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Inhalt Die App auf einen Blick 8 Voraussetzungen 9 Download & Installation 9 Passwortschutz einrichten 10 Geschäftskonten einrichten 11 Los geht s: Das erste Online-Geschäftskonto einrichten 12 Weitere Konten ergänzen 14 PayPal-Konto einrichten 15 Kontogruppen nutzen 16 Spezialfälle: Offline- und Bargeldkonto 17 Die Überblick-Seite 18 Kontoübersicht 19 Die Kontenliste 19 Umsätze aktualisieren 20 Offline- und Bargeldkonto (Manuelle Buchungen) 21 Die Buchungsliste 22 Umbuchungen 23
Kategorien 24 Feedback übermitteln 25 Zuordnung ändern 26 Mehrere Zuordnungen gleichzeitig ändern 28 Buchungsdetails 29 Kategorie ändern 29 Eigene Schlagworte (TAGS) vergeben 30 Auswertungsdatum anpassen 30 Eigene Dokumente hinzufügen 31 Banking 32 Überweisung 32 SEPA Überweisung 33 Adressbuch 34 Terminüberweisung 34 Foto-Überweisung 35 Dauerauftrag 36 Umbuchung 37 Auftrag versenden 37 TAN-Verfahren 38 TAN-Verfahren ändern 38 Auswertungen 39 Auswertungszeitraum anpassen 40 Auszuwertende Konten wählen 41
Top 10 -Listen 42 Einnahmen 44 Ausgaben 45 Ausgaben nach Kategorie 46 Einnahmen / Ausgaben 48 Monatlicher Überschuss 49 Saldenverlauf 50 Kategorisierte Buchungen 51 Kategorie im Verlauf 52 Ausgaben für 53 Ausgaben nach (T A G S) 55 Tags im Vergleich 56 Budgets 57 Budgetliste bearbeiten 58 Eigene Budgets hinzufügen 58 Kategoriewahl für Budgets 59 Zeitintervalle für Budgets 59 Automatische und manuelle Budgetlimits 60 Hinweis bei Budgetüberschreitung 60 Kundenkarten 61 Einrichtung 61 Punktestand online 62 Session PIN 62 Kundenkarten online abfragen 63
Schnellzugriff 63 Nachrichten 64 Sicherheit 65 Kennwortschutz der App 65 Tipps zur Wahl eines sicheren Passworts 66 Zugangsnummer statt Passwort verwenden 66 Automatisches Sperren 67 Speichern der Onlinebanking-PIN 67 Gespeicherte PIN wieder löschen 68 Serverbanking 68 finanzblick business web zur Synchronisation nutzen 69 Benutzerkonto einrichten 69 Notwendige Angaben 71 Aktivierung Ihres Benutzerkontos 72 Synchronisation auf weiteren Geräten einrichten 73 finanzblick business mit icloud nutzen 74 Backup in icloud 74 Synchronisation per icloud 75 Einstellungen 76 Online Banking 76 Umsatzabfrage beim Start 76
Automatische Adressübernahme 76 Bankkontakte 77 Allgemein 77 Feedback 77 finanzblick bewerten 77 finanzblick weiterempfehlen 78 Kategorie-Feedback 78 Datenschutzerklärung 78 Bei finanzblick anmelden 78 Mitteilungen (Push-Nachrichten) 79 Dokumente senden 79 Informationen 80 Über finanzblick 80 Hilfe und Support 80 Schnelle Hilfe 81 Liste der unterstützten Banken 81 Online-Support 81 Support per E-Mail 81 Support per Fax 81 Telefonischer Support 81 6
finanzblick business Das iphone Handbuch Willkommen bei der finanzblick business Universal-App! Onlinebanking für Geschäftskonten Vielen Dank, dass Sie sich für finanzblick business entschieden haben! Als Alternative zur Version für Privatkonten wurde finanzblick business speziell für die Auswertung reiner Geschäftskonten entwickelt. Dank der Orientierung am Standardkontenrahmen der DATEV für nicht- bilanzierungspflichtige Unternehmen liefert die Autokategorisierung von finanzblick business die Basis für vielseitige Auswertungen. Die gemeinsame Bearbeitung von privaten und geschäftlichen Konten ist nicht möglich. Mit unserer neuen Universal-App nutzen Sie alle Vorteile des mobilen Bankings immer und überall. Sie benötigen ab sofort also nur noch eine einzige App für Ihr iphone und/oder ipad. In diesem Handbuch stellen wir Ihnen die einzelnen Funktionen von finanzblick business vor und zeigen Ihnen, wie Sie die App optimal auf Ihrem iphone nutzen. Alle Angaben beziehen sich auf die Version 2.3 der App. 7
Die App auf einen Blick Die Bedienoberfläche von finanzblick business ist in zwei Bereiche aufgeteilt: links sehen Sie die Navigation, rechts die dazugehörigen Daten, z.b. Details zum aktuell gewählten Konto oder das Ergebnis der aktuellen Auswertung. Mit dem Menü -Symbol können Sie die Menüleiste erweitern oder auf die Symbole verkürzen. Mit den Buttons in der Menüleiste am linken Bildschirmrand wechseln Sie zwischen den einzelnen Bereichen der App: dem Überblick, der Kontenübersicht, den Auswertungen, den Budgets, Ihren Kundenkarten, den Nachrichten und den Einstellungen. Direkt oberhalb der Menüleiste stehen Ihnen ggf. weitere Funktionen zur Verfügung. So können Sie in der Buchungsliste z.b. Überweisungen vornehmen oder die Buchungen durchsuchen Menü-Symbol 8
Voraussetzungen Zur Nutzung von finanzblick business benötigen Sie ein Apple iphone mit dem Betriebssystem ios 5.0 (oder neuer) sowie eines oder mehrere online-fähige Bankkonten. Hinweis: Eventuell muss Ihr Konto zunächst von Ihrer Bank für die Onlinenutzung freigeschaltet werden. Die Zugangsdaten erhalten Sie von ihrer Bank. Download & Installation Sie erhalten finanzblick business für Ihr iphone über den Apple AppStore. Klicken Sie auf die Preisangabe und bestätigen Sie den Kauf mit Ihrer Apple-ID und Ihrem Passwort. Danach wird die App automatisch heruntergeladen und auf Ihrem iphone installiert. Ein Fortschrittsbalken im Symbol der App zeigt Ihnen dabei den aktuellen Stand der Installation. Starten Sie finanzblick business, indem Sie das Symbol der App antippen. 9
Passwortschutz einrichten Ihre Geschäftsfinanzen sind ein sensibles Thema. Deshalb fordert das Programm Sie beim ersten Start der App dazu auf, ein sicheres Passwort zu vergeben, mit dem Ihre Daten verschlüsselt werden. Das Passwort muss mindestens vier Zeichen lang sein. Während der Eingabe zeigt Ihnen die App, wie sicher Ihr aktuell gewähltes Passwort ist. Geben Sie Ihr Passwort ein und wiederholen Sie Ihre Eingabe, um Tippfehler auszuschließen. Danach tippen Sie auf Anmelden. Hinweis: Wählen Sie ein längeres Passwort und verwenden Sie Groß- und Kleinschreibung sowie Ziffern und Sonderzeichen, um die Sicherheit zu erhöhen. Weitere Informationen dazu lesen Sie im Abschnitt Sicherheit. Zu Ihrer Sicherheit wird die Datenbank nach 10 fehlerhaften Passworteingaben gelöscht. Sollten Sie einmal Ihr Passwort vergessen, müssen Sie die App löschen und neu installieren. 10
Geschäftskonten einrichten Damit finanzblick business Ihre Finanzen auswerten kann, müssen Sie zunächst Ihre Geschäftskonten in der App einrichten. Das Programm verwendet den sicheren Bankstandard FinTS, um z.b. Kontoauszüge zu laden oder Überweisungen zu versenden. Dieser Standard wird von den meisten deutschen Banken unterstützt. Sollte Ihre Bank keinen FinTS-Zugang anbieten, können Sie alternativ Serverbanking nutzen. Dabei steuert finanzblick business die Internetseite Ihrer Bank so, als würden Sie Onlinebanking im Webbrowser nutzen. Bitte beachten Sie, dass Serverbanking nicht für jede Bank verfügbar ist. Mehr dazu im Abschnitt Sicherheit. Hinweis: Wenn Sie finanzblick business bereits auf einem anderen Mobilgerät nutzen und dort die Synchronisierung per finanzblick business web eingerichtet haben, können Sie mit Daten übernehmen Ihre vorhandenen Konten übernehmen und synchronisieren. 11
