Aus 100 Euro pro Monat wurden nach 30 Jahren gut Euro. Mit Investmentfonds-Sparplänen die Ausbildung der Kinder finanzieren

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1 Information Aus 100 Euro pro Monat wurden nach n gut Euro Bundesverband Investment und Asset Management e.v. Mit -Sparplänen die Ausbildung der Kinder finanzieren Frankfurt am Main, 22. Oktober Anleger, die langfristig in anlegen, werden reichlich belohnt. Wer in den vergangenen n Monat für Monat 100 Euro in einen in Deutschland investierenden gespart hat, kann sich über ein durchschnittliches Vermögen von gut Euro freuen. Eingezahlt wurden in diesem Zeitraum nur Euro. Diese Zahlen entsprechen einer durchschnittlichen jährlichen Wertentwicklung von 10 Prozent pro Jahr. Das zeigt die aktuelle Sparplanstatistik des BVI Bundesverband Investment und Asset Management per 30. September Dabei sind alle Fondskosten, d.h. Verwaltungsvergütung, Transaktionskosten und Ausgabeaufschlag, bereits berücksichtigt. Sparplanzahlen auf einen Blick: Fondsgruppe (eingezahlt: (eingezahlt: (eingezahlt: Euro) Euro) Euro) Deutschland Ergebnis in Euro in Prozent p.a. 8,2% 9,1% 10,0% Europa Ergebnis in Euro in Prozent p.a. 5,7% 7,4% 8,2% global Ergebnis in Euro in Prozent p.a. 4,5% 7,4% 8,5% Euro-Rentenfonds Ergebnis in Euro in Prozent p.a. 2,8% 4,8% 5,7% Rentenfonds global Ergebnis in Euro in Prozent p.a. 1,1% 4,3% 5,7% Mischfonds Deutschland Ergebnis in Euro in Prozent p.a. 5,1% 8,0% 8,8% Offene Immobilienfonds Ergebnis in Euro in Prozent p.a. 2,8% 4,1% 5,0% Einzahlung pro Monat: 100 Euro. Ergebnisse berücksichtigen alle Kosten inklusive Ausgabeaufschlag. Angaben sind swerte der jeweiligen Fondsgruppe. Stichtag: 30. September 2007; Quelle: BVI Sparpläne mit gewinnen auch mit Blick auf die Finanzierung der Ausbildung der Kinder immer mehr an Bedeutung. So kommen in Deutschland mit den vielerorts bereits eingeführten Studiengebühren noch größere finanzielle Belastungen auf Studenten zu. Bereits mit geringen monatlichen Beträgen können Eltern oder Großeltern für ein ausreichend finanzielles Polster sorgen. Bei einem Studienbeginn mit 19 Jahren und einer fünfjährigen Ausbildungszeit, für die monatlich Euro zur Verfügung stehen sollen, müssten 19 Jahre lang Abteilung Medien und Kommunikation Eschenheimer Anlage Frankfurt am Main Postfach Frankfurt am Main Tel.: 069/ Fax: 069/ presse@bvi.de

