Anlagedepot
AKB-Anlagedepot 2 Inhalt Welche Dienstleistungen beinhaltet das Anlagedepot? 3 Das Preismodell 5 Seit 2014 richten wir unser Anlagegeschäft noch besser auf Ihre Bedürfnisse aus. Nebst der erfolgreichen Vermögensverwaltung werden das Beratungsgeschäft und die Eigenverwaltung stärker getrennt. Beim Anlagedepot erwarten Sie ebenso nützliche wie wertvolle Zusatzdienstleistungen. Als erste Universalbank in der Schweiz leitet die AKB auch im Beratungsgeschäft Retrozessionen seit 1.1.2014 unaufgefordert an ihre Kunden weiter. Das Preismodell ist transparent und umfasst eine breite Dienstleistungspalette.
Welche Dienstleistungen beinhaltet das Anlagedepot? AKB-Anlagedepot 3 Persönliche Kundenbetreuung Eine Kundenbetreuerin bzw. ein Kundenbetreuer ist für Sie da. Bei speziellen Fragen stellt sie bzw. er gerne den Kontakt zu unseren Spezialistinnen und Spezialisten der verschiedenen Fachbereiche her. Damit wir Sie kompetent und gesetzeskonform im Anlagegeschäft beraten können, bedarf es eines Anlegerprofils. Zusammen mit Ihrer Kundenbetreuerin bzw. Ihrem Kundenbetreuer definieren Sie zudem Ihre individuelle Depotstrategie, mit deren Erarbeitung wir eine grosse Erfahrung aufweisen. Nach Depotbesprechungen, bei Anlageempfehlungen und gewissen Transaktionen erhalten Sie ein Beratungsprotokoll. Detaillierter Vermögensausweis Der detaillierte Vermögensausweis beinhaltet: Grafische Portfoliostruktur und Positionsdetails Performancerechnung mit Grafik und Detailauswertung Transaktionsliste über sämtliche Depotbewegungen TER-Ausweis (TER = Total Expense Ratio/Gesamtkostenquote), der Sie über die Produktkosten der indirekten Kapitalanlageformen informiert Retrozessionsausweis, der Sie pro Valor über die vereinnahmten Entschädigungen informiert und die von der AKB an Sie rückvergüteten Beträge aufführt Portfolio Monitoring Report, der Sie auf mögliche Anlagerisiken hinweist Zudem erhalten Sie ein Wertschriftenverzeichnis für Steuerzwecke.
AKB-Anlagedepot 4 Portfolio Monitoring Mit dem Portfolio Monitoring nehmen wir Ihr Anlagedepot unter die Lupe. Das Wichtigste gleich vorweg: Sie treffen die Anlageentscheide weiterhin selbst nach eigenem Gutdünken und Ihren Präferenzen. Das Portfolio Monitoring liefert Ihnen unverbindliche Risikohinweise und Handlungsempfehlungen. Basis dazu bilden Ihr persönliches Anlegerprofil sowie unsere Einschätzungen. Das Anlegerprofil wird unter Berücksichtigung sämtlicher Vermögenswerte ermittelt. Gestützt auf Ihre Risikofähigkeit und -bereitschaft sowie Ihr Risikoverhalten resultiert eine individuelle Einstufung. Mit der Wahl der Depotstrategie wird Ihr Anlagedepot in einem zweiten Schritt auf die gesamten Vermögenswerte und Ihr Anlageprofil abgestimmt. Dazu stehen Ihnen fünf Standardstrategien zur Verfügung. Sollte Ihnen keine zusagen, können Sie selbstverständlich eine persönliche Depotstrategie definieren. Unsere Standard-Depotstrategien Bandbreiten in % Einkommen Rendite Ausgewogen Wachstum Aktien Geldmarkt 0 15 0 15 0 15 0 15 0 15 Obligationen 60 80 40 60 20 40 5 25 0 Aktien 0 5 5 35 35 55 55 75 75 100 CH-Immobilienfonds 0 20 0 15 0 15 0 15 0 Rohstoffe 0 10 0 15 0 15 0 15 0 15 Übrige Anlagen 0 15 0 15 0 15 0 15 0 15 CHF-Anteil 50 80 45 75 40 70 30 60 25 55 In folgenden Fällen erhalten Sie eine schriftliche Mitteilung Bandbreitenverletzung, damit Sie zusätzliche Portfoliorisiken erkennen. Der Fokus liegt dabei auf Überschreitungen der Maximalquoten (ausgenommen Geldmarkt und Obligationen). Klumpenrisiken von einzelnen Anlagen, damit Sie titelspezifische Risiken erkennen. Ratingrückstufungen von Obligationen, damit Sie steigende Bonitätsrisiken erkennen. Aktienrückstufung durch unser Research auf «Verkaufen», damit Sie Handlungsempfehlungen erhalten. Anlageideen, damit Sie zusätzliche Renditechancen nutzen können.