Los geht s: Das erste Online-Geschäftskonto einrichten Nun bietet Ihnen finanzblick business an, in drei einfachen Schritten Ihr erstes Geschäftskonto einzurichten. In unserem Beispiel richten wir zunächst ein Girokonto ein. Weitere Informationen zu anderen Kontoarten finden Sie in diesem Handbuch. Tippen Sie im Auswahlbildschirm auf Bankkonto. Schritt 1: Geben Sie Ihre Bankleitzahl (BLZ) ein. Schon während der Eingabe zeigt Ihnen die App passende Banken an. Sie müssen die BLZ also nicht vollständig eingeben, sondern können Ihre Bank auch ganz einfach durch Antippen auswählen. Tippen Sie danach auf Weiter. Hinweis: Unterstützt die gewählte Bank den FinTS-Standard nicht, können Sie ggf. Serverbanking nutzen. Dazu lesen und bestätigen Sie bitte den entsprechenden Sicherheitshinweis. Schritt 2: Jetzt geben Sie die Benutzerkennung ein, die Sie von Ihrer Bank mit den Zugangsdaten zur Onlinenutzung des Kontos erhalten haben. Je nach Bank wird die Kennung z.b. auch als Anmeldename, Net-Key bzw. Legitimations-ID bezeichnet oder ggf. eine weitere Kundennummer verlangt. Tippen Sie anschließend auf Weiter. Schritt 3: Zum Schluss benötigt finanzblick business noch die Onlinebanking-PIN. Damit Sie sich die PIN nicht merken müssen, haben Sie die Möglichkeit, die PIN zu speichern. Beachten Sie hierzu bitte auch die Hinweise im Abschnitt Sicherheit. Bestätigen Sie die Eingabe mit OK. 12
Nach einem kurzen Hinweis bei der Einrichtung bestimmter Bankkontakte, lädt finanzblick business jetzt automatisch die Umsätze aller Konten dieses Kontaktes und analysiert IhreEinnahmen, Ausgaben und Überschüsse. Verfügt das Konto über Unterkonten, werden diese Daten ebenfalls geladen und ausgewertet. Hinweis: Je nach Bank werden die Umsatzdaten eines Geschäftskontos unterschiedlich lange vorgehalten. Es ist daher möglich, dass Sie bei einer Bank nur die Auszüge der letzten 30 Tage abrufen können, während eine andere Bank die Daten der letzten zwölf Monate bereitstellt. 13
Weitere Konten ergänzen finanzblick business ist multibankenfähig, d.h. gerade wenn Sie mehrere Geschäftskonten bei verschiedenen Banken besitzen, können Sie alle Konten in einer App zusammenführen. Möchten Sie weitere Konten hinzufügen, tippen Sie zunächst auf das Bearbeiten -Symbol rechts oberhalb Ihrer Kontokarte und anschließend auf das Plus-Zeichen. Jetzt können Sie verschiedene Konten hinzufügen. Für ein weiteres Girokonto oder eine der unterstützten Kreditkarten wiederholen Sie die Schritte aus der Einrichtung des ersten Kontos. Möchten Sie ein PayPal-Konto einrichten, beachten Sie bitte die Hinweise in der App oder im Abschnitt Schnelle Hilfe. Tippen Sie auf Fertig, wenn Sie alle Konten angelegt haben. Bearbeiten Hinzufügen 14
PayPal-Konto einrichten Um ein PayPal-Konto mit finanzblick business zu nutzen, benötigen Sie spezielle Zugangsdaten: Ihren PayPal API Benutzernamen und die dazugehörige PayPal API Unterschrift. Diese Daten erhalten Sie direkt auf der PayPal Website. Melden Sie sich dazu zunächst mit Ihren gewohnten PayPal-Zugangsdaten auf der Internetseite von PayPal an. Gehen Sie anschließend auf der Seite über Mein Konto > Mein Profil > mehr auf Verkäufer/Händler und dort im Bereich API-Zugriff auf Aktualisieren. Aktivieren Sie auf der folgenden Seite die Option Fordern Sie eine API-Signatur an und klicken dann auf die Schaltfläche Zustimmen und Senden. Per Klick auf Fertig schließen Sie den Vorgang ab. Ihre API-Zugangsdaten werden Ihnen jetzt angezeigt. Notieren Sie sich die Daten für die Kontoeinrichtung in finanzblick business. Sie benötigen Ihren API-Benutzernamen, Ihr API-Passwort und Ihre Unterschrift. Starten Sie jetzt finanzblick business. In der Kontoübersicht tippen Sie zunächst auf das Bearbeiten -Symbol in der Menüzeile oberhalb Ihrer Kontokarte(n) und anschließend auf das Plus -Zeichen. Wählen Sie anschließend PayPal-Konto. Tragen Sie nun Ihre PayPal API-Zugangsdaten ein und bestätigen Sie die Eingabe mit Ihrem PayPal API-Passwort. Danach können Sie Ihr PayPal-Konto wie ein normales Girokonto mit finanzblick business verwalten. Bearbeiten 15
Kontogruppen nutzen Wenn Sie mehrere Konten bei verschiedenen Banken haben oder Konten gemeinschaftlich mit anderen Personen führen, kann es sinnvoll sein, Ihre Konten in Gruppen aufzuteilen. Diese Gruppen stehen Ihnen dann in Übersichten und Auswertungen zum schnellen Zugriff zur Verfügung. Um eine Kontogruppe anzulegen, tippen Sie analog zunächst auf das Bearbeiten -Symbol in der Menüzeile oberhalb Ihrer Kontokarte und anschließend auf das Plus-Zeichen. Tippen Sie auf Kontogruppe, um eine neue Gruppe anzulegen. finanzblick business wählt jetzt automatisch die neue Kontogruppe aus. Durch Antippen einzelner Konten unter Zugehörige Kontenauswahl legen Sie fest, welche Konten zur Gruppe gehören sollen. Den Gruppennamen Neue Kontogruppe können Sie nach Belieben ändern. Bearbeiten Hinzufügen 16
Spezialfälle: Offline- und Bargeldkonto Obwohl finanzblick business mehr als 4.000 deutsche Banken unterstützt, kann es vorkommen, dass ein Konto nicht online verwaltet werden kann. Für diesen Fall gibt es das Offlinekonto. Das Offlinekonto funktioniert wie ein normales Girokonto. Allerdings kann das Programm den Kontostand und die Umsätze nicht automatisch online aktualisieren. Sie müssen die Buchungen also von Hand eintragen. Wie Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben eintragen oder Beträge zwischen Konten umbuchen, lesen Sie im Abschnitt Manuelle Buchungen. Ein Sonderfall des Offlinekontos ist das Bargeldkonto. Dieses Konto ist praktisch Ihre digitale Geldbörse. Mit dem Bargeldkonto verwalten Sie alle Ausgaben, die Sie bar bezahlen. Ein Beispiel: Sie heben 100 Euro am Geldautomaten ab. Dann tanken Sie und kaufen Büromaterial beides wird bar bezahlt. Ohne Bargeldkonto sehen Sie in finanzblick business nur die Abbuchung auf Ihrem Girokonto, wissen aber nicht, was danach mit dem Geld passiert ist. Mit einem Bargeldkonto können Sie die Barauszahlung von Ihrem Girokonto in Ihr Portmonee umbuchen. Denn das Geld ist ja nicht weg, sondern bloß nicht mehr auf dem Konto. Wenn Sie jetzt etwas bar bezahlen, tragen Sie diese Ausgabe im Bargeldkonto ein. So bekommen Sie ein noch exakteres Bild über Ihre Finanzen. Wie Sie eine Umbuchung vornehmen, lesen Sie im Abschnitt Umbuchungen. Hinweis: finanzblick business unterstützt nur ein Bargeldkonto. Sollten Sie ein weiteres Bargeldkonto benötigen, legen Sie bitte ein zusätzliches Offlinekonto an. 17
Die Überblick-Seite Tippen Sie auf das Dashboard-Symbol in der Menüleiste, um die Überblickseite anzuzeigen. Auf dieser Seite zeigt finanzblick business Ihr persönliches Finanz-Barometer : eine Zusammenfassung, in der Sie den aktuellen Stand Ihrer Konten, Ihrer Einnahmen oder eine andere Auswertung, aktuelle Buchungen sowie den momentanen Stand Ihres Gesamtbudgets sehen. Damit liefert Ihnen die App eine Rundumsicht auf Ihre finanzielle Situation. Tippen Sie auf die Gesamtsumme oder die letzten Buchungen und anschließend auf das Bearbeiten -Symbol, um die darzustellenden Konten anzupassen. Danach können Sie z.b. einzelne Konten aus der Übersicht ausblenden. Möchten Sie eine andere Auswertung als den Kontensaldenverlauf anzeigen, tippen Sie auf das Pfeilsymbol rechts daneben und wählen Sie eine andere Auswertung aus der Liste am unteren Bildschirmrand. Um das Gesamtbudget zu ändern, tippen Sie darauf und tragen unter Ändern einen neuen Wert ein. Hinweis: Dieser Wert hat keinen Einfluss auf die im Abschnitt Budgets beschriebenen Budgets. Überblick Bearbeiten 18
