Einführung in FM-Online Bei dem Forderungsmanagement-Online (FM-Online) handelt es sich um ein Webportal von Creditreform, über das Inkassoaufträge erteilt und verwaltet werden können. FM-Online kann nur von registrierten Creditreform-Mitgliedern benutzt werden und bietet nach der Freischaltung folgende Möglichkeiten: Inkassoaufträge erfassen und an Creditreform übergeben, nach bereits übergebenen Inkassoverfahren suchen, Details eines laufenden Verfahrens betrachten, einem laufenden Verfahren weitere Forderungspositionen hinzufügen, Zahlungseingänge verbuchen, Mitteilung verfassen und an Creditreform senden, Mitteilungen von Creditreform lesen, auf Mitteilungen antworten, statistische Auswertungen erzeugen. Voraussetzungen für den Betrieb Um FM-Online nutzen zu können, sollten im Vorfeld folgende Punkte geregelt sein: Ihnen liegt eine von uns zugeteilte Mitgliedsnummer vor, Ihnen wurde ein allgemeines Kennwort zugeteilt, Ihnen wurde ein persönliches Kennwort zugeteilt, am Arbeitsplatz des Nutzers ist ein Internetzugang vorhanden, am Arbeitsplatz des Nutzers ist ein funktionstüchtiger Internet-Browser installiert, entweder der Microsoft Internet-Explorer ab Version 6.0, oder der Mozilla Firefox Browser ab Version 2.0. am Arbeitsplatz des Nutzers ist ein Programm zum Lesen von PDF-Dateien installiert, mit Ihnen wurde eine entsprechende vertragliche Vereinbarungen über die Abwicklung der Inkassoverfahren getroffen, FM-Online starten Die Anwendung wird im Internet aufgerufen unter folgendem Link: http://www.creditreform-kaiserslautern.de/mitgliedschaft/online-services.html
Es erscheint der Dialog zum Anmelden am System: Mitgliedsnummer Die Mitgliedsnummer besteht immer aus 12 Ziffern und wird Ihnen seitens Creditreform entsprechend zugewiesen. Diese Daten finden sie im Überblick im Kundenordner auf Ihrem Zugangsdatenblatt.
Allgemeines Passwort Das allgemeine Passwort wird von Creditreform vergeben und besteht aus mehreren Ziffern und Zeichen, die immer unter Beachtung der Groß-/Kleinschreibung eingegeben werden müssen. Persönliches Passwort Das persönliche Passwort wird für die erste Anmeldung von Creditreform vergeben und lautet cisstart. Nach der ersten Anmeldung wird der Nutzer aufgefordert, ein neues persönliches Passwort zu vergeben, welches bei jeder weiteren Anmeldung unter Beachtung der Groß-/ Kleinschreibung verwendet werden muss. In der Folge ist es jederzeit möglich, das persönliche Passwort zu ändern. Speichern Wenn die Option Speichern eingeschaltet wird, merkt sich der Rechner am Arbeitsplatz des Nutzers die Anmeldeinformationen Mitgliedsnummer, und Allgemeines Passwort und vereinfacht damit alle folgenden Anmeldevorgänge. Anmelden Nachdem alle Zugangsinformationen korrekt eingegeben wurden, wird mit dieser Schaltfläche die Anmeldung am System vorgenommen. Es folgt ein allgemeiner Begrüßungstext. FM-Online wird dann mit der Menüauswahl Forderungsmanagement gestartet. Fehlermeldung beim Anmelden Sofern mindestens drei Mal ein falsches Kennwort eingegeben wurde, wird der Zugang zum System gesperrt. In diesem Fall müssen Sie Kontakt zu Creditreform aufnehmen. Frau Julia Willms: 0631/36623-41 oder j.willms@kaiserslautern-creditreform.de
Im Regelfall wird dann das persönliche Kennwort wieder auf den Startwert cisstart zurückgesetzt und der Anmeldvorgang kann dann wie beim ersten Mal unter Angabe eines neuen Kennworts wiederholt werden. Passwort ändern Unter der Menüauswahl Passwort ändern gelangt man zu dem entsprechenden Dialog. Ihr persönliches Passwort können Sie jederzeit ändern. Aus Sicherheitsgründen empfiehlt es sich, dies auch in regelmäßigen Abständen zu tun. Es muss mindestens aus Groß- und Kleinbuchstaben und Ziffern bestehen und sollte eine Gesamtlänge von 8 Zeichen / Ziffern nicht unterschreiten. Mit der Bestätigung Passwort ändern ist das alte persönliche Passwort überschrieben. 1. 2. 