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Transkript

1 Erfahren Sie mehr über SEPA und den Ablauf der Umstellung bei euroshell.

2 Was bedeutet SEPA? SEPA ist die Abkürzung für Single Euro Payments Area, zu Deutsch: einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum. Dieser besteht aus 33 europäischen Staaten (den 28 EU-Staaten und der Schweiz, Norwegen, Liechtenstein, Monaco und Island). In diesen 33 Staaten werden künftig standardisierte Überweisungen, Lastschriften und Kartenzahlungen angeboten. Umfassende Details finden Sie auf und auch auf Auf den folgenden Seiten haben wir Ihnen ebenfalls nützliche Informationen zusammengestellt.

3 Wann erfolgt die SEPA-Umstellung bei euroshell? Intern befassen wir uns bereits seit einigen Monaten mit unserer Systemanpassung. In den Monaten August bis Oktober 2013 werden wir unsere Kunden mit Lastschriftaufträgen anschreiben und um die Gegenzeichnung, sowie Rücksendung, der neuen SEPA-Lastschrift-Mandate bitten. Wir möchten Ihnen die Umstellung so einfach wie möglich gestalten, die Mandate werden Sie bereits vorausgefüllt erhalten. Bis wann muss das neue Mandat an euroshell zurückgeschickt werden? Zur Weiterführung der Tankkartenverträge ist es erforderlich, die bestehenden Abbuchungsaufträge durch SEPA-Lastschriftmandate zu ersetzen. Ab dem 1. Februar 2014 kann das bisherige Lastschriftverfahren nicht mehr verwendet werden. Um Probleme bei der Umstellung zu vermeiden bitten wir Sie, die vorbereiteten SEPA-Mandate, die Sie von uns erhalten, schnellstmöglich, spätestens bis zum 30. November 2013 im Original an uns zurückzusenden. Warum ändert euroshell die AGBs? Die Anpassung unserer Allgemeinen Geschäftsbedingungen beschränkt sich auf ein Update zur Zahlungsweise, die ab vorliegendem SEPA-Lastschriftmandat und technischer Umsetzung nach den neuen SEPA Standards erfolgt. Eine weitere Anpassung ist wegen der Regelung zur Vorabankündigung der Lastschrift erforderlich, siehe hierzu auch Seite 8 der FAQs. Alles andere bleibt wie bisher!

4 Ab wann müssen Überweisungen und Lastschriften SEPA-konform sein? Gemäß der Verordnung der Europäischen Union Nr. 260/2012 (SEPA- Verordnung) ist der 1. Februar 2014 als verbindlicher Auslauftermin für nationalen Zahlverfahren zur Abwicklung von Überweisungen und Lastschriften festgelegt. Ab diesem Zeitpunkt werden die nationalen Überweisungs-und Lastschriftverfahren durch die SEPA-Zahlverfahren ersetzt. Kann ich SEPA-Zahlungen auch in anderen Währungen als Euro abwickeln? Nein. SEPA-Zahlungen können nur in Euro abgewickelt werden. Zahlungen in anderen europäischen Währungen sind weiterhin nur mit einer Auslandsüberweisung möglich. Was passiert, wenn ich die SEPA-Umstellung ignoriere oder zu spät angehe? Wer am nicht mit der SEPA-Umstellung fertig ist, kann als Unternehmen nicht mehr am bargeldlosen Zahlungsverkehr in Euro teilnehmen. Banküberweisungen und Lastschriften nach altem System sind dann nicht mehr möglich.

