Privatkunden Sparplan Fondsinvest flexibler Vermögensaufbau
Vermögensaufbau in Ihrem Tempo Flexibilität vom Anfang bis zum Schluss 2 Mit dem Sparplan Fondsinvest investieren Sie individuelle Beträge in Anlagefonds und legen damit ein solides Fundament für Ihren langfristigen Vermögensaufbau. Lassen Sie sich individuell beraten, wenn Sie sich für den Sparplan Fondsinvest interessieren. Wir klären gemeinsam wichtige Eckwerte wie Ihre Anlageziele, den Zeithorizont und die möglichen Spareinlagen. 3 Freiheit beim Einzahlen Der Sparplan Fondsinvest ist aus drei Gründen besonders interessant: Drehscheibe beim Sparplan Fondsinvest ist das Fondskonto. Wenn der Saldo auf dem > > Die Flexibilität: Sie können jederzeit auf eigenen Wunsch auch mehr investieren. Konto bei CHF 100 oder höher ist, wird der ganze Betrag in der Regel wöchentlich Möchten Sie eine Weile aussetzen oder weniger einzahlen, ist das ohne Extrakosten (jeweils Dienstag, Spezialregelung bei Feiertagen) in die Fonds Ihrer Wahl investiert. ebenfalls möglich. Pro Konto stehen Ihnen dabei maximal drei Anlagefonds zur Verfügung. Auf das > > Die Professionalität: Sie investieren in erstklassige Anlagefonds und müssen sich Fondskonto können Sie so viel und so oft einzahlen, wie Sie wollen. Die Vorteile des weder um die Anlageentscheide noch um die Wertschriftenverwaltung kümmern. Wertschriftensparens werden aber vor allem dann bemerkbar, wenn Sie möglichst Das erledigen die Profis für Sie. regelmässig immer die gleichen Beträge investieren. > > Der Investitionsrhythmus: Bei einem Börsenboom kaufen Sie weniger Fondsanteile. Fallen dagegen die Kurse, dann sind die Fondsanteile relativ günstig und Sie erhalten Problemlose Kündigung mehr davon. Langfristig zahlt sich diese Methode in der Regel aus. Sollten Sie Ihr Sparziel erreicht haben, können Sie den Sparplan Fondsinvest jederzeit auflösen. Wir verkaufen alle Fondsanteile dann zum aktuellen Kurs und überweisen Renteneinkommen mit Fondsinvest-Liberta Ihnen den entsprechenden Frankenbetrag. Die Teilauszahlung der investierten Summe Haben Sie bereits Vermögen angespart, und sind Sie an einem zusätzlichen Renten- ist ab CHF 1 000 immer möglich. einkommen interessiert? Dann ist der Entnahmeplan Fondsinvest-Liberta eine geeignete Alternative für Sie. Details auf Seite 13.
Für jedes Bedürfnis ist etwas im Angebot Die Anlagefonds in der Übersicht 4 Beim Sparplan Fondsinvest arbeiten wir mit führenden Fondsgesellschaften zusammen. Anlagestrategiefonds als Basisanlage 5 Der Vorteil: Sie können aus einer breiten Palette wählen und sich für Ihre individuelle Anlagestrategie entscheiden. Adagio (Lux) Festverzinslich Enthält rund 90 % Obligationen und legt 70 % bis 80 % des Kapitals in Schweizer Gute Basis Anlagen an. Fondswährung in Schweizer Franken. Niedriges Risiko. Oft lassen sich die Anlagebedürfnisse bereits mit einem unserer Anlagestrategiefonds «Adagio», «Vivace» oder «Allegro» abdecken. Als Alternative zu diesen stehen Ihnen Vivace (Lux) Ausgewogen mehrere Aktienfonds zur Verfügung. Eine zusätzliche Möglichkeit können die Obliga- Enthält rund 60 % Obligationen und rund 35 % Aktien, legt bis zu 80 % des Kapitals tionenfonds, der Immobilienfonds oder der alternative Fonds darstellen. in Schweizer Anlagen an. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko. Wir helfen gerne bei der Wahl Allegro (Lux) Wachstum Jeder Fonds weist bestimmte Eigenschaften auf. Er eröffnet Ihnen damit spezifische Enthält rund 35 % Obligationen und rund 60 % Aktien, legt ca. 55 % des Kapitals Chancen, birgt aber auch Risiken. Welches die geeignete Fondslösung für Sie sein in Schweizer Anlagen an. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko. könnte, klären Sie am besten im direkten Gespräch mit uns ab. Valiant Vario Investiert flexibel in eine breit diversifizierte Palette von Anlagen. Der Fonds basiert in seiner längerfristig neutralen Gewichtung auf einem defensiven Risikoprofil mit 25 % Aktien und 75 % Obligationen. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko. Aktienfonds zur Erhöhung der Gewinnchancen Julius Baer EF Swiss-CHF Investiert vorwiegend in Aktien von Schweizer Gesellschaften. Vergleichsbasis ist der umfassendste schweizerische Aktienindex SPI (Swiss Performance Index). Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.
