Acht gute Gründe für den Pioneer Investments Substanzwerte

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1 Acht gute Gründe für den Pioneer Investments Substanzwerte

2 Acht gute Gründe für den Pioneer Investments Substanzwerte 1 Finanzmärkte nichts ist mehr, wie es einmal war 5 2 Nur Reales 6 3 Kann bei Inflation 7 4 Flexibilität 8 Seit über 13 Jahren auf Erfolgskurs Mehrfach ausgezeichnet Ausgewiesene Substanzwerte-Erfahrung Einem erfahrenen Partner vertrauen

3 1 Finanzmärkte nichts ist mehr, wie es einmal war Die Finanzmärkte haben sich seit Beginn der Finanzkrise stark gewandelt Staatsanleihen galten einst als sichere Bank. Heute besteht ein reales Risiko, dass sie auf Grund der Euro-Krise ausfallen könnten Historisch niedrige Renditen für deutsche Staatsanleihen können aktuell nicht einmal mehr die Inflation ausgleichen Für vermeintlich sichere Anlagen nehmen Anleger aktuell sogar reale Verluste in Kauf Diejenigen, die mit Blick auf die Finanzkrise voreilig von Licht am Ende des Tunnels gesprochen haben, müssen nun feststellen, dass das in Wirklichkeit der entgegenkommende Zug war. Peer Steinbrück (geb. 1947), Politiker und Ex-Bundesfinanzminister

4 2 Nur Reales ist Wahres Mit Substanzwerten Stein für Stein auf wahre Werte setzen Aktien verbriefen reale Werte Attraktiv sind substanzstarke Firmen, die Preissteigerungen durchsetzen können (z.b. Monopolisten). Rohstoffe Schmierstoff der Wirtschaft Stehen nicht unbegrenzt zur Verfügung (z.b. Öl). Unverzichtbarer Bestandteil der industriellen Produktion. Gold ist immer en vogue Seltenes, aber sehr begehrtes Edelmetall. Traditionell stark in Krisenzeiten. Immobilien solide Kapitalanlagen Vor allem in Ballungsräumen werden Wohn- und Gewerberäume benötigt. Aber: Die Lage ist entscheidend. Inflationsindexierte Anleihen bieten Schutz Einzige Anlageklasse, die in direktem Zusammenhang zur Inflation steht. Steigt die Inflation, steigt der Zinssatz. Geld allein macht nicht glücklich. Es gehören auch noch Aktien, Gold und Grundstücke dazu. Danny Kaye ( ), amerikanischer Schauspieler

5 3 Kann bei Inflation vorteilhaft sein Wert von einem Euro bei 2,5% Inflation Heute Nach 10 Jahren Nach 30 Jahren Vorteil Substanzwerte Sie besitzen immer einen tatsächlichen Wert Dieser bestimmt sich aus Angebot und Nachfrage und ist grundsätzlich unabhängig vom jeweiligen Geldwert 1 Euro 78 Cent 47 Cent Substanzwerte sind in leichterem oder stärkerem inflationärem Umfeld erfahrungsgemäß vorteilhaft. Es gibt jedoch keine Garantie, dass Substanzwerte einen generellen Schutz gegen Inflation bieten. Ebenso wenig können sich die einzelnen Substanzwerte irrationalen Marktbedingungen entziehen. Inflation ist die Methode, einen Geldschein zu halbieren, ohne das Papier zu verletzen. Sprichwort

6 4 Flexibilität für alle Fälle Substanzwerte für gute wie für schlechte Zeiten Moderat wachsende Wirtschaft, mäßige Inflation Starke oder überhitzte Wirtschaft, hohe Inflation Crash, Depression, Deflation Mögliche Fondszusammensetzung: Mögliche Fondszusammensetzung: Mögliche Fondszusammensetzung: Aktien Rohstoffe Inflationsgeschützte Anleihen Immobilien Aktien Rohstoffe Inflationsgeschützte Anleihen Gold Cash Rohstoffe Gold Ein gut gemischtes Substanzwerte- Portfolio wie der Pioneer Investments Substanzwerte sollte sich in nahezu jeder Konjunkturphase gut behaupten können. Der Fonds investiert nicht direkt in Rohstoffe, Gold und Immobilien. Der Rohstoffanteil wird z.b. abgedeckt durch Zertifikate auf Rohstoffindizes, der Goldanteil z.b. durch Zertifikate mit physisch hinterlegtem Gold, der Immobilienanteil z.b. durch Aktien auf Immobilienunternehmen. Die dargestellten Fondszusammensetzungen sind rein beispielhaft zu verstehen und dienen der Veranschaulichung der hohen Flexibilität des Fonds. Die tatsächliche Fondszusammensetzung kann hiervon abweichen. Peter Königbauer, Leiter des Teams für Multi Asset und Substanzwerte bei Pioneer Investments in München

