Jackpot! Geldwäsche im Online- Glücksspiel Kurzfassung von McAfee Labs Jackpot! Geldwäsche im Online-Glücksspiel Kurzfassung von McAfee Labs 1
Einführung Jackpot! Geldwäsche im Online-Glücksspiel Kurzfassung von McAfee Labs Eine Kurzfassung von: Charles McFarland François Paget Raj Samani Online-Glücksspiele gibt es seit Mitte der 90er-Jahre. Seitdem verbreiten sie sich rasant. Laut Einschätzung des Forschungsunternehmens H2 Gambling Capital, das den weltweiten Glücksspielmarkt untersucht, dürfte die Branche auch weiterhin stark wachsen. So rechnet H2 Gambling Capital allein in den kommenden drei Jahren mit einem Zuwachs von fast 30 % auf über 28 Milliarden Euro. 1 Dieses Wachstum befeuert technische Entwicklungen, mit denen sich Geld waschen lässt. Beim Online-Glücksspiel wird eine riesige Anzahl von Transaktionen getätigt. Diese Geldströme können Geldwäsche verbergen und verschleiern. Beim Online-Glücksspiel geht es zudem nicht um materielle Produkte oder den Austausch von echter Währung, was die Nachverfolgung der Wege des Geldes erschwert. Hinzu kommt, dass Glücksspielgewinne in vielen Rechtsordnungen steuerfrei sind und deshalb nirgendwo angemeldet werden müssen. Daher fehlen häufig Infrastrukturen zur Überwachung der fraglichen Transaktionen. Alle diese Aspekte führen dazu, dass illegale Einkünfte ganz einfach gewaschen werden können, indem sie einfach als Einsätze beim Online-Glücksspiel verwendet werden. Die als Glücksspielgewinne deklarierten Auszahlungen sind anschließend sauber und können anschließend als Zahlungen für illegale Waren und Dienstleistungen eingesetzt werden, die an ganz anderer Stelle den Besitzer wechseln. Jackpot! Geldwäsche im Online-Glücksspiel Kurzfassung von McAfee Labs 2
Durch Anonymität für die Spieler und Verschleierung der Standorte werden die technischen Hürden für Geldwäsche niedriger. Auf jede lizenzierte Online-Glücksspiel- Webseite könnten bis zu neun unlizenzierte kommen. VORTEILE DER GELDWÄSCHE DURCH ONLINE- GLÜCKSSPIELE Es gibt drei wichtige Gründe, warum Plattformen für Online-Glücksspiel Geldwäsche ermöglichen. Vorteil der Anonymität: Zum Konzept von Online-Casinos gehört letztlich, dass sie über die Grenzen verschiedener Rechtssysteme hinweg betrieben werden. Zudem bewegen sie sich in einer Branche, die in vielen dieser Rechtsordnungen illegal ist. Die Casino-Betreiber sind daher sehr versiert darin, die Anonymität der Spieler zu unterstützen. Dies wird durch folgende Maßnahmen ermöglicht: Bei der Anmeldung auf den fraglichen Portalen werden kaum oder keine persönlichen Daten erhoben. Die Währung Bitcoin oder weniger bekannte digitale Währungen wie CasinoCoin werden unterstützt, da auf diese Weise die strengen gesetzlichen Auflagen im Geldwesen umgangen werden können. Durch die Verwendung von TOR (The Onion Router), einem weltweiten Gratis- Netzwerk aus 5.000 Relays, lassen sich Identität, Standort und Aktivitäten von Spielern verschleiern. Es werden Proxy-Server eingesetzt, mit denen man es so aussehen lassen kann, als kämen Internetverbindungen aus einer anderen Stadt oder einem anderen Land. Der Datenverkehr von Spielern wird durch virtuelle private Netzwerke verschlüsselt, um die Glücksspielaktivitäten vor der Entdeckung durch Internetanbieter oder Strafverfolgungsbehörden verbergen. Es werden Programme zur Geldwäsche verwendet, die Kunden den anonymen Umtausch in virtuelle Währungen und umgekehrt ermöglichen. Zahlungsoptionen: Die Beliebtheit von Online-Glücksspielen hat zur rasanten