fairr.de und Sutor Bank Erfolgreiche Kooperation und Execution

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1 fairr.de und Sutor Bank Erfolgreiche Kooperation und Execution Finanzdienstleister der nächsten Generation Konferenz am 12. November 2014 Frankfurt School Verlag

2 Die Geschichte in zwei Sätzen! Herbst 2013: Es gab keine Altersvorsorge zum richtigen Preis, mit der richtigen Geldanlage, Online! Sommer 2014: fairr.de und Sutor bringen den fairriester an den Markt 2

3 fairr.de Mission Wir werden der führende Anbieter von Altersvorsorgelösungen, indem wir unseren Kunden helfen, ihre Vorsorgeziele mit transparenten und kostengünstigen Produkten zu erreichen und indem wir die Arbeitsweise der Branche verändern. 3

4 fairr.de Who We Are Jens Jennissen CEO Dr. Alexander Kihm CTO Ambros Gleißner CMO Training: Rotterdam School of Management Bucerius Law School London Business School Work Experience: Dresdner Kleinwort E.ON Energy Trading Online Experience: Nutmeg Training: Karlsruhe Institute of Technology Jacobs University Bremen Work Experience: DaimlerChrysler German Aerospace Center Online Experience: AdvoAssist Training: FernUni Hagen Work Experience: A&O Hostels Gearparts24 Forum Family Office Munich Online Experience: fahrschule-123.de brokered >1,000 financial contracts online Wrote his Master Thesis at nutmeg, which recently raised $32 mln Traded one of the largest natural gas portfolios in Europe Bootstrapped AdvoAssist into the leading online platform for legal services in Germany While writing his PhD on e- mobility Bootstrapped fahrschule-123.de into the leading online platform for driving schools and students 4

5 fairr.de - Advisors Michael Azlen Advisor Founder, CEO Frontier Investment Mark Schmitz Advisor Partner, LakeStar Samuli Knüpfer Advisor Professor of Finance, London Business School 5

6 Sutor Bank Mission Die Privatbank für alle.... auch für Start-ups 6

7 Sutor Bank Wer sind wir Sutor Bank Gründungsdatum 10. März 1921 Max Heinr. Sutor inhabergeführt Firmensitz Hamburg Gesellschafter Robert Freitag, Thomas Meier Mitglied im Einlagensicherungsfonds der privaten Banken Geschäftstätigkeit Anlagebank 7

8 Privatbank auch für Startups 8

9 fairr.de der Startpunkt We won because we personally love music. We made the ipod for ourselves. Steve Jobs 9

10 fairr.de der Startpunkt Key Insight: Suchen wir uns einen Partner! 10

11 Sutor Bank der Startpunkt! Zwei strategische Entscheidungen: Fintech-Partner sind für Sutor Bank der Zukunftsmarkt Online-Angebot von eigenen neuen Produkten! Grund: Fintech-Partner sind die Finanzvertriebe der nächsten Generation! Schritt 1: Entwicklung eigener Online-Produkte rund um die Kernkompetenz Vermögensverwaltung und Vermögensberatung! Schritt 2: Entwicklung der Start-up-Plattform, um auf ihrer Basis gemeinsam mit Start-ups neue Fintech- Geschäftsmodelle zu realisieren 11

12 Sutor Bank der Startpunkt Key Insight: Wir starten die neue Strategie. 12

13 Das erste Meeting fairr.de/sutor Bank! Start-up-Vision und Bank-Realität stoßen aufeinander! Diskussion über die Basics: Ist ein neuer Riester-Sparplan möglich, der besser ist als alles, was es bisher gibt? Ist die Produktidee umsetzbar (Preis, Asset Management, Administrierung) Wie sieht die Zeitschiene aus? Wie sieht eine Win-Win-Kooperation aus? Wie können wir uns gegenseitig helfen?! Das Ergebnis: Alles ist machbar, keine Show-Stopper in Sicht! Nächste Schritte: Hausaufgaben 13

14 Das erste Meeting fairr.de/sutor Bank Key Insight: Machbare Idee. Chemie stimmt. Jetzt geht s ins Detail. 14

15 Hausaufgaben Phase 1 fairr.de! Business-Plan schreiben, vor allem Finanzprojektion! Co-Founder finden, technologische Machbarkeit checken! Organisation aufsetzen Sutor Bank! Projekt-Diskussion mit der Geschäftsleitung! Go für die nächsten Schritte einholen 15

16 Hausaufgaben Phase 1 Key Insights: Start-up: Glaubhaft nach vorne gehen. Bank: Geschäftsleitung frühzeitig einbinden. 16