2 2 monatlich 103 Euro investiert werden. Dieser Berechnung liegt eine jährliche Wertentwicklung von 8 Prozent in der Ansparphase zugrunde wie sie beispielsweise deutsche Mischfonds in der Vergangenheit erbracht haben sowie von fünf Prozent in der Auszahlphase. Zu Studienbeginn im Alter von 19 Jahren stehen dann rund Euro bereit eingezahlt wurden lediglich Euro. Sparer, die in den vergangenen Jahrzehnten auf mit Anlageschwerpunkt Europa setzten, erzielten nach n eine jährliche Wertsteigerung von im Schnitt 8,2 Prozent und nach n 7,4 Prozent. 103 Euro monatlich sparen und Euro entnehmen Monat für Monat Einzahlphase Ergebnis nach 19 Jahren Mischfonds Deutschland 8,0 % p.a. Auszahlphase Jahre monatlich Euro entnehmen Annahme: 5% p.a., mit Kapitalverzehr Ergebnisse berücksichtigen alle Kosten inklusive Ausgabeaufschlag Stichtag: 30. September 2007; Quelle: BVI Global investierende erreichten ein jährliches Plus zwischen 8,5 Prozent (nach n), 7,4 Prozent (nach n) und 4,5 Prozent (nach zehn Jahren). Europa Aus monatlich 100 Euro wurden nach.. Jahren im Schnitt... Euro Sparer, die schwankungsärmere Fonds beim Vermögensaufbau vorziehen, erwirtschafteten mit Rentenfonds bzw. Offenen Immobilienfonds stabile Ergebnisse. So lagen die jährlichen Wertsteigerungen von Euro-Rentenfonds im Schnitt bei 5,7 Prozent (nach n), 4,8 Prozent (nach n) bzw. 2,8 Prozent (nach zehn Jahren). Anleger, die in den vergangenen n jeden Monat 100 Euro in Offene Immobilienfonds investierten, bauten sich ein Vermögen von Euro auf. Dies entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 5,0 Prozent. In den kürzeren Zeiträumen lagen die Ergebnisse im Mittel bei 4,1 Prozent (nach n) bzw. 2,8 Prozent (nach zehn Jahren). Neben der Wertstabilität ist zu berücksich ,7% p.a. 7,4% p.a. 8,2% p.a. Ergebnisse nach Abzug sämtlicher Fondskosten (auch des Ausgabeaufschlages) Stichtag: 30. September 2007; Quelle: BVI Offene Immobilienfonds Aus monatlich 100 Euro wurden nach.. Jahren im Schnitt... Euro ,8% p.a. 4,1% p.a. 5,0% p.a. Ergebnisse nach Abzug sämtlicher Fondskosten (auch des Ausgabeaufschlages) Stichtag: 30. September 2007; Quelle: BVI

3 3 tigen, dass die Ergebnisse dieser Anlageklasse einen relativ hohen steuerfreien Anteil aufweisen. Ihre Ansprechpartner beim BVI: Frank Bock 069/ Paul Dylla -250 Felix Fortelka -244 Gabriele Wetzel -298

4 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. I. Wertpapierfonds internationaler Anlageschwerpunkt (AIG) ACATIS AKTIEN GLOBAL FONDS UI Ant.Kl. A Allianz-dit Interglobal - A - EUR Allianz-dit Value Global - A - EUR Allianz-dit Vermögensbildung Global - A - EUR Allianz-dit Wachstum Global - A - EUR Alte Leipziger Trust Fonds G5A AXA Welt BHF Trust Portfolio FT BWI-Aktien-Strategie International CONVEST 21 VL Fondis DekaSpezial Akkumula Intervest Top 50 Welt Vermögensbildungsfonds A Vermögensbildungsfonds I Zürich Invest Aktien Welt FMM-Fonds FT Interspezial Gerling Dynamik Fonds H&A Aktien Global-UI ISP International Stock Picking Fund IVERA FONDS KAPITALFONDS SPEZIAL LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST Löwen MC International Fund ALTE LEIPZIGER Trust AXA Investment Managers BWInvest AmpegaGerling Warburg Lux AmpegaGerling AmpegaGerling LBB-INVEST MASTER INVESTMENT DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE DE DE DE LU Seite 1

5 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. METZLER WACHSTUM INTERNATIONAL Naspa- Deka NORDGLOBAL OP Global Securities PEH-UNIVERSAL-FONDS VALUE STRATEGIE Pioneer Investments Top World RWS-WACHSTUMSFONDS-MI UBS (D) Equity Fund - Global Opportunity UniGlobal UniGlobal -net- WEKANORD WM AKTIEN GLOBAL US$ UI-FONDS METZLER INVESTMENT NORDINVEST METZLER INVESTMENT UBS GLOBAL NORDINVEST , , , , , ,55 DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE Länder/Regionen: Europa (AIE) Allianz-dit Aktien Europa - A - EUR Allianz-dit Aktien Europa AF - CT - EUR Allianz-dit Vermögensbildung Europa - A - EUR Allianz-dit Wachstum Europa - A - EUR AriDeka BWI-EuroProfil BW-WARTBERG-UNIVERSAL-FONDS EuropaVision P Fondiropa CS Aktien Plus BWInvest CSAM KAG DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE Seite 2

