Persönliche Vorsorgeanalyse

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1 Dieses Dokument wurde erstellt für Ihr Ansprechpartner Zambra Finanz AG Sergio Zambra Geschäftsführer Schaffhauserstrasse 63, PF 8152 Glattbrugg Schaffhauserstrasse Glattbrugg Telefon: Mobil: Fax: Internet:

2 Allgemeine Erläuterungen Berechnungsgrundlagen Diese Vorsorgeanalyse wurde mit aller Sorgfalt aufgrund der von Ihnen zur Verfügung gestellten Daten und den derzeit in der Schweiz gültigen Bestimmungen berechnet. Prüfen Sie deshalb bitte das Kapitel "Berechnungsgrundlagen" auf Richtig- und Vollständigkeit und benachrichtigen Sie uns umgehend bei Unstimmigkeiten. Selbstverständlich werden Ihre Daten von uns streng vertraulich behandelt. 1. Säule: Staatliche Vorsorge Die AHV/IV-Berechnung basiert auf den gesetzlichen Grundlagen der 10. AHV-Revision. Allfällige Ergänzungsleistungen aus AHV/IV, sowie ausserordentliche Renten sind nicht berücksichtigt worden. Bei den Berechnungen der Invaliditätsleistungen wurde von einem Invaliditätsgrad von 100% ausgegangen. 2. Säule: Berufliche Vorsorge Die 2. Säule umfasst sowohl die gesetzlichen wie auch die freiwillig von Ihrem Arbeitgeber erbrachten Leistungen. Die UVG-Leistungen betragen mit den AHV/IV-Leistungen zusammen maximal 90% des versicherten Lohnes. Die BVG-Leistungen wurden aus dem(n) Leistungsausweis(en) entnommen bzw. gemäss BVG-Minimum errechnet. 3. Säule: Private Vorsorge Hierbei wurden die von Ihnen bekannt gegebenen privaten Versicherungs- und Sparverträge sowie gegebenenfalls Vermögensteile berücksichtigt. Wir empfehlen eine regelmässige Überprüfung Ihrer Vorsorge z. B. bei Änderung des Berufseinkommens Beruflichen Änderungen und dadurch eventuell bedingten Änderungen der Lohnfortzahlung, Pensionskassenleistungen, Kollektiv-Krankentaggeldern und UVG-Zusatzversicherungen Änderung des Zivilstandes, z.b. Heirat oder Scheidung Geburt oder abweichendes Ausbildungsende eines Kindes Änderung oder Wegfall von privaten Versicherungen, welche in der Analyse eingerechnet werden Gesetzliche Änderungen, die Einfluss auf Leistungen oder die Berechnungsgrundlagen haben Änderungen Ihrer ssituation Seite 2 von 7

3 Vorsorgeüberblick Beratungsnehmer Name Vorname Geschlecht Geburtsdatum Zivilstand Anzahl berücksichtigter Kinder Rentenleistungen Beträge in CHF pro Jahr 1. Staatliche Vorsorge IV Invalidenrente AHV srente 2. Berufliche Vorsorge UVG Taggeld(er), Kurzrente(n) UVG Invalidenrente KKTG Taggeld(er), Kurzrente(n) BVG Rente BVG Invalidenrente 3. Individuelle Vorsorge Rentenleistungen Renten Kapitalleistungen Einmalige Beträge in CHF Freie Kapitalien Freie Kapitalien verrentet Zusammenzug Beträge in CHF pro Jahr Renten Freie Kapitalien verrentet Total Renten Muster Felix männlich geschieden seit Erwerbsunfähigkeit Erwerbsunfähigkeit vorübergehend dauernd Krankheit Unfall Krankheit Unfall Krankheit Unfall 27'840 ordentlich 27'840 27'840 62'160 20'838 25'848 48'678 90'000 Erwerbsunfähigkeit Erwerbsunfähigkeit vorübergehend dauernd Krankheit Unfall Krankheit Unfall Krankheit Unfall 53'688 ordentlich Erwerbsunfähigkeit Erwerbsunfähigkeit vorübergehend dauernd Krankheit Unfall Krankheit Unfall Krankheit Unfall ordentlich Disclaimer Diesen Vorsorgeüberblick haben wir nach bestem Wissen und Gewissen aufgrund der uns zur Verfügung stehenden Informationen ausgestellt. Dieser Überblick ist unverbindlich. Seite 3 von 7

4 Erwerbsunfähigkeit Heutiges Jahreseinkommen = CHF 100'000 infolge Krankheit (Tag 1) (Tag 22) Start LFZ Felix Start KKTG Felix (Tag 155) (P1:53) Tag 1 100' ' Ende LFZ Felix Eintritt Invalidität Felix '678 infolge Unfall (Tag 1) (Tag 3) Start LFZ Felix Start UVG Felix (P1:53) Tag 1 3 Eintritt Invalidität Felix '000 Eventuelle Leistungen für Kinder (Kinderrenten) werden nicht berücksichtigt. Legende: 1. Säule Einkommen 2. Säule 3. Säule Offerten Seite 4 von 7

5 Heutiges Jahreseinkommen = CHF 100'000 infolge Krankheit (P1:51) Felix infolge Unfall (P1:51) Felix Eventuelle Leistungen für Kinder (Kinderrenten) werden nicht berücksichtigt. Legende: 1. Säule Einkommen 2. Säule 3. Säule Offerten Seite 5 von 7

6 Heutiges Jahreseinkommen = CHF 100' (P1:65) Pensionierung Felix '688 Eventuelle Leistungen für Kinder (Kinderrenten) werden nicht berücksichtigt. Legende: 1. Säule Einkommen 2. Säule 3. Säule Offerten Seite 6 von 7

7 Wünsche / Ziele (1 = sehr wichtig, 5 = nicht wichtig) Einkommenssicherstellung Finanzielle Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall Steuern Optimale Nutzung der gesetzlichen Möglichkeiten zur Reduzierung des steuerbaren Einkommens Vorsorge Sicherstellung des Lebensstandards nach Beendigung der beruflichen Tätigkeit im von 65 Vermögensaufbau Kontinuierliches Sparen zur Bildung von Vermögenswerten Vorsorge für Hinterbliebene Finanzielle Absicherung der Familie (Ehepartner, Kinder, Konkubinatspartner etc.) bei Tod Investitionen Vermögensverzehr zur Verwirklichung eines Konsumwunsches Seite 7 von 7