Kontoübersicht Tippen Sie auf das Bankkarten-Symbol in der Menüleiste, um die Kontoübersicht aufzurufen. finanzblick business zeigt Ihnen nun die Kontenliste mit allen derzeit eingerichteten Konten und den Kontoständen an. Die Kontenliste Damit Sie Ihre Konten einfach unterscheiden können, verwendet finanzblick Bankkarten, die sich am Design Ihrer echten Bankkarten orientieren. Schieben Sie die Karten nach oben oder unten, um zwischen einzelnen Konten zu wechseln. Möchten Sie die Reihenfolge der Bankkarten ändern, tippen Sie auf das Stift-Symbol. Sie können nun die Bankkarten durch Ziehen des Anfasser-Bereichs mit dem Finger verschieben, einzelne Konten durch Antippen des Papierkorb-Symbols löschen oder wie schon beschrieben mit dem Pluszeichen neue Konten anlegen. Tippen Sie auf Fertig, wenn Sie die Kontenliste Ihren Wünschen angepasst haben. Konten Verschieben 19
Umsätze aktualisieren Sie können die Umsätze eines einzelnen Kontos oder aller Konten auf einmal aktualisieren. Um ein einzelnes Konto abzufragen, tippen Sie auf das Aktualisieren-Symbol unterhalb der entsprechenden Bankkarte. Alternativ können Sie auch die Buchungsliste nach unten ziehen, um die Umsätze des Kontos zu aktualisieren. Möchten Sie alle Konten aktualisieren, tippen Sie auf das Aktualisieren-Symbol unterhalb der Kontenliste in der Kontoübersicht. Dort zeigt Ihnen finanzblick business auch den aktuellen Gesamtsaldo aller derzeit eingerichteten Konten. Nach der Aktualisierung zeigt Ihnen die App unterhalb der Bankkarte gegebenenfalls einen blauen Punkt sowie die Anzahl der neuen, ungelesenen Buchungen an. In der Buchungsliste sind diese mit dem Hinweis Neu markiert. Tipp: Wenn Sie wünschen, aktualisiert finanzblick business alle Umsätze beim Start der App automatisch. Mehr dazu im Abschnitt Einstellungen. Aktualisieren 20
Offline- und Bargeldkonto (Manuelle Buchungen) Bei Offline- und Bargeldkonten ist kein Onlineabruf der Buchungen möglich. Sie müssen Ihre Einnahmen und Ausgaben hier selbst eintragen. Wechseln Sie dazu zum gewünschten Offline- oder Bargeldkonto und tippen Sie auf das Buchungssymbol unterhalb der Buchungsliste. Jetzt können Sie alle notwendigen Daten eingeben. Mit dem Schalter wechseln Sie zwischen Einnahme und Ausgabe. Buchungen 21
Die Buchungsliste Tippen Sie auf eine Kontokarte, die Buchungsliste zeigt die Umsätze des gewählten Geschäftskontos in chronologischer Reihenfolge, beginnend mit der neuesten Buchung. Sie können die Liste nach oben und unten scrollen. Tippen Sie eine Buchung an, um Details anzuzeigen. Schieben Sie die Buchungsliste nach links, um die Termin- und Daueraufträge anzuzeigen, die im aktuell gewählten Konto hinterlegt sind. Durch Schieben nach rechts gelangen Sie wieder zurück zur Buchungsliste. Mit dem Lupen-Symbol blenden Sie die Suche ein. Sie können jetzt einen beliebigen Suchbegriff eingeben. Die App zeigt Ihnen dann alle Buchungen, in denen der Suchbegriff vorkommt. Durchsucht werden sowohl der Verwendungszweck als auch der Empfänger. Lupe 22
Umbuchungen Bei manchen Buchungen wird kein Geld ausgegeben, sondern lediglich auf ein anderes Konto übertragen. Etwa, wenn Sie regelmäßig per Lastschrift auf ein Sparkonto einzahlen oder Bargeld am Automaten abheben. Auch diese Umbuchungen können Sie mit finanzblick business darstellen. Tippen Sie dazu auf das Kategorie-Symbol und anschließend auf den Schalter Umbuchung. Sie sehen jetzt eine Liste der verfügbaren Konten. Wählen Sie durch Antippen das Konto aus, auf das der Betrag umgebucht werden soll. Tipp: Sie können eine Umbuchung zusätzlich einer Ausgabenkategorie zuordnen. Wie diese Zuordnung funktioniert, lesen Sie im Abschnitt Kategorien. Umbuchungen wirken sich auch auf die Auswertungen aus. (Mehr dazu im Abschnitt Auswertungen.) Sie sollten daher darauf achten, dass eine Umbuchung immer auch korrekt auf dem Gegenkonto eingetragen ist, damit Ihre Auswertungen nicht verfälscht werden. Hinweis: finanzblick business behandelt Umbuchungen zwischen zwei angelegten Konten automatisch. Sie können daher nicht beeinflussen, wie mit Umbuchungen umgegangen wird. 23
Kategorien Basierend auf Empfänger, Verwendungszweck und einem intelligenten Regelwerk wertet finanzblick business alle Buchungen aus und ordnet sie automatisch einer bestimmten Kategorie zu, z.b. Erlöse als Kleinunternehmer, Kfz-Steuer, Personalkosten usw. Die App verwendet zur Einordnung Ihrer Ausgaben festes Kategoriensystem, welches sich am Standardkontenrahmen der DATEV für nicht-bilanzierungspflichtige Unternehmen orientiert. Der Kategorienbaum besteht aus Unternehmensbereichen, z.b. Personal, Wareneinkauf oder Versicherungen, die jeweils über Unterkategorien verfügen. In manchen Fällen gibt es noch eine weitere Unterkategorie, um die Ausgabe näher zu beschreiben. Ein Beispiel: Ihre Lohnnebenkosten werden unter Personalkosten Löhne / Gehälter Gesetzl. Soziale Aufwendungen eingeordnet. Hinweis: Das Kategoriensystem ist fest vorgegeben und kann nicht verändert werden. Ein Hinzufügen oder Entfernen von Kategorien ist nicht möglich. Je genauer die Zuordnungen sind, umso exakter ist auch die anschließende Auswertung. Dank intelligenter Regeln ordnet die App den Großteil aller Buchungen automatisch korrekt zu. 24
Feedback übermitteln Um ein gutes Regelwerk kontinuierlich zu verbessern ist Ihre Mithilfe als Anwender unerlässlich. Hierzu haben wir beim erstmaligen umkategorisieren das Buchungsfeedback eingerichtet. Nutzen Sie diese Funktion, um uns bei der Verbesserung des Regelwerks zu unterstützen und somit von den Änderungen aller Anwender zu profitieren. Alle Daten werden selbstverständlich nur pseudonymisiert übertragen. Mehr hierzu finden Sie im Bereich Einstellungen Allgemein Feedback Kategorie-Feedback, oder direkt unter: http://www.finanzblick.de/auto-kategorisierung 25
Zuordnung ändern Trotz der intelligenten Regeln kann es vorkommen, dass eine Buchung fehlerhaft oder gar nicht zugeordnet wird. In diesem Fall können Sie die Zuordnung selbst vornehmen bzw. korrigieren. Ein Beispiel: Es ist später Abend, die Post hat schon geschlossen. Deshalb kaufen Sie dringend benötigte Briefmarken an der Tankstelle und zahlen mit Ihrer EC-Karte. finanzblick business erkennt diese Buchung bei der Umsatzabfrage und ordnet sie der Kategorie lfd. Kfz- Ausgaben zu. Das ist in diesem Fall natürlich falsch, denn Sie haben ja ausnahmsweise kein Benzin, sondern Briefmarken eingekauft. So können Sie die Zuordnung ändern: Tippen Sie zunächst auf das Kategorie-Symbol in der Buchungszeile. finanzblick business zeigt Ihnen im Fenster Kategorieauswahl nun kurz die Übersicht der Geschäftsbereiche und wechselt dann automatisch schrittweise in die aktuell vergebene Kategorie. So erkennen Sie, dass Sie sich in einer Unterkategorie befinden. Mit dem Button Zurück wechseln Sie in die übergeordnete Kategorie. Tippen Sie so oft darauf bis Sie zur Bereichsübersicht gelangen. Wählen Sie jetzt zunächst den richtigen Bereich (z.b. Personalkosten, Werbe/Reisekosten oder Versicherungen ) und anschließend die richtige Kategorie. Mit dem Button Keine löschen Sie die aktuelle Zuordnung. 26