5 Was sind IBAN und BIC und wo finde ich diese? Die IBAN (International Bank Account Number) ist Ihre internationale Kontonummer; sie setzt sich zusammen aus dem Länderkennzeichen DE, einer Prüfziffer, Ihrer Bankleitzahl und Kontonummer. Die genaue Zusammensetzung kann je nach Kreditinstitut variieren. Der BIC (Business Identifier Code) ist der international standardisierte Bank-Code und vergleichbar mit der Bankleitzahl in Deutschland. Mit dem BIC können Kreditinstitute weltweit eindeutig identifiziert werden. Der BIC wird gelegentlich auch SWIFT-Code genannt. Sie finden Ihre IBAN und den BIC auf Ihrem Kontoauszug und zumeist auf den zu Ihrem Konto ausgegebenen Karten. Woher bekomme ich die zu euroshell gehörenden IBAN und BIC? Sollten unsere Angaben zur Kontoverbindung (IBAN und BIC) benötigen, bitten wir Sie diese unseren jeweiligen Geschäftspapieren (Rechnung oder Briefkopf) zu entnehmen.

6 Was sind SEPA-Mandate? SEPA-Mandate ersetzen die bisherigen, national beschränkten Einzugs- und Abbuchungsauftragsverfahren. Für die Nutzung der SEPA-Mandate sind eine Gläubiger-Identifikationsnummer, die den Zahlungsempfänger eindeutig identifiziert, und eine eindeutige Mandatsreferenz, die das einzelne Mandat identifiziert, notwendig. Welche Arten von SEPA-Mandaten gibt es? Es gilt zwischen zwei unterschiedlichen SEPA-Lastschriftverfahren und entsprechenden Mandaten zu unterscheiden: (a) Das SEPA-Lastschrift-Mandat ist mit dem bisherigen Einzugsermächtigungsverfahren vergleichbar. Der Zahler erteilt dem Zahlungsempfänger ein SEPA-Lastschrift-Mandat. Nach Belastung seines Kontos kann der Zahler die Lastschrift innerhalb von acht Wochen (bisher sechs Wochen) widersprechen und die Zahlung wird dann zurückgebucht. (b) Wird hingegen ein SEPA-Firmenlastschrift-Mandat erteilt, kann nach Einlösung der Lastschrift dieser nicht mehr widersprochen werden. Dieses SEPA- Lastschriftverfahren entspricht damit im Wesentlichen dem bisherigen Abbuchungsauftragsverfahren. Das SEPA-Firmenlastschriftverfahren kann jedoch nur zwischen Unternehmen vereinbart werden. Zudem muss der Zahler seine Bank über ein erteiltes SEPA-Firmenlastschrift-Mandat unterrichten, da bei jedem Lastschrifteinzug ein Abgleich zwischen den Daten des Zahlungsempfängers und der bei der Bank des Zahlers hinterlegten Daten erfolgt. Dies dient der Sicherstellung, dass keine unautorisierte Belastung des Kontos des Zahlers erfolgt.

7 Muss ein neues SEPA-Mandat für einen bereits existierenden Abbuchungsauftrag erteilt werden? Ja. Eine Weiternutzung der bereits bestehenden Abbuchungsaufträge ist nicht möglich, d.h. eine Neuerteilung eines SEPA-Mandats ist hier erforderlich. Zahlungsempfänger und Zahler müssen sich daher entweder auf die Nutzung des SEPA-Lastschrift- oder des SEPA-Firmenlastschriftverfahrens verständigen. Muss ein neues SEPA-Lastschriftmandat für eine bereits existierende Einzugsermächtigung erteilt werden? Nein. Bereits erteile schriftliche Einzugsermächtigungen können als SEPA-Basis- Lastschriftmandate genutzt werden. Dies ist aufgrund der im Juli 2012 erfolgten Anpassung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) der Kreditinstitute in Deutschland möglich. Zu beachten ist dabei, dass der Lastschrifteinreicher den Zahler vor dem ersten SEPA-Basislastschrifteinzug über den Wechsel vom Einzug per Einzugsermächtigungslastschrift auf den Einzug per SEPA-Basislastschrift unter Angabe von Gläubiger-Identifikationsnummer und Mandatsreferenz in Textform zu unterrichten hat.

