BERECHENBAR: Festzins vn 6% p.a. PLANBAR: quartalsweise Zinszahlungen ÜBERSCHAUBAR: Laufzeit bis zum 31.12.2018
2 Finanzielle Ziele und Anlagestrategien der Deutschen Die meisten deutschen Anleger (35 %) bevrzugen Tagesgeld der Festgeld (25 %). (Umfrage des Bundesverbands deutscher Banken, Dezember 2013) Für mehr als drei Viertel der deutschen Anleger ist Sicherheit weiterhin das wichtigste Entscheidungskriterium bei der Geldanlage. (Umfrage des Vermögensverwalters Gldman Sachs Asset Management, Oktber 2013) Die Inflatin ist nach Ansicht der Befragten das größte Risik beim Investieren. (Umfrage des Vermögensverwalters Gldman Sachs Asset Management, Oktber 2013) Die Mehrheit der Bundesbürger zieht Sicherheit einer hhen Rendite vr. Drei vn vier Deutschen verzichten zugunsten vn Sicherheit auf Rendite. (Sparerkmpass 2013 der Bank f Sctland) Sparer attestieren Tages- und Festgeld bestes Rendite- Risik-Verhältnis. Tagesgeldknten gelten als flexibel und zinsstark. (Sparerkmpass 2013 der Bank f Sctland) Der Erhalt ihres Vermögens stellt mmentan das wichtigste Ziel der Deutschen dar ( ) 57 % der Befragten wllen mit ihrem Geld kein Risik eingehen. (Black Rck Investr Pulse, September 2013) 93% der Bundesbürger ist beim Sparen wichtig, dass die Anlageprdukte einfach und verständlich sind. (Sparerkmpass 2012 der Bank f Sctland)
3 Geldvermögen der Deutschen Das Geldvermögen der Deutschen belief sich zum 2. Quartal 2013 auf 5.000 Mrd. Eur. Davn waren ca. 80 % festverzinslich angelegt ca. 20 % Aktien, alternative Investments und Aktienfnds Quelle: Deutsche Bundesbank, 2. Quartal 2013
4 Wie legt heute die Mehrheit der Deutschen ihr Kapital an? Sparbuch Tagesgeld Festgeld Nrmalzins ca. (langfristiger Durchschnitt) Inflatin (langfristiger Durchschnitt) Steuer (25 % Abgeltungsteuer bei ausgeschöpftem Freibetrag) 0,25 % 1,00 % 1,50% - 3,00 % - 3,00 % - 3,00 % - 0,0625 % - 0,25 % - 0,375 % Ergebnis = 0-2,81 % - 2,25 % - 1,875 % Festverzinsliche Anlagen sind nach Abzug vn Inflatin und Steuern längerfristig Anlagen zum Nulltarif.
5 Das magische Dreieck Zinsen vn 1%, Einlagensicherung bis zu einer Summe vn 100.000 Eur Kapital Direkt mehr Zinsen in Höhe vn 6% Kapital direkt Kapital Kredit mit Zinssatz vn mindestens 6%
6 Ein neues Knzept mit bewährten Partnern Nachrangdarlehen Unternehmensfinanzierung Mittelverwendungskntrlle durch Wirtschaftsprüfer Anleger Schiffsgesellschaften Zinsen und Rückführung Zinsen und Rückführung
7 Aufgaben des Auswahl und Analyse Streuung Bebachtung und Kntrlle
8 Auswahl und Analyse Ermittlung der Gründe für die Finanzierungsanfrage Anfrage, in welcher Höhe Kapital benötigt wird Bewertung des Schiffes und der Gesellschaft, z.b. Überprüfung der Kreditwürdigkeit der Gesellschaft Prüfung der Gesellschaft hinsichtlich der Eignung, den Finanzierungsvertrag zu erfüllen Analyse der technische Daten des Schiffes Prüfung der Beschäftigungssituatin und der Betriebsksten Ermittlung der maximalen Beleihungshöhe anhand des Schrttwerts des Schiffes Verhandlung der Finanzierungsknditinen
9 Finanzierungskriterien MCE REEDERZINS 1 - FINANZIERUNGSKRITERIEN Die Schiffsgesellschaft hat ihren Sitz in Deutschland. Die Schiffsgesellschaft hält Eigentum an mindestens einem Handelsschiff. Die Finanzierung wird in Eur begeben. Die Bereitstellung eines Schrttwertes erflgt durch ein unabhängiges Analysehaus. Der Finanzierungsbetrag beträgt maximal 80% des Schrttwertes. Der Finanzierungsbetrag zzgl. des Salds aus Verbindlichkeiten, Frderungen und Bankguthaben der Schiffsgesellschaft beträgt maximal 90% des Schrttwertes.