6 Julius Baer EF Europe-EUR Pictet Funds (Lux) Emerging Markets-P USD 7 Investiert vorwiegend in Aktien grösserer europäischer Gesellschaften. Vergleichsbasis Investiert in Aktien von Gesellschaften mit Hauptsitz oder Haupttätigkeit in Schwellen- ist der Aktienindex MSCI Europe. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko. ländern. Fondswährung in US-Dollar. Hohes Risiko. Julius Baer EF Global-EUR Valiant Aktien Schweiz Investiert weltweit in Aktien von Gesellschaften aus anerkannten Märkten und misst Investiert in Aktien von Unternehmen, die ihren Sitz in der Schweiz haben oder sich an der Entwicklung seines Referenzindex MSCI World. Fondswährung in Euro. den überwiegenden Teil ihrer wirtschaftlichen Tätigkeit in der Schweiz ausüben. Hohes Risiko. Vergleichsindex ist der SPI. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko. Julius Baer EF Japan-JPY UBS-ETF DJ EURO STOXX 50 Investiert aktiv in Aktien japanischer Gesellschaften. Vergleichsbasis ist der Aktienindex Investiert in sämtliche Aktien, welche im Index «Dow Jones EURO STOXX 50» enthalten MSCI Japan. Fondswährung in Yen. Hohes Risiko. sind. Die anteilmässige Gewichtung der Gesellschaften entspricht dabei der jeweiligen Indexgewichtung. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko. UBS (Lux) Equity Sicav USA Value (USD) Investiert in Aktien amerikanischer Gesellschaften, die nach Ansicht des Fondsmanage- UBS-ETF SMI ments günstig bewertet sind (Value-Ansatz). Investitionen mit mittlerem bis langem Investiert in sämtliche Aktien von Unternehmen, welche im Swiss Market Index (SMI) Anlagehorizont. Fondswährung in US-Dollar. Hohes Risiko. enthalten sind. Dabei entspricht die anteilmässige Gewichtung der Gesellschaften der jeweiligen Indexgewichtung. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko. UBS (Lux) Equity Fund Global Innovators (EUR) Investiert in den thematischen Bereichen Demografie, Klimawandel und Wasser mit beson- SAM Sustainable Global Active Fund EUR derem Fokus auf ökologische und soziale Aspekte. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko. Investiert weltweit in Aktien von Gesellschaften, die in ihrer Branche in Bezug auf Nachhaltigkeit führend sind. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko.
10 Fonds zur Reduktion des Risikos Dieser Informationsprospekt stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum 11 Kauf von Fondsanteilen dar und ist kein Emissionsprospekt im Sinne von Art. 652a UBS (CH) Property Fund Swiss Mixed «Sima» des schweizerischen Obligationenrechts. Sämtliche in dieser Broschüre erwähnten Angaben sind ungeprüft, falls nicht ausdrücklich anders erwähnt. Investiert in Wohn- und kommerzielle Bauten, vor allem in grossen Städten und Agglomerationen der deutschen Schweiz. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko. Credit Suisse Bond Fund (CH) Dynamic Sfr Investiert in Obligationen und Wandelanleihen, die auf Schweizer Franken lauten oder gegen Schweizer Franken abgesichert sind. Keine Einschränkung bezüglich Bonitätsstufen und Laufzeiten. Fondswährung in Schweizer Franken. Niedriges Risiko. Informationen für Anlagefonds luxemburgischen Rechts: a) Adagio (Lux) Festverzinslich, Vivace (Lux) Ausgewogen, Allegro (Lux) Wachstum, Julius Baer EF Swiss-CHF, Julius Baer EF Europe-EUR, Julius Baer EF Global-EUR, Julius Baer EF Japan-JPY und SAM Sustainable Global Active Fund EUR. Schweizer Vertretung: Swiss & Global Asset Management Ltd., Zürich b) UBS (Lux) Equity Sicav USA Value (USD), UBS (Lux) Equity Fund Global Innovators (EUR), UBS-ETF DJ EURO STOXX 50 und UBS (Lux) Structured Sicav «Rogers International Commodity Index» (CHF). Schweizer Vertretung: UBS Fund Management (Switzerland) AG, Basel c) Pictet Funds (Lux) Emerging Markets-P USD. Schweizer Vertretung: Pictet Funds S.A., Genf. Aberdeen (Swiss) Funds