3. Durch FM-Online navigieren Nach der Anmeldung wird das Online-Portal von Creditreform angezeigt. In diesem Dokument wird ausschließlich auf die Elemente eingegangen, die sich auf das Creditreform-Forderungsmanagement beziehen. Es gilt dabei generell: Es dürfen niemals die browsereigenen Schaltflächen für Vor und Zurück zur Navigation durch das Creditreform-Portal verwendet werden. Alle Eingabefelder, die zusätzlich mit einem Stern (*) markiert sind, sind sogenannte Pflichtfelder und müssen einen sinnvollen Inhalt haben, bevor die erfassten Informationen gespeichert bzw. übermittelt werden können. Wenn beim Speichern der Informationen ein Fehler festgestellt wird, wird im oberen Bildbereich ein entsprechender Hinweis in roter Farbe ausgegeben und vor den fehlerhaften Feldern steht ein rotes Ausrufezeichen. Durch Klick auf die entsprechenden Einträge können die nachfolgend beschrieben Funktionen gestartet werden:
Auftrag Mahnservice Nach Rechnungsstellung an Ihren Kunden kann Creditreform für Sie den folgenden Mahnlauf übernehmen. Der Creditreform Mahnservice optimiert Ihre Geschäftsprozesse und beschleunigt die Zahlungseingänge, ohne gleich von Inkasso zu sprechen. Häufige Mahnschreiben sind oftmals wirkungslos und werden ignoriert. Sie signalisieren Ihren Kunden gegenüber ein professionelles Forderungsmanagement mit klaren Konsequenzen. Sie stimmen mit uns den Inhalt des Mahnschreibens ab, entscheiden über die Anzahl der Mahnungen und wählen zwischen eigenem oder Creditreform Logopapier aus. Nach Ablauf einer definierten Frist (in der Regel sind dies 4 Wochen) werden aktive Inkassomaßnahmen eingeleitet. Die Überleitung ins Inkasso erfolgt automatisch ohne Mehraufwand. Bei Interesse und für weitere Informationen wenden Sie sich doch bitte an Ihren Geschäftskundenberater Herrn Scholz unter 0631/36623-42 oder M.Scholz@kaiserslautern.creditreform.de Frau Willms unter 0631/36623-41 oder J.Willms@kaiserslautern.creditreform.de
Auftrag Mahnsache (Abkürzung: MS) Sie können Forderungen, die der Kunde trotz Mahnung nicht beglichen hat, als Inkassoauftrag an Creditreform zwecks Beitreibung dieser Forderungen selbst übergeben. Nach Start der Funktion Auftrag Mahnsache wird folgendes Bild angezeigt: Gläubigerdaten mit Mitgliedsnummer Allgemeine Angaben für den Inkassoauftrag Schuldnerdaten werden übernommen, wenn alle erforderlichen Informationen korrekt erfasst wurden. Im unteren Bereich des Fensters sind die einzelnen Forderungspositionen zu erfassen wie z. B. Mahnkosten, Rücklastkosten oder Zahlungen.
Weitere Gläubiger des MS-Auftrags erfassen Zunächst wird hier der Name des angemeldeten Creditreform-Mitglieds angezeigt. Dieser kann im Normalfall genauso übernommen werden. Für den Fall, dass für das Creditreform-Mitglied weitere Mitglieder bei Creditreform angelegt sind und diese auch als Gläubiger in Inkassoverfahren zugelassen sind, können genau diese in der Liste als Gläubiger ausgewählt werden. Damit ist es z. B. möglich, innerhalb einer Konzernstruktur als Berechtigter mehrere Bereiche des eigenen Unternehmens innerhalb von FM-Online zu bearbeiten und/oder neue Inkassoverfahren für andere Gläubiger zu erfassen. Bei Fragen hierzu sprechen Sie uns gerne an. Wir erteilen Ihnen hierüber jederzeit gerne Auskunft! Beispiel zum Erfassen einer Privatperson: Wichtig für die Aktenbearbeitung: Je mehr Kontaktdaten Sie uns zur Verfügung stellen, desto mehr Möglichkeiten gibt es, mit dem Kunden in Kontakt zu treten! Zwingend wichtig bei Privatpersonen ist die Angabe des Geburtsdatums!! Es ermöglicht eine deutlich vereinfachte Identifizierung des Schuldners und beschleunigt somit das Verfahren. Art der Adresse Hier kann die Art der Adresse ausgewählt werden. Als Standardvorschlagswert ist dieses Feld mit Zustelladresse vorbelegt. Es kann pro Schuldner nur eine Adresse angegeben werden. Sind mehrere Adressarten bekannt, sollte nach Möglichkeit die Zustelladresse verwendet werden. Zustelladresse: Hierbei handelt es sich um die per Post zustellbare Adresse, bei der sowohl Straße, als auch Postleitzahl und Ort angegeben werden müssen. Postfachadresse: Hierbei handelt es sich um eine Postfachadresse, bei der neben Postleitzahl und Ort auch die Nummer des Postfaches angegeben werden muss. Großkundenadresse: Eine Großkundenadresse benötigt nur eine Postleitzahl und einen Ort, nicht jedoch eine Straße oder eine Postfachnummer.