8 Welche Widerspruchsfristen gelten bei der SEPA-Lastschrift? Hier gibt es Unterschiede je nach Typ der SEPA-Lastschrift: Bei SEPA-Lastschriften kann grundsätzlich ein Widerspruch innerhalb von acht Wochen nach dem Einzug vom Konto des Zahlers erfolgen. Dagegen ist bei SEPA-Firmenlastschriften ein Widerruf grundsätzlich ausgeschlossen. Unabhängig vom Typ der Lastschrift kann im Falle einer nicht autorisierten Lastschrift innerhalb von 13 Monaten nach Einzug vom Konto des Zahlers der Belastung widersprochen werden. Wie lange vorher muss ich eine SEPA-Lastschrift bei meiner Bank einreichen? Hier gibt es Unterschiede je nach Typ der SEPA-Lastschrift: SEPA-Lastschriften: Bei erstmaligem Einzug muss der Auftrag mindestens 5 Tage vor Fälligkeit, bei weiteren Einzügen 2 Tage vor Fälligkeit bei der Bank vorliegen. SEPA-Firmenlastschriften: Bei allen Einzügen (erstmalig, wiederkehrend oder letztmalig) muss der Auftrag mindestens 1 Tag vor Fälligkeit bei der Bank vorliegen.

9 Was ist unter "Vorabinformation" zu verstehen und welchen Inhalt hat sie? Der Zahlungsempfänger muss den Zahler die Belastung seines Kontos vorab mittels einer sogenannten Vorabinformation (oft auch als pre-notification bezeichnet) ankündigen. Damit soll sichergestellt werden, dass eine für die Abbuchung ausreichende Deckung vorhanden ist. Als Vorabinformation ist jede Mitteilung (z.b. Rechnung, Zahlungsavis) des Zahlungsempfängers an den Zahler geeignet, die eine Belastung mittels SEPA-Lastschrift ankündigt. Die Vorabinformation enthält mindestens das Fälligkeitsdatum und den genauen Betrag der Kontobelastung. Wann muss die Vorabinformation vorliegen? Ohne eine besondere Vereinbarung zwischen Zahler und Zahlungsempfänger muss die Vorabinformation mindestens 14 Tage vor Belastung des Kontos erfolgen. Zur Erleichterung des Zahlungsverkehrs ist regelmäßig eine Vereinbarung über die Verkürzung dieser Frist erforderlich. Ist bei fehlender Vorabinformation ein SEPA-Lastschrifteinzug noch autorisiert? Eine SEPA-Lastschrift wird mit der Unterzeichnung des Mandats autorisiert. Eine nicht erfolgte oder fehlerhafte Vorabinformation hat daher auf den Status als autorisierten Zahlungsvorgang keine Auswirkung. Allerdings kann darin eine Pflichtverletzung aus der Inkassovereinbarung zwischen Zahlungsempfängers und seiner Bank sowie dem Zahler liegen, welche im Einzelfall Schadensersatzansprüche begründen kann.

10 Was ist die Gläubiger-Identifikationsnummer (Creditor Identifier oder Gläubiger-ID)? Die Gläubiger-Identifikationsnummer ist eine kontounabhängige und eindeutige Kennung, die im einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum gültig ist und den Zahlungsempfänger als Lastschrift-Einreicher eindeutig identifiziert. In Deutschland wird die Gläubiger-Identifikationsnummer auf Antrag durch die Deutsche Bundesbank vergeben. Die Gläubiger-Identifikationsnummer der EUROSHELL DEUTSCHLAND GMBH & CO. KG DE06ZZZ Was ist die Mandatsreferenz (Unique Mandate Reference, kurz UMR)? Die Mandatsreferenz ist eine vom Zahlungsempfänger individuell zu erstellende Zeichenfolge, mit deren Hilfe ein von ihm eingeholtes Mandat eindeutig gekennzeichnet ist. Die Mandatsreferenz darf bis zu 35 alphanumerische Stellen lang sein. Sie dient in Kombination mit der Gläubiger-ID, auch gegenüber der Bank des Zahlers, zur eindeutigen Identifizierung des jeweiligen SEPA-Mandats. Es wird keine Haftung für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen übernommen.

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