Volksbank Plochingen eg. Hilfestellungen und Umsetzungsmöglichkeiten für.!!! Letzter Aufruf!!!

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1 Volksbank Plochingen eg Hilfestellungen und Umsetzungsmöglichkeiten für!!! Letzter Aufruf!!!

2 Übersicht Noch verbleibende Zeit Handlungsfelder und Auswirkungsbereiche Eigene IBAN und BIC Umrechnung IBAN und BIC bei Lieferanten/Kunden/Mitgliedern VR-Formatprüfer Zahlungsverkehrssoftware SEPA-fähig? SEPA-Überweisungsverkehr SEPA-Lastschriftverkehr mit Checkliste Letzer Aufruf Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

3 Bis zum 1. Februar 2014 sind es ab morgen noch 112 Tage oder 3 Monate 21 Tage Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

4 Handlungsfelder SEPA für Karten (kommt bis ) SEPA-Überweisung SEPA-Lastschrift: SEPA-Basislastschrift SEPA-Firmenlastschrift Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

5 Auswirkungsbereiche Formulare/Kataloge/Vorlagen um eigene IBAN und BIC ergänzen Kontoverbindungen von Kunden/Mitglieder in IBAN und BIC umrechnen Falls unmöglich - korrekte Bankverbindung erfragen Verwendete Software muss SEPA-fähig sein: Buchhaltung/Faktura/Personalwirtschaftsysteme Zahlungsverkehrsprogramme (z.b. Profi cash) Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

6 Eigene IBAN und BIC -> zu finden auf jedem Kontoauszug: Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

7 Eigene IBAN und BIC -> zu finden auf jedem Kontoauszug oder im OnlineBanking: Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

8 Eigene IBAN und BIC IBAN-Rechner Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

9 Eigene IBAN und BIC -> zu finden auf jedem Kontoauszug oder im OnlineBanking oder auf Ihrer VR-BankCard: Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

10 Umrechnung IBAN und BIC bei Lieferanten/Kunden/Mitgliedern Rechnungsformular beachten - vergleichen InternetBanking / ServiceTerminals Zahlungsverkehrsprogramme (z.b. Profi cash) Aktuelle Updates (wöchentlich) einspielen VR-IBAN-Konverter Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

11 Umrechnung IBAN und BIC VR-IBAN-Konverter Kostenfrei unter Passwort wird per mitgeteilt Für Windows-Betriebssysteme Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

12 Umrechnung IBAN und BIC VR-IBAN-Konverter Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

13 SEPA-fähige Software (Buchhaltung/Faktura) Datenformat XML statt DTAUS VR-FormatPrüfer: Kostenfreie, webbasierte Plattform zur automatischen Formatprüfung von SEPA-Zahlungsverkehrsdateien Fehlerliste bei fehlerhaften Dateien mit aussagekräftigen Meldungen und Hinweisen zur richtigen Belegung Jederzeit und selbstständig möglich Testmöglichkeit für kommende Schemata (V2.7), die ab November gültig sind Zugang beantragen über uns Link per Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

14 SEPA-fähige Software (Buchhaltung/Faktura) Datenformat XML statt DTAUS Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

15 Zahlungsverkehrssoftware SEPA-fähig? VR-NetworldSoftware ab Version 4.42 (Überweisungen und Einzellastschriften) Bis Ende November 2013 Version 5.0 (wiederkehrende Lastschriften) Profi cash Version 10.4c Ab Version 10.5 mit automatischem Prüfen auf bereits gespeicherte IBAN und BIC Regelmässiges Prüfen auf aktuelle Versionen! Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

16 SEPA-Überweisungsverkehr Im Verwendungszweck nur noch 4 Zeilen à 35 Zeichen Purpose Code statt bisheriger Textschlüssel Zahlung ohne Purpose Code wird als normale Überweisung interpretiert Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

17 SEPA-Überweisung VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

18 SEPA-Überweisung VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

19 SEPA-Überweisung Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

20 SEPA-Überweisung Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

21 Checkliste Gläubiger Identifikationsnummer beantragen (bei oder bei uns) 2. Entscheidung für Lastschriftverfahren (Basis oder Firmen) Basis für Verbraucher und Nichtverbraucher Firmenlastschrift nur für Nichtverbraucher (Ausschluß 8-wöchiges Widerspruchsrecht) 3. Gläubiger-ID Ihrer Bank mitteilen und neue Inkasso- Vereinbarung abschließen vor dem ersten Einzug 4. Gäubiger-ID in Software hinterlegen Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

22 Gläubiger ID in VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

23 Gläubiger ID in VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

24 Gläubiger ID in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

25 Gläubiger ID in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

26 Checkliste Bestehende Einzugsermächtigungen prüfen (von Hand unterschrieben; Kontoverbindung noch aktuell?) 6. Mandatsreferenz - Systematik festlegen und vergeben (Gläubiger-ID ohne Geschäftsbereichskennung und Mandatsreferenz ergeben europaweit eindeutigen Schlüssel) Max. 35 alphanumerische Zeichen Z.B. Kunden/Mitgliedsnummer (evtl. bei Änderung der Kontoverbindung +Zusatz) Zahler- oder Vertragsbezogen möglich Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

27 Checkliste Wandlungsschreiben (Serienbrief) erstellen und versenden Zeitpunkt der Wandlung festlegen (spätestens bzw. 1.Einzug) Datum Wandlungsschreiben = Mandatsdatum Nur für Einzugsermächtigungen 8. SEPA-Lastschriftmandate aus offiziellen Vorlagen (nach epc-rulebook) für Neukunden/-mitglieder erstellen page=core_sdd_mandate_transalations Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

28 Checkliste 8 epc-übersetzungen Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

29 Checkliste 8 epc-übersetzungen Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

30 Mandatsverwaltung in VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

31 Mandatsverwaltung in VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

32 Mandatsverwaltung in VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

33 Mandatsverwaltung in VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

34 Mandatsverwaltung in Profi cash Mandate werden in Profi cash über Zahlungsempfänger/Zahlungspflichtiger oder den Zahlungsverkehrsauftrag direkt oder über Menü Stammdaten -Zahlungsempfänger/-pflichtige bei der jeweiligen Kontoverbindung erstellt Bei Import bzw. Joberstellung aus externen Dateien werden die Mandate (Mandatsreferenz, -datum, Gläubiger-Identifikationsnummer, Art und Häufigkeit) übernommen Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

35 Mandatsverwaltung in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

36 Mandatsverwaltung in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

37 Mandatsverwaltung in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

38 Mandatsverwaltung in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

39 Mandatsverwaltung in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

40 Checkliste Vorabinformation erstellen und versenden AGBs bzw. Vertragstexte anpassen, falls Kunde/Mitglied in einer kürzeren Frist als 14 Kalendertage vor Fälligkeit informiert werden soll Evtl. über Zusatz auf Rechnung 10.SEPA-Lastschriftaufträge erstellen und versenden Fristen entsprechend der Fälligkeit und der Zahlungsart beachten Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

41 Erfassung in VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

42 Erfassung in VR-NetWorldSoftware Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

43 Erfassung in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

44 Erfassung in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

45 Erfassung in Profi cash Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr

46 Letzter Aufruf: SEPA kommt in 112 Tagen Machen wir uns SEPA-fit! Werner Lang Zahlungsverkehr Am Fischbrunnen Plochingen ezv@volksbank-plochingen.de