7 5 Seit über 13 Jahren auf Erfolgskurs Wertentwicklung über fünf Jahre 150% 125% +20,4% 100% 75% 50% Dez. 06 Dez. 07 Dez. 08 Dez. 09 Dez. 10 Dez. 11 Pioneer Investments Substanzwerte Wertentwicklung nach BVI-Methode ( d.h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages. Individuelle Kosten wie beispielsweise Gebühren, Provisionen und andere Entgelte sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie und kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Stand:

8 Fondsmanager: Markus Steinbeis in der Kategorie Mischfonds überwiegend Aktien für den Zeitraum 5 Jahre Dr. Frank-B. Werner Chefredakteur uro und uro am Sonntag Verliehen an Diese Platzierung erreichte der Fonds bei der Auswertung der uro-fondsstatistik. München, im Januar 2011 Jörn Kränicke Teamleiter Fonds 6 Mehrfach ausgezeichnet Ausgezeichnet Höchstnote fünf Sterne Euro Fund Award 2011 Geprüftes Qualitätsdepot (Institut für Vermögensaufbau) Morningstar Rating TM Gesamt: Pioneer Investments Substanzwerte für den 1. Platz 1. Platz über 1, 3 und 5 Jahre (Kategorie Mischfonds mit überwiegend Aktien) Das geprüfte Portfolio ist exzellent für den Vermögensaufbau geeignet. Anleger gehen mit diesem Portfolio nicht mehr Risiko ein, als zur Erreichung der angestrebten Renditechance angemessen ist. Stand: Alle Ratings zum letztverfügbaren Stand. Morningstar-Ratings: Copyright 2011 Morningstar UK Limited. Alle Rechte vorbehalten. Die Informationen zu den Morningstar-Ratings dürfen nicht vervielfältigt oder verteilt werden, es kann keine Garantie übernommen werden, dass sie richtig, vollständig oder aktuell sind. Weder Morningstar noch seine Content Provider sind für Schäden oder Verluste verantwortlich, die aus der Verwendung dieser Informationen resultieren.

9 7 Ausgewiesene Substanzwerte-Erfahrung Ein Team mit hochkarätigen Spezialisten Der Pioneer Investments Substanzwerte wird im Team für Multi Asset und Substanzwerte am Standort München gemanagt Das Team besteht aus ausgewiesenen Experten für verschiedene Asset-Klassen wie Aktien, Rohstoffe und Gold. Ein starker Fokus liegt auf dem Bereich Asset Allocation Leiter des Teams ist Senior-Portfoliomanager Peter Königbauer. Er ist erfahrener Rohstoff- Spezialist und verfügt über mehr als 20 Jahre Berufserfahrung in der Finanzbranche Das Team ist eingebunden in das globale Multi-Asset-Investment von Pioneer Investments, das über 70 Mrd. Eur Anlagegelder managt. Es umfasst über 70 Fondsmanager und Analysten

10 8 Einem erfahrenen Partner vertrauen Die Chronologie 2011 Der Standort München wird globales Kompetenzzentrum für Substanzwerte-Portfolios von Pioneer Investments 2010 Der Pioneer Investments Substanzwerte wird vom renommierten Institut für Vermögensaufbau mit dem Zertifikat Geprüftes Qualitätsdepot ausgezeichnet 2008 Der Pioneer Investments Substanzwerte feiert seinen 10. Geburtstag 2008 Am 13. Februar 2008 wird Pioneer Investments 80 Jahre alt 2006 Die deutsche Fondsgesellschaft Activest und der Global Player Pioneer Investments wachsen unter dem Dach von Pioneer Investments zusammen. München bleibt wichtiger Investmentstandort innerhalb der gesamten Gruppe 1998 Auflage Pioneer Investments Substanzwerte 1969 Pioneer Investments ist die erste ausländische Fondsgesellschaft in Deutschland 1928 Am 13. Februar 1928 gründet Philip L. Carret den ersten Fonds von Pioneer Investments Philip L. Carret Gründer von Pioneer Investments Der Investmentfonds ist eine der besten Erfindungen aller Zeiten. Er ermöglicht jedem Individuum, unter professioneller Anleitung sein Geld anzulegen.

