Die Investmentgesellschaft. Alles unter einem Dach

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1 PEERLESS SICAV

2 Die Investmentgesellschaft Sydbank Peerless Sicav ist eine nach dem Recht des Grossherzogtums Luxemburg gegründete Investmentgesellschaft mit variablem Kapital (Société d investissement à capital variable) und mehreren Teilfonds. Die Investmentgesellschaft ist gemäss Teil II des Luxemburger Gesetzes über Organismen für gemeinsame Anlagen aufgelegt und von der Luxemburger Aufsichtsbehörde Commission de Surveillance du Secteur Financier genehmigt. Die Gesellschaft wurde am 10. April 2006 auf unbestimmte Dauer gegründet. Das Geschäftsjahr beginnt am 1. März eines Jahres und endet am letzten Tag im Februar des darauf folgenden Jahres. Alles unter einem Dach Sydbank Peerless Sicav bietet unter einer einheitlichen juristischen Struktur verschiedene Teilfonds an. Die einzelnen Teilfonds sind unabhängig und verfolgen unterschiedliche Anlagestrategien. Jeder Teilfonds investiert das Vermögen in andere Investmentfonds die Zielfonds. Eine solche Konstruktion nennt man daher einen Fund of Funds oder einen Dachfonds. Gesellschaft PEERLESS SICAV Teilfonds Fonds 1 Fonds 2 Fonds 3 Zielfonds Investmentfonds Investmentfonds Investmentfonds 2

3 Eine ideale Lösung für Ihre Vermögensverwaltung Mit einer Anlage in einem Sydbank Peerless Sicav Dachfonds erhalten Sie eine professionelle und kostengünstige Vermögensverwaltung in einem einzigen Wertpapier. Die wichtigsten Vorteile der Sydbank Peerless Sicav Dachfonds sind: Hohe Diversifikation Auch ein traditioneller Investmentfonds streut sein Vermögen auf viele verschiedene Wertpapiere und Anlagen. Mit einem Dachfonds wird diese Risikostreuung noch wesentlich erhöht und optimiert. Gebündelte Erfahrung und Professionalität Durch die Auswahl der besten Zielfonds von unterschiedlichen Fondsanbietern erhalten Sie Zugang zu den erfolgreichsten Fondsmanagern. Aktive Verwaltung Die Zusammensetzung der Dachfonds wird laufend analysiert und den Chancen und Risiken der Finanzmärkte angepasst. Auch die Performance der Zielfonds wird geprüft, und nötigenfalls wird in Zielfonds innerhalb eines Marktes umgeschichtet, die eine bessere Wertentwicklung versprechen. Einfach und bequem Sie wählen nur ein Wertpapier aus, anstatt selber Ihr Vermögen über viele verschiedene Anlagen zu diversifizieren. Das spart Ihnen nicht nur viel Zeit und Aufwand, sondern ermöglicht in vielen Fällen auch den Zugang zu Investitionen, die einem einzelnen Anleger oftmals gar nicht offen stehen. Hohe Flexibilität Der Einstieg in einen Dachfonds ist bereits mit einem kleinen Betrag möglich. Es gibt weder Kündigungsfristen noch eine Mindestanlagedauer. Teilrückgaben von Fondsanteilen sind genau so problemlos möglich wie gestaffelte Einlagen. Eine Anlage in einen Dachfonds sollte allerdings schon mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont getätigt werden. Transparenz Für alle Dachfonds wird ein täglicher Inventarwert berechnet und veröffentlicht. In Form von so genannten Fact Sheets werden die wichtigsten Informationen über Vermögensentwicklung und Portfoliozusammensetzung angeboten. 3

4 Die Anlagephilosophie Das Ziel von Sydbank Peerless Sicav ist das Erreichen eines Mehrwertes für die Anleger durch optimale Vermögenszusammensetzung (Asset Allocation) unter Berücksichtigung der Markterwartungen und Risikovorgaben sorgfältige und methodische Auswahl der besten Zielfonds aktive und disziplinierte Anpassung an Veränderungen Unabhängigkeit seriöses Risikomanagement Der Anlageprozess Sydbank Peerless Sicav ist nicht von bestimmten Fondsanbietern abhängig. Es sollen wirklich die besten Zielfonds berücksichtigt werden wobei der Beste nicht automatisch immer derjenige mit der höchsten Rendite im vergangenen Jahr ist. Bei der sorgfältigen Auswahl werden auch die eingegangenen Risiken, die Kontinuität der in der Vergangenheit erzielten Ergebnisse, die Anlageerfahrung sowie andere Qualitätsmerkmale berücksichtigt. Rahmen Strategie Taktik Das Universum der in Frage kommenden Zielfonds wird zunächst unter anderem mittels Morningstar tm durchleuchtet. Anschliessend werden die besten Zielfonds anhand von quantitativen und qualitativen Kriterien ausgewählt. PEERLESS SICAV Selektion Screening Universum Der Anlageverwalter setzt das Portfolio der einzelnen Teilfonds zusammen. Im Vordergrund steht dabei die Wahrnehmung der Möglichkeiten an den Finanzmärkten bei gleichzeitiger Begrenzung der Risiken. 4