Dynamic Euro Bond Fund Investiert in Obligationen und Wandelanleihen, die auf Euro lauten oder gegen Euro abgesichert sind. Keine Einschränkungen bezüglich Bonitätsstufen und Laufzeiten. Fondswährung in Euro. Niedriges Risiko. Alternativer Fonds zur Diversifizierung des Depots Die Rechtsprospekte und die aktuellen Jahres- sowie Halbjahresberichte dieser Fonds können beim jeweiligen Schweizer Vertreter kostenlos bezogen werden. Informationen für Anlagefonds schweizerischen Rechts: a) UBS-ETF SMI und UBS (CH) Property Fund Swiss Mixed «Sima». Fondsleitung: UBS Fund Management (Switzerland) AG, Basel. b) Credit Suisse Bond Fund (CH) Dynamic Sfr und Aberdeen (Swiss) Funds Dynamic Euro Bond Fund. Fondsleitung: Credit Suisse Asset Management Funds, Zürich. c) Valiant Vario und Valiant Aktien Schweiz. Fondsleitung: Lombard Odier Darier Hentsch Fund Managers S.A., Genf. UBS (Lux) Structured Sicav «Rogers International Commodity Index» (CHF) Die Rechtsprospekte, das Reglement und die aktuellen Jahres- sowie Halbjahresberichte dieser Fonds können bei der jeweiligen Fondsleitung kostenlos bezogen werden. Investiert im globalen Rohstoffuniversum, basierend auf der anteilmässigen Gewichtung des Rogers International Commodity Index. Der Fonds investiert in Rohstoffe von A wie Aluminium bis Z wie Zucker. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko. Detailinformationen zu den Anlagefonds finden Sie auf unserer Website www.rbm.ch.
Tiefer Preis bei hoher Leistung Regelmässiges Einkommen mit Fondsinvest-Liberta 12 Ein weiteres Plus beim Sparplan Fondsinvest sind die tiefen und transparenten Spesen. Ziehen Sie den Entnahmeplan Fondsinvest-Liberta in Betracht, wenn Sie bereits ein 13 Das zahlt sich auf die Dauer aus. Vermögen angespart haben. Mit Fondsinvest-Liberta lassen sich regelmässig Beträge auszahlen. Gleichzeitig profitieren Sie von einer professionellen Vermögensverwaltung. Kosten und Leistungen im Überblick: Fondsinvest-Liberta zeichnet sich durch grosse Flexibilität aus. > > Das Fondskonto führen wir spesenfrei. Von diesem Konto aus tätigen wir automatisch die Investitionen in die Fonds Ihrer Wahl. Die Einzelheiten: > > Beim Kauf von Fondsanteilen zahlen Sie jeweils eine Ausgabekommission von 1 %. > > Sie leisten eine Einlage von mindestens CHF 30 000 in Fondsanteile. Sie können aus > > Wenn Sie am Ende Ihre Fondsanteile verkaufen, fallen keine Verkaufskommissionen an. derselben Palette wählen wie beim Sparplan Fondsinvest. Pro Entnahmeplan stehen > > Ab CHF 1 000 sind auch Teilverkäufe möglich. Auch dann zahlen Sie keine Verkaufs- Ihnen bis zu drei Fonds zur Verfügung. kommissionen. Falls Sie Ihr Vermögen in andere Fonds umschichten wollen, genügt > > Sie legen fest, wie hoch die monatliche Auszahlung sein soll (Minimalbetrag CHF 200). dafür eine Mitteilung an uns. Das erste Mal im Jahr ist dieser Wechsel kostenlos. Jede > > Alles andere läuft von selber. Wir verkaufen jeweils so viele Fondsanteile wie nötig, weitere Umschichtung kostet CHF 20 pro Fonds, zuzüglich zu den normalen Gebühren um Ihnen die gewünschte Summe überweisen zu können. Dabei behalten wir die von wie Ausgabekommission, Umsatzabgabe und allenfalls Gebühr der SIX Swiss Exchange. Ihnen gewählte Anlagestrategie in Ihrem Fondsdepot bei. Auf diese Weise bleiben > > Bei Kauf und Verkauf der Fondsanteile über die Börse fallen Umsatzabgaben und Ihre Ertragschancen möglichst lange intakt. Börsengebühren (SIX Swiss Exchange-Gebühren) an. Bei der Ausgabe von neuen > > Sie können Ihr Fondsvermögen jederzeit wieder aufstocken. Sie können umgekehrt ausländischen Fondsanteilen sind Umsatzabgaben zu entrichten. Umsatzabgaben immer auch Ihre Bezüge erhöhen oder das gesamte Kapital beziehen. und SIX Swiss Exchange-Gebühren betragen pro Transaktion maximal 1.65. > > Ende Jahr erhalten Sie jeweils einen Auszug.
