Informationsmappe SEPA-Lastschriften

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2 Unternehmen und Verbraucher können Waren und Dienstleistungen heute in ganz Europa ohne besondere Hürden erwerben. Rechnungen begleichen und Forderungen einziehen ist mit SEPA, dem einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum, so einfach geworden wie es bisher bereits im Inland war. Zur weiteren Vereinheitlichung des EU Binnenmarktes schreibt eine neue EU-Verordnung nun vor, dass unter anderem die nationalen Zahlverfahren (Überweisung und Lastschrift) in Euro zugunsten der neuen SEPA-Zahlverfahren abgeschalten werden. Stichtag hierfür ist der 01. Februar 2014 Mit den SEPA-Produkten können Überweisungen und Lastschriften innerhalb Deutschlands wie auch grenzüberschreitend in den EU-/ EWR-Staaten und in die Schweiz getätigt werden. Nutzen Sie die Zeit bis zum 01. Februar 2014, die Umstellung Ihrer Zahlungen auf die neuen SEPA-Produkte für Überweisungen und Lastschriften vorzubereiten. Besonderes Augenmerk gilt dabei evtl. notwendigen EDV-Programmanpassungen. Bis Ende Januar haben Sie weiterhin die Wahl, ob Sie die bestehenden oder die neuen SEPA-Produkte verwenden möchten. Ab Februar 2014 können laut Verordnung ausschließlich die SEPA-Überweisung und die SEPA-Lastschriften genutzt werden. Wir unterscheiden zukünftig zwischen folgenden SEPA-Produkten: SEPA Überweisung Mit der SEAP-Überweisung können Sie einfach und einheitlich Überweisungen in Euro von Ihrem Konto innerhalb Deutschlands, aber auch in die anderen EU-/ EWR-Staaten und in die Schweiz durchführen. SEPA Basis-Lastschrift Ähnlich wie bei der bisherigen Einzugs-Ermächtigung können Sie Zahlungen von einem Zahlungspflichtigen veranlassen. Bekommen Sie eine Zahlung, vereinbaren Sie hierfür ein entsprechendes Mandat und ziehen sie mit der SEPA-Basis-Lastschrift ein. Bitte geben Sie dabei Ihre Bankverbindung immer mit IBAN und BIC an. Jeder Lastschrift-Einreicher benötigt außerdem eine eindeutige Kennung, die Gläubiger-Identifikationsnummer von der Bundesbank. SEPA Firmen-Lastschrift Die SEPA-Firmen-Lastschrift ist speziell auf die Bedürfnisse von Firmenkunden zugeschnitten und kann daher nicht von Privatkunden genutzt werden. Das neue Verfahren ähnelt dem des heutigen Abbuchungs-Auftrags. Sie können Zahlungen veranlassen. Steht Ihnen eine Zahlung zu, vereinbaren Sie hierfür ein entsprechendes Mandat. Von Konten im SEPA-Raum ziehen Sie sie dann mit der SEPA-Firmen-Lastschrift ein. Insbesondere bei den Lastschriften sind einige neue Vorgaben zur Informationspflicht und neue Einreichungsfristen zu beachten. In dieser Informationsmappe erhalten Sie alle wichtigen Informationen zu den beiden

3 SEPA-Lastschriftverfahren.

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5 Checkliste SEPA-Lastschrift

6 Beispiel: Anschreiben zur SEPA-Umstellung und Mandatsmigration für Vereine Musikverein Überall e.v. Musterstraße Laupheim Frau Laupheim, Martina Mustermann Kurzer Weg Laupheim Lastschrifteinzüge: Information über den Wechsel der Lastschrifteinzüge vom Einzugsermächtigungsverfahren auf das SEPA-Lastschriftverfahren zum Guten Tag Frau Mustermann, wir nutzen bei der Abbuchung der Mitgliedsbeiträge und Ausbildungsbeiträge die Lastschrift. Auf Grund der gesetzlichen Vorgaben stellen wir ab dem 27. April 2013 auf die europaweit einheitliche SEPA-Lastschrift um. Der Lastschrifteinzug für die Ausbildungsbeiträge i.h.v. 35,00 EUR erfolgt wie bisher jeweils zum 27. jeden Monats, der Lastschrifteinzug für den Mitgliedsbeitrag i.h.v. 20,00 EUR erfolgt zum 20. Februar jeden Jahres. Fällt der Belastungstag auf ein Wochenende oder einen Feiertag, verschiebt sich der Fälligkeitstag auf den folgenden Geschäftstag. Die von Ihnen bereits erteilte Einzugsermächtigung bleibt dabei weiterhin gültig. Die Lastschriften werden durch uns wie folgt gekennzeichnet: - Ihre Mandatsreferenz lautet: P Unsere Gläubiger-Identifikationsnummer lautet: DE83ZZZ Diese Daten werden zukünftig bei all unseren Lastschriften angegeben. Sie können dadurch feststellen, ob es sich bei den Lastschriften tatsächlich um den Musikverein Überall handelt. Da diese Umstellung durch uns erfolgt, brauchen Sie nichts weiter zu unternehmen. Dieses Schreiben dient lediglich Ihrer Information. Sofern Sie Fragen zum Thema haben, kontaktieren Sie uns gerne. Mit freundlichen Grüßen MUSIKVEREIN Überall e. V.