6 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. DekaLux-Europa TF DekaLux-MidCap TF A Europa-Aktien Europäische Aktien Typ O Eurovesta Top 50 Europa Zürich Invest Aktien Europa Europa-INVEST FT Europa Dynamik Fonds G & P UNIVERSAL AKTIENFONDS Anteilklasse A Gerling Aktiv HANSAeuropa Industria - A - EUR INVESCO Europa Core Köln- Deka Köln- Deka o.a. LIGA-Pax-Aktien-Union MEAG EuroKapital METZLER AKTIEN EUROPA MK EUROAKTIV NESTOR Europa Fonds Pioneer Investments Europe Value Santander Europäische Aktien OP SEB Europafonds TRENDCONCEPT-UNIVERSAL-FONDS-AKTIEN-EUROPA UniEuropa UniEuropa -net- Vermögens-Aufbau-Fonds - A - EUR S.A. S.A. LBB-INVEST AmpegaGerling HANSAINVEST INVESCO MEAG METZLER INVESTMENT MK NESTOR INVESTMENT SEB INVEST Union Investment Lux LU LU DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE DE DE DE LU DE DE Seite 3

7 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes , , , , , ,17 Länder/Regionen: Euro-Länder (AEUR) BERENBERG -UNIVERSAL-EURO-AKTIENFONDS DEGUSSA BANK AKTIEN EURO-GLOBAL UI H&A Aktien Euroland-UI HSBC Trinkaus Europa INKA OP Value European Equities VPV-Spezial Pioneer Investments INKA , , , , , ,21 DE DE DE DE DE DE Länder/Regionen: Deutschland (ADE) Allianz-dit Aktien Deutschland - A - EUR Allianz-dit Aktien Deutschland AF - CT - EUR Allianz-dit Thesaurus - AT - EUR Allianz-dit Vermögensbildung Deutschland - A - EUR Allianz-dit Wachstum Deutschland - A - EUR Alte Leipziger Trust Fonds A AXA Deutschland BWI-Aktien-Strategie Deutschland CAMCO Fonds Deutsche Aktien Adifonds ALTE LEIPZIGER Trust AXA Investment Managers BWInvest CAMCO DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE Seite 4

8 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Fondak P Concentra - A - EUR DekaFonds DekaLux-Deutschland TF A Deutschland-INVEST DKO-Lux-Aktien Deutschland DM-Aktien-Fonds Deutsche Aktien Typ O Deutschland Investa Select-Invest Zürich Invest Aktien Deutschland Frankfurter-Sparinvest Deka FT Deutschland Dynamik Fonds FT Frankfurt-Effekten-Fonds Gerling Deutschland Fonds H&A Aktien Deutschland-UI HANSAeffekt HSBC Trinkaus Capital INKA HSBC Trinkaus Special INKA Invest Deutschland LBBW TOP SELECTION Deka MEAG ProInvest METZLER AKTIEN DEUTSCHLAND MK ALFAKAPITAL MORGEN-PORTFOLIO-UNIVERSAL-FONDS NESTOR Deutschland Fonds NORDAKKU S.A. LBB-INVEST Warburg Lux HSBC Trinkaus Invest AmpegaGerling HANSAINVEST INKA INKA MEAG METZLER INVESTMENT MK NESTOR INVESTMENT NORDINVEST DE DE DE LU DE LU LU DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE Seite 5

9 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. NÜRNBERGER A OP DAX-Werte Pioneer Investments Aktien Deutschland A Pioneer Investments Top Germany Ring- RWS-AKTIENFONDS-VERITAS SEB UBS (D) Aktien-Deutschland UBS (D) -Special I Deutschland UniDeutschland UniFonds UniFonds -net- VERI-VALEUR Fonds WARBURG - DAXTREND - FONDS WARBURG - PROGRESS - FONDS VERITAS SG SEB INVEST UBS GLOBAL UBS GLOBAL VERITAS SG WARBURG INVEST WARBURG INVEST , , , , , ,82 DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE Länder/Regionen: Osteuropa (AOSTE) Allianz-dit Osteuropa - A - EUR Osteuropa GO EAST-INVEST UniEM Osteuropa Allianz GI Ireland S.A. LBB-INVEST Union Investment Lux ,20 IE LU DE LU Seite 6

