Martin Schneider Tomato AG Finance + IT SEPA- Workshop. Salzburg

Transkript

1 SEPA- Workshop Salzburg

2 Financial Flow Management Der Erwerb jedes Produktes wird eine Zahlung auslösen 2

3 Zahlungsverkehr Zahlen kann man auf verschieden Arten. Tag 0 Tag 5 bis 10 Tag 30 Prepaidkarte Maestro Kreditkarte Rechnung - Erlagschein - Überweisung LSV, SEPA-DD Prepay Pay now Pay later 3

4 Zahlungsverkehr Zahlen kann man auf verschieden Arten. Prepay, pay now, pay later (Rechnung) Methoden bei pay later: Erlagschein Banküberweisung: Einzel-/Massenzahlung Massenzahlungen: Herkömmlich DTA/Edifact Immer mehr XML ISO (n. einheitl.) SEPA SWIFT LSV Kreditkarte 4

5 EU-Überweisung Verbindliche Normen EWR = EU + EFTA (Island, Norwegen, Liechtenstein) EU-Preisverordnung 2560/ /2009: Überweisungen mit IBAN und BIC in EUR bis EUR mit Gebührenteilung müssen die Banken preislich den Inlandsüberweisungen gleichstellen Payment Services Directive PSD 2007/64/EC: U.a. ab Zahlungen spätestens am Folgetag (V+1) 5

6 SEPA-Überweisung Freiwillig EWR + Schweiz + Monaco Initiiert durch die Banken zur technischen Harmonisierung von EU-Überweisungen, die nun technisch durch die SEPA-Überwesung verdrängt wird. Keine Gebührenregelung. SEPA IBAN 6

7 Grenzfälle Schweiz: SEPA-Überweisung, aber Gebühren den Banken freigestellt Andere Länder (Kroatien, Serbien, Türkei ) mit oder ohne IBAN: Gebühren den Banken freigestellt SEPA IBAN 7

8 Kanäle zur Bank Corporate und Bank Standort Heterogene Bankenlandschaft: E-Banking Dezentral, aufwändig, wenig Überblick 8

9 Kanäle zur Bank Optimierungen Gruppenweit kanalisierte Zahlungen: H2H Host-to-host bzw. Eine Online-Plattform für viele Länder Nur noch wenige Transactionbanks, die Coporates an ihren Standorten weltweit begleiten können Oder Swift for Corporates 9

10 Kanäle zur Bank Abdeckung Corporates suchen sich Zahlungsverkehrs- Banken, deren Gebiet sich mit dem eigenen möglichst deckt und andere Länder 10

11 Kanäle zur Bank Ideal: Gruppenweit 1 ERP, 1 TMS 1 ERP 1 ASP-TMS 1 Kanal z.b. SWIFT Wenige Banken Tochter Zahlungs- Dateien Group Treasury UniCredit Tochter Rep. Anlagen Bank Y Tochter Liq Kontoauszüge Bank Z 11

12 Kanäle zur Bank Möglichst wenige Transaktionskanäle 1 ERP 1 ASP-TMS Tochter Zahlungs- Dateien Group Treasury Wenige Kanäle Wenige Banken UniCredit Tochter Rep. Bank Y Tochter Liq Kontoauszüge Bank Z 12

13 Financial Flow Management Déjà-vu, advanced Local Bank Subs 0:00 Monday Data SL Liq Local Bank TMS Pooling order Tuesday Wednesday Thursday Friday Monday Tuesday 0:00 0:00 0:00 0:00 0:00 0:00 Local Bank Vendors Execution of payments FICO Local AP Mgt. File Local Bank File TMS Liq Local Bank Vendors Execution of payments Group Group Treasury Pooling Bank Payment release 3 Group Treasury Data Cash Pooling Example: Liquidity Management e.g. Subsidiary X Bank accts. balance yesterday next vendor payments Salary payments tomorrow Local cash reserve Excess cash until next Monday USD +1.7 Mio. USD -0.5 Mio. USD -0.4 Mio. USD -0.1 Mio. USD +0.7 Mio. $ Time deposits SL: SAP Short Term Loan Liq: SAP Liquidity planning TMS: SAP Treasury Management Pooling payment to Group Subsidiary X Bank accts. Balance after pooling USD -0.7 Mio. USD 0.1 Mio. FI/CO: SAP Finance and Controlling 13

14 Fragen/Antworten Schaffhauserstrasse Kloten am Flughafen Zürich Schweiz