Leitfaden zur Beratungsdokumentation in WinCats. Umsetzung des Verhaltenskodexes

Transkript

1 Leitfaden zur Beratungsdokumentation in WinCats Umsetzung des Verhaltenskodexes

2 Dialog Allgemein (Beispiel KFZ-Tarifrechner) An diesem Dialog ändert sich optisch nichts! Wenn Antrag ausgewählt wird, ist das Feld Beratungsdokumentation vorausgewählt. Eine Abwahl ist nicht möglich, da aus dem Verhaltenskodex sowohl die Verpflichtung zur Erstellung einer Beratungsdokumentation, als auch dessen Übermittlung an die Concordia resultieren. 1

3 Dialog VN Adresse An diesem Dialog ändert sich optisch und inhaltlich nichts! 2

4 Dialog VN Daten An diesem Dialog ändert sich optisch und inhaltlich nichts! 3

5 Dialog Dokumentation / Akquisedaten Ab diesem Dialog beginnt die Beratungsdokumentation. Es gibt folgende Änderungen: Hier werden die Arbeitgeberdaten abgefragt. Diese müssen nur ausgefüllt werden, wenn es sich um eine betriebliche Altersvorsorge handelt. 4

6 Dialog Beratungsanlässe (Beispiel Anlass Kraftfahrzeuge) Dieser Dialog ist neu. Es muss ein, Anlass ausgewählt werden. Je nach Anlass sind bestimmte Sparten/Produkte betroffen, zu welchen eine Beratung empfohlen wird. Zusätzlich besteht die Möglichkeit weitere Sparten auszuwählen. (Bei bestimmten Anlässen erfolgt keine Beratungsempfehlung) 5

7 Sparten je Anlass 6

8 7

9 Dialog bestehender Versicherungsschutz An diesem Dialog ändert sich grundsätzlich nichts. Der bestehende Versicherungsschutz kann spartenübergreifend erfasst werden. Ebenfalls sind mehr Angaben möglich. Ein Verknüpfung zu WinCadis ermöglicht die Übernahme der bereits erfassten Verträge. 8

10 Dialog Beratung Hier wird abgefragt, ob eine Beratung zu den von dem Anlass Betroffenen Sparten gewünscht wird. Sofern Nein ausgewählt wird ist eine Begründung erforderlich. Bspw. Es besteht bereits ein aktueller Vertrag bei einer anderen Versicherungsgesellschaft 9

11 Dialog Tarifierung An diesen Dialogen ändert sich optisch und inhaltlich nichts! 10

12 Dialog Lösungsvorschlag An diesem Dialog ändert sich optisch nichts! Beide Felder (Empfehlung und Begründung) sind auszufüllen. Die Inhalte werden in die Beratungsdokumentation übernommen. Hinter dem Info-Button verbergen sich die Ausfüllhilfen. 11

13 Dialog Auswirkung auf den Versicherungswechsel Dieser Dialog ist neu! Der Wechsel einer Versicherung kann mit Nachteilen verbunden sein. Der Kunde ist daher entsprechend aufzuklären. Dies geschieht über eine Check-Box. Die vordefinierten Nachteile sind, sofern die Sparte betroffen ist, aufgeführt. Kundenspezifische Nachteile sind unter Sonstige zu erfassen. 12

14 Dialog Entscheidung des Kunden Die Entscheidung muss dokumentiert werden, dies trifft auch auf eine evtl. Abweichung zu. Folgende Themen müssen bestätig werden: Beratungsintervalle Vorkenntnisse Aushändigung der B Dokumentation Informationspflichten 13

15 Antragsdruck / Dokumentationsdruck Anschließend wird im Rahmen des Antragsdrucks auch die Beratungsdokumentation erstellt. Diese ist zusammen mit dem Antrag an die Concordia zu übermitteln. 14

16 Alternative (Konkreter Produktwunsch) Beratung nach Produktwünschen 15

17 Dialog Beratungsanlässe (Beispiel Konkreter Produktwunsch) Dieser Dialog ist neu. Alternativ kann auch nach einem konkreten Produktwunsch des Versicherungsnehmers beraten werden. (Die Beratungsseiten zu den anderen Sparten fallen dann weg) 16

18 Dialog Beratungsanlässe (Beispiel Konkreter Produktwunsch) Hier sind Angaben bezüglich des Beratungsumfangs zur KFZ-Versicherung zu machen. 17

19 Datenübernahme in andere Tarifrechner Es besteht die Möglichkeit die erfassten Angaben über die Kopierfunktion in weitere Tarifrechner einzufügen. 18

20 Dialog Beratungsanlässe (Beispiel Konkreter Produktwunsch) Hier sind Angaben bezüglich des Beratungsumfangs zur KFZ-Versicherung zu machen. 19

21 Dialog Tarifierung (Beispiel Konkreter Produktwunsch) An diesen Dialogen ändert sich optisch und inhaltlich nichts! 20

22 Dialog Lösungsvorschlag (Beispiel Konkreter Produktwunsch) An diesem Dialog ändert sich optisch nichts! Beide Felder (Empfehlung und Begründung) sind auszufüllen. Die Inhalte werden in die Beratungsdokumentation übernommen. Hinter dem Info-Button verbergen sich die Ausfüllhilfen. 21

23 Dialog Auswirkung auf den Versicherungswechsel (Beispiel Konkreter Produktwunsch) Dieser Dialog ist neu! Nur die Sparten sind auswählbar, in denen eine Beratung auf der Seite Beratung erfolgt ist. 22

24 Dialog Entscheidung des Kunden (Beispiel Konkreter Produktwunsch) Die Entscheidung muss dokumentiert werden, dies trifft auch auf eine evtl. Abweichung zu. Folgende Themen müssen bestätig werden: Beratungsintervalle Vorkenntnisse Aushändigung der B Dokumentation Informationspflichten 23

25 Antragsdruck / Dokumentationsdruck Anschließend wird im Rahmen des Antragsdrucks auch die Beratungsdokumentation erstellt. Diese ist zusammen mit dem Antrag an die Concordia zu übermitteln. Ersteller: VM Kohle, Lars 24