10 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Länder/Regionen: Nordamerika (AIA) Allianz-dit Transatlanta - A - EUR BWI-Aktien-Strategie Amerika Fondamerika DekaLux-USA TF Nordamerika US Aktien Typ O FT Amerika Dynamik Fonds LINGOHR-AMERIKA-SYSTEMATIC-LBB-INVEST OP American Equities Pioneer Investments Aktien USA A UniNordamerika WARBURG - AMERAK - FONDS WM HELIOS AMERIKA UI-FONDS BWInvest S.A. LBB-INVEST WARBURG INVEST , , , , , ,43 DE DE DE LU DE DE DE DE DE DE DE DE DE Länder/Regionen: Fernost ohne Japan (AIF) Allianz-dit Tiger Fund - A - EUR Fund Asian Tiger P DekaLux-Pazifik Mandarin HSBC Trinkaus Asien Fonds MAT Asia Pacific Fonds NESTOR Fernost Fonds OP East Asia UniAsia Allianz GI Lux S.A. S.A. S.A. HSBC Trinkaus Invest MAINTRUST NESTOR INVESTMENT Union Investment Lux LU LU LU LU LU DE LU DE LU Seite 7

11 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. UniEM Fernost Union Investment Lux , ,37 LU Länder/Regionen: Fernost mit Japan (AIFJ) Adiasia Asiatische Aktien Typ O Top 50 Asien LINGOHR-ASIEN-SYSTEMATTIC-LBB-INVEST MK ASIA-PAZIFIK LBB-INVEST MK , ,47 DE DE DE DE DE Länder/Regionen: Japan (AIJ) Allianz-dit Japan - A - EUR DekaLux-Japan DVG-Fonds Japan Japan-Fonds FT Nippon Dynamik Fonds HSBC Trinkaus Japan INKA JAPAN-PAZIFIK-FONDS MAT Japan Aktien OP Japan Pioneer Investments Aktien Japan A S.A. DVG INKA NORDINVEST MAINTRUST DE LU DE DE DE DE DE DE DE DE Seite 8

12 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. UniJapan , , , , , ,57 DE Länder/Regionen: Emerging Markets (AEM) Allianz RCM Global Emerging Markets Equity - A - EUR Emerging Markets Emerging-Fund Allianz GI Ireland HSBC Trinkaus Invest ,93 IE DE LU Länder/Regionen: Sonstige (AIR) + Allianz RCM France - A - EUR Allianz-dit Fonds Iberia - A - EUR Allianz-dit Fonds Schweiz - A - EUR AUSTRALIEN-PAZIFIK-FONDS Deka-Schweiz Iberia-Fonds India Lateinamerika Skandinavien Zürich Invest Aktien Schweiz MK PANAMERIKA Pioneer Investments Aktien Frankreich A NORDINVEST S.A. S.A. MK DE DE DE DE DE DE LU LU DE DE DE DE Seite 9

13 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Pioneer Investments Aktien Großbritannien A DE Länder/Regionen: Europa Nebenwerte, Small- und Midcaps (AIESM) Provesta , , ,20 DE Länder/Regionen: Sonstige Nebenwerte, Small- und Midcaps (AIRSM) + Allianz-dit Nebenwerte Deutschland - A - EUR Adiselekt P HANSAsecur Pioneer Investments Germany Small & Mid Caps UBS (D) Equity Fund - Mid Caps Germany UBS (D) Equity Fund - Small Caps Germany HANSAINVEST UBS GLOBAL UBS GLOBAL DE DE DE DE DE DE Branchen: Biotechnologie / Pharma (ABIO) Pioneer Investments Bio Pharma ,95 DE Seite 10

14 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Branchen: Finanzwerte (AFINZ) Adiverba , , , , , ,20 DE Branchen: Rohstoffe / Energiewerte (AROH) Allianz-dit Energiefonds - A - EUR Allianz-dit Rohstoffonds - A - EUR Fondiro P -Energiefonds -Rohstoffonds , , ,59 DE DE DE DE DE Branchen: Technologie (ATEC) Allianz-dit Informationstechnologie - A - EUR Aditec US Technoaktien Typ O -Technologiefonds , , ,75 DE DE DE DE Seite 11