Tipp: Das Kategorieauswahl-Fenster bietet im oberen Bereich eine eigene Suchfunktion. Ziehen Sie den Fensterinhalt nach unten, um das Suchfeld einzublenden und nach einer passenden Kategorie zu suchen. Beachten Sie dabei, dass nur die jeweils untergeordneten Kategorien durchsucht werden. Suchen Sie also im Bereich Versicherungen(betrieblich) nach Umsatzsteuer, werden Sie keine Treffer erhalten. Starten Sie die Suche hingegen in der Bereichsübersicht, werden alle Kategorien durchsucht und Sie erhalten den passenden Treffer. In unserem Tankstellen-Beispiel wechseln wir von der falschen Kategorie lfd. Kfz-Ausgaben im Bereich Verkehr & Mobilität in den Bereich Sonstige Kosten und tippen dort die richtige Kategorie Porto und Versand an fertig! Nach dem gleichen Verfahren ordnen Sie auch Buchungen zu, die als Unkategorisiert gekennzeichnet sind. Hinweis: finanzblick business merkt sich Ihre Änderungen und lernt dazu. Wenn Sie eine bisher nicht kategorisierte Buchung zuordnen, merkt sich die App diese Zuordnung und wendet sie auch bei neuen Buchungen an, die auf das gleiche Muster passen. 27
Mehrere Zuordnungen gleichzeitig ändern Es kann sein, dass Sie mehreren Buchungen die gleiche Kategorie zuweisen möchten. Damit Sie nicht jede Buchung einzeln zuordnen müssen, bietet Ihnen das Programm im Bereich der Kontenansicht die Mehrfachauswahl. Um mehrere Buchungen auszuwählen, tippen Sie auf das Bearbeiten -Symbol oberhalb der Buchungsliste. Vor jeder Buchung wird nun ein Auswahlfeld angezeigt. Tippen Sie auf das Auswahlfeld, um eine Buchung zu markieren. Markierte Buchungen werden mit einem Symbol gekennzeichnet: Wenn Sie jetzt die Kategorie einer Buchung ändern, werden alle markierten Buchungen dieser Kategorie zugeordnet. Tipp: Wenn Sie die Mehrfachauswahl nach einer Suche aufrufen, werden automatisch alle Buchungen in der Suchergebnisliste markiert. Das ist besonders praktisch, um fehlerhafte Zuordnungen schnell zu korrigieren. Bearbeiten 28
Buchungsdetails Tippen Sie innerhalb Ihrer Buchungsliste in das Empfänger/Verwendungszweckfeld oder auf den Betrag Ihrer Buchung um zu den Buchungsdetails zu gelangen. Sie haben dort vielfältige Möglichkeiten Ihre Buchungen individuell anzupassen. Kategorie ändern Analog zum vorherigen Kapitel Zuordnung ändern bieten Ihnen die App hier einen weitere Weg an um die automatische Kategorisierung Ihrer Buchung im Bedarfsfall zu ändern. 29
Eigene Schlagworte (TAGS) vergeben finanzblick business ordnet Ihre Buchungen automatisch in ein umfangreiches Kategoriensystem ein, welches von uns regelmäßig aktuellen Gegebenheiten angepasst wird. Hiermit sollten Sie im Regelfall für jede Ihrer Buchungen auch eine geeignete Kategorie vorfinden. Sollte dies jedoch einmal nicht der Fall sein, können Sie mit dieser Funktion Ihre Buchungen individuell zusammenfassen und auswerten. Tippen Sie in den Buchungsdetails auf den Bereich Schlagworte (Tags) anhängen und anschließend auf Bearbeiten. Über das Plus -Symbol können Sie nun Ihr Schlagwort eingeben. Bestätigen Sie die Eingabe bitte mit Ok. Sie können anschließend über das Plus - Symbol weitere Schlagworte hinzufügen, sie wieder löschen oder den Vorgang über den Fertig Button abschließen. Tipp: Sie können Ihre hinterlegten Schlagworte durch Tippen auf den blauen Haken deaktivieren bzw. wieder aktivieren. Auswertungsdatum anpassen Mit den Buchungsdetails können Sie auch die Auswertungen individuell anpassen. Sollen zum Beispiel Lohnzahlungen am Monatsende in den Einnahmen & Ausgaben für den Folgemonat berücksichtigt werden, passen Sie unter Details einfach das Auswertungsdatum der Buchung nach Ihren Wünschen an. 30
Eigene Dokumente hinzufügen Diese Funktion ist Ihr persönliches Dokumentenarchiv. Sie können nun an Ihre Buchungen passende Quittungen, Belege oder sonstige Dokumente anhängen. Tippen Sie hierzu ganz unten im Bereich Dokumente auf Dokument hinzufügen. Sie haben nun die Auswahl Ihr Dokument entweder mit der Kamera selbst abzufotografieren oder es aus Ihrem Foto Ordner hochzuladen. Ihr Dokument wird nun im Vorschaufenster angezeigt. Über das Kamera -Symbol können Sie der Buchung weitere Dokumente zuordnen. Es können maximal 10 Dokumente pro Buchung angefügt werden. Durch tippen auf das Vorschaufenster gelangen Sie in den Vollbildmodus. Dort können Sie Ihr Dokument über das Papierkorb - Symbol löschen oder über das Weiterleiten-Symbol sichern, kopieren, drucken oder per AirDrop bzw. Mail verschicken. Tipp: Sofern sich PDF- oder andere Formate auf Ihrem Gerät befinden, die Sie gerne an eine Buchung anhängen möchten, nutzen Sie hierfür bitte die Screenshot-Funktion. Hierbei wird der Screenshot Ihres Dokuments automatisch im Foto-Ordner abgelegt und kann von dort aus hochgeladen werden. Den Zugriff auf Ihr Fotoalbum können Sie jederzeit im Einstellungen -Bereich Ihres Gerätes unter Datenschutz Fotos verwalten. Hinweis: In der Buchungsliste erkennen Sie Buchungen denen Sie Schlagworte zugeordnet haben jetzt sofort am Etikett -Symbol im Kategoriefeld, Buchungen denen Sie Dokumente hinzugefügt haben am Büroklammer -Symbol am linken Rand. 31
Banking Mit finanzblick business hat Ihre Geschäftsbank immer für Sie geöffnet. 24 Stunden am Tag, sieben Tage in der Woche. Holen Sie Ihre Kontoauszüge und erledigen Überweisungen. Einfach, bequem und sicher auch unterwegs. Überweisung Um eine Überweisung durchzuführen, wählen Sie in der Kontenliste zunächst das Konto aus, vom dem Sie Geld überweisen möchten. Tippen Sie anschließend auf das Buchungssymbol und dann auf Überweisung. Mit dieser Funktion überweisen Sie Geld vom aktuell gewählten Konto auf ein Konto innerhalb Deutschlands. Dazu füllen Sie wie gewohnt den Überweisungsträger mit Empfängername, Empfänger-Kontonummer, Bankleitzahl, Betrag und Verwendungszweck aus. Haben Sie Ihre Eingaben beendet, tippen Sie auf den Button Abschicken und folgen den Hinweisen im Abschnitt Auftrag versenden. Tipp: Über das Plus-Symbol auf dem Überweisungsträger können Sie weitere Zeilen für den Verwendungszweck hinzufügen, falls Ihnen zwei Zeilen nicht ausreichen. Buchung Verwendungszweck 32
SEPA Überweisung Über das entsprechende Symbol oberhalb des Empfängers können Sie zwischen Standard- und SEPA Überweisung wählen. Der Überweisungsträger wird dann entsprechend angepasst. Mit der Funktion SEPA Überweisung überweisen Sie vom ausgewählten Konto auf ein Konto innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums. Die Vorgehensweise entspricht der normalen Überweisung, Sie geben nur anstelle der Kontonummer die IBAN (International Bank Account Number) und anstelle der Bankleitzahl den BIC (Business Identifier Code) des Empfängers an. Hinweis: Die SEPA Überweisung wird noch nicht von jeder Bank und jedem Konto unterstützt. SEPA 33
Adressbuch Möchten Sie an einen bereits bekannten Empfänger überweisen, tippen Sie auf das Adressbuch-Symbol auf dem Überweisungsträger. finanzblick business zeigt Ihnen dann die Liste der bekannten Empfänger an. Wählen Sie einen Empfänger aus der Liste, um so z.b. Tippfehler oder Zahlendreher zu vermeiden. Wenn Sie einen neuen Empfänger eingeben, können Sie diesen mit dem Stern-Symbol auf dem Überweisungsträger zum Adressbuch hinzufügen. Terminüberweisung Soll die Überweisung zu einem bestimmten Termin ausgeführt werden, tragen Sie auf dem Überweisungsträger das gewünschte Datum im Feld Ausführungsdatum ein. Wenn Sie nichts anderes eingeben, wird die Überweisung schnellstmöglich ausgeführt. Tipp: Manche Banken lehnen Termine am Wochenende oder an Feiertagen ab. Zur Sicherheit sollten Sie in diesem Fall 1-2 Tage Vorlauf einplanen. Adressen Empfänger 34
