Interessante Investments in in turbulenten Märkten

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1 HuG Zins- und Investmentfrühst hstück Interessante Investments in in turbulenten Märkten Unsere Expertentipps Thomas Svoboda Consulting Investment Consulting Seite 1

2 Raiffeisen-Eurasien-Aktien Länder mit enormen Wachstumsaussichten China: Enormes Wirtschaftswachstum Indien: Der Know-how Träger der Zukunft Russland: Das Land mit Öl und Gas Türkei: Ein Markt auf dem Weg nach Europa 10% Türkei 30% Russland 30% Indien 30% China Seite 2

3 Raiffeisen-Eurasien-Garantiefonds Sicherheit durch Kapitalgarantie Garantierter Rücknahmewert: 100,- Euro am Zusätzliche Höchststandsgarantie Garantie auf 80 % des höchsten erreichten Wertes während der Laufzeit Hohe Ertragschancen Euro-Anleihefonds bringen Stabilität Raiffeisen-Eurasien-Aktien und mögliche Fremdfonds der Region bringen Ertrag Maximale Aktienquote: 100 % Flexibilität Überschaubare Laufzeit: 7 Jahre ( ) Jederzeitiger spesenfreier Kapitalzugriff (ohne Kapital- bzw. Höchststandsgarantie) Seite 3

4 Höchststandsgarantie Errechneter Wert in Euro *)Höchststandsgarantie J 2J 3J 4J 5J 6J 7J *) höchster errechneter Wert während der Laufzeit Kurs Euro 150,- und davon 80 % = Euro 120,- Höchststandsgarantie am Ende der Laufzeit Quelle: Fiktiver Kursverlauf (RCM); Seite 4

5 Kurzporträt Zeichnungsfrist: Fondsstart: Erster Rechenwert: Ausgabeaufschlag: Verwaltungsgebühr: Anlagehorizont: Kapitalgarantie: Höchststandsgarantie: ISIN thesaurierend : 15. September bis 14. November November 2008 EUR 100, 4 % 1,25 % p.a. 7 Jahre 100 % 80% vom höchsten Wert Noch offen Seite 5

6 Chart R. Eurasien Garantiefonds 2005 Höchstkurs ,90 davon 80% 104,72 Fondsauflage endet mit Seite 6

7 Bonus-Zertfikate Seite 7

8 Unser Unser Beispiel im im Vergleich Februar vs. vs. September Bonus-Zertifikat (Emittent (Emittent Deutsche Deutsche Bank Bank AG) AG) ISIN: DE000DB1YWY5 Basiswert: DJ Euro Stoxx 50 (Stand : 3.843,27 Stand : 3.400,05) Laufzeit: Preis: 37,34 (aktuell = 37,88) Barriere: 2.400,00 Punkte Abstand zur Barriere: 37,55 % (1.443,73 Punkte) aktuell 29,34% (996,43 Punkte) Bonuslevel: 4.200,00 Punkte ( 42,00) Bonusrendite: 12,6% (aktuell 11,4% / 14,2% p.a.) Alle Angaben sind freibleibend und indikativ - Daten vom bzw Seite 8

9 Fünfjahres - Chart - DJ DJ Euro Stoxx Index ursprüngl. Angaben ISIN DE000DB1YWY5 Preis 37,34 Barriere Abstand 37,55% Bonuslevel Bonusrendite 12,60% Kurs ( ) 3.830,45 Beispiel - Barriere 2400 Seite 9

10 Bonus-Zertifikat (Emittent BNP Paribas) ISIN: DE000BN2VKQ8 Basiswert: DJ Euro Stoxx 50 (Stand : 3.358,92) Laufzeit: Preis: 38,48 Barriere: 2.400,00 Punkte Abstand zur Barriere: 28,76% ( 948 Punkte) Bonuslevel: 4.400,00 Punkte ( 44,00) Bonusrendite: 13,90% / 14,46% p.a. Seite 10

11 Vorteile: Bonus-Zertifikate Bonusanspruch: Sofern die Barriere (Kursschwelle) während der Laufzeit niemals unterschritten wird, besteht Anspruch auf eine Bonuszahlung Partizipation an Kursgewinnen: Chance an der positiven Entwicklung des Basiswertes 1 : 1 mitzupartizipieren. Risikopuffer: partielle Risikoabsicherung zur Verminderung des Verlustrisikos Nachteile: Keine Dividenden Besteuerung Maximalrendite (bei Capped Bonus-Zertifikaten) Seite 11

12 Interessante aktuelle Anleiheninvestments Seite 12

13 Morgan Stanley Inflationsschutz-Anleihe V 200% Inflationsanleihe V (Eurozone) - Emittent: Morgan Stanley - Rating: A+ (S&P), Aa3 (Moody's), AA- (Fitch) - Laufzeit: 3 Jahre (Tilgung ) - 100% Kapitalschutz - Basiswert: EUROSTAT Consumer Price Index (CPI) ex Tobacco - Kündigung keine - Isincode DE000MS0J0C8 - Kurs 100% - Zeichnungsfrist: h. (vorbehaltlich einer frühzeitigen Schließung) - Valuta Kuponzahlung: 1. Jahr 200% x Inflationsrate 2. Jahr 200% x Inflationsrate 3. Jahr 5% Fixkupon Seite 13

14 Variable RZB Anleihe - Emittent: Raiffeisen Zentralbank - Rating: A+ (S&P), Aa2 (Moody's) - Laufzeit: 3 Jahre (Tilgung ) - Kündigung: keine - Isincode: AT000B Kurs: 100 * - Erstvaluta: Kupon: 3-Monats Euribor + 45 BP - Stückelung: EUR * Preis ist freibleibend und indikativ per Seite 14

15 Nachrangige RZB Anleihe Emittent: Raiffeisen Zentralbank - Rating: A+ (S&P), Aa2 (Moody's) - Laufzeit: 7 Jahre (Tilgung ) -Kündigung: einmalig zum möglich - Kupon: 3-Monats Euribor + 30 BP bis danach 3 Mon. Euribor BP - Kupon aktuell: 5,258% * - Isincode: AT Kurs: 98,-* (vor Kaufspesen) - Stückelung: EUR * Preis ist freibleibend und indikativ per Seite 15

16 Variable ÖVAG Anleihe Emittent: Österr. Volksbanken AG - Laufzeit: 3,5 Jahre (Tilgung ) - Kündigung: keine - Isincode: AT000B Kurs: 101* - Valuta: laufend - Kupon: 3-Monats Euribor + 75 BP - Kupon aktuell: 5,712 * - Stückelung: EUR * Preis ist freibleibend und indikativ per Seite 16

17 Sprechen Sie Sie mit mit uns oder vereinbaren Sie Sie einen Gesprächstermin mit mit Ihrem Berater! Mag. Andreas Körbl Treasury Consulting Tel / Thomas Svoboda Investment Consulting Tel / Seite 17