15 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Branchen: Sonstige (AIB) + Allianz-dit Multimedia - A - EUR DekaTeam-Immoflex USA TF Deka-TeleMedien TF Telemedia INVESCO Umwelt und Nachhaltigkeits Fonds OP Food Deka Ireland INVESCO DE IE DE DE DE DE variabler Anlageschwerpunkt (AV) + Astra-Fonds BBV-Invest-Union Berliner VB Aktien Union DAC-FONDS UI DAC-KONTRAST-UNIVERSAL-FONDS NORIS DeAM DE DE DE DE DE DE Rentenfonds internationaler Anlageschwerpunkt (RIG) Allianz-dit Bondspezial - A - EUR Allianz-dit Bondspezial - AT - EUR Allianz-dit Global Bond High Grade - A - EUR Allianz-dit Global Bond High Grade - AT - EUR Allianz-dit Internationaler Rentenfonds - A - EUR Allianz-dit Inter-Rent Fonds - A - EUR AXA Renten Global Adiglobal Allianz GI Lux Allianz GI Lux Allianz GI Lux Allianz GI Lux AXA Investment Managers LU LU LU LU DE DE DE DE Seite 12

16 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Adirewa Deka-Renten: USD TF DekaRent-international Delbrück Bethmann Maffei Interrent OP Global-Renten Internationale Renten Typ O Inter-Renta Re-Inrenta Rendite Spezial FT Accuzins Gerling Global Rentenfonds LBBW-International-Rentenfonds Deka MAT Euro Plus MC Income Fund Multirent-INVEST NORDRENTA INTERNATIONAL Oppenheim Bond Global A Oppenheim Bond Global B SEB Zinsglobal UBS (D) Rent International UniRenta AmpegaGerling MAINTRUST MASTER INVESTMENT LBB-INVEST NORDINVEST LUX LUX SEB INVEST UBS GLOBAL , , , , , ,18 DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE DE LU LU DE DE DE Rentenfonds internationaler Anlageschwerpunkt Geldmarktnahe und Kurzläuferfonds (RIGK) Allianz-dit Internationaler Rentenfonds >>K<< - A - EUR DE Seite 13

17 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. DekaZins-international Inter-Select-Rent , , ,98 DE DE Rentenfonds Anlageschwerpunkt europäische Währungen (REUW) Allianz-dit Europa Renten >>T<< - AT - EUR Allianz-dit Europazins - A - EUR Adiropa Euro Strategie (Renten) Europäische Renten Typ O Eurorenta MK LUX EURORENT A MK LUX EURORENT B OP Extra Portfolio UniEuropaRenta UniEuropaRenta -net- Allianz GI Lux S.A. MK LUX MK LUX Union Investment Lux , , , , ,97 LU DE DE DE DE LU LU LU DE LU DE Rentenfonds Anlageschwerpunkt Euro (REUR) Allianz-dit Euro Rentenfonds - A - EUR Allianz-dit Rendite Extra - AT - EUR Allianz-dit Rentenfonds - A - EUR Allianz GI Lux DE LU DE Seite 14

18 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Alte Leipziger Trust Fonds R AXA Renten Inland Barmenia Renditefonds BBV-Fonds-Union Berliner VB Renten Union BL-Rent BWI-RENT D BW-RENTA-UNIVERSAL-FONDS CAMCO Fonds Euro-Renten Adirenta Adireth Emerging Market Bonds P Fund Euro Long Term Bond I Fund Euro Medium Term Bond I Rent Condor-Fonds-Union CS Rent Zukunft DEGUSSA BANK-UNIVERSAL-RENTENFONDS DekaGenüsse + Renten DekaLux-Bond A Deka-Renten: Euro 3-5 CF (A) Deka-S Rendite 1/2008 (5 Jahre roll-over) DekaTresor DELBRÜCK Renten UNION-Fonds Deutsche Renten (lang) Typ O Deutsche Renten Typ O Euro-Bonds (Long) Euro-Renten ALTE LEIPZIGER Trust AXA Investment Managers BWInvest CAMCO S.A. S.A. S.A. CSAM KAG S.A. S.A. S.A. S.A DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE DE DE LU LU LU DE DE DE DE LU LU LU DE DE DE DE LU DE Seite 15

