Ihre persönliche Depotanalyse

Transkript

1 Ihre persönliche Depotanalyse

2 Wir analysieren Ihre Depots gratis! Das Wertpapierdepot muss zum Anleger passen Analyse der Depotstruktur Chancen und Risikoanalyse Steuertechnische Optimierung Absicherungsstrategien Analyse Einzelaktien/ Renten/Rohstoffe (technisch/fundamental) Liquiditätsplanung bei Rentenverzehr Risikoreduzierung Vorschlag zur Kostenreduktion Vorschlag zur Performancesteigerung Für viele Anleger sind Wertpapiere wesentlicher Bestandteil der Altersvorsorge, andere wiederum möchten vor allem Ihre laufenden Erträge maximieren. Für den einen steht die Sicherheit im Vordergrund, der andere ist bereit, für Chancen auch finanzielle Risiken einzugehen. Die Qualität eines Depots misst sich daher vor allem daran, wie gut Anlagestrategie und Anlageziele zusammenpassen. Das Wertpapierdepot ist mehr als die Summe einzelner Aktien und Investmentfonds. Auf der Basis Ihrer Anlageziele sowie Ihrer persönlichen Situation einerseits und Ihrer aktuellen Depotauszüge andererseits erstellen wir das Risiko und Renditeprofil Ihres Gesamtportfolios. Wir errechnen Ausfallwahrscheinlichkeiten und Renditeerwartungen und vergleichen Ihr Depot mit der Benchmark (Vergleichsindex). Diese Analyse, zusammen mit unserem Optimierungsvorschlägen, präsentieren wir Ihnen in einem persönlichen Gespräch.

3 Wir analysieren Ihre Portfolios nach folgenden Kriterien: Gesamtstruktur Aufteilung in Anlagesegmente, Länder, Branchen Berechnung der Rendite, Duration, Laufzeitenstruktur Abgleich mit Unter- und Übergewichtungen Einzelwerte des Depots Anleihen: Überprüfung Ihrer festverzinslichen Wertpapiere auf Bonität und Rating Aktien: Aufstellung der Aktien nach Branchen und Subbranchen Investmentfonds: Struktur und Bewertung der Investementfonds Rohstoffe: Kalkulation der Futurekontrakte und Optionslaufzeiten Devisen und Währungen: Analyse der Volatilität und Verlustwahrscheinlichkeit Depotkennzahlen Ermittlung der Risiko-Rendite-Parameter für Ihr Portfolio Berechnung der Ausfallwahrscheinlichkeit Aufbau einer Prognose Kostenanalyse Zusammenstellung und Vergleich der Depot- und Transaktionskosten Für die detaillierte Erstellung einer Depotanalyse benötigen wir die Kopie Ihrer aktuellen Depotauszüge. Der Name der Depotbank sowie Ihre Kontonummer können dabei abgedeckt sein. Anonymität und Diskretion sind in jedem Fall gwährleistet.