10 Streuung Um das Risik für den Anleger zu minimieren, ist vrgesehen, Finanzierungen an mehrere Schiffsgesellschaften zu vergeben. Eine Streuung wird zudem durch die unterschiedlichen Schiffsgrößenklassen, Bereederungsgesellschaften, Charterer und Vertragslaufzeiten erreicht.
11 Bebachtung und Kntrlle Laufende Finanzierungsverwaltung und -überwachung Überwachung geleisteter Plan- bzw. Snder-Tilgungen Regelmäßige Kntrlle und Bebachtung vn Schrttpreisentwicklung und Währungsschwankungen anhand vn Marktdaten Analyse der vn der Schiffsgesellschaft übermittelten Berichte Prüfung der Liquiditätsentwicklung der Schiffsgesellschaft Überwachung der vertraglich vereinbarten Knditinen, deren Nichteinhaltung (Vertragsverletzung) eine vrzeitige Fälligstellung der Finanzierung durch die GmbH & C. KG zur Flge haben könnte Bei Vertragsverletzung Prüfung, b die Möglichkeit der Heilung besteht Gegebenenfalls Nachverhandlungen und sfern diese nicht erflgreich verlaufen Fälligstellung der Finanzierung
12 Risiken der Kapitalanlage vs. Besicherung Ttalverlustrisik der Teilverlustrisik Finanzierungshöhe rientiert sich am Schrttwert des Schiffes zum Zeitpunkt der Finanzierungsvergabe Zinsausfallrisik Aussetzen vn Zinszahlungen Bildung einer Liquiditätsreserve zur Leistung vn Zinszahlungen vrgesehen Blindplrisik Überschaubare Anzahl vn Investitinsbjekten Dies ist lediglich eine Darstellung der wesentlichen Risiken. Eine vllständige Darstellung sämtlicher Risiken entnehmen Sie bitte dem Hauptprspekt des.
13 Musterinvestitinsbjekt MS "MUSTERSCHIFF" Ermittlung der maximalen Finanzierungsgrenze auf Basis des Schrttwerts Eur Schiffswert * 11.000.000,00 Schrttwert ** 4.000.000,00 Finanzierungsbetrag 950.000,00 Finanzierungsbetrag im Verhältnis zum Schrttwert (Lan t Scrap) 24% Sicherheitsbetrag im Verhältnis zum Schrttwert 76% Finanzierungsbetrag im Verhältnis zum Schiffswert (Lan t Value) Sicherheitsbetrag im Verhältnis zum Schiffswert 8,63 % 91,37 % * Aktueller Verkehrswert nach VesselsValue ** Annahmen: bereitgestellt vn einem unabhängigen Analysehaus; Wechselkurs EUR/USD 1,30
14 Musterinvestitinsbjekt MS "MUSTERSCHIFF" Orientierung der Finanzierungsgrenze am Schrttwert Marktwert des Schiffes */** Schrttwert des Schiffes */*** Finanzierungsbetrag 24 % des Schrttwertes 8,63 % des Schiffswertes * zum Zeitpunkt der Finanzierungsvergabe ** Aktueller Verkehrswert nach VesselsValue *** lt. VesselsValue; Wechselkurs EUR/USD 1,30
EUR 15 Musterinvestitinsbjekt MS "MUSTERSCHIFF Orientierung der Finanzierungshöhe am Schrttwert 12.000.000 10.000.000 8.000.000 Differenz zwischen Marktwert des Schiffes und verhandeltem Finanzierungsbetrag Sicherheitsreserve vn rund 92% 6.000.000 4.000.000 2.000.000 0 Differenz zwischen Schrttwert des Schiffes und verhandeltem Finanzierungsbetrag Sicherheitsreserve vn rund 76% Aktueller Marktwert des Schiffes EUR 11.000.000,- Schrttwert des Schiffes EUR 4.000.000,- Finanzierungsgrenze EUR 3.200.000,- Verhandelter Finanzierungsbetrag EUR 950.000,-
16 Finanzierungskriterien ÜBERPRÜFUNG DER FINANZIERUNGSKRITERIEN Unternehmenssitz in Deutschland Eigentum an einem Handelsschiff Finanzierung in Eur Schrttwert wurde bereitgestellt ÜBERPRÜFUNG DER FINANZIERUNGSGRENZEN Schrttwert Finanzierungsgrenze Verhandelter Finanzierungsbetrag Finanzierungsgrenze unter Berücksichtigung des neg. Salds aus Verbindlichkeiten, Frderungen und Bankguthaben Verhandelter Finanzierungsbetrag inkl. neg. Sald aus Verbindlichkeiten, Frderungen und Bankguthaben EUR 4.000.000,- EUR 3.200.000,- EUR 950.000,- EUR 3.600.000,- EUR 1.300.000,- in % des Schrttwertes 80% rund 24% 90% rund 33%
