscher Ring Deutsche Bank LBS Schwäbisch Hall

4 >> Anlage zu den von uns angebotenen Emittenten und Anbietern Investmentgesellschaften Aberdeen Global Aberdeen Global Services S.A. Aberdeen Immobilien Kapitalanlagegesellschaft mbh ACOLIN Fund Management S.A. Alceda Fund Management S.A. Alger Fund, The AllianceBernstein (Luxembourg) S.A. Global Investors Europe GmbH Global Investors Ireland Ltd. Global Investors Luxembourg S.A. Invest Kapitalanlagegesellschaft mbh ALTE LEIPZIGER Trust Investment-Gesellschaft mbh AmpegaGerling Investment GmbH AmundiAssenagon Asset Management S. A. Amundi Investment Solutions Amundi Luxembourg S.A. Assenagon Asset Management S.A. AXA Funds Management S.A. AXA Investment Managers Deutschland GmbH AXA Investment Managers Paris AXA Rosenberg Equity Alpha Trust AXXION S.A. Barclays Investment Funds (Luxembourg) SICAV Baring Fund Managers Limited Baring International Fund Managers (Ireland) Limited BAWAG P.S.K. INVEST GmbH Berenberg Lux Invest S.A. BlackRock (Luxembourg S.A. BlackRock Asset Management Deutschland AG BlackRock Investment Management GmbH (Dublin) BNP Paribas Asset Management SAS BNP Paribas Global Liquidity Funds Plc BNP Paribas Investment Partners Luxembourg BNY Mellon Investment Funds ICVC CARMIGNAC GESTION CARMIGNAC GESTION LUXEMBOURG Comgest S.A. Commerz Funds Solutions S.A. Commerz Real Investmentgesellschaft mbh C-QUADRAT Kapitalanlage AG Credit Suisse Asset Management Credit Suisse Asset Management Immobilien Kapitalanlagegesellschaft mbh Credit Suisse Fund Management Company (Ireland) Limi ted Credit Suisse Fund Management S.A. Credit Suisse Funds AG Danske Invest Management Company S.A. DAVIS FUNDS Sicav DELTA LLOYD L Deutsche Asset Management Investmentgesellschaft mbh DJE Investment S.A. DNB Asset Management S.A. DNCA Finance Luxembourg DWS Investment GmbH DWS Investment S.A. East Capital Asset Management AB Edmond de Rothschild Fund SICAV Edmond de Rothschild Investment Advisors ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft ETHENEA Independent Investors S.A. F& C Management Limited - Feri Trust (Luxembourg) S.A. Fidelity Investment Funds FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management GmbH First Private Investment Management KAG mbh First State Investments ICVC Flossbach von Storch Invest S.A. Frankfurt-Trust Invest Luxembourg AG FRANKFURT-TRUST Investment Gesellschaft mbh Franklin Templeton Franklin Templeton International Services S.A. GAM Star Fund p.l.c. GAMAX Management AG Fund Management S.A. GLG Partners Asset Management Limited GreenE HANSAINVEST HANSAINVEST LUX S.A. Hauck &Aufhäuser Investmentgesellschaft S.A. Henderson Fund Management (Luxembourg) S.A. Henderson Gartmore Fund Henderson Investment Funds Limited HSBC Global Asset Management (France) HSBC Global Investment Funds SICAV HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A. HSBC Trinkhaus Investment Managers S.A. HSBC UCITS AdvantEdgeplc Immo Kapitalanlage AG ING Investment Management Luxembourg S.A. International Fund Management S.A. Invesco Asset Management S.A. Invesco Global Asset Management Invesco Management S.A. Invesco PowerShares Capital Management Ireland Limited Investec Asset Management Investec Funds J.P. Morgan Asset Management J.P. Morgan Structured Fund Management Janus Capital Funds PLC Jupiter Global Fund, The KanAm Grund Kapitalanlagegesellschaft mbh KBC Access Fund SICAV KBC Asset Management SA KBC Europartners Multi Investment Fund Lazard Asset Management (Deutschland) GmbH Lazard Fund Managers (Ireland) Limited LBB-Invest LBBW Asset Management InvestmentgesellschaftmbH Legg Mason Global Funds PLC LGT Capital Management AG LGT Fund Management (Lux) S.A. LRI Invest S.A. Lupus alpha Kapitalanlagegesellschaft mbh LyxorInternationale Asset Management M & G Investment Funds M&G Securities Limited m.b.h. Magna Umbrella Fund plc MainFirst SICAV Man Investments (Luxembourg) S.A. Man Investments Netherlands B.V. Man RMF Investments SICAV