5 Der Anlageverwalter Die verschiedenen Dachfonds von Sydbank Peerless Sicav werden durch die Sydbank (Schweiz) AG verwaltet. Die Investmentgesellschaft hat die Anlageberatung und Vermögensverwaltung entsprechend delegiert. Die Sydbank (Schweiz) AG ist eine Tochtergesellschaft des dänischen Sydbank Konzerns. Die Sydbank A/S ist ein renommiertes börsenkotiertes Finanzinstitut in Dänemark mit Wurzeln, die über 100 Jahre zurückreichen. Die Sydbank (Schweiz) AG wurde im Jahr 2003 als Private Banking Plattform auf dem Finanzplatz Schweiz gegründet. Die Bank hat sich auf erstklassige, anspruchsvolle und flexible Investmentlösungen für internationale Anleger spezialisiert. Dabei kann sie auf die langjährige Erfahrung und die Unterstützung des Sydbank Konzerns zurückgreifen. Die Teilfonds Sydbank Peerless Sicav bietet drei Dachfonds mit unterschiedlicher traditioneller Anlagestrategie an. Wählen Sie den für Sie passenden Teilfonds aus. Dabei sollten Sie sich über Ihre Anlageziele, den Anlagehorizont, Ihre Risikofähigkeit und Risikobereitschaft im Klaren sein. Lassen Sie sich dabei professionell beraten. Rendite Peerless, S Peerless, Sydbank dynamic SICAV stable Peerless, Sydbank SICAV conservative Sydbank Alle Teilfonds werden in EUR geführt. Die Anteile sind thesaurierend das bedeutet, dass die laufenden Erträge gleich wieder investiert und keine Ausschüttungen vorgenommen werden. Als Investmentgesellschaft gemäss Teil II des Luxemburger Gesetzes über Organismen für gemeinsame Anlagen unterliegen die in den Teilfonds angefallenen und akkumulierten Zinserträge zudem bis auf weiteres nicht der EU-Zinsbesteuerungsrichtlinie. 5

6 PEERLESS, SICAV conservative Geldmarktengagement: Der Teilfonds darf bis zu 25 % der Mittel auf dem Geldmarkt platzieren oder in Geldmarktfonds/ Kurzläuferfonds investieren. Anleihenengagement: Der Teilfonds muss zwischen 75 % und 95 % der Mittel in Rentenfonds investieren. Aktienengagement: Der Teilfonds darf bis zu 20 % der Mittel in Aktienfonds investieren. Engagement in alternativen Anlagen: Der Teilfonds darf bis zu 10 % der Mittel in Fonds mit alternativen Anlagestrategien investieren, die eine wesentlich höhere Kursvolatilität aufweisen können. Risikoniveau: Auf Grund des dargestellten Investitionsrahmens handelt es sich um einen Teilfonds mit relativ geringem Risiko. Sonstiges: Der Teilfonds darf für Absicherungszwecke spezielle Techniken und Wertschriften einsetzen. Sie sollten den Teilfonds Conservative wählen, wenn Sie eine unterdurchschnittliche Risikotoleranz haben. Das Risiko-Rendite-Profil ist niedrig, weshalb der Teilfonds ein attraktives Sparprodukt bildet. Die Anlagestrategie dieses Teilfonds besteht darin, das Kapital seiner Anleger zu bewahren und eine angemessene Rendite für seine Anlagen zu erzielen, indem sein Nettovermögen stets zwischen 75 % und 95 % in Rentenfonds investiert ist. Der Teilfonds Conservative besteht in der Regel aus ca. 85 % Rentenfonds und rund 15 % Aktienfonds. Diese Zusammensetzung ergibt ein geringes Risiko. Mit diesem Risikoprofil ist der Teilfonds auch für Investoren mit relativ kurzfristigem Anlagehorizont (1-2 Jahre) geeignet. Rentenfonds 75 % 95 % Aktienfonds 20 % Geldmarktfonds 25 % Alternative Anlagen 10 % Zeichnungs-, Rücknahme- und Umwandlungsanträge müssen spätestens um 9:00 Uhr vor dem massgeblichen Bewertungsstichtag bei der Bank. ein gehen und werden drei Geschäftstage nach diesem Stichtag gebucht. Diese Kurzinformation muss zusammen mit dem vollständigen Text des Verkaufsprospekts von Sydbank Peerless SICAV zur Kenntnis genommen werden. Jährliche Vermögensverwaltungsgebühr 0,95 % ISIN Code LU

