Anlegen in unruhigen Zeiten. Tag der offenen Tür

Transkript

1 Anlegen in unruhigen Zeiten Tag der offenen Tür

2 Themen Sorgen der Anleger Zinsorientierte Lösungen Aktienorientierte Lösungen Risikominderung Umsetzung mit dem Fonds Laden Sparen

3 Nichts geschieht ohne Risiko. Aber ohne Risiko geschieht nichts!!!

4 ANLEGERSORGEN

5 Erneuter Aktiencrash Staatsbankrott europäischer Staaten/hohe Staatsverschuldung Eurostabilität Inflationsangst Situation in Japan Situation in Nordafrika

6 Anlegerverhalten Viele Anleger verhalten sich bzgl. der Geldanlage irrational. Sie kaufen zu Höchstkursen und verkaufen beim Einbruch. Anschließend vergessen sie wieder einzusteigen. Neudeutsch Market timing sprich der Einstiegszeitpunkt darf nicht unterschätzt werden. Quelle: LGT

7 ZINSORIENTIERTE LÖSUNGEN

8 Tages-/Festgeld Tagesgeld: Durchschnittsrendite: 1,30 % Festgeld: Durchschnittsrendite: 1,50 % Derzeit ca. 38 % aller Geldanlagen bei Banken (Inflationsrate: 2,40 % (Mai 2011))

9 Was bleibt übrig? 3-Monatszinsen nach Abzug von Steuer und Inflation Inflation Die Inflationsrate ist heute höher als die am Geldmarkt zu erzielenden Rendite.

10 Renten Bundeswertpapiere Bundesschatzbrief Typ A (Stand ) Durchschnittsrendite 2,53 % Finanzierungsschätze Ein Jahr Rendite 1,23 % 2 Jahre Rendite 1,53 % p.a. 10-jährige Bundesanleihe Umlaufrendite: 2,90 % (Stand ) (Inflationsrate: 2,40 % (Mai 2011))

11 Renten Chance oder Risiko? Staatsanleihen Traditionelle Industrieländer Schwellenländer Unternehmensanleihen Allgemeine Risiken/Chancen Emittentenrisiko Ausfallrisiko Laufzeitrisiko Zinsänderungsrisiko Währungsrisiko Inflation!! Sie sind Kreditgeber!

12 Rentenfonds mit alternativen Absicherungsmöglichkeiten Konservativ, Risikoklasse 2 Absicherung von Zinsänderungsrisiken Absicherungsmöglichen gegenüber Zahlungsausfällen Breite Streuung auf verschiedene Strategien Geringe Schwankungsbreite (historisch unter 2 %) Attraktives Ertragspotential von 4 % bis 5 % p.a.

13 Sachanlagen mit eingebautem Inflationsschutz AKTIENORIENTIERTE LÖSUNGEN

14 Aktienanlagen Entwicklungen auf lange Sicht Quelle: BlackRock

15 Chancen und Risiken Bewertungsprobleme Höhere Schwankungsbreite Kurschancen/-risiken Dividendenerträge Inflationsschutz Spekulationsrisiken

16 Risikominderung bei Aktienanlagen Einbeziehung alternativer Strategien Breite Streuung über verschiedene Unternehmen unterschiedliche Volkswirtschaften Qualitatives Fondspicking Laufende Überwachung

17 Streuung über viele Anlageklassen = RISIKOMINDERUNG

18 Streuung von Asset-Klassen

19 Asset-Klassen-Rangfolge seit Aktien EM Aktien EM Aktien Europa Aktien Europa Aktien Asien Aktien EM Aktien Europa Aktien EM Bonds USA Aktien EM Bonds Global Aktien Asien Rohstoffe Aktien Global Immo-Fonds Bonds Europa Bonds Europa Bonds Asien Wandelanl. Global Wandelanl. Global Aktien Asien Rohstoffe Immo-Fonds Aktien Europa Aktien Global Aktien Global Aktien USA Bonds Euopa Bonds Asien Aktien Global Bonds EM Bonds EM Immo-Fonds Wandelanl. Global Aktien USA Aktien Europa Bonds EM Aktien Asien Bonds Global Wandelanl. Global Bonds Asien Bonds EM Immo-Fonds Aktien USA Bonds Aktien Global Rohstoffe Aktien USA Europa Rohstoffe Bonds USA Bonds Asien Aktien Asien Aktien USA Rohstoffe Bonds Global Wandelanl. Global Bonds EM Bonds USA Aktien Asien Bonds Europa Quelle: Credit Suisse (Lipper Hindsight, Jan. 2010)

20 Portfolio-Theorie nach Markowitz Basis: Berücksichtigung der Ertragsaussichten und Risiken einer Investition Anleger wollen meist eine möglichst hohe Rendite, aber kein Risiko = traditioneller Zielkonflikt. Lösungsansatz: Ausbalancieren der Investments gegeneinander. Diversifizieren: Die Risiken der Einzeltitel heben sich zum Teil gegenseitig auf. Motto: Lege nie alle Eier in einen Korb.

21 UMSETZUNG

22 Kapital Total Return vs. Euro Stoxx 50 Kapital Total Return (WKN: A0MY08) Euro Stoxx 50

23 Strukturübersicht

24 SPAREN

25 Schwankungen für sich arbeiten lassen Cost Average Effekt Sie kaufen in schwachen Börsenphasen mehr Anteile als in starken. Neutralisieren des Einstiegszeitpunktes

26 Beispiel Sparplan: 50 monatlich seit Beispielfonds: BGF World Mining. Durchschnittsrendite: ca. 16 % p.a. (Einzahlungen: 6.250, Depotwert: ) Quelle: fondsweb.de

27 Fonds Laden Ges. f. Anleger gebundener Agent der Fonds Laden Ges. f. Asset Manager und Finanzanlagen mbh Zentrale Sauerbruchstr München Tel. (0 89) Fax (0 89) info@fonds-laden.de Öffnungszeiten Mo., Do.: Uhr Di., Mi., Fr.: Uhr Filiale Weichser Weg 5 (DEZ) Regensburg Tel. (09 41) Fax (09 41) regensburg@fonds-laden.de Öffnungszeiten Mo. Fr.: Uhr

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