7 Beispiel: Anschreiben zur SEPA-Umstellung und Mandatsmigration für Unternehmen Muster GmbH Musterstraße Laupheim Frau Laupheim, Martina Mustermann Kurzer Weg Laupheim Lastschrifteinzüge: Information über den Wechsel der Lastschrifteinzüge vom Einzugsermächtigungsverfahren auf das SEPA-Lastschriftverfahren zum Sehr geehrte Damen und Herren, [ ] Wir nutzen bei der mit Ihnen bestehenden Geschäftsbeziehung die Lastschrift. Auf Grund der Umstellung des Zahlungsverkehrs auf die SEPA-Zahlverfahren in unserem Hause stellen wir ab dem auf die europaweit einheitliche SEPA-Lastschrift um. Die von Ihnen bereits erteilte Einzugsermächtigung wird dabei als SEPA-Basis-Lastschriftmandat weitergenutzt. Dieses Lastschriftmandat wird durch die Mandatsreferenz [012345] und unsere Gläubiger-Identifikationsnummer [DE83ZZZ ] gekennzeichnet, die von uns bei allen Lastschriften angegeben werden. Da diese Umstellung durch uns erfolgt, brauchen Sie nichts unternehmen. Lastschriften werden von Ihrem folgenden Konto eingezogen: IBAN: DE BIC: GENODES1VBL (Volksbank Laupheim eg) Sollten diese Angaben nicht mehr aktuell sein, bitten wir Sie um Nachricht. Ihre IBAN und den BIC finden Sie auch auf Ihrem Kontoauszug. Vorabinformation: Ihren Beitrag i.h.v. 39,90 EUR ziehen wir am von Ihrem o.a. Konto ein. Der Lastschrifteinzug erfolgt anschließend jeweils jährlich zum gleichen Termin. Fällt der Buchungstag auf ein Wochenende oder einen Feiertag, verschiebt sich der Fälligkeitstag auf den folgenden Geschäftstag. Mit freundlichen Grüßen, Ihre Muster GmbH

8 Beispiel eines SEPA-Basis-Lastschriftmandats. Der Text und die Feldbezeichnungen dürfen nicht von diesem Beispiel abweichen Kommentare in blau sind davon ausgenommen. Wird dieses Mandat in ein Formular integriert (Mitgliedsantrag) muss das Mandat separat unterschrieben werden. MUSTER GMBH, Musterstraße 2, Laupheim, Deutschland Gläubiger-Identifikationsnummer DE99ZZZ Mandatsreferenz CB2 (falls die Mandatsreferenz noch nicht vorliegt, muss diese vor dem 1. Einzug nachgeliefert werden) SEPA-Lastschriftmandat Ich ermächtige die Muster GmbH, Zahlungen von meinem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der Muster GmbH auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. Hinweis: Ich kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. Vorname und Name des Zahlungspflichtigen (Kontoinhaber) Straße und Hausnummer Postleitzahl, Ort und Land Kreditinstitut (Name) SWIFT BIC IBAN des Zahlungspflichtigen Zahlungsart: O einmalige Zahlung O wiederkehrende Zahlung Datum, Ort und Unterschrift(en) (Im folgenden nur falls abweichender Schuldner) Dieses SEPA-Lastschriftmandat gilt für die Vereinbarung (oder den Vertrag etc.) mit Name und Vorname (Straße, Nr., PLZ, Ort und Land falls abweichend vom Kontoinhaber)

9 Beispiel eines SEPA-Firmen-Lastschriftmandats. Der Text und die Feldbezeichnungen dürfen nicht von diesem Beispiel abweichen Kommentare in blau sind davon ausgenommen. MUSTER GMBH, Musterstraße 2, Laupheim, Deutschland Gläubiger-Identifikationsnummer DE99ZZZ Mandatsreferenz CB2 (falls die Mandatsreferenz noch nicht vorliegt, muss diese vor dem 1. Einzug nachgeliefert werden) SEPA-Firmenlastschriftmandat Ich ermächtige die Muster GmbH, Zahlungen von meinem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der Muster GmbH auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. Hinweis: Dieses Lastschriftmandat dient nur dem Einzug von Lastschriften, die auf Konten von Unternehmen gezogen sind. Ich bin nicht berechtigt, nach der erfolgten Einlösung eine Erstattung des belasteten Betrages zu verlangen. Ich bin berechtigt, unser Kreditinstitut bis zum Fälligkeitstag anzuweisen, Lastschriften nicht einzulösen. Vorname und Name des Zahlungspflichtigen (Kontoinhaber) Straße und Hausnummer Postleitzahl, Ort und Land Kreditinstitut (Name) SWIFT BIC IBAN des Zahlungspflichtigen Zahlungsart: O einmalige Zahlung O wiederkehrende Zahlung Datum, Ort und Unterschrift(en)