11 Der Pioneer Investments Substanzwerte im Überblick Ihre Chancen. Der Pioneer Investments Substanzwerte investiert in Substanzwerte mit Realwert-Charakter kann mit seinem vermögensverwaltenden Ansatz in guten wie in schlechten Zeiten ein lohnendes Investment bieten favorisiert im Kern die Aktien von europäischen Unternehmen mit hohem Substanzwert kann jederzeit flexibel weitere Substanzwerte wie Gold (z.b. über Zertifikate mit physisch hinterlegtem Gold), Rohstoffe (z.b. mit Indexzertifikaten auf Rohstoffe), Immobilien (z.b. über Immobilien aktien) und inflationsindexierte Anleihen beimischen nutzt die Renditechancen von Aktien reduziert aber deren Schwankungen durch einen breiten Mix verschiedener Substanzwerte Risiken Erhöhte Wertschwankungen möglich. Der Wert der Fondsanteile kann jederzeit unter den Preis fallen, zu dem der Anleger seine Fondsanteile erworben hat Allgemeine Aktien- und Marktrisiken (z.b. Kursverluste aufgrund schwieriger Marktbedingungen) Anlagespezifisches Risiko durch Investition in Rohstoffe und Immobilien (bedingt durch Kursbewegungen aufgrund eines sich ändernden Verhältnisses von Angebot und Nachfrage) Allgemeines Rentenmarktrisiko (z.b. Bonitäts- und Ausfall risiko einzelner Länder und Emittenten) Der Wert von Anlagen in Fremdwährungen kann aufgrund von Wechselkursveränderungen schwanken, wodurch sich der Ertrag für den Anteilseigner verringern kann (das Währungsrisiko ist auf 30% des Fondsvermögens begrenzt) Fondsdaten Pioneer Investments Substanzwerte ISIN / WKN DE / Auflagedatum Währung / Ertragsverwendung EUR / Thesaurierend Gesamtkostenquote 1,59% (wegen Kostenänderung prognostiziert zum Ende des Geschäftsjahres am ) Ausgabeaufschlag 3,50% Managementvergütung p.a. 1,50% Depotbankvergütung p.a. 0,10%

12 QR-Code scannen und mehr erfahren Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh Arnulfstraße München Deutschland Gebührenfreie Telefonnummer für Anfragen aus Deutschland: Stand: Der Pioneer Investments Substanzwerte ist ein Altersvorsorge-Sondervermögen, aufgelegt nach deutschem Recht von der Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh. Die Fonds von Pioneer Investments erhalten Sie bei Banken, Versicherungen und Anlageberatern. Der Verkaufsprospekt sowie die wesentlichen Anlegerinformationen, die für den Anteilserwerb allein maßgeblich sind, sind als Druckstücke kostenlos erhältlich in Deutschland bei der Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh, Arnulfstraße , München. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Soweit nicht anders angegeben, beruhen die in diesem Dokument enthaltenen Ansichten auf Recherchen, Berechnungen und Informationen von Pioneer Investments. Diese Ansichten können sich jederzeit ändern, abhängig von wirtschaftlichen und anderen Rahmenbedingungen. Es gibt keine Gewähr, dass sich Länder, Märkte oder Branchen wie erwartet entwickeln werden. Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode ( d.h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags und anderer individueller Kosten. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge bzw. darauf basierende Finanzmarktszenarien sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Investitionen beinhalten gewisse Risiken, darunter politische und währungsbedingte Risiken. Die Rendite und der Wert der zugrunde liegenden Anlage sind Schwankungen unterworfen. Dies kann zum vollständigen Verlust des investierten Kapitals führen. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt aufmerksam, bevor Sie investieren. Dieser enthält auch weitere Risikohinweise. Anteile des Pioneer Investments Substanzwerte ( Anteile ) dürfen in den Vereinigten Staaten von Amerika ( USA ) sowie zugunsten von US-Staatsangehörigen nicht öffentlich zum Kauf angeboten werden. Gleiches gilt für die Hoheitsgebiete oder Besitztümer, die der Gesetzgebung der USA unterliegen. Diese Broschüre ist kein Verkaufsprospekt und stellt kein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Anteilen in Ländern dar, in denen ein solches Angebot nicht rechtmäßig wäre. Außerdem stellt diese Broschüre kein solches Angebot an Personen dar, an die es nach der jeweils anwendbaren Gesetzgebung nicht abgegeben werden darf. Pioneer Investments ist ein Markenname der Unternehmensgruppe Pioneer Global Asset Management S.p.A. 01/