17 Exkurs: VesselsValue.cm Branchendienst zur vll autmatisierten Bewertung vn Cntainerschiffen, Massengutfrachtern und Tankern swie Neubauten auf Basis der aktuellsten Marktdaten bei der Bewertung werden u.a. Schiffsspezifikatinen, Echtzeit-Verkäufe und das Frachtratenniveau berücksichtigt, um eine möglichst genaue Marktbewertung vn Schiffen zu erzielen Schiffsbewertungen werden täglich neu berechnet und können sfrt nline abgerufen werden VesselsValue wird u.a. vn den weltweit führenden Geschäfts- und Investmentbanken, Investmentfnds, Schiffseignern und -betreibern, Anwälten, Wirtschaftsprüfern und Maklern genutzt www.vesselsvalue.cm
18 Eckdaten Emissinsvlumen: Mindestzeichnungssumme: Agi: 10.000.000,- Eur vrgesehen 2.500,- Eur kein Agi Laufzeit: bis zum 31.12.2018 Einzahlung: Vrabverzinsung: Einzahlung vn 20% der Zeichnungssumme nach Zeichnung (Erstbetrag); Einzahlung der verbleibenden 80% auf Abruf (Restbetrag) zwischen Bereitstellung des Erstbetrags und Leistung des Restbetrags wird die kmplette Zeichnungssumme mit 0,5% p. a. verzinst * Zinssatz: 6% p. a. nach Eingang der gesamten Zeichnungssumme * Auszahlungsmdalität: ab Januar 2015 vierteljährlich, nachschüssig * Die Verzinsung erflgt jeweils ab dem ersten Kalendertag des Flgemnats.
19 Vrteile der Kapitalanlage im Überblick festverzinsliche Kapitalanlage quartalsweise Zinszahlungen ab Januar 2015 6% Zinsen p. a. Feste Laufzeit 31.12.2018 Einstieg bereits ab 2.500,- Eur Kein Agi
20 Rechtliche Hinweise Die in dieser Präsentatin enthaltenen Angaben dienen einem ersten, zusammengefassten Überblick über die Kapitalanlage und stellen kein Angebt, keine Auffrderung zur Abgabe eines Angebtes, keine Beratung zur Investitin vn Kapital, keine andere dahingehende Auffrderung und auch keine Rechts- der Steuerberatung dar. Die vllständigen Angaben zur Kapitalanlage enthält der vn der MCE Reederzins 1 GmbH & C. KG herausgegebene Prspekt (nebst etwaiger zu diesem veröffentlichter Ergänzungen), der kstenfrei bei Ihrem Anlageberater der der MCE Vertriebsgesellschaft mbh erhältlich der unter www.mce-vertrieb.de zum Dwnlad abrufbar ist. Ein Anleger sllte seine Anlageentscheidung bzgl. der Vermögensanlage auf die Prüfung des gesamten Prspekts stützen und, sfern er nicht über das erfrderliche wirtschaftliche, steuerliche und rechtliche Wissen verfügt, sich vr seiner Anlageentscheidung vn einem fachkundigen Dritten, z.b. einem Rechtsanwalt, Wirtschaftsprüfer der Steuerberater seines Vertrauens, beraten lassen. Diese Infrmatin dient Werbezwecken und der Darstellung der Kapitalanlage. Maßgeblich für die Anlageentscheidung des Anlegers ist ausschließlich der Hauptprspekt einschließlich der jeweiligen Regelungen des Darlehensvertrages. Diese Infrmatin ist zudem keine Finanzanalyse, da die für eine Finanzanalyse gesetzlich gefrderte Unvreingenmmenheit nicht gewährleistet ist. Bei dem handelt es sich um eine Kapitalanlage, die Risiken unterliegt. Die in dieser Präsentatin enthaltenen Bilder dienen der Illustratin und stellen nicht mögliche der bestehende Investitinsbjekte dar. Alle Inhalte dieser Ausarbeitung, insbesndere Texte, Ftgrafien und Grafiken, sind urheberrechtlich geschützt (Cpyright). Eine Wiedergabe, Vervielfältigung, Verarbeitung und/der Bearbeitung der Inhalte und Abbildungen dieser Ausarbeitung swie jegliche snstige Nutzung ist nur mit vrheriger Zustimmung der GmbH & C. KG gestattet. Die Erstellung und Herausgabe dieser Präsentatin erflgte durch die GmbH & C. KG und dient lediglich zum internen Gebrauch des Empfängers. Die Präsentatin darf nur mit vrheriger Erlaubnis der GmbH & C. KG reprduziert, kpiert der an Dritte weitergegeben werden. Das gleiche gilt für Auszüge aus dieser Präsentatin. Die GmbH & C. KG beurteilt und schätzt Daten und Infrmatinen vn externen Quellen stets srgfältig ab dennch kann für slche Inhalte keine Haftung übernmmen werden. Histrische Wertentwicklungen und/der statistische Angaben sind kein Indikatr für künftige Wertentwicklungen.