Entwicklung einer großen Anzahl von Spielmöglichkeiten geführt. Dazu gehören auch diverse Ein- und Auszahlmethoden sowie Einrichtungen, die bei den Transaktionen zwischengeschaltet sind: Spielmöglichkeiten: Spieler haben die Wahl zwischen einer Vielzahl von Spielen, darunter auch Buchmacher, Wettportale, Poker, Bingo und Geschicklichkeitsspiele. Zahlungsoptionen: Spielern stehen verschiedenste Ein- und Auszahlmöglichkeiten zur Verfügung, etwa Kreditkarten, Bank- oder Kundenkarten, Guthabenkarten, Banküberweisungen, Überweisungen mittels Automated Clearing House (ACH), Schecks, Zahlungsportale, Direktzahlungen an andere Spieler sowie Abbuchung über das Mobiltelefon. Abwicklungsoptionen: Die Ein- und Auszahlungen von Spielern werden von einem Zahlungsabwickler übernommen. Dabei sind verschiedenste Währungen möglich auch virtuelle wie Bitcoin. Der Schutz der Masse: Die Anzahl der Online-Casinos ist derart groß, dass es die örtlichen Behörden schwer haben, deren Aktivitäten zu überwachen, geschweige denn zu kontrollieren. Bis November 2013 wurden weltweit in etwa 104 Jurisdiktionen Vorschriften erlassen, die für insgesamt 2.734 Glücksspiel-Webseiten mit mindestens einer Form des Wettens gelten. Darüber hinaus gibt es jedoch weltweit noch geschätzte 25.000 völlig unreglementierte Glücksspiel-Webseiten. Jackpot! Geldwäsche im Online-Glücksspiel Kurzfassung von McAfee Labs 3
Strafverfolgungsbehörden müssen beim Kampf gegen nicht lizenzierte Glücksspiel- Webseiten besser zusammenarbeiten. Dies gilt besonders für Webseiten außerhalb des sichtbaren Internets. GegenmaSSnahmen: Lösungen und Strategien Angesichts des immer größeren und sich ständig verändernden Markts für Online-Glücksspiel muss der Kampf gegen Internetkriminalität sektoren- und grenzübergreifend geführt werden können. Staatliche Stellen und Privatunternehmen müssen Partnerschaften eingehen und so die Möglichkeiten kombinieren, die ihnen Strafverfolgung, Internetanbieter, Unternehmen für Internetsicherheit, unabhängige Prüfstellen, Hochschulen und Finanzinstitute bieten, wenn es um den Eingang verdächtiger Summen geht. Ein gutes Beispiel hierfür ist das Europäische Zentrum zur Bekämpfung der Cyberkriminalität von Europol, das eine tragfähige Strategie und Taktik zur Bekämpfung von Internetkriminalität an mehreren Fronten gleichzeitig entwickelt hat: 2 Zusammenlegung von Daten: Informationen zur Internetkriminalität werden gesammelt und ausgewertet. Den Strafverfolgungsbehörden aller Mitgliedstaaten wird technisches Fachwissen zur Verfügung gestellt. Abläufe: Den Mitgliedstaaten wird das für Ermittlungen im Bereich der Internetkriminalität notwendige technische, analytische und forensische Fachwissen zur Verfügung gestellt. Lokale und globale Partnerschaften: Die Zusammenarbeit bei der Strafverfolgung zwischen Partnern inner- und außerhalb der Mitgliedstaaten sowie die Koordination komplexer grenzüberschreitender Fälle in Zusammenarbeit mit Organisationen wie Interpol, Eurojust (der EU-Agentur für grenzüberschreitende Strafverfahren auf europäischer Ebene), der European Cybercrime Task Force der EU und der European Cybercrime Training and Education Group wird erleichtert. Strategie: Bedrohungen werden bewertet. Hierzu gehören Entwicklungsanalysen und Prognosen ebenso wie neue Entwicklungen im Bereich krimineller Aktivitäten im Internet und funktionale Prozesse. Schulungen und Bewusstsein: Es gibt eine enge Zusammenarbeit beispielsweise mit Polizeischulen. Diese hat zum Ziel, Internetkriminalität