19 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Inrenta ProRenta Vermögensbildungsfonds R Zürich Invest Renten Deutschland EURO-BOND EURONORDRENTA EuroRent-INVEST Frankfurter-Sparinrent Deka FT Europazins FT EuroRendite FT Interzins Gerling Rendite Fonds Gerling Zins GOTHARENT- HANSArenta HanseMerkur Rentenfonds INVESCO HSBC Trinkaus Euro long-term Bonds INKA HSBC Trinkaus Euro medium-term Bonds INKA KAPITALFONDS PROZINS Kölner-Rentenfonds-Union Köln-Rentenfonds Deka LBBW-Rentenfonds Euro Deka LEO-FONDS Liga PaxRent Union MEAG EuroRent A MEAG ProRent MERCK, FINCK-UNIVERSAL-RENTENFONDS MK RENTAK Fonds HANSA-NORD-LUX NORDINVEST LBB-INVEST FT Invest Lux AmpegaGerling AmpegaGerling HANSAINVEST INVESCO INKA INKA AmpegaGerling Allianz GI Lux MEAG MEAG MK DE DE DE DE LU DE DE DE LU DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE DE DE DE DE Seite 16

20 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Nürnberger Rentenfonds OP Bond Active OP Bond Euro L OP Bond Euro M Oppenheim Priva-Rent E Pioneer Investments Euro Bond Medium RenditDeka Ring-Rentenfonds S-BayRent Deka SEB Rentenfonds SECURITAS-rent Activest Institutional Stuttgarter Rentenfonds FT StuttgarterVolksbank RentInvest-Union SÜDWESTBANK-Interrent-UNION TRENDCONCEPT-UNIVERSAL-FONDS-EU-BOND Trinkaus EURO high-yield UBS (D) Floor Fund - (Germany) UI UBS (D) Rent-Euro UniEuroBond UniEuroKapital UniEuroRenta VERI-COUPONS Fonds Vermögens-Ertrag-Fonds - A - EUR VICTORIA RENT- WARBURG - ORDO - RENTENFONDS WestRendit WWK-Rent- SEB INVEST HSBC Trinkaus Invest UBS GLOBAL Union Investment Lux. VERITAS SG WARBURG INVEST WESTLB AM LUX DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE DE DE LU DE DE DE DE DE LU DE Seite 17

21 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. 2,81 3,94 4,84 5,29 5,72 6,10 Rentenfonds Anlageschwerpunkt Euro Geldmarktnahe und Kurzläuferfonds (REURK) Allianz-dit Euro Rentenfonds >>K<< - A - EUR Allianz-dit Euro Rentenfonds >>K4<< Allianz-dit Mobil-Fonds - A - EUR Basis-Fonds I BWI-RENT S Adikur Euro Rentplus Fund Euro Cash I Deka 10/2007 (3 Jahre roll-over) 10/96 B Deka 10/2007 (3 Jahre roll-over) 1/96 B Deka 10/2007 (3 Jahre roll-over) 1/97 C Deka 10/2007 (3 Jahre roll-over) 4/96 B Deka 10/2007 (3 Jahre roll-over) 4/97 C Deka 10/2007 (3 Jahre roll-over) 7/96 B Deka 10/2007 (3 Jahre roll-over) 7/97 C Deka-Renten: Euro 1-3 CF (A) DKO-Lux-Renten EUR DVG Euro-Rendite Plus Select-Rent FLEXIBAL FT Accurent K FT Rendite Plus Gerling Reserve Fonds Allianz GI Lux BWInvest S.A. S.A. S.A. S.A. S.A. S.A. S.A. S.A. S.A. S.A. Warburg Lux DVG ALTE LEIPZIGER Trust FT Invest Lux AmpegaGerling DE LU DE DE DE DE LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU DE DE DE DE LU DE Seite 18

22 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. HANSAzins INVESCO Euro Kurzläuferfonds LIGA-Pax-K-Union MAT Medio Rent MEAG EuroFlex MK LUX VARIOGELD MK VARIOZINS NORDRENT-EURO OP Bond Euro K Pioneer Investments Opti Chash A DA Santander Rent OP UniEuroFlex UniKapital UniKapital-net- HANSAINVEST INVESCO MAINTRUST MEAG MK LUX MK NORDINVEST Union Investment Lux , , ,00 DE DE DE DE DE LU DE DE DE DE DE LU DE DE Rentenfonds Internationale Währungen Anlageschwerpunkt US-Dollar (RUSD) UniDollarBond Union Investment Lux , ,55 LU Rentenfonds Internationale Währungen spezielle Währungen, sonstige (RIW) + NORDCUMULA NORDINVEST DE Seite 19