Telefon: Sofern bekannt, sollte an dieser Stelle die Telefonnummer angegeben werden, unter der der Schuldner erreichbar ist. Insbesondere die Kontaktaufnahme per Telefon ist für den außergerichtlichen Beitreibungserfolg von Bedeutung. Abweichungen beim Erfassen einer Firma: Wenn bei der Anrede Firma ausgewählt wurde, ändert sich die Anzeige der Erfassungsfelder. Firmenname Hier muss anstelle des Vor- und Nachnamens einer Privatperson der Firmenname angegeben werden. Auch hier ist auf eine exakte Eingabe der offiziellen Firmierung eines Unternehmens zu achten, um eine schnelle und rechtssichere Bearbeitung des Verfahrens sicherzustellen. Schuldnerdaten einer Schuldnergemeinschaft erfassen Sofern zu den ausstehenden Forderungen nur ein Schuldner bekannt ist, ist die Schuldnerdatenerfassung mit der Aufnahme einer Person beendet. Nicht selten können Forderungen von einer sogenannten Schuldnergemeinschaft geschuldet werden. Beispiel hierfür können Mietforderungen, Versorgungsleistungen -Strom/Gas/Wasser/Wärmeo. ä. sein, die häufig von Ehepartnern oder Lebensgemeinschaften geschuldet werden. Auch sind Forderungen von Firmen mit bestimmten Rechtsformen i. d. R. Forderungen an eine Schuldnergemeinschaft. Beispiel hierfür ist die GbR, bei der die Forderung grundsätzlich von allen Gesellschaftern gleichermaßen geschuldet wird. Sofern mehrere Schuldner gleichermaßen die Forderung schulden, können alle bekannten Personen erfasst werden. Es können durchaus auch Firmen und Privatpersonen gemischt erfasst werden. Name einer Schuldnergemeinschaft Wenn eine Akte mehrere Schuldner im Rahmen einer Schuldnergemeinschaft enthält, wird ein zusätzlicher Name erzeugt, der sich aus den Elementen SG für Schuldnergemeinschaft, Name des ersten erfassten Schuldners und Name des zweiten erfassten Schuldners zusammensetzt. Dieser wird an mehreren Stellen angezeigt, kann aber generell nicht für eine Suche benutzt werden. Schuldner entfernen Nach der Aufnahme jedes einzelnen Schuldners werden diese in der Schuldnerliste aufgeführt:
Stellt sich nach Prüfung der aufgenommenen Schuldner ein Fehler in den Daten heraus, kann die betreffende Person aus der Schuldnerliste entfernt und anschließend neu erfasst werden. Sonstige Angaben zur MS-Forderung erfassen Diese Angabe dient der Vereinfachung der Kommunikation zwischen dem Auftraggeber und Creditreform. Es kann ein eigenes Identifikationsmerkmal, wie z. B. eine Debitorennummer, Kundennummer, o. ä. angegeben werden. In dieses Feld kann eine freie Textbemerkung mit höchstens 1000 Zeichen eingegeben werden. Der Text kann dazu benutzt werden, Creditreform für die Abwicklung des neuen Inkassoverfahrens besondere Instruktionen oder Hinweise zu geben. Zinssatz Gemäß 280, 286 BGB umfasst der von einem in Verzug befindlichen Schuldner zu tragende Verzugsschaden auch die Zinsen, die ab Fälligkeit der Forderung entstanden sind. gesetzlich Mit dem Setzen dieses Merkmals bestätigt der Inkassoauftraggeber, die Vereinbarungen erhalten, gelesen und anerkannt zu haben. Ohne dieses Merkmal ist eine Beauftragung nicht möglich! Sofern zwischen den Vertragsparteien nichts anderes vereinbart wurde und dem Gläubiger kein höherer Zinsschaden entstanden ist, richtet sich der Zinssatz nach 288 BGB. Dieser gesetzliche Zinssatz beträgt gegenüber Verbrauchern 5 Prozentpunkte über dem Basiszinssatz der Europäischen Zentralbank und gegenüber sogenannten Nicht-Verbrauchern (z. B. Firmen) 9 Prozentpunkte über dem Basiszinssatz der Europäischen Zentralbank. Dies gilt speziell für Rechnungen ab dem 29.07.2014!!