7 PEERLESS, SICAV stable Der Teilfonds Stable ist für Sie perfekt, wenn Sie ein gemässigtes Risiko-Rendite-Verhältnis anstreben und in der Lage sind, Ihr investiertes Kapital mindestens 2-5 Jahre lang nicht in Anspruch zu nehmen. Die Anlagepolitik dieses Teilfonds besteht darin, das Kapital seiner Anleger zu bewahren und eine angemessene Rendite für seine Anlagen zu erzielen, indem sein Nettovermögen stets zwischen 60 % und 80 % in Rentenfonds investiert ist. Der Teilfonds Stable besteht in der Regel aus ca. 70 % Rentenfonds und rund 30 % Aktienfonds. Die Diversifikation durch das Dachfonds-Konzept ermöglicht z. B. einen Mehrertrag bei demselben Risiko bzw. reduziert das Risiko. Geldmarktengagement: Der Teilfonds darf bis zu 40 % der Mittel auf dem Geldmarkt platzieren oder in Geldmarktfonds investieren. Anleihenengagement: Der Teilfonds muss zwischen 60 % und 80 % der Mittel in Rentenfonds investieren. Rentenfonds Aktienfonds Geldmarktfonds 35 % 60 % 80 % 40% Aktienengagement: Der Teilfonds darf bis zu 35 % der Mittel in Aktienfonds investieren. Alternative Anlagen 10 % Engagement in alternativen Anlagen: Der Teilfonds darf bis zu 10 % der Mittel in Fonds mit alternativen Anlagestrategien investieren, die eine wesentlich höhere Kursvolatilität aufweisen können. Risikoniveau: Auf Grund des dargestellten Investitionsrahmens handelt es sich um einen Teilfonds mit geringem bis mittlerem Risiko. Sonstiges: Der Teilfonds darf für Absicherungszwecke spezielle Techniken und Wertschriften einsetzen. Zeichnungs-, Rücknahme- und Umwandlungsanträge müssen spätestens um 9:00 Uhr vor dem massgeblichen Bewertungsstichtag bei der Bank eingehen und werden drei Geschäftstage nach diesem Stichtag gebucht. Diese Kurzinformation muss zusammen mit dem vollständigen Text des Verkaufsprospekts von Sydbank Peerless SICAV zur Kenntnis genommen werden. Jährliche Vermögensverwaltungsgebühr 1,15 % ISIN Code LU

8 PEERLESS, SICAV dynamic Geldmarktengagement: Der Teilfonds darf bis zu 70 % der Mittel auf dem Geldmarkt platzieren oder in Geldmarktfonds investieren. Anleihenengagement: Der Teilfonds muss zwischen 30 % und 50 % der Mittel in Rentenfonds investieren. Aktienengagement: Der Teilfonds darf bis zu 65 % der Mittel in Aktienfonds investieren. Engagement in alternativen Anlagen: Der Teilfonds darf bis zu 10 % der Mittel in Fonds mit alternativen Anlagestrategien investieren, die eine wesentlich höhere Kursvolatilität aufweisen können. Risikoniveau: Auf Grund des dargestellten Investitionsrahmens handelt es sich um einen Teilfonds mit mittlerem Risiko. Sonstiges: Der Teilfonds darf für Absicherungszwecke spezielle Techniken und Wertschriften einsetzen. Der Teilfonds Dynamic ist für Sie die ideale Wahl, wenn Sie ein höheres Wachstums- und Renditepotenzial anstreben, und dennoch nur ein moderates Risiko in Kauf nehmen möchten. Das Ziel besteht in einer langfristigen Wertsteigerung des Kapitals sowie einer überdurchschnittlichen Rendite ohne Abstriche an der Stabilität machen zu müssen. Dieser Teilfonds besteht in der Regel aus 60 % Aktienfonds und 40 % Rentenfonds. Die Anleger sollten deshalb in der Lage sein, vorübergehende Verluste in Kauf zu nehmen, sowie 3-6 Jahre lang ihr investiertes Kapital nicht in Anspruch zu nehmen. Der Teilfonds Dynamic ist für Sie eine gute Lösung, wenn Sie einen bedeutenden Aktienanteil wünschen, um höhere Erträge zu erzielen. Gerade die Diversifikation, die charakteristisch für das Dachfonds- Konzept ist, gewährleistet, dass das Risiko nur moderat bleibt, obwohl der Aktienanteil gross ist. Rentenfonds 30 % 50 % Aktienfonds 65 % Geldmarktfonds 70 % Alternative Anlagen 10% Zeichnungs-, Rücknahme- und Umwandlungsanträge müssen spätestens um 9:00 Uhr vor dem massgeblichen Bewertungsstichtag bei der Bank eingehen und werden drei Geschäftstage nach diesem Stichtag gebucht. Diese Kurzinformation muss zusammen mit dem vollständigen Text des Verkaufsprospekts von Sydbank Peerless SICAV zur Kenntnis genommen werden. Jährliche Vermögensverwaltungsgebühr 1,25 % ISIN Code LU