Foto-Überweisung Wenn Sie einen vorausgefüllten Überweisungsträger erhalten haben, z.b. mit einer Rechnung, können Sie die komfortable Funktion Foto-Überweisung nutzen. Damit fotografieren Sie die Überweisungsvorlage einfach ab und sparen sich das Abtippen. Tippen Sie auf das Kamera-Symbol und fotografieren nun die Überweisungsvorlage einfach ab und sparen sich das Abtippen. Hinweis: Die Foto-Überweisung funktioniert nur mit vorgedruckten Überweisungsträgern. Eine von Hand ausgefüllte Überweisung können Sie nicht abfotografieren. Für ein optimales Ergebnis sollten Sie den Überweisungsträger auf einen einfarbigen Hintergrund legen. Fotografieren Sie im Querformat und richten Sie den orangefarbenen Bereich des Überweisungsträgers an den Markierungen aus. Halten Sie die Kamera möglichst ruhig. Nachdem Sie die Vorlage fotografiert haben, übernimmt die App alle Daten in die Felder des Überweisungsformulars. Hinweis: Vor dem Absenden der Überweisung sollten Sie prüfen, ob alle Daten korrekt von der Vorlage übernommen wurden. Foto 35
Dauerauftrag Soll eine Überweisung regelmäßig ausgeführt werden etwa, um regelmäßig Geld anzusparen nutzen Sie die Funktion Dauerauftrag. Der Dauerauftrag wird bei der Bank hinterlegt und automatisch ausgeführt, bis das Enddatum erreicht ist oder der Auftrag gelöscht wird. Eine Übersicht der aktuell zu einem Konto hinterlegten Daueraufträge erhalten Sie, wenn Sie die Buchungsliste des Kontos nach links schieben. Mehr dazu im Abschnitt Die Buchungsliste. Möchten Sie einen Dauerauftrag anlegen, füllen Sie das Formular zunächst wie für eine normale Überweisung aus. Anschließend legen Sie zusätzlich fest, wann die erste Zahlung erfolgen soll (Startdatum), in welchem Zyklus der Auftrag wiederholt werden soll (z.b. monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich) und wann die letzte Zahlung erfolgen soll. Bitte beachten Sie, dass sich die möglichen Zyklen je nach Bank unterscheiden können. Hinweis: Wenn Sie kein Enddatum angeben, läuft der Dauerauftrag so lange, bis Sie ihn löschen. Möchten Sie einen Dauerauftrag löschen, wechseln Sie zunächst über die Buchungsliste zur Ansicht Termin- und Daueraufträge. Tippen Sie nun auf das Bearbeiten -Symbol und anschließend auf das Minus-Symbol vor dem zu löschenden Dauerauftrag. Jetzt können Sie den Auftrag über den Button Löschen entfernen. Bitte beachten Sie, dass hierzu die Eingabe einer gültigen TAN erforderlich ist. Löschen 36
Umbuchung Mit dieser Funktion können Sie eine Umbuchung zwischen zwei Konten bei derselben Bank durchführen. Das ist z.b. praktisch, wenn Sie ein Tagesgeldkonto führen. Bei vielen Banken ist eine direkte Überweisung vom Tagesgeldkonto auf ein externes Konto bei einer anderen Bank nicht möglich. Sie müssen das Geld zunächst auf ein internes Girokonto umbuchen, bevor Sie es zu einer anderen Bank überweisen können. Hierzu können Sie die Funktion Umbuchung in finanzblick business nutzen. Hinweis: Da es sich hier um einen bankinternen Geschäftsvorfall handelt, gilt das sonst übliche Limit für Überweisungen nicht. Voraussetzung ist jedoch, dass beide Konten bei derselben Bank liegen und die Bank den Geschäftsvorfall Umbuchung unterstützt. Auftrag versenden Damit Ihre Bank einen Auftrag z.b. eine Überweisung durchführt, müssen Sie sich gegenüber der Bank ausweisen und die Echtheit des Auftrags bestätigen. Dies geschieht durch die Eingabe Ihrer Konto-PIN für die Anmeldung an Ihrem Konto in Verbindung mit der Eingabe einer gültigen Transaktionsnummer (TAN) für den jeweiligen Auftrag. Sollten Sie die PIN im Bereich Einstellungen -> Bankkontakte bereits gespeichert haben, ist eine erneute Eingabe hier nicht mehr notwendig. Tippen Sie auf den Button Abschicken und bestätigen Sie die folgende Sicherheitsabfrage mit Ja. Sie werden nun aufgefordert, eine Transaktionsnummer einzugeben. Geben Sie die TAN ein und bestätigen Sie Ihre Eingabe mit dem Button Fertig. finanzblick business reicht den Auftrag jetzt bei Ihrer Bank ein und bestätigt Ihnen, dass z.b. die gewünschte Überweisung erfolgreich durchgeführt wurde. Versenden 37
TAN-Verfahren Während die PIN zur Anmeldung immer gleich ist, ändert sich die TAN für jeden Auftrag. Es gibt dabei verschiedene Möglichkeiten, wie Sie eine TAN erhalten: - Sie erhalten von Ihrer Bank eine durchnummerierte Liste mit TANs und werden aufgefordert, eine bestimmte TAN aus der Liste einzugeben (itan-verfahren). - Sie erhalten eine individuelle TAN von Ihrer Bank per SMS auf Ihr Handy (Mobile TAN-Verfahren). - Sie erzeugen die TAN mit einem speziellen TAN-Generator selbst, indem Sie einen Flicker-Code vom Bildschirm auslesen (chiptan-verfahren). Welches Verfahren in Ihrem Fall zur Anwendung kommt, hängt von Ihrer Bank ab. Manche Banken bieten ihren Kunden auch die Möglichkeit, zwischen verschiedenen Verfahren zu wählen. Sprechen Sie mit Ihrer Bank, wenn Sie Fragen zu PIN und TAN haben. Mit finanzblick business sind Sie in jedem Fall auf der sicheren Seite, denn die App unterstützt alle genannten Verfahren. TAN-Verfahren ändern Möchten Sie das TAN-Verfahren oder das TAN-Medium nachträglich ändern, weil Sie z.b. eine neue Handynummer haben, tippen Sie zunächst auf das Zahnrad-Symbol, um die Einstellungen aufzurufen. Unter Bankkontakte wählen Sie nun den betreffenden Eintrag an und blättern in den Informationen ganz nach unten. Unter Kontaktdetails können Sie TAN-Verfahren und TAN-Medium einsehen und anpassen. Zur Durchführung ist die Eingabe der PIN erforderlich. 38
Auswertungen Wissen Sie, wie viel Sie für Ihr Gewerbe jährlich an Versicherungen zahlen, wie viel Geld Sie jeden Monat für Personal, Porto/Versand oder Tanken ausgeben oder wie viel Bargeld Sie letzte Woche abgehoben haben? finanzblick business sagt Ihnen auf Knopfdruck, wohin Ihr Geld geht. Dazu bietet Ihnen finanzblick business eine ganze Reihe vordefinierter Auswertungen, mit denen Sie Ihre Finanzen analysieren können. Tippen Sie auf das Auswertungs-Symbol in der Menüleiste, um die Auswertungen aufzurufen. Im Navigationsbereich sehen Sie nun eine Liste der verfügbaren Auswertungen. Schieben Sie die Liste nach oben oder unten, um die gewünschte Auswertung zu wählen. Möchten Sie die Reihenfolge der Auswertungen innerhalb der Liste ändern, tippen Sie auf das Bearbeiten -Symbol. Sie können nun die Auswertungen durch Ziehen des Anfasser -Bereichs mit dem Finger verschieben. Hinweis: Die Auswertungen sind fest vorgegeben und können nicht verändert werden. Ein Hinzufügen eigener oder Entfernen vorhandener Auswertungen ist nicht möglich. Hinweis: Für die Auswertungen werden nur Zeiträume berücksichtigt, zu denen auch Daten vorliegen. Gibt es z.b. in einem Monat weder Einnahmen noch Ausgaben, wird der Monat nicht in den Auswertungen angezeigt. Auswertungen Bearbeiten Verschieben 39
Auswertungszeitraum anpassen Für die Auswertung werden nur die Buchungen des aktuell gewählten Zeitraums berücksichtigt. Der aktuell gewählte Zeitraum wird unterhalb der Auswertung auf einer Zeitachse angezeigt: Verwenden Sie die Anfasser am linken und rechten Rand der blauen Markierung, um den Zeitraum zu verlängern oder zu verkürzen. Verschieben Sie den markierten Bereich auf der Zeitachse, um andere Zeiträume zu wählen. Mit dem Schalter rechts neben der Zeitachse können Sie die Darstellung zwischen der Monatsansicht (M) und Jahresansicht (J) umschalten. Beachten Sie bitte, dass Sie nur Zeiträume auswählen können, für die auch Daten vorliegen. Hinweis: In der Monatsansicht müssen Sie mindestens einen Monat für die Auswertung wählen, maximal können Sie sechs aufeinanderfolgende Monate wählen. 40