Alle Rechnungen jüngeren Datums haben noch 8 Prozentpunkte über dem jeweiligen Basiszinssatz! Der Basiszinssatz kann sich am 1.1. und am 1.7. eines Jahres ändern. Er wird immer aktuell im Browser angezeigt. Haben die Vertragsparteien einen von der gesetzlichen Regelung abweichenden Zinssatz für den Fall des Verzugs vereinbart, kann entweder ein fester Zinssatz oder ein variabler Zinssatz, d. h. ein vom gesetzlichen Zinssatz abweichender Aufschlag auf den Basiszinssatz der Europäischen Zentralbank angeben werden. Rechnungsposition erfassen: Pflichtfelder Alle Felder mit einem *Stern sind Pflichtfelder und müssen gefüllt werden. Ohne diese Angaben kann das Inkassoverfahren nicht beauftragt werden. Rechnungsdatum Die eingegebenen Daten werden zur Forderungsposition gespeichert und in einer Tabelle Es muss das exakte Datum der Rechnung unterhalb des Erfassungsbereichs aufgeführt. bzw. bei Dauerschuldverhältnissen das Datum der jeweiligen Fälligkeit der einzelnen Forderungen (z. B. der 1. Tag des jeweiligen Monats bei Wohnraummiete) erfasst werden. Achtung: Neuerungen ab dem 1.11.2014! Bei Verträgen muss ab sofort auch ein Vertragsdatum angegeben werden, aus dem der angeschriebene Schuldner sofort erkennen kann, in welchem Zusammenhang er eine Zahlungsaufforderung erhalten hat. (Gesetz zur Informations-u. Darlegungspflicht) Bei Wohnraummiete z. B. das Datum des unterschriebenen Mietvertrages
Forderungsgrund Mit dem Forderungsgrund wird die Art der Forderung näher spezifiziert. Es steht eine Liste aller derzeit in Deutschland im gerichtlichen Mahnverfahren zulässigen Forderungsgründe zur Verfügung. Zins-ab-Datum Hier muss das Datum gewählt werden, ab dem sich der Schuldner mit der Forderung in Verzug befindet. Es muss jünger als das Rechnungsdatum sein. Leistungszeitraum von - bis Sofern die vom Schuldner nicht beglichene Leistung zum Rechnungsdatum erbracht wurde, muss kein Leistungszeitraum angegeben werden. Je nach Art der Forderung kann es sich aber um Leistungen handeln, die über einen längeren Zeitraum erbracht wurden. Beispiel hierfür wäre u. a. die Versorgungsleistung-Strom/Wasser/Gas-. Weitere Forderungsposition erfassen z.b. Mahnkosten, Bankstornokosten etc. Datum der jeweiligen Mahnung Die eingegebenen Daten werden zur Forderungsposition gespeichert und in einer Tabelle unterhalb des Erfassungsbereichs aufgeführt.