bereits in der Ausbildung zu berücksichtigen und bei den Auszubildenden ein Bewusstsein dafür zu schaffen. Zudem sollen Mitarbeiter von Strafverfolgungsbehörden, Gerichten und Staatsanwaltschaft besser informiert werden und mehr Befugnisse bekommen. Forschung und Entwicklung: Es werden forensische Hilfsmittel und Programme entwickelt, mit denen die Mitgliedstaaten Internetkriminalität besser aufspüren und verfolgen können. Nur wenn die Strafverfolgungsbehörden auch im Internet rigoros durchgreifen können, können Internetkriminelle davon abgehalten werden, ungeschoren Kasse zu machen. Jackpot! Geldwäsche im Online-Glücksspiel Kurzfassung von McAfee Labs 4
Zusammenfassung Ob wissentlich oder unwissentlich die Betreiber von Online-Casinos tragen zu mehr Internetkriminalität bei, indem sie es erleichtern, Diebstähle im Internet zu Geld zu machen. Die Nachfrage nach Glücksspielen über die Grenzen einzelner Rechtssysteme hinweg ist da, und Online-Glücksspiel-Webseiten bieten zahlreiche Anonymisierungsmöglichkeiten, die auch zur Geldwäsche missbraucht werden können. Die Wertschöpfungskette beim Online-Glücksspiel bietet viele Spiele, Zahlungsmethoden und Zugangsmöglichkeiten. Kriminellen bietet das zugleich auch mehr Möglichkeiten, illegale Gewinne vor Strafverfolgung zu schützen. Die Verbreitung von Glücksspiel-Webseiten erfolgt derart rasant, dass örtliche Behörden es schwer haben, gesetzliche Regelungen für lizenziertes Glücksspiel zu erlassen und unlizenziertes Glücksspiel strafrechtlich zu verfolgen. Den Beteiligten im Kampf gegen Internetkriminalität muss es deshalb möglich gemacht werden, sektoren- und grenzübergreifend tätig zu werden. Es muss eine Zusammenarbeit zwischen staatlichem Sektor und privaten Unternehmen geben. Diese muss die Erfassung und den Austausch von Daten ebenso umfassen wie gemeinsame Einsätze. Lokale Behörden müssen globale Partnerschaften eingehen, Bedrohungen gemeinsam analysieren und gemeinsame Strategien ausarbeiten. Es bedarf einer gründlichen Schulung und Bewusstseinsschaffung in Sachen Internetkriminalität sowie gemeinschaftlicher Forschung und Entwicklung von Hilfsmitteln und Programmen zu deren Bekämpfung. Den vollständigen Bericht finden Sie unter http://mcaf.ee/efo5y. 1 http://odo.bo/h2report. There s Nothing Virtual About the Opportunity in Real-Money Gambling (An den Möglichkeiten, die das Spielen um echtes Geld bietet, ist rein gar nichts virtuell), Odobo/H2 Gambling Capital, 2013. 2 https://www.europol.europa.eu/ec3 Die hier enthaltenen Informationen werden McAfee-Kunden ausschließlich für Fort- und Weiterbildungszwecke bereitgestellt. Die hier enthaltenen Informationen können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern und werden wie besehen zur Verfügung gestellt, ohne Garantie oder Gewährleistung auf die Richtigkeit oder Anwendbarkeit der Informationen zu einem bestimmten Zweck oder für eine bestimmte Situation. McAfee und das McAfee-Logo sind Marken oder eingetragene Marken von McAfee, Inc. oder der Tochterunternehmen in den USA und anderen Ländern. Alle anderen Namen und Marken sind Eigentum der jeweiligen Besitzer. Die hierin enthaltenen Spezifikationen und Beschreibungen werden von McAfee lediglich zu Informationszwecken zur Verfügung gestellt. Änderungen vorbehalten. Sämtliche ausdrücklichen oder stillschweigenden Gewährleistungen sind ausgeschlossen. Copyright 2014 McAfee, Inc. 61059exs_jackpot_0414_fnl_PAIR Jackpot! Geldwäsche im Online-Glücksspiel Kurzfassung von McAfee Labs 5