Klarheit in Versicherungs- und Vorsorgefragen für Privatpersonen

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1 Klarheit in Versicherungs- und Vorsorgefragen für Privatpersonen

2 Personenangaben Name: Vorname: Geschlecht: männlich weiblich männlich weiblich Zivilstand: ledig verheiratet ledig verheiratet getrennt geschieden getrennt geschieden verwitwet verwitwet seit: Geb.Datum: Güterstand: Errungenschaftsbeteiligung Gütergemeinschaft Gütertrennung CH-Bürger: ja nein ja nein In der CH seit: Konfession: Strasse / Nr.: PLZ / Ort: Beruf: Arbeitgeber: seit wann: AHV-Nr.: Kinder Vorname Geschlecht Geb. Datum Zugehörigkeit Ausbildungsende Ausbildungskosten

3 Bedarfsermittlung Welche Leistungen benötigen Sie in % Ihres heutigen Einkommens? Altersvorsorge Erwerbsausfall kurzfristig (1-720 Tag) Erwerbsausfall langfristig (ab 720 Tag) Todesfallleistung für die Hinterbliebenen Erwerbsangaben Unselbst. Erwerbseinkommen brutto: netto: Selbst. Erwerbseinkommen brutto: netto: Lohnfortzahlung des Arbeitgebers % Betrag ab Tag bis Tag K / U % Betrag ab Tag bis Tag K / U Vorsorgeangaben AHV AHV-Basis: Minimum Minimum erstes Beitragsjahr Anzahl Fehljahre Maximum Durchschnitt IK-Erfassung Maximum Durchschnitt IK-Erfassung

4 Vorsorgeangaben UVG-Zusatz UVGZ-Einkommen: UVG (Zusatz) Erwerbsunfähigkeit Wartefrist Tage Tage EU-Taggeld EU-Kapital EU-Rente Todesfallleistungen Todesfallkapital Witwenabfindung Witwenrente Waisenrente Vorsorgeleistungen Pensionskasse Pensionskasse (Basis) Gesellschaft Police Nr. Eintritt Vorsorge Eigenfinanzierungsgrad Stand per Kapital Erlebensfallleistungen mit Jahren Jahren Erlebensfallkapital Erlebensfallrente AHV-Überbrückungsrente Kinderrente Erwerbsunfähigkeit Wartefrist Monate Monate EU-Kapital EU-Rente EU-Überbrückungsrente EU-Kinderrente EU-Rente Todesfallleistungen Todesfallkapital Witwenabfindung Witwenrente Waisenrente Pensionskasse (Zusatz)

5 Private Vorsorge (Säule 3a) Gesellschaft und Police Nr. Beginn Ablauf Versichertes Sparkapital Versichertes Todesfallkapital Versicherter Erwerbsausfall pro Jahr Wartefrist in Monaten Private Vorsorge (Säule 3b) Gesellschaft und Police Nr. Beginn Ablauf Versichertes Sparkapital Versichertes Todesfallkapital Versicherter Erwerbsausfall pro Jahr Wartefrist in Monaten Gesellschaft und Police Nr. Beginn Ablauf Versichertes Sparkapital Versichertes Todesfallkapital Versicherter Erwerbsausfall pro Jahr Wartefrist in Monaten

6 Notizen / Diverses Telefon-Nr. Privat: Natel: Telefon-Nr. Geschäft: Adresse: P G P G... Persönliche Ziele / Wünsche Vermögensoptimierung Steueroptimierung Erwerb Eigenheim Selbständigkeit Risikovorsorge Altersvorsorge Pensionierungsplanung Nachlassregelung...

7 Dokumente / Unterlagen Für eine umfassende Beratung benötigen wir von Ihnen -wie erwähnt- zahlreiche Informationen über Ihr finanzielles Umfeld. Am einfachsten für Sie ist es, wenn Sie uns von den nachstehend aufgeführten Unterlagen aktuelle Kopien anfertigen. Sofern sich unsere Beratung auch auf Ihre(n) Lebenspartner(in) bezieht, benötigen wir die entsprechenden Unterlagen für beide Personen. Für Vorsorgeanalyse Personalreglement Arbeitgeber (Lohnfortzahlung) Individueller Kontoauszug AHV (IK Auszug) * UVG / KKTG - Police Pensionskassen-Ausweis und -Reglement (evtl.kadervers.) Freizügigkeitskonti / -policen Gebundene Vorsorge - Säule 3a, Policen oder Bankkonto Freie Vorsorge - Säule 3b, Policen oder Bankkonto Krankenversicherungs-Leistungsausweis Für zusätzliche Steueroptimierungs-Berechnung (Säule 3a oder Einmaleinlagen) Steuererklärung inkl. letzte definitive Steuerveranlagung Lohnausweis ** Kontoübersicht mit Saldi ** Übersicht Wertschriften (Depotauszug) ** * nur, sofern keine Maximalrente erwartet werden kann (z.b. bei Fehljahren / Beitragslücken) ** nur, sofern Werte aus der Steuererklärung nicht mehr aktuell sind Unterlagen erhalten: Unterlagen zurück erhalten: NBZ - Berater Kunde