Forderung/Rechnung Mit dieser Auswahl wird eine ausstehende Rechnung oder sonstige nicht beglichene Forderung erfasst. Es können beliebig viele davon aufgenommen werden. Zu allen aufgenommenen Forderungen / Rechnungen muss es Belege geben, die den Anspruch rechtfertigen und aus denen hervorgeht, dass sich der Schuldner mit dem Ausgleich der Forderung in Verzug befindet. Mahnkosten Grundsätzlich ist es möglich, mehrere einzelne Beträge zu Mahnkosten summiert zu erfassen. Es sollte dann aber das Datum des jüngsten Belegs angegeben werden. Bankkosten Wenn im Vorfeld Bankkosten, z. B. in Form einer Rücklastschrift entstanden sind, können diese mit dieser Auswahl aufgenommen werden. Darunter sind keine Verzugszinsen zu verstehen, da diese durch Angabe eines Zinssatzes automatisch berechnet werden. Ermittlungskosten Wenn im Vorfeld Informationen zum Schuldner eingeholt wurden (z. B. durch eine Anfrage beim Einwohnermeldeamt oder den Abruf einer Creditreform-Auskunft), können die Kosten dafür mit dieser Position aufgenommen werden. Gutschrift Wenn dem Schuldner von der Hauptforderung nachträglich Teilbeträge gutgeschrieben wurden, kann dies hier erfasst werden. Der Betrag der Gutschrift wird grundsätzlich mit der ältesten Forderungsposition / Rechnung verrechnet. Sofern eine abweichende Verrechnung erforderlich sein sollte, kann diese Information als Texthinweis an Creditreform übermittelt werden. Zahlung vor Abgabe Wenn der Kunde bereits vor der Abgabe der Forderung an Creditreform eine Zahlung geleistet hat und diese vorab nicht schon von der ausstehenden Forderung abgezogen wurde, kann diese hier erfasst werden. Forderungsposition korrigieren Wurde eine Forderungsposition mit der Schaltfläche Forderung hinzufügen zur Liste hinzugefügt, kann sie nicht mehr verändert werden. Wenn eine Korrektur an einer Position erforderlich ist, muss sie mit dem Kreuzsymbol in der letzten Spalte der Liste gelöscht und anschließend korrekt neu erfasst werden.
Auftrag erteilen Wenn alle erforderlichen Forderungspositionen, Schuldnerdaten und sonstige Angaben erfasst wurden, kann mit der Schaltfläche Auftrag erteilen der Auftrag zur Durchführung des Inkassoverfahrens an Creditreform übermittelt werden. Es wird bei Creditreform umgehend eine Akte angelegt und das System bestätigt die Übernahme in das Creditreform-Inkassosystem nach einer kurzen Wartezeit mit einer Auftragsbestätigung: Mit einem Klick auf den Link wird der Auftrag in einer Textform angezeigt, und kann optional mit der Browsereigenen Druckfunktion ausgedruckt werden. Je nach Vereinbarung mit Creditreform wird kurze Zeit später eine Auftragsbestätigung per Post zugeschickt oder online im Portal zugestellt. Zusätzlich wird in einem weiteren Link die für den erteilten Auftrag vergebene Aktennummer als Link angeboten. Ein Klick auf diesen Link öffnet die angelegte Akte.
Auftragsdatei Neben der Möglichkeit der manuellen Erfassung eines Inkassoauftrags über die Funktion Auftrag Mahnsache besteht die Möglichkeit, Creditreform zu jedem beliebigen Zeitpunkt eine Auftragsdatei im vereinbarten Format zu übermitteln, die beliebig viele Mahnaufträge beinhaltet. Eine solche Auftragsdatei kann in unterschiedlichen Formaten, z. B. CSV, Excel, Access, XML übergeben werden. In jedem Fall ist dafür vorher Rücksprache mit Creditreform zu nehmen, um die Voraussetzungen abzuklären. Akteninfo Diese Funktion öffnet einen Dialog mit div. Feldern zum Suchen und Finden von Akten. Die wichtigsten sind: Die Aktennummer ist das eindeutige Identifikationsmerkmal, unter der ein Inkassoverfahren bei Creditreform gespeichert ist. Es handelt sich um eine bis zu 9-stellige Zahl, die ohne Sonderzeichen oder Leerschritte vollständig eingegeben werden muss. Sofern bei der Beauftragung Ihr Zeichen übergeben wurde, kann eine Akte darüber auch gesucht werden. Es ist durchaus möglich, dass mehrere Aufträge unter Angabe eines identischen Zeichens erteilet werden, so dass dieses Zeichen nicht unbedingt eindeutig sein muss. Bei einer Firma: Suche über den vollständigen Namen. Bei Privatperson: Suche entweder nur mit dem Vornamen oder dem Nachnamen. Der Name muss nicht unbedingt vollständig eingegeben werden.