4 Wie fit ist eigentlich mein Depot? Bitte analysieren Sie meine / unsere Vermögenswerte Eine aktuelle Depotaufstellung habe ich beigefügt. Name / Vorname Geburtsdatum Anschrift Familienstand Telefon Kinder (Alter) Mobil Persönliche Anlageziele Vermögensaufbau für eigene Altersvorsorge Bestandteil eigener Altersvorsorge Vermögensaufbau für Anschaffungen / Investitionen Zukunftssicherung für Kinder / Enkel langfristiger Wertzuwachs kurzfristiger Wertzuwachs steuerliche Optimierung meiner Erträge Persönliche Anlagestrategie Sicherheitsorientiert = Die Sicherheit und der Kapitalerhalt stehen im Vordergrund meiner Anlageentscheidungen. Ich erwarte die Erzielung einer marktüblichen Rendite. Mein Anlagehorizont beträgt 3 hre. Wachstumsorientiert = Meine hohen Ertragserwartungen verbinde ich mit einer hohen Risikobereitschaft. Kursschwankungen des Portfolios von 10 bis 15 % beunruhigen mich nicht. Mein Anlagehorizont beträgt 10 hre. Chancenorientiert = Meine sehr hohen Ertragserwartungen verbinde ich mit einer sehr hohen Risikobereitschaft. Temporäre Kursschwankungen von ca. 20 bis 30 % sind möglich. Mein Anlagehorizont beträgt 10 hre und länger. Ist mein Depot allein auf steigende Kurse ausgerichtet oder kann ich auch von fallenden Kursen profitieren? Profitiere nur von steigenden Kursen. Profitiere von steigenden und fallenden Kursen. Sind meine Anlagen durch Verlustbegrenzungen geschützt und mittels Gewinnsicherung optimiert? Habe eine Verlustbegrenzung. Habe eine Gewinnsicherung. Habe eine Verlustbegrenzung und Gewinnsicherung. Habe weder Verlustbegrenzung noch Gewinnbegrenzung. Wie treffe ich meine Anlageentscheide? Emotional, aufgrund von Gehörtem und Gelesenem. Systematisch, aufgrund einer klaren Strategie. Meine Anlageentscheide trifft meine Bank bzw. mein Berater. Handel ich eher langfristig oder kurzfristig? Meist halte ich an gekauften Titeln fest, auch wenn Sie zeitweise fallen. Ich reagiere schon bei kleinsten Veränderungen der Kurse, indem ich entweder verkaufe oder aber den Gewinn realisiere. Habe nicht die Zeit, mich dauernd um die Aktienkurse zu kümmern.

5 Wie fit ist eigentlich mein Depot? Befinden sich in meinem Depot Aktien, welche grosse Verluste ausweisen? Habe keine Aktien mit mehr als 15 % Verlust. Habe Aktien mit mehr als 15 % Verlust. Habe Aktien mit mehr als 30 % Verlust. Habe ich genügend liquide Reserven in meinem Depot, um auf spezielle Situationen reagieren zu können? Bin ich mit meiner bisherigen Performance zufrieden?, ich bin sehr zufrieden. Ich bin einigermaßen zufrieden., ich bin gar nicht zufrieden. Profitiere ich bei meiner Bank auch von Sonderkonditionen? Wie werden meine liquiden Mittel ( Kontoguthaben ) verzinst? Erhalte nur 1 % Zins. Erhalte 2 % Zins. Erhalte mehr als 3 % Zins. Wie oft wird mein Depot einem Check betreffend Steueroptimierung und Vorsorgeplaung unterzogen? Einmal jährlich unregelmässig Bisher nie Wie ist der Service meiner Depotbank? Sehr gut, da individuelle und persönliche Betreuung. Zufriedenstellend, da korrekt aber wenig Kontakt. Ungenügend, da keine aktive Betreuung. Erhalten Sie von Ihrer Bank vor allem Kaufempfehlungen oder auch Verkaufs und Absicherungsempfehlungen? Erhalte nur Kaufempfehlungen. Erhalte Kauf- und Verkaufsempfehlungen als auch individuelle Strategien aufgezeigt. Erhalte Kauf- und Verkaufsempfehlungen sowie Vorschläge zur Depotsicherung. Ist mein Depot auch auf einen Crash vorbereitet? Kann ich nicht beurteilen. Nutzen Sie die strategische Ausnutzung aller Assetklassen ( z. B. Aktien, Renten, Rohstoffe, Devisen usw. ) um somit eine ausgewogene Diversifikation auf Ihrem Portfolio herzustellen? Wie stehen Sie zu dem Thema Steuerbelastung? Interessiert mich nicht. Sehe ich eher gelassen. Interessiert mich. Haben Sie sich schon mit den Themen Erbschaftsund Nachfolgeplanung auseinandergesetzt? Interessiert mich nicht. Bemerkungen:

6 So einfach geht es: Für die Gratis-Analyse Ihres Wertschriftendepots: Kopieren Sie Ihre aktuellen Depotauszüge (Name der Depotbank und Kontonummer können dabei abgedeckt sein). Füllen Sie den beiliegenden Fragebogen inklusiv Ihrer Adressangaben aus. Senden Sie uns Ihre Unterlagen mit beiliegendem Freiumschlag. FINANZ KONZEPT AG CH-8002 Zürich Switzerland Schulhausstrasse 42 Telefon Telefax info@finanz-konzept.li