23 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Rentenfonds Internationale Währungen spezielle Währungen, sonstige, geldmarktnahe und Kurzläuferfonds (RIWK) + Allianz-dit Europazins >>K<< - A - EUR Allianz GI Lux LU Rentenfonds variabler Anlageschwerpunkt (RV) + BW-RENTA-INTERNATIONAL-UNIVERSAL-FONDS Adilux Fondirent Fund Global Bond P Zürich Invest Inter-Renten INTERBOND Metzler Renten AllStyle MK RENTEX Fonds NORIS RENDITE-FONDS PLATINA-UNIVERSAL-RENTENFONDS-INTERNATIONAL StarCapital Bondvalue UI VPV-Rent Pioneer Investments VR-VermögensKonzept R W&W Internationaler Rentenfonds BWI S.A. S.A. HANSA-NORD-LUX METZLER INVESTMENT MK DeAM BWInvest DE LU DE LU DE LU DE DE DE DE DE DE DE DE Rentenfonds variabler Anlageschwerpunkt Geldmarktnahe und Kurzläuferfonds (RVK) + Deka-Flex: Euro (A) Deka-Flex: Euro (B) Deka-Flex: Euro (C) S.A. S.A. S.A LU LU LU Seite 20

24 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Rentenfonds Corporate Bonds (RC) Allianz-dit Corporate Bond Europa - A - EUR Fund Euro Corporate Bond P Euro-Corp High Yield UniEuroRenta Corporates T UniRenta Corporates T Allianz GI Lux S.A. S.A. Union Investment Lux. Union Investment Lux , ,65 LU LU LU LU LU Rentenfonds sonstiger Anlageschwerpunkt (RS) + Allianz-dit Emerging Markets Bond Fund - A - EUR Emerging Market Bonds Allianz GI Ireland S.A IE LU Mischfonds Internationaler Anlageschwerpunkt (MI) Zürich Invest Global FIDUKA-UNIVERSAL-FONDS I INVESCO Global Dynamik Fonds Pioneer Investments Strategie Ring-International WARBURG - CLASSIC - FONDS INVESCO WARBURG INVEST , ,95 DE DE DE DE DE DE Seite 21

25 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Mischfonds Anlageschwerpunkt Euro (MEUR) Albatros Fonds OP Allianz-dit Flexi Rentenfonds - A - EUR AXA Vorsorge-Fonds Europa-Lux EuroRent 3-6-A- Gerling Vario Fonds GWP-Fonds FT HANSA D & P K u C-Fonds-Union Kapital Plus - A - EUR LUX GLOBAL RE-INVEST MAT Flex Invest MEAG EuroBalance N-Fonds Nr. 1 Europa Pioneer Investments UniRak VERI-TRESOR Fonds WARBURG - DEFENSIV - FONDS WARBURG - SELECT - FONDS WeltKap-INVEST AXA Investment Managers LRI Invest AmpegaGerling HANSAINVEST HSBC Trinkaus Invest MAINTRUST MEAG VERITAS SG WARBURG INVEST WARBURG INVEST LBB-INVEST , , , ,91 DE DE DE LU DE DE DE DE DE LU DE DE DE DE DE DE DE DE Mischfonds Anlageschwerpunkt Deutschland (MD) BerolinaRent Deka BREMEN TRUST - WARBURG - FONDS Fondra Plusfonds WARBURG INVEST DE DE DE DE Seite 22

26 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. MK LUX CLASSIC PLUS A MK LUX CLASSIC PLUS B MK LUX MK LUX , , , , , ,74 LU LU Mischfonds Variabler Anlageschwerpunkt (MV) + Allianz-dit Dynamik Plus - A - EUR AR Inter INKA BWI-Multi Global CT-GLOBAL-FONDS UI Astir-Fonds Bildungsfonds EURO Konzept Fonds FI ALPHA Global Gerling Flex GKD-Fonds Gothaer-Global-LBB-INVEST HWG-FONDS Konzept privat NB-Portfolio FT OP Portfolio G Oppenheim Spezial III R&G Best Select OP TREND-UNIVERSAL-FONDS-GLOBAL VERIFONDS 4Q-VALUE FONDS UNIVERSAL INKA BWInvest HSBC Trinkaus Invest S.A. AmpegaGerling LBB-INVEST HANSAINVEST LUX LUX VERITAS SG DE DE DE DE DE DE LU LU DE DE DE DE DE DE LU DE LU DE DE DE Seite 23