Auszuwertende Konten wählen Möchten Sie bestimmte Konten von einer Auswertung ausschließen, tippen Sie auf das Kontoauswahl -Symbol in der Navigation oben rechts. finanzblick business zeigt Ihnen nun alle verfügbaren Konten an. Tippen Sie nun auf ein Konto um es aus- oder abzuwählen. Ausgewählte Konten sind mit einem blauen Haken gekennzeichnet. Mit dem Button Alle Konten wählen Sie alle Konten zur Auswertung aus. Hinweis: Sie müssen mindestens ein Konto für die Auswertung wählen. Umbuchungen werden in Auswertungen nicht berücksichtigt, wenn beide Konten in der Auswertung enthalten sind. Wird nur eines der Konten ausgewertet, werden hingegen auch die Umbuchungen in der Auswertung angezeigt. Ausnahme: Umbuchung auf das gleiche Konto. 41
Top 10 -Listen Wählen Sie eine der ersten drei Auswertungskarten ( Einnahmen bzw. Ausgaben oder Ausgaben nach Kategorien ). Schieben sie nun das Säulen-/ Kreisdiagramm nach links um Ihre häufigsten Einnahmen und Ausgaben des gewählten Zeitraums anzuzeigen. finanzblick business liefert Ihnen dann die entsprechende Top 10 -Liste. Durch erneutes schieben nach links gelangen Sie zur entsprechenden Buchungsliste. Zudem haben Sie hier durch das Gruppen-Symbol oben rechts die Möglichkeit verschiedene Einzelpositionen ihrer Liste in einer Gruppe zusammenzufassen. Hierzu folgen Sie dem Button Bearbeiten in der Navigation. Sie können nun durch das Plus-Symbol oben links neue Gruppen hinzufügen oder mit dem roten Minus Icon bereits vorhandene Gruppen wieder entfernen. Tipp: Drehen Sie das iphone quer um die Auswertungen im Landscape-Modus zu betrachten. Gruppieren 42
Im Anschluss ist es Ihnen möglich Ihre Gruppe individuell zu benennen und zusammenzustellen. Aktivierte Einzelpositionen werden nach dem Anklicken durch einen blauen Haken bestätigt. Bereits vergebene Positionen sind durch den grau angezeigten Gruppenname unter dem Empfänger gekennzeichnet. 43
Einnahmen Die Auswertung gibt Ihnen eine Übersicht aller Einnahmen der einzelnen Monate sowie im Monatsvergleich. Zur Ermittlung der Einnahmen werden hierbei alle Buchungen einbezogen, die positive Beträge aufweisen und keine Umbuchungen sind. Möchten Sie Details zu Ihren Einnahmen sehen, tippen Sie zunächst auf die entsprechende Säule. Die aktuell gewählte Säule ist durch einen blauen Pfeilschieber gekennzeichnet. Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um zur Top-10 Liste zu gelangen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen. Durch nochmaliges Wischen gelangen Sie zur Buchungsliste. 44
Ausgaben In dieser Auswertung werden ALLE negativen Buchungen des Kontos erfasst. Bei den Ausgaben wird dabei zwischen festen und veränderlichen Ausgaben unterschieden. Fixe Ausgaben sind z.b. laufende Daueraufträge oder regelmäßige Ausgaben wie etwa die KFZ-Steuer. Variable Ausgaben sind z.b. die Ausgaben für Bürobedarf oder Porto. Möchten Sie Details zu Ihren Ausgaben sehen gehen Sie hier analog zur Kategorie Einnahmen vor. 45
Ausgaben nach Kategorie Diese Auswertung zeigt Ihnen, wofür Sie in einem bestimmten Zeitraum Geld ausgegeben haben. Ihre Ausgaben werden im Datenbereich in der Diagrammansicht dargestellt: Tippen Sie direkt in einen Bereich des Tortendiagramms, um oberhalb die Summe für die gewählte Ausgabenkategorie(hier: Personalkosten )anzuzeigen. Zur Top 10 bzw. der Buchungsliste Ihrer z.b. Sonstigen Kosten gelangen Sie auf dieselbe Weise wie in den vorherigen Auswertungen. Tippen Sie doppelt auf einen Bereich, um die Ausgaben der gewählten Kategorie weiter aufzuschlüsseln. Mit dem X in der Mitte des Diagramms gelangen Sie wieder eine Ebene zurück. 46
Hinweis: finanzblick business liefert Ihnen zudem eine Top-10 Liste der Oberkategorien. Halten Sie hierfür Ihr iphone quer und Sie sehen Ihre Top Ausgabenkategorien im Landscape -Modus. 47
Einnahmen / Ausgaben Mit dieser Auswertung stellen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben für einen bestimmten Zeitraum und bestimmte Konten gegenüber und ermitteln so den Überschuss. Die Werte werden als Säulendiagramm dargestellt: Ihre Einnahmen bilden eine grüne Säule, ihre fixen Ausgaben eine rote, die variablen eine orangene Säule: Möchten Sie Details zu Ihren Einnahmen oder Ausgaben sehen, tippen Sie zunächst auf die entsprechende Säule. Die aktuell gewählte Säule ist durch einen blauen Pfeil gekennzeichnet. Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um die zur gewählten Säule gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen. 48
Monatlicher Überschuss In der Überschuss-Auswertung sehen Sie, wie viel Geld am Ende des Monats übrig geblieben ist: Monate, in denen Sie einen Überschuss erzielt haben, werden durch eine grüne Säule dargestellt, Monate mit Fehlbeträgen durch eine rote Säule. Sie können ihren Überschuss sowohl absolut anzeigen lassen als auch prozentual, bezogen auf ihre Einnahmen. Hierzu wechseln Sie bitte die Ansicht mit der Wischfunktion. 49
Saldenverlauf Wie entwickelt sich Ihr Kontostand? Wohin geht der Trend? Diese Auswertung zeigt Ihnen sozusagen die Fieberkurve Ihrer summierten Geschäftskonten. Die Betrachtung des Charts für einzelne Konten ist ebenfalls möglich. Siehe Auszuwertende Konten wählen. Mit dem Kontosaldenverlauf haben Sie die Möglichkeit, Ihren Kontostand zu einem beliebigen Datum exakt nachzuvollziehen. Ziehen Sie den blauen Markierungspfeil auf das gewünschte Datum, um den dazugehörigen Kontostand abzulesen. Schieben Sie die Verlaufskurve nach links, um die zur Kurve gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen. Hinweis: Für den Kontosaldenverlauf werden auch Umbuchungen berücksichtigt. 50
Kategorisierte Buchungen Diese Auswertung zeigt Ihnen das Verhältnis zwischen bereits kategorisierten und noch unkategorisierten Buchungen. Sie können diese Auswertung nutzen, um sich schnell und einfach einen Überblick über die noch nicht kategorisierten Buchungen zu verschaffen, diese manuell zu kategorisieren und so die Genauigkeit aller Auswertungen zu erhöhen. Der Anteil der bereits kategorisierten Buchungen wird als grüne Säule dargestellt, der Anteil der nicht kategorisierten Buchungen als rote Säule. Schieben Sie das Diagramm nach links, um die noch nicht kategorisierten Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen. 51
Kategorie im Verlauf Mit dieser Auswertung können Sie die Gesamtausgaben für eine Kategorie im zeitlichen Verlauf verfolgen. Sie sehen damit z.b., wie viel Sie im ausgewählten Zeitraum für Ihren Wareneinkauf ausgegeben haben. Wenn Sie die Auswertung zum ersten Mal aufrufen, zeigt Ihnen finanzblick business automatisch die Kategorienliste an, damit Sie die gewünschte Kategorie oder den Geschäftsbereich auswählen können. Schieben Sie die Verlaufskurve nach links, um die zur Kurve gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen. 52
Ausgaben für Diese Auswertung können Sie flexibel einsetzen, um Ihre Ausgaben gezielt über einen bestimmten Zeitraum zu verfolgen. Dabei können Sie entweder einen Geschäftsbereich oder eine einzelne Kategorie betrachten. Wenn Sie die Auswertung zum ersten Mal aufrufen, zeigt Ihnen finanzblick business auch hier automatisch die Kategorienliste an, damit Sie eine erste Kategorie oder einen Geschäftsbereich auswählen können. Ihre Ausgaben werden auf Monatsbasis angezeigt. Möchten Sie nähere Details zu Ihren Ausgaben sehen, tippen Sie zunächst auf die entsprechende Säule. Die aktuell gewählte Säule ist durch den blauen Pfeilschieber gekennzeichnet. Schieben Sie das Säulendiagramm nach links, um die zum gewählten Monat gehörenden Buchungen anzuzeigen. Alternativ können Sie auch die Summenzeile oberhalb des Diagramms antippen. Tippen Sie auf das Listen-Symbol um die aktuell gewählte Kategorie zu ändern. Kategorieliste 53