9 Verwaltung der Investmentgesellschaft Sitz Sydbank PEERLESS SICAV 69 route d Esch L-1470 Luxemburg Promotor Sydbank (Schweiz) AG Poststrasse 17 CH-9001 St. Gallen Verwaltungsrat Dr. Thomas König, Chief Executive Officer, der Sydbank (Schweiz) AG Jürg Willi, Compliance Officer der Sydbank (Schweiz) AG Beratung und Vertrieb Sydbank (Schweiz) AG Poststrasse 17 Postfach 1943 CH-9001 St. Gallen Telefon +41 (0) Telefax +41 (0) pbi@sydbank.ch Jørn Gregersen, Chief Investment Officer der Sydbank (Schweiz) AG Mads Schierup Petersen, Senior Vice President der Sydbank (Schweiz) AG Anlageverwalter Sydbank (Schweiz) AG CH-9001 St. Gallen Vertreter und Zahlstelle in der Schweiz Sydbank (Schweiz) AG CH-9001 St. Gallen Unabhängiger Abschlussprüfer KPMG Audit S. à r.l. 9, Allée Scheffer L-2520 Luxemburg Depotbank, Domizilierungs- und Verwaltungsstelle, Vertreter der Gesellschaft, Zahl- und Notierungsstelle, Registerführer und Übertragungsstelle RBC Dexia Investor Services Bank S.A. 14, Porte de France L-4360 Esch-sur-Alzette Rechtsberater Arendt & Medernach 14, rue Erasme P.O. Box 39 L 2010 Luxemburg Wichtige Hinweise Diese Broschüre dient nur zu allgemeinen Informationszwecken. Zeichnungen von Anteilen der Teilfonds von SYDBANK PEERLESS SICAV sind nur auf der Basis des aktuellen Verkaufsprospektes und des letzten Jahresberichtes (bzw. Halbjahresbericht, falls dieser aktueller ist) gültig. Künftigen Zeichnern wird empfohlen, sich selbst zu erkundigen oder sich vor der Zeichnung von ihrer Bank oder ihrem Steuer- oder Rechtsberater umfassend über die möglichen rechtlichen, administrativen oder steuerlichen Konsequenzen in ihrem Wohnsitz- oder Aufenthaltsland in Verbindung mit der Zeichnung, dem Besitz und der Veräusserung von Anteilen aufklären zu lassen. Die Investmentgesellschaft ist im amtlichen Verzeichnis der Organismen für gemeinsame Anlagen gemäss Teil II des luxemburgischen Gesetzes vom 20. Dezember 2002 über Organismen für gemeinsame Anlagen eingetragen. Im Gegensatz zu Anteilen einer Investmentgesellschaft, die nach Massgabe der Bestimmungen im Teil I des Gesetzes eingetragen ist, sind die Anteile der Gesellschaft nicht vereinfacht zum öffentlichen Vertrieb in den anderen Mitgliedsstaaten der Europäischen Gemeinschaft zugelassen. Die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen der Gesellschaft unterliegen den in den jeweiligen Ländern geltenden einschlägigen Vorschriften. Es wurde kein Gesuch für eine Vertriebsbewilligung in Deutschland bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eingereicht. Die Anteile der Teilfonds Conservative, Stable und Dynamic sind von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA zum öffentlichen Vertrieb in der Schweiz und von der Schweiz aus zugelassen. Der Verkaufsprospekt, der vereinfachte Prospekt, eine Kopie der Satzung sowie der Jahresbericht und der Halbjahresbericht von SYDBANK PEERLESS SICAV sind bei der Sydbank (Schweiz) AG, Poststrasse 17, CH-9001 St. Gallen kostenlos erhältlich. 9

10 Beratung und Vertrieb Sydbank (Schweiz) AG Poststrasse 17 CH-9001 St. Gallen Telefon +41 (0) Telefax +41 (0) PEERLESS SICAV