Name einer Schuldnergemeinschaft Wenn eine Akte mehrere Schuldner im Rahmen einer Schuldnergemeinschaft enthält, wird ein zusätzlicher Name erzeugt, der sich aus den Elementen SG für Schuldnergemeinschaft, Name des ersten erfassten Schuldners und Name des zweiten erfassten Schuldners zusammensetzt. Dieser wird an mehreren Stellen angezeigt, kann aber generell nicht für eine Suche benutzt werden. Vor allem die Suche nach SG führt nicht zum Erfolg. Stattdessen müssen auch Schuldnergemeinschaftsakten nach dem konkreten Namen eines Schuldners gesucht werden. Wichtig: Es werden nur Suchkriterien für die Suche herangezogen, die einen Inhalt haben, leere Felder werden ignoriert. Sind mehrere Suchfelder gefüllt, werden nur Akten gefunden, auf die alle Suchkriterien zutreffen. Sofern die Suche einer Akte zu einem exakten Treffer führt, wird sie geöffnet. Führt die Suche zu keinem genauen Treffer, werden alle in Betracht kommenden Akten in einer Liste angezeigt. Diese können durch Klick auf die Aktennummer geöffnet werden. Akte öffnen 1. Direkte Eingabe 2. Akte suchen unten links
Akte bearbeiten Nach dem Öffnen einer Akte wird diese wie folgt angezeigt: Die Registerkarten ermöglichen entweder einen noch detaillierteren Blick auf die Bearbeitung der Akte oder über die die Korrespondenz zwischen Ihnen und Creditreform abgewickelt werden kann. In diesem Block wird der Name des Schuldners angezeigt, wenn in der Akte nur ein Schuldner enthalten ist. Sind mehrere Schuldner enthalten, wird der Name der Schuldnergemeinschaft angezeigt. Mit der Schaltfläche Schuldnergemeinschaft öffnen wird eine Liste aller Schuldner der Schuldnergemeinschafsakte geöffnet. Bonität Die Farben der Bonitätsampel sorgen für einen schnellen Überblick über dessen finanzielle Verhältnisse. Die einzelnen Farben stehen für die folgenden Informationen: Grün: keine Negativmerkmale oder weitere Inkassoverfahren bekannt. Gelb: Es sind weitere Inkassoverfahren oder weiche Negativmerkmale bekannt. Rot: Zum Schuldner ist mindestens eines der nachfolgend genannten harten Negativmerkmale bekannt: Vermögensauskunft nicht abgegeben Gläubigerbefriedigung ausgeschlossen Gläubigerbefriedigung nach 1 Monat nicht nachgewiesen Insolvenz läuft Eidesstattliche Versicherung abgegeben Haft zur zwangsweisen Abgabe der eidesstattlichen Versicherung wurde angeordnet
In der Schuldnerübersicht wird das jüngste der bekannten Negativmerkmale zum Schuldner angezeigt. Die Schaltfläche hinter dem jeweiligen Negativmerkmal öffnet eine Liste aller bekannten Merkmale zu der Person. Posteingang Hier werden alle Schreiben, die Creditreform über dieses Online-Portal an den Auftraggeber gesendet hat, aufgeführt. Schreiben in fetter Schrift wurden noch nicht gelesen. Schreiben öffnen Durch Klick auf den Namen des Schreibens wird das Schreiben als PDF-Dokument in einem neuen Browserfenster geöffnet. Dieses kann auf Wunsch mit den Browsereigenen Methoden gespeichert oder gedruckt werden. Schreiben beantworten Es besteht die Möglichkeit, der Creditreform-Geschäftsstelle zu einem Schreiben eine Antwort zukommen zu lassen. Vor allem Schreiben, in denen um eine Antwort gebeten wird, können auf diese Weise einfach und schnell beantwortet werden.
Nachricht an Creditreform erfassen Nachricht an Creditreform übermitteln Es öffnet sich ein Textfenster, in das ein Text mit bis zu 1000 Zeichen eingegeben werden kann. Die übermittelte Nachricht wird sofort an Creditreform übertragen und dort umgehend bearbeitet. Die Nachricht wird im Portal als Postausgang abgelegt und kann später erneut eingesehen werden. Es spielt dabei keine Rolle, ob die Nachricht in Verbindung mit einem konkreten Schreiben oder unabhängig davon verfasst wurde.