Tipp: Möchten Sie die Summenzeile bzw. die Buchungsliste nicht zeitraumbezogen sondern lediglich für einen bestimmten Monat sehen, tippen Sie einfach auf die Säule dieses Monats. Unterhalb der Säule erscheint nun ein Pfeilschieber mit dem Sie problemlos zwischen den einzelnen Monaten navigieren können. Hinweis: Durch erneutes Tippen auf die Säule verschwindet dieser wieder und Summenzeile sowie Buchungsliste beziehen wieder auf den ausgewählten Zeitraum. Schieber 54
Ausgaben nach (T A G S) Mit Hilfe dieser Auswertung können Sie sich nun die Ausgaben zu den eigens von Ihnen angelegten Schlagworten(TAGS) anzeigen lassen die Sie im Kapitel Buchungsdetails angelegt haben. Dies ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie die gesamten Kfz Kosten für mehrere Firmenfahrzeuge einzeln aufschlüsseln wollen. Rufen Sie die Auswertung wie gewohnt über die entsprechende Karte auf. Über das Listen Symbol gelangen Sie zu Ihren hinterlegten Schlagworten. Sie können nun auswählen welche Buchungen sie in die Auswertung mit einbeziehen wollen. Wenn Sie beispielsweise die beiden Schlagworte Pkw 1 sowie Pkw 2 durch den blauen Haken aktivieren werden alle Buchungen angezeigt, denen mindestens eines der beiden Schlagworte zugeordnet ist. Ist hingegen die untere Funktion aktiviert, ist es zwingend notwendig das alle aktivierten Schlagwörter der Buchung zugeordnet sind. Es werden dann also nur die Buchungen in Ihre Auswertung mit einbezogen, denen Sie sowohl das Schlagwort Pkw 1 als auch das Schlagwort Pkw2 zugeordnet haben. Schlagwörter (Tags) 55
Tags im Vergleich Mithilfe dieser Auswertung können Sie die Ausgaben für Ihre individuell angelegten Schlagworte (Tags)über mehrere Monate miteinander vergleichen. Sie können hier z.b. sehen wie sich Ihre gesamten Tankkosten auf Ihre Firmenwagen verteilen. In der Auswertung werden immer drei Säulen gegenübergestellt. Ausgaben die das Schlagwort 1 (hier: Cabrio PKW 1 ) enthalten als rote Säule. Ausgaben mit Schlagwort 2 (hier: Kombi PKW 2 ) als orangene-, sowie Ausgaben denen beide Schlagworte zugeordnet sind als blaue Säule, sofern vorhanden. Über das Tags -Symbol gelangen Sie auch hier zu Ihren hinterlegten Schlagworten. Sie können nun auswählen, welche beiden Schlagwörter Sie miteinander vergleichen möchten. Hinweis: Ein Vergleich von mehr als zwei Schlagwörter miteinander ist nicht möglich. 56
Budgets finanzblick business kann Ihnen auch dabei helfen, Ihre laufenden Monatsausgaben zu überwachen. Dazu bietet die App die praktische Budget-Funktion, die Ihnen zeigt, wie viel Geld für einen bestimmten Bereich im laufenden Monat noch verfügbar ist. Tippen Sie auf das Budget-Symbol in der Menüleiste, um die Budgets aufzurufen. Im Navigationsbereich sehen Sie nun eine Liste der verfügbaren Budgetkarten sowie der aktuell verbleibenden oder überschrittenen Beträge. Schieben Sie die Liste nach oben oder unten, um das gewünschte Budget zu wählen. Das aktuell gewählte Budget erkennen Sie am blauen Pfeilsymbol. Im Datenbereich wird Ihnen das aktuell gewählte Budget mit einem Fortschrittsbalken angezeigt. So sehen Sie sofort, wie viel Sie im laufenden Monat bereits ausgegeben haben und wie viel noch für den Rest des Monats verbleibt. Außerdem zeigt Ihnen die App die Höhe des Gesamtbudgets für diesen Bereich sowie die Zahl der noch verbleibenden Tage in diesem Monat. Darunter sehen Sie in einer Liste, welche Ausgaben das Budget belastet haben. So lange Ihr Budget nicht ausgeschöpft ist, ist der Budgetbalken grün. Wird das gesetzte Limit überschritten, färbt sich der Balken rot. Wenn Sie wünschen, informiert finanzblick business Sie automatisch, sobald ein Budget überschritten wird. Mehr dazu im Abschnitt Hinweis bei Budgetüberschreitung. Hinweis: Umbuchungen werden für Budgets nicht berücksichtigt. Budgets 57
Budgetliste bearbeiten Möchten Sie die Reihenfolge der Budgets innerhalb der Liste ändern, tippen Sie auf das Bearbeiten -Symbol. Sie können nun die einzelnen Budgets durch Ziehen des Anfasser-Bereichs mit dem Finger verschieben. Tippen Sie auf das Papierkorb-Symbol, um das entsprechende Budget aus der Liste zu entfernen. Eigene Budgets hinzufügen Tippen Sie zunächst auf das Stiftsymbol, um die Budgetliste zu bearbeiten. Mit dem Plus-Symbol können Sie der Liste nun weitere Budgets hinzufügen. Wählen Sie dazu zunächst Kategorie und Zeitintervall für das neue Budget. Ein Budget kann für eine Woche, einen Monat, ein Quartal oder ein Jahr gültig sein. Papierkorb 58
Kategoriewahl für Budgets Ein Budget gilt immer für die gewählte Kategorie einschließlich aller untergeordneten Kategorien. Wenn Sie also ein Budget für den Bereich Personalkosten anlegen, werden die Buchungen aller Unterkategorien, z.b. Löhne / Gehälter oder Gesetzl. Soziale Aufwendungen in diesem Budget berücksichtigt. Wünschen Sie dies nicht, legen Sie für die gewünschten Unterkategorien bitte jeweils ein eigenes Budget an. Beachten Sie dabei, dass die selbst angelegten Budgets für Unterkategorien nicht automatisch zu einem neuen Budget der Hauptkategorie zusammengefasst werden. Hinweis: Die Kategorien funktionieren bei der Budgetwahl unabhängig voneinander. Wenn Sie also ein Budget für die Oberkategorie Personalkosten anlegen und ein zusätzliches Budget für die Unterkategorie Gesetzl. Soziale Aufwendungen, wirkt sich eine Änderung im Budget der Unterkategorie nicht auf die Oberkategorie aus und umgekehrt. Zeitintervalle für Budgets Wenn Sie möchten, können Sie auch mehrere Budgets mit unterschiedlichen Zeitintervallen innerhalb einer Kategorie anlegen. Das kann z.b. praktisch sein, wenn Sie sich auf Geschäftsreisen kurzzeitig ein höheres Budget für Reisekosten gönnen möchten, das Quartalsbudget für diese Kategorie aber beibehalten wollen. Die Budgets erscheinen dann als einzelne Einträge in Ihrer Budgetliste. Ebenso ist es auch möglich, mehrere Budgetlimits derselben Kategorie mit gleichen Zeitintervallen anzulegen. Hinweis: Alle Budgets funktionieren unabhängig voneinander. Wenn Sie also mehrere Budgets anlegen, deren Zeiträume sich überschneiden, werden für alle Budgets jeweils sämtliche verfügbaren Buchungen berücksichtigt. Auch der automatische Budgetvorschlag (siehe unten) wird immer auf Basis aller verfügbaren Buchungen erstellt. Anschließend legen Sie noch die Budgethöhe und die Warnfunktion wie in den folgenden Abschnitten beschrieben fest und tippen zum Abschluss auf Speichern. 59