5 >> Anlage zu den von uns angebotenen Emittenten und Anbietern Fortsetzung Investmentgesellschaften MASTERINVEST Kapitalanlage GmbH MEAG Luxembourg S.a.r.l. Meriten Investment Management GmbH Merrill Lynch Invest SAS Merrill Lynch Investment Solutions Metzler Investment GmbH MK Luxinvest S.A. Monega Kapitalanlagegesellschaft mbh Morgan Stanley Investment Funds MUNICH INVEST NESTOR Investment Management S.A. Nomura Asset Management Deutschland KAG mbh Nordea Investment Funds S.A. Ökoworld Lux S.A. Oppenheim KAG Oppenhem Asset Management Services S.a.r.l. Oyster Asset Management S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. PIMCO Funds: Global Investors Series plc PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Pioneer Asset Management S.A. Pioneer Investments Austria GmbH Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh PMG Fonds Management AG QUADRIGA SUPERFUND SICAV Rai Rai RBS (Luxembourg) S.A. Robeco Funds Rothschild &CieGestion Santander Asset Management Luxembourg S.A. Sarasin Fund Management (Luxembourg) S.A. Sarasin Multi Lable SICAV SaurenFonds-Select SICAV Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Schroder Investment Management (Switzerland) AG Schweizerische Gesellschaft für Kapitalanlagen SGK SEB Asset Management S.A. SEB Fund Services S.A. SEB Investment GmbH Skandia Global Funds plc. Sparinvest SICAV Standard Life Investments Global SICAV StarCapital S.A. State Street Fondsleitung AG Swiss & Global Asset Management (Luxembourg) S.A. Swiss Alpha SICAV Swiss Life Funds (LUX) Management Company Threadneedle Investments Threadneedle Management Luxembourg S.A. Top Ten Portfolio Mangement GmbH UBS Fund Management (Luxembourg) S.A. UBS Fund Management (Switzerland) AG UBS Global Asset Management (Deutschland) GmbH UBS Real Estate Kapitalanlagegesellschaft mbh Uiversal-Investment GmbH Union BancairePrivee (Luxembourg) S.A. l-investment-luxembourg S.A. Valartis Asset Management (Austria) Veritas Investment GmbH VITRUVIUS Von der Heydt Invest S.A. Vontobel Fonds Services AG Vontobel Management S.A. W&W Asset Management Dublin Limited WallbergInvest S.A. Walser Privatbank Invest S.A. Wanger Investment Company Plc., The WARBURG INVEST KAPITALANLAGEGESELLSCHAFT mbh WARBURG INVEST LUXEMBOURG S.A. West LB Mellon Asset Management (Luxembourg) S.A. WestInvest Gesellschaft für Investmentfonds mbh WWK Investment S.A. Banken Augsburger Aktienbank Capitalbank CortalConsors S.A. Zweigniederlassung Deutschland DKB DWS Fondsplattform Frankfurt DWS Fondsplattform Luxemburg ebase GmbH FIL Fondsbank GmbH Fondsdepot Bank GmbH Metzler Fund Xchange Moventum S.A. PSD-Bank Sparda Bank Südwest Spardabank West Sparkasse Eifel-Mosel-Hunsrück Sparkasse Trier Volksbank Trier Creditweb Pro-Check Finanzierungen Commerzbank Deutsche Bank Kreissparkasse Köln Finanzierungs-Plattformen Pro-Hyp Bitte beachten Sie: Diese Aufstellung ist nicht abschließend. Veränderungen sind jederzeit möglich. Eine komplette Aufstellung kann jederzeit bei uns eingesehen werden. Hiermit bestätigen wir den Erhalt der gesetzlichen Erstinformation (Seiten 1 4) mit unserer Unterschrift. Ort / Datum Unterschrift Mandant Unterschrift Partner(in)