Investment Afterwork. 12. September 2017, Hotel Schloss Seefels, Pörtschach. In Kooperation mit
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- Kai Kohl
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2 Investment Afterwork 12. September 2017, Hotel Schloss Seefels, Pörtschach In Kooperation mit 2
3 Ablauf und Agenda Investment Afterwork 17:00 bis 17:30: Come Together 17:30 bis 18:00: Vorspeise Wiener Städtische Versicherung Unser Performance Plan 18:00 bis 19:30: Nachspeise Flossbach von Storch Robust investieren in fragilen Zeiten Fidelity Vorsorge im Nullzinsumfeld leicht gemacht Ethenea Die Kunst der Balance zwischen Rendite und Risiko Comgest Der Dauerbrenner in den globalen Schwellenländern - Magellan C ab ca. 19:35: Ausklang und Austausch Flying Buffet Wein- und Zigarrenverkostung 3
4 UNSER PERFORMANCE PLAN Mit freier Auswahl aus rund 140 Fonds und jeder Menge Freiheiten Freie Fondsauswahl aus rund 140 Fonds Rententafelgarantie Flexibel wählbarer Ablebensschutz Steuervorteile Freie Wahl des Begünstigten Re-Balancing AOM-Service Safety-Shift Prämienpause Offene Behaltedauer Extras für alle Fälle Family Plus Prämienerlass im Krankheitsfall Prämienerlass bei Arbeitslosigkeit 4
5 Performance Plan Ungezillmerter FLV-Tarif mit guten Verlaufs- und Ablaufwerten Beispiel: EUR 104,- Prämie/Monat 30 Jahre Prämienzahlung EUR 5.000, Mindestablebensschutz 5
6 Unabhängig und flexibel bleiben In jeder Lebensphase reagieren können Langfristig sparen und trotzdem flexibel! 6
7 Unsere Fondspalette insgesamt rund 140 Fonds Neue Fonds ab Fondsgesellschaft Fonds ISIN Kategorie C-Quadrat C-QUADRAT ARTS Total Return Vorsorge 14 EStG AT0000A02PE1 Gemischter Fonds BlackRock LUX S.A. BlackRock Global Funds World Energy Fund A2 EUR LU Aktienfonds Energy BlackRock LUX S.A. BlackRock Global Funds World Gold Fund A2 EUR LU Aktienfonds Gold Comgest S.A. Magellan C FR Aktienfonds Emerging Markets Deutsche AM Inv. GmbH DWS Top Dividende LD DE Aktienfonds Global Fidelity Fidelity Funds Global Consumer Industries A Dis EUR LU Aktienfonds Fidelity Fidelity Funds Greater China A Dis USD LU Aktienfonds China Flossbach von Storch Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II R LU Gemischter Fonds Nordea Nordea 1 Stable Return Fund BP EUR Acc LU Gemischter Fonds Pictet A.M.(Eu.)S.A. Pictet Water P EUR LU Aktienfonds Water Pictet A.M.(Eu.)S.A. Pictet Global Megatrend Selection P EUR LU Aktienfonds Semper Con.Immo Inv. SemperReal Estate T AT Immobilienfonds Swiss Life Asset Mgmt. Swiss Life Index Funds (LUX) Balance (EUR) R Acc LU Gemischter Fonds 7
8 Altersvorsorge ist mehr als nur Sparen fürs Alter Jeder braucht ein lebenslanges Einkommen! Quelle: Statisik Ausstria, Grafik Kurier Das Langlebigkeitsrisiko: Mein Geld ist schon weg, aber ich bin noch da -Risiko Nur die Lebensversicherung kann eine Garantie auf ein lebenslanges Einkommen geben! 8
9 Warum ist ein lebenslanges Einkommen wichtig? Die Lebenserwartung steigt Die Lebenserwartung ist für viele Menschen eine Art Normalfall Für die Frage, ob man ein Risiko absichert, ist der Normalfall aber irrelevant! Normalfall: Mein Haus brennt nicht ab und ich habe keinen Autounfall Ich weiß aber nicht, ob der Normalfall eintritt Ich brauche eine Gebäude- / Kfz-Versicherung Normalfall: Ich sterbe ungefähr bei meiner Lebenserwartung Ich weiß aber nicht, ob der Normalfall eintritt Ich brauche eine Rentenversicherung Quelle: ONS Life Tables, J.P.Morgan Asset Management, Guide to the Market Europe, Stand der Daten: Würden Sie Ihr Haus gegen Feuer versichern, wenn es mit einer Wahrscheinlichkeit von min. 23% abbrennen wird? 9
10 Der Wert einer Rentenversicherung Nur eine lebenslange Rente schützt vor Langlebigkeit Jeanne Louise Calmet die älteste Frau der Welt! (122 Jahre, 5 Monate und 14 Tage) fing mit 85 Jahren das Fechten an fuhr mit 100 Jahren noch Fahrrad lebte bis zum Alter von 110 Jahren alleine rauchte bis ins Alter von 117 Jahren Als 90-Jährige verkaufte sie ihre Wohnung gegen Zahlung einer Leibrente von Francs pro Monat an einen 47-jährigen Rechtsanwalt Nach ihrem Tod sollte die Wohnung an den Rechtsanwalt übergehen Der Rechtsanwalt starb im Alter von 77 Jahren an Krebs Die Witwe des Anwalts musste die Rentenzahlung fortsetzen Insgesamt erhielt Jeane Louise Calment Francs Das entspricht den dreifachen Marktwert der Wohnung! 10