17 Nur sechs Wochen später: Das zweite Meeting fairr.de/sutor Bank! Bereits fokussiert auf die technischen Details! Diskussion über API und Datentransfer! Integration der fairr.de-website mit Depotverwaltung und Kundenportal der Sutor Bank! Abschätzung von Realisierungszeiten und Ressourcen-Bedarf Ergebnis: Projekt ist aus technischer Perspektive machbar! Einer der Gründe für den schnellen Fortschritt: Depotverwaltung und Kundenportal der Sutor Bank lassen sich einfach an spezifische Geschäftsmodelle und Brandings anpassen. 17

18 Nur sechs Wochen später: Das zweite Meeting fairr.de/sutor Bank Key Insights: Bank: Flexible IT-Architektur ist wesentlich. Start-up: Möglichst auf Bank-Technologie aufbauen. 18

19 Zwei weitere Wochen später: Drittes Meeting fairr.de/sutor Bank! Erstes Meeting mit allen Beteiligten: fairr.de-team Sutor-Geschäftsleitung, IT-Leitung, Marketing, Vertrieb, Portfoliomanagement, Riester Back Office, Kundenservice Vorstellung des Produkts und der Auswirkungen auf die verschiedenen Teams.! Praxisteil: Arbeit am Produktdesign Definition von Herausforderung und Aufgaben Identifikation von Lösungen und Ad-hoc-Entscheidungen Aufgabenverteilung für weitere Hausaufgaben! Einvernehmen über Produktdetails Portfoliomanagement, Kostenstruktur, Administration (Verträge, Back Office etc.), IT-Handling/-Management! Einvernehmen über Geschäftsmodelle: Kosten-/Umsatzverteilung etc. Wichtig: Kein Dienstleister-Kunde-Verhältnis, sondern Partnerprojekt! Kick-off für den ZFA-Zertifizierungsprozess! Projektplan-Set-up inklusive ambitioniertem Zeitplan 19

20 Zwei weitere Wochen später: Drittes Meeting fairr.de/sutor Bank Key Insight: Just do it! 20

21 Läuft. Stromberg! Letztes formales Meeting, um Kosten- und Umsatzteilung zu fixieren! Danach: Daily Business: Finetuning von Produkt und Prozessen auf Arbeitsebene Schnelle Entscheidungen ohne Politik Fokussiertes Projektmanagement Kooperative Zusammenarbeit: Gemeinsame Arbeit am bestmöglichen Produktdesign 21

22 Läuft. Stromberg Key Insights: Die Bank-Kultur ist entscheidend für eine schnelle Umsetzung. 22

23 Stand heute: Status heute: Produktlaunch Juli 2014 Gemeinsame Pressearbeit: Unterstützung bei Kooperation: 23

24 Die Win-Win-Situation für alle... Win für fairr.de Win für Sutor Bank Win für Kunden Ziel Marktführer für Vorsorgeprodukte Ziel führende Marke für Finanzservices online Wertvolle Kunden, moderate laufende Kosten Langfristiger, stabiler Cashflow mit hoher Sichtbarkeit Fokus auf Kernkompetenzen Produktdesign, Design, Verkauf und Marketing Konstant wachsendes Asset under Management Zugang zu neuen Vertriebskanälen Fokus auf die Kernkompetenzen Vermögensverwaltung und Back-Office- Administration Kein Kapitaleinsatz Marketing-Synergien mit anderen Produkten Höchste Rentenauszahlung: niedrigere Kosten, höhere Rendite Transparente Kosten Verständliches Produkt und tägliche Online- Information über Portfolio- Zusammensetzung Kosteneffizientes, wissenschaftsbasierendes Asset- Management ETFs und Dimensional Fonds 24

25 Worauf Start-ups bei der Auswahl der Partnerbank achten sollten nach unserer Erfahrung 1. Frühe Einbindung des Top-Managements 2. Bank-Team mit Start-up-Spirit und flachen Hierarchien 3. Flexible IT-Infrastruktur und eigene IT-Entwicklung, um Start-up schnell und einfach zu integrieren 4. Gemeinsame Produktentwicklung (keine einfache Dienstleister-Kunden-Beziehung) 5. Bereitschaft, Ressourcen im Voraus zu investieren 6. Bewusstsein für organisatorische Zwänge und unternehmerische Kultur 7. Zugang zu Entscheidungsträgern, um schnelle Ergebnisse bei allen Prozessschritten zu erzielen 25

26 Vielen Dank! Kontakt: fairr.de Jens Jennissen Sutor Bank Michael Gott 26