ONLINE-BANKING DER ZUKUNFT Persönliches Finanzmanagement, das mehr kann

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1 Herzlich willkommen zum Webinar ONLINE-BANKING DER ZUKUNFT Persönliches Finanzmanagement, das mehr kann Referent: Martin Völler ELAXY Regionalleiter Vertrieb Tel: 089/ Mail: 2014 ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 1

2 Persönliches Finanzmanagement, das mehr kann: Das Online-Banking der Zukunft 2014 ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 2

3 Die Studie von ibi research zeigt: 78% der Befragten sind Kunde bei verschiedenen Banken Bei wie vielen verschiedenen Banken oder Sparkassen haben Sie derzeit Konten, Depots oder sonstige Bankprodukte? 78% [Quelle: ibi research 2013; Anforderungen an ein persönliches Finanzmanagementsystem] der Befragten sind bei verschiedenen Banken Kunde ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 3

4 Die Studie zeigt auch: Viele Kunden wollen einen Überblick über ihre Finanzsituation Auf welche Art und Weise verwalten Sie derzeit Ihre Finanzen (mehr als bloße Kontrolle Iher Kontoumsätze? (Mehrfachnennungen möglich) [Quelle: ibi research 2013; Anforderungen an ein persönliches Finanzmanagementsystem] 2014 ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 4

5 Persönliches Finanzmanagement bündelt die finanziellen Aktivitäten der Kunden an einem Ort: Der Bank ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 5

6 Das Banking verändert sich: Online-Banking und Filialberatung wachsen zusammen zur Interaktionsplattform. E-Banking Filiale Finanzen im E- Banking Portal selbst verwalten. Persönliches Vergleich mit Versicherungschecks, Beratung, per Chat, Beratung, Gemeinsamen Ganzheitliche Finanzmanagement. anderen in der Lebenssituation Finanzstatus überprüfen, Veränderung Lebenssituation Kurzanfragen per Mail Hilfestellung, Bestätigung bei Entscheidung Peergruppen- Vergleich Selbstinformation/ Mitgestaltung Kollaborationsb eratung Beratung mit Berater Eine Interaktions- und Kommunikationsplattform, die ein ganzheitliches, kanalübergreifendes Kundenerlebnis schafft und E- Banking und Filiale miteinander verbindet ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 6

7 ELAXY Finanzmanager live erleben LIVE PRÄSENTATION Ansätze Hohe Anpassbarkeit Integration in das E-Banking.. Web-App ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 7

8 Persönliches Finanzmanagement nutzt die Visualisierung der Haushaltsdaten, um Beratungsimpulse zu geben. Ihr Kunde betrachtet seine Ausgaben Die Kategorisierung zeigt, dass 36% Mietausgaben sind. Ein Hinweis auf die Möglichkeit einer Baufinanzierungsrechnung erscheint. Die Wirksamkeit im Umfeld ist stark erhöht. Alternativbeispiel: Umschichtung von Dispo auf Rahmenkredit, wenn ein Kunde mehr Ausgaben als Einnahmen hat. Oder vieles mehr ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 8

9 Online und Offline ergänzen sich sinnvoll. Und der Kunde entscheidet über die Kanalnutzung ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 9

10 Durch das permanente Schaffen von Anreizen wird die Kundenansprache on- und offline erfolgreicher ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 10

11 So wird die Webseite der Bank mit einem erweiterten PFM zum Finanzcockpit und erster Anlaufstelle 2014 ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 11

12 Hybride Kunden können nur erreicht werden, wenn die Impulse vom Kunden selbst ausgehen. Wunsch Eigentumswohnung Immobilienfinanzierung Anlage Kindergeldkonto Familie neues Gehaltskonto Neuer Job? Adressänderung Umzug? Höhere Trefferwahrscheinlichkeit bei Selbstauskunft online und/ oder hinterlegten Alerts ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 12

13 Durch das konsequente Übertragen der Strategie der Non-Financial Players lassen sich Vorteile generieren ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 13

14 Kunden wünschen sich ein persönliches Finanzmanagementsystem von ihrer Bank. Ich kann mir die Nutzung eines persönlichen Finanzmanagementsystems bei einer Bank oder Sparkasse vorstellen... Gute Erfahrungen mit der Bank werden auf PFM übertragen [Quelle: ibi research 2013; Anforderungen an ein persönliches Finanzmanagementsystem] 2014 ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 14

15 8 gute Gründe für ein Persönliches Finanzmanagement mit ELAXY Integrationsexperten Mehr als 30 Jahre Erfahrung Kundenindividuelle Designs und Anpassungen eigenes Rechenzentrum auf über Arbeitsplätzen installiert Über Kunden Erfahrung im deutschen Datenschutz 2014 ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 15

16 Die Vorteile für Kunden eines persönlichen Finanzmanagements FINANZEN IM ÜBERBLICK ALS WERTVOLLER SERVICE Transparenz über alle Finanztransaktionen Vermögensüberblick mit automatischen Auswertungen und Analysen im ansprechenden Web 2.0 Design Automatisierte Benachrichtigungsfunktionen für Finanztransaktionen Effiziente Weitergabe von vorhandenen Daten an den Berater dadurch engere und persönlichere Kunde-Berater-Beziehung Finanzielle Verfolgung von Zielen mit Empfehlungen Selbstberatung, die Steuervorteile aufzeigt Identifizieren von wirklichen Kostenblöcken Mehrwerte durch Bonusprogramme und regionale Mehrwertdienste Sicherheit der Daten durch Vertrauensbonus von Banken durch Finanzautopilot und Betrugsschutz 2014 ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 16

17 Strategische Bedeutung von PFM Argumente für raschen Handlungsbedarf 1 Ein PFM baut eine für den Kunden sehr wertvolle Datenhistorie auf! 2 Beim Wechsel eines PFM-Systems verliert der Kunde i.d.r. alle Daten! 3 Informationen über den Kunden, sein finanzielles Verhalten, seine Ziele und Wünsche sind das wichtigste Asset der Zukunft! 4 Ein Kunde wird i.d.r. nur 1 PFM-System nutzen. Dieser Anbieter wird den Kunden langfristig an seinen Service binden ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 17

18 Unser Angebot an Sie: Mehr Informationen anfordern per kurzer Mail an Bankenstudie unter über 300 Verantwortlichen bei Banken zum Thema PFM, aber auch Tabletberatung und Big Data. Dossier zum Thema PFM mit Interview zur ibi resarch Studie, Praxisbericht und Zukunftsmöglichkeiten ELAXY Webinar BANKINGCLUB Seite 18