AKB-Anlagedepot 5 Das Preismodell Die Höhe des Anlagetarifs ist von zwei Faktoren abhängig: Depotvolumen (ohne Konti) Risikograd der Depotstrategie Die entsprechende Gebühr wird monatlich berechnet und quartalsweise belastet. Sämtliche vereinnahmten Retrozessionen werden im Gegenzug unaufgefordert und quartalsweise an Sie weitergeleitet. (Ausnahme: Bei Beträgen unter CHF 45. wird die Rückerstattung auf die nächste Periode übertragen, aber spätestens im 4. Quartal zurückerstattet.) Die nachfolgende Tabelle gibt Ihnen einen Überblick über die effektiven Tarifhöhen (Jahressätze) Depotstrategie Einkommen Rendite/Ausgewogen Wachstum/Aktien/Andere Depotvolumen Bis 0,2 Mio. CHF 0,6% 0,7% 0,8% Von 0,2 bis 1 Mio. CHF 0,5% 0,6% 0,7% Ab 1 Mio. CHF 0,4% 0,5% 0,6% Minimumgebühr CHF 15. pro Monat Kundendomizil Ausland: Zuschlag von 0,05% p.a. AKB-Kassenobligationen generell 0,1% Was beinhaltet der Anlagetarif? Der neue Anlagetarif bündelt verschiedene Dienstleistungen zu einem Gesamtpaket und bietet Ihnen Transaktionsrabatte auf die Börsenkommissionen Tarif 1 bis 4 (Seite 6): Kunden- und Anlageberatung Depotführung erweitertes Vermögensverzeichnis Wertschriften-Steuerauszug Portfolio Monitoring % 50% Transaktionsrabatt Tarif 1 bis 4 Seite 6, 55% bei Aufgabe via E-Banking 100% Weiterleitung vereinnahmter Retrozessionen!
AKB-Anlagedepot 6 Börsenkommission (100%-Tarif) Die jeweilige Tarifstufe gilt für die ganze Transaktion (Stufentarif). Hinzu kommen Börsengebühren und staatliche Abgaben. Bruttowert pro Transaktion (in CHF oder Gegenwert) Kunden mit Anlagedepot profitieren von mindestens 50% Rabatt. Transaktionsvolumen Tarif 1 1 Tarif 2 1 Tarif 3 1 bis CHF 50 000. 0,40% 1,00% 1,60% bis CHF 100 000. 0,40% 0,80% 1,25% bis CHF 250 000. 0,30% 0,60% 0,90% bis CHF 500 000. 0,30% 0,40% 0,60% bis 1 Mio. CHF 0,30% 0,35% 0,50% über 1 Mio. CHF 0,20% 0,25% 0,35% Mindestcourtage 1 CHF 50. CHF 100. CHF 100. Transaktionsvolumen Tarif 4 1 5 Kontrakte CHF 50. pro Kontrakt, mindestens CHF 100. 6 10 Kontrakte CHF 37.50 pro Kontrakt 11 25 Kontrakte CHF 25. pro Kontrakt Ab 26 Kontrakten CHF 20. pro Kontrakt Tarif 1 Tarif 2 Tarif 3 Tarif 4 Futures 2 Geldmarktfonds An Schweizer Börsen gehandelte Valoren, Obligationen und traditionelle Obligationenfonds An ausländischen Börsen gehandelte Valoren, sämtliche Anlagefonds (exkl. Geldmarktfonds und traditionelle Obligationenfonds), BVG-3-Anrechte, Traded Options, Optionen und Warrants 2 Bearbeitungsgebühr bei Fondsrücknahmen inkl. BVG-3-Anrechten von 25% des jeweiligen Tarifs. Gilt für Anlagedepot (mind. CHF 25. ) und Vorsorgedepot (ohne Minimum). Transaktionen im 5trade-Depot unterliegen einem separaten Preismodell, ersichtlich unter www.5trade.ch. 1 Tarifhöhe und Mindestcourtage pro täglicher Teilausführung, kein Minimum im Vorsorgedepot 2 Bei den an Börsen gehandelten Traded Options und Futures werden die der AKB in Rechnung gestellten Brokergebühren weiterbelastet