11 Nur eine Rententafelgarantie gibt Sicherheit Ein unschätzbarer Vorteil in Zeiten steigender Lebenserwartung Bei Einführung einer neuen Rententafel sinkt bei steigender Lebenserwartung die Höhe der monatlichen Rente für das angesparte Kapital. Ein Beispiel: Rentenhöhe für ,- Kapital auf Basis der jeweiligen Rententafel + Mann/Frau, Pensionsantritt 65 + Monatliche Rentenhöhe (12 p.a.) aufgrund Lebenserwartung bei einem angesparten Kapital von EUR ,- Die Darstellung stellt nur die Auswirkungen der Rententafeländerungen gegenüber. Es wurden keinerlei tariflichen Kosten berücksichtigt. Die Berechnungen erfolgten unter der Annahme der stetigen Verzinsung des Kapitals von 3,25%. Entwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. 11
12 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre 16, ,0000 European Growth Fund Wertentwicklung 10,72% p.a. 12, ,0000 8,0000 6,0000 4,0000 2,0000 0,0000 ISIN: LU Auszug aus dem Factsheet vom 27. Juli
13 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre European Growth Fund Einzahlung , Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.: 13
14 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre European Growth Fund WP-Depot vor KESt Einzahlung , Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.: 14
15 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre European Growth Fund WP-Depot vor KESt WP-Depot nach KESt ,- 27,5% KESt , Einzahlung , Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.: 15
16 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre European Growth Fund WP-Depot vor KESt Performance Plan ,- WP-Depot nach KESt ,- 4% VSt ,- 27,5% KESt , Steuervorteile (KESt.-Freiheit) nutzen! Einzahlung , Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.: 16
17 Zielgruppe Performance Plan Anleger, die Steuervorteile (KESt.-Freiheit) nutzen wollen Sparer aus dem Direktinvestment Kunden mit ungewissem Anlagehorizont Dynamische Anlagetypen Menschen die ein lebenslanges Einkommen haben wollen Nutzen Sie die Vorteile der Rententafelgarantie Kindervorsorge, Bausparer? 17
18 Unser Performance Plan Alles auf einen Blick Wahlfreiheit Rund 140 Fonds stehen zur Verfügung - 2 mal im Monat kostenlos switchen Flexibler Ablebensschutz von min ,- bis max ,- Kapital oder Rente? Der Kunde hat die Wahl Besonderes Service Safety-Shift: Kursgewinn ab 5% können automatisch umgeschichtet werden Rebalancing: Passt einmal im Jahr die Veranlagung an die Prämienzahlung an AOM-Service: Fünf Jahre vor Ablauf kann sukzessive umgeschichtet werde Flexibilität Teilbeträge kostenlos entnehmen oder mehr einzahlen* Prämienpause bis zu zwei Jahre Steuervorteile nutzen 4% VSt. anstatt 27,5% KESt. Extras Family Plus - 15 Monate Prämienbefreiung bei Geburt eines Kindes Prämienerlass im Krankheitsfall oder bei Unfall ab dem 43. Tag Prämienerlass bei Arbeitslosigkeit bis zu 12 Monaten Derzeit in Aktion kostenlos: Mit Rententafelgarantie 18 18
19 Antrag und Vergütung Performance Plan Antrag: Together Internet Service (TIS) Tarifrechner (CD) Vergütung: Laufende Abschlussprovision Bestandsprovision und Bonifikation individuell vereinbar 19
20 Disclaimer Medieninhaber und Hersteller: WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group Schottenring 30, A-1010 Wien Verlags- und Herstellungsort: Wien Bildnachweis Shutterstock Gestaltung Marketing WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Erstellungsdatum: 21. Februar 2017 Dateiname: Investment Afterwork Summerstage final Diese Präsentation ist ausschließlich an unsere Vertriebsmitarbeiter gerichtet. Zweck dieser Präsentation ist eine kurze und geraffte Information über unsere Produkte. Es handelt sich dabei um kein Angebot im rechtlichen Sinn. Die Präsentation wurde sorgfältig erarbeitet, doch kann die verkürzte Darstellung zu missverständlichen oder unvollständigen Eindrücken führen. Für verbindliche und vollständige Informationen verweisen wir auf die Antragsunterlagen und die Versicherungsbedingungen. Veränderungen, eine bloß auszugsweise Wiedergabe und die Weitergabe an andere Personen auch in Form von Ausdrucken sind nicht erlaubt. Diese Präsentation dient ausschließlich dem internen Gebrauch. 20
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