27 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. Wertgesicherte Fonds Garantiefonds (WGAR) Allianz-dit Euro Garantie - AT - EUR Alpha Fonds Delta Fonds FT Protected Growth Fund Allianz GI Lux S.A. S.A. FT Invest Lux , ,28 LU LU LU LU Sonstige Wertpapierfonds Spezielle Instrumente (SSP) + Convertibles Euro Spezial lnter Genuß HSBC Trinkaus Genüsse International INKA WARBURG - MULTI-GENUSS - FONDS WARBURG - PROFIL - FONDS INKA WARBURG INVEST WARBURG INVEST DE DE DE DE DE DE Sonstige Wertpapierfonds Spezielle Instrumente, sonstige Wertpapierfonds (SWP) + Gold Plus UniOptima UniOptimus UniOptimus -net- WARBURG - OSWA - FONDS S.A. Union Investment Lux. Union Investment Lux. Union Investment Lux. WARBURG INVEST LU LU LU LU DE Seite 24

28 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. II. Geldmarktfonds Geldmarktfonds internationaler Anlageschwerpunkt (GI) Inter-Vario-Rent FT US-Dollar Plus , ,62 DE DE Geldmarktfonds Anlageschwerpunkt Euro (GEUR) Allianz-dit Cash Euro - A - EUR Allianz-dit Cash Euro - AT - EUR Allianz-dit Geldmarktfonds - A - EUR Allianz-dit Geldmarktfonds Spezial - A - EUR Allianz-dit Renditeplus Euro - A - EUR AXA Geldmarkt BWI-Geldmarktfonds CB Geldmarkt Deutschland I Geldmarkt 1 Commerzbank Money Market Fund: Euro DekaLux-Treasury Euro DVG Euro-Zins Plus Euro Reserve Euro-Geldmarktfonds Geldmarktfonds Rendite Garant Vario-Rent EUROCASH-FUND MONEY PLUS A++ EUROCASH-FUND MONEY PLUS B++ EuroGeldmarkt-INVEST Allianz GI Lux Allianz GI Lux Allianz GI Ireland AXA Investment Managers BWInvest S.A. S.A. S.A. DVG S.A. S.A. EUROCASH-FUND SICAV EUROCASH-FUND SICAV LBB-INVEST LU LU DE DE IE DE DE LU DE LU LU DE LU DE DE LU DE LU LU DE Seite 25

29 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. FT Accugeld HANSAgeldmarkt H&A-UNIVERSAL-GELDMARKTFONDS HSBC Trinkaus Euro Geldmarktfonds INKA MAT APO LIQUID MEAG ProZins A METZLER GELDMARKT NORDGELDMARKT-FONDS OP MONEYMARKET EURO R Pioneer Investments Euro Geldmarkt Pioneer Investments Euro Geldmarkt Plus SEB Geldmarkt Euro SEB MoneyMarket UniMoneyMarket: Euro UnionGeldmarktFonds VERI-LIQUIDE Fonds WARBURG - LIQUID - FONDS HANSAINVEST INKA MAINTRUST MEAG METZLER INVESTMENT NORDINVEST SEB INVEST SEB INVEST Union Investment Lux. VERITAS SG WARBURG INVEST , ,91 DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE LU DE DE DE Seite 26

30 Die jeweils so gekennzeichneten Fonds finden keinen Eingang in die Berechnung der swerte des betreffenden Anlageschwerpunktes. III. Offene Immobilienfonds Offene Immobilienfonds (I) CS EUROREAL A EUR Deka-ImmobilienEuropa Deka-ImmobilienFonds EURO ImmoProfil grundbesitz europa GRUNDWERT-FONDS HANSAimmobilia HAUS-INVEST europa SEB ImmoInvest UniImmo: Deutschland UniImmo: Europa WestInvest 1 CSAM IMMO IMMO IMMO iii-investments. RREEF Investment DEGI HANSAINVEST CGI SEB IMMOINVEST Union Investment Real Est Union Investment Real Est WESTINVEST , , , , , ,23 DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE DE Seite 27