Vorgang Die Registerkarte zeigt beginnend mit dem jüngsten Datum einen groben Überblick über die im Inkassoverfahren abgelaufenen Verfahrensschritte (Aktenbearbeitung). Forderung In der Registerkarte Forderung werden sämtliche zum Einzug übergebenen Forderungspositionen aufgeführt, die im Verlauf des Verfahrens ab der Anlage bis zum aktuellen Tag erfasst wurden. Wenn die Akte bereits titulierte Forderungen enthält, weicht die Tabelle geringfügig von der unten dargestellten ab und es sind keine Nacherfassungen möglich. Forderungsposition nacherfassen Unter bestimmten Umständen ist es in der Registerkarte Buchungspositionen zur Forderung anzeigen möglich, während des bereits in Bearbeitung befindlichen Inkassoverfahrens zusätzlich angefallene bzw. nachträglich bekannt gewordene Forderungspositionen zu erfassen.
Wird Forderung/Rechnung ausgewählt, werden alle bekannten Felder, wie unter Forderungsposition erfassen beschrieben, eingeblendet: Nach der Eingabe der Daten kann mit der Schaltfläche Neue Forderung / Rechnung erfassen die neue Position an Creditreform übertragen werden. Sofern die Schaltfläche zum Auswählen einer Positionsart nicht angezeigt wird, befindet sich das Inkassoverfahren bereits in einem Verfahrensstadium, zu dem eine nacherfasste Forderungsposition aus rechtlichen oder tatsächlichen Gründen nicht mehr in dieses konkrete Verfahren mit einbezogen werden kann. Bei folgenden Verfahrensständen ist mithin keine Nachmeldung mehr möglich: Akte wurde bereits abgeschlossen, die Forderung befindet sich im gerichtl. oder nachgerichtlichen Mahnverfahren, ein Gerichtsvollzieher wurde mit der Beitreibung beauftragt, Creditreform wartet auf eine Antwort vom Auftraggeber, für die Forderung wurde mit dem Schuldner ein Vergleich vereinbart und der ausstehende Restbetrag soll in Raten bezahlt werden. Zahlungen anzeigen In der Registerkarte Zahlungen werden sämtliche Zahlungseingänge von Schuldnern aufgeführt, die im Verlauf des Verfahrens ab der Anlage bis zum aktuellen Tag erfasst wurden. Es können auch weitere Zahlungen oder Gutschriften direkt eingegeben werden:
Wichtig: In einer Akte mit mehreren Schuldnern ist der Schuldner auszuwählen, der die Zahlung geleistet hat. Diese Angabe ist deshalb wichtig, da jeder Schuldner neben den von allen Schuldnern gleichermaßen zu begleichenden Forderungen auch solche zu zahlen hat, die nur ihm belastet wurden. Nach Eingabe der Werte wird die Zahlung mit der Schaltfläche Neue Zahlung / Gutschrift erfassen an Creditreform übermittelt und in die Liste aller Zahlungen aufgenommen. Sofern die Schaltfläche zum Auswählen einer Zahlungsart (- Bitte Wählen -) nicht angezeigt wird, befindet sich das Inkassoverfahren bereits in einem Verfahrensstadium, zu dem eine nacherfasste Zahlungsmeldung bzw. Gutschrifterteilung aus rechtlichen oder tatsächlichen Gründen nicht mehr in dieses konkrete Verfahren mit einbezogen werden kann. Bei folgenden Verfahrensständen ist mithin keine Nachmeldung mehr möglich: Die Akte wurde bereits abgeschlossen oder die Akte befindet sich gerade in einer Prüfungsphase durch Creditreform.
Statistiken abrufen Es besteht die Möglichkeit, im FM-Online-Portal Berichte und statistische Auswertungen selbstständig abzurufen. Voraussetzung für die Nutzung dieser Funktionalität ist jedoch die vorherige Festlegung der benötigten Berichte sowie die Freischaltung derselben. Die Ansicht kann je nach Absprache variieren. Weiterführende Informationen können bei Creditreform eingeholt werden. Sprechen Sie uns gerne an! Beispiele für Auswertungen: Abmelden Mit dieser Funktion meldet sich der Benutzer vom System ab. Achtung: Nicht gespeicherte Daten gehen verloren Alle Daten, die zuvor eingegeben wurden und noch nicht gespeichert oder an Creditreform übergeben wurden, gehen beim Abmelden verloren und müssten neu erfasst werden.