Das Wichtigste in Kürze 14 Individuelles Wertschriftensparen Details zu den Fonds 15 Der Sparplan Fondsinvest ist für Anleger geeignet, die mit individuellen Beträgen Detailinformationen zu den einzelnen Anlagefonds (Fact Sheets) erhalten Sie auf systematisch Vermögen aufbauen wollen. unserer Website www.rbm.ch und bei uns. Flexible Zahlungen/Tiefer Mindestanlagebetrag Umschichten und Belege Einlagen erfolgen auf ein Fondskonto entweder regelmässig, zum Beispiel per Dauer- Täglich möglich. Einmal im Kalenderjahr kostenlos, danach CHF 20 pro Fonds auftrag, oder durch unregelmässige Zahlungen. Sobald der Saldo des Fondskontos zuzüglich zu den normalen Gebühren wie Ausgabekommission, Umsatzabgabe und evtl. CHF 100 erreicht hat, wird dieser abgebucht und in Fondsanteile investiert. SIX Swiss Exchange-Gebühr. Jährlicher Steuer- und Depotauszug. Rascher Investitionsrhythmus Jederzeitige Teilbezüge/Rasche Auflösung Die Investitionen in die Fonds erfolgen in der Regel wöchentlich, jeweils Dienstag Mindestauszahlung: CHF 1 000. Keine Verkaufskommission. Kündigungsfrist: (Spezialregelung bei Feiertagen). Verkauf täglich möglich, Ausführung spätestens am Folgetag. Keine Verkaufs- kommission (Gebühren vgl. Angaben unter «Transparente Gebühren»). Massgeschneiderte Anlagestrategie Die Anlagestrategie legt der Kunde fest. Pro Fondskonto sind Anlagen in maximal Transparente Gebühren drei Anlagefonds aus der Fondspalette möglich. > > Kontoführung: kostenlos. > > Ausgabekommission: 1 % beim Kauf von Fondsanteilen. Breite Fondspalette > > Verkaufskommission: keine. Die Palette umfasst 19 Anlagefonds von erfahrenen Finanzinstituten. Dazu gehören > > Umsatzabgabe: maximal 1.5, jeweils bei Kauf und Verkauf der börsengehandelten vier Anlagestrategiefonds, elf Aktienfonds, zwei Obligationenfonds, ein Immobilienfonds Fonds sowie bei Emission der ausländischen Anlagefonds. und ein alternativer Fonds. Damit lassen sich erfahrungsgemäss nahezu alle Anlage- > > SIX Swiss Exchange-Gebühr: maximal 0.15, jeweils bei Kauf und Verkauf bedürfnisse abdecken. der börsengehandelten Fonds. > > Depotgebühr: gemäss Reglement der Bank.
Regiobank Männedorf AG 11.2013 Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt weder ein Angebot noch eine Empfehlung oder Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder Bankdienstleistungen dar. Hinsichtlich der Genauigkeit und Vollständigkeit dieses Dokumentes wird keine Gewähr gegeben, und es wird jede Haftung für Verluste abgelehnt, die sich aus dessen Verwendung ergeben. Gesetzliche oder regulatorische Änderungen bleiben vorbehalten. Die aufgeführten Konditionen beziehen sich auf den Zeitpunkt der Herausgabe dieser Publikation. Massgebend sind die Konditionen gemäss den jeweils aktuellen Produkt-, Preis- und Zinssatzdokumentationen. Änderungen sind jederzeit möglich. Regiobank Männedorf AG, Bahnhofstrasse 14, 8708 Männedorf Telefon 044 922 13 00, Fax 044 922 13 09, info@rbm.ch, www.rbm.ch