Automatische und manuelle Budgetlimits Sie können die Höhe eines Budgets entweder automatisch von finanzblick business vorschlagen lassen oder das gewünschte Limit selbst festlegen. Um ein Budgetlimit zu ändern, tippen Sie auf die entsprechende Budgetkarte und anschließend in der Bereich Budgetlimit. Wenn die Option Budgetvorschlag aktiviert ist, ermittelt finanzblick business auf Basis der aktuell vorliegenden Daten ganz automatisch ein Budget für den gewählten Bereich. Für die Berechnung werden dabei maximal die Buchungen der letzten zwölf Monate herangezogen und nur abgeschlossene Monate berücksichtigt. Möchten Sie das Limit selbst festlegen, tippen Sie auf die Budgetsumme in der Zeile Ändern. Sie können dann einen beliebigen Betrag eingeben. Bestätigen Sie Ihre Eingabe mit Ok. Hinweis bei Budgetüberschreitung finanzblick business kann Sie darüber informieren, wenn Sie ein Budget überschreiten. Die entsprechenden Optionen finden Sie ebenfalls bei den Einstellungen des Budgetlimits unter Alarmeinstellungen. Aktivieren Sie die Option Alarmton, spielt die App einen Signalton ab, sobald das festgesetzte Budget überschritten wird. Aktivieren Sie die Option Menühinweis, zeigt Ihnen finanzblick business in einem kleinen Infofeld über dem Budget- Symbol in der Menüleiste, wie viele Budgetlimits aktuell überschritten sind. Hinweis: Die Alarmeinstellungen legen Sie für jeden Budgetbereich (z.b. Personalkosten oder Einkauf von Waren ) individuell fest. 60
Kundenkarten Neben Ihren Bankkonten verwaltet finanzblick business auch Ihre Punktekonten und Kundenkarten, z.b. Airberlin topbonus, ADAC, OBI oder Shell Clubsmart. Ihr Vorteil: Sie haben Ihren aktuellen Punkte- und Kontostand immer dabei. Das umständliche Einloggen auf der Website des Anbieters oder die Suche nach der Kundenkarte an der Kasse gehören damit der Vergangenheit an. Einrichtung Am Beispiel einer Airberlin Topbonus Karte zeigen wir Ihnen die Einrichtung Ihrer Kundenkarten. Karten anderer Anbieter pflegen Sie analog dazu in die App ein. Rufen Sie die Funktion im Hauptmenü über den Button Kundenkarten auf Ihnen wird nun eine Liste aller aktuell verfügbaren Kundenkarten angezeigt. Tippen Sie Airberlin an. Sie können Ihre bestehende Kartennummer nun entweder manuell eingeben oder den Strichcode Ihre Karte von finanzblick business scannen lassen. Damit ist Ihre Kundenkarte in der App hinterlegt. Bei Bedarf können Sie die Karte jetzt jederzeit von Ihrem Smartphone aus im Geschäft vorzeigen oder scannen lassen. Kundenkarten 61
Hinweis: Das Scannen des Karten-Strichcodes ist nicht für alle Karten verfügbar. Durch Antippen des Bearbeiten -Symbolskönnen Sie Ihre Kundenkarten bearbeiten: Über das Plus -Symbol fügen Sie weitere Karten hinzu, mit dem Papierkorb -Symbolkönnen Sie Karten löschen. Punktestand online Einige Kundenkarten bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihren aktuellen Punkteoder Kontostand online einzusehen. Mit finanzblick nutzen Sie diese Funktion auch unterwegs, so dass Sie Ihr Punktekonto immer im Blick behalten. Hinweis: Die Diese Funktion ist nicht für alle Kundenkarten verfügbar. Um Ihren Punktestand mit finanzblick online abzufragen, aktivieren Sie nach dem Anlegen der Karte die Funktion Punktestand online. Tippen Sie anschließend auf Weiter. Nachdem Sie die Datenschutzerklärung gelesen und bestätigt haben, tragen Sie Ihre Zugangsdaten sowie die PIN Ihrer Kundenkarte ein. Session PIN finanzblick business bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre PIN dauerhaft zu speichern. Wünschen Sie dies nicht, ist Ihre PIN für die Dauer Ihrer aktuellen App- Sitzung verfügbar. Sie müssen die PIN also erst erneut eingeben, wenn Sie die App über den Home-Button verlassen. 62
Kundenkarten online abfragen Sie können den Stand Ihrer Kundenkarten jederzeit aktualisieren, indem Sie auf das Aktualisieren -Symbol unterhalb der Karte tippen. In der Übersicht sehen Sie den Gesamtstand Ihrer Punkte für die jeweilige Karte. Tippen Sie eine Karte an, um die Buchungsliste mit den Buchungen z.b. von Bonuspunkten anzuzeigen. Wischen Sie in der Buchungsliste nach links, um die Details Ihrer Kundenkarte anzuzeigen etwa den Barcode Ihrer Airberlin-Karte, den Sie beim Einkauf vorzeigen können. Schnellzugriff Damit Sie beim Einkauf an der Kasse nicht lange nach Ihren Kundenkarten suchen müssen, bietet Ihnen finanzblick business den bequemen Schnellzugriff. Wischen Sie einfach das Symbol im Anmeldebereich nach links, um Ihre Kartennummern anzuzeigen. Hinweis: Da Sie beim Schnellzugriff nicht mit Ihrem Passwort in die App eingeloggt sind, sind weder eine Aktualisierung Ihrer Kundenkarten noch der Zugriff auf weitere Funktionen von finanzblick business möglich. 63
Nachrichten Von Zeit zu Zeit informiert Sie das finanzblick Team in diesem Bereich über aktuelle Neuigkeiten und liefert Ihnen wichtige Informationen rund um Ihre App, z.b. wenn Ihre Bank Wartungsarbeiten vornimmt und es hierdurch zu Ausfallzeiten kommt, in denen das Onlinebanking nicht verfügbar ist. Des weiteren werden Ihnen hier, sofern Sie die Funktion Push-Mitteilungen aktiviert haben, neu ankommende Buchungen angezeigt. Erfahren Sie hierzu mehr im Bereich Einstellungen unter ALLGEMEIN Mitteilungen. Neue Nachrichten erkennen Sie im Hauptmenü am roten Hinweis Symbol. Innerhalb des Bereichs sind ungelesene Nachrichten mit einem blauen Punkt gekennzeichnet. Tippen Sie im Hauptmenü auf das Nachrichten -Symbol um in den Nachrichten Bereich zu gelangen. Nachrichten Ungelesene Nachricht 64
Sicherheit finanzblick business liefert umfassende Informationen über Ihre geschäftliche Finanzsituation. Damit diese sensiblen Daten bestmöglich vor dem Zugriff Dritter geschützt sind, bietet die App zahlreiche Sicherheitsfunktionen. Bitte machen Sie sich mit den Sicherheitshinweisen in diesem Abschnitt vertraut, damit Ihre Daten sicher bleiben, wenn Sie Ihr iphone aus der Hand geben. Kennwortschutz der App Schon beim ersten Start der App fordert finanzblick business Sie auf, ein sicheres Kennwort zu vergeben. Im Interesse Ihrer eigenen Sicherheit sollten Sie ein sicheres Passwort wählen und dieses regelmäßig ändern. Sie können Ihr Passwort ändern, indem Sie in finanzblick business auf das Einstellungen-Symbol tippen und danach die Option Passwort ändern wählen. Geben Sie nun zunächst Ihr aktuelles Passwort ein und tippen Sie auf Bestätigen. Danach können Sie ein neues Passwort vergeben. Hinweis: Um Tippfehler zu vermeiden, müssen Sie das neue Passwort zweimal eingeben. Einstellungen 65
Tipps zur Wahl eines sicheren Passworts Um Ihre Daten optimal zu schützen, sollte Ihr Passwort zunächst einmal möglichst lang sein, also aus vielen Zeichen bestehen. Denn mit jedem zusätzlichen Zeichen steigt die Zeit, die bei einem Angriff durch Ausprobieren (sog. Brute Force Attack ) für einen erfolgreichen Versuch benötigt wird, exponentiell an. Ihr Passwort sollte daher mindestens aus 10 Zeichen bestehen. Außerdem sollte Ihr Passwort neben Kleinbuchstaben auch Großbuchstaben, Umlaute, Ziffern und Sonderzeichen (Punkt, Komma, Ausrufezeichen, Leertaste usw.) beinhalten. Wählen Sie ein Passwort, das nicht in einem Wörterbuch steht. Bei Angriffen auf Verschlüsselungen werden oft Wörterbücher benutzt (sog. Dictionary Attack ), so dass selbst lange Begriffe mit Groß- und Kleinschreibung keinen ausreichenden Schutz bieten. Zugangsnummer statt Passwort verwenden Anstelle eines Passworts können Sie auch eine vierstellige Zugangsnummer verwenden. Ihre Zugangsnummer richten Sie ebenfalls über die Option Passwort ändern im Menü Einstellungen ein. Aktivieren Sie nach Eingabe Ihres alten Passworts die Option Zugangsnummer und geben Sie eine beliebige vierstellige Codenummer ein. Aus Sicherheitsgründen empfehlen wir Ihnen jedoch die Nutzung eines sicheren Passworts. 66
Automatisches Sperren Um Ihre Sicherheit zu erhöhen, wird finanzblick business automatisch gesperrt, wenn Sie die App mit dem Homebutton verlassen. Um die Sperre aufzuheben, müssen Sie Ihr Passwort oder Ihre Zugangsnummer eingeben. So wird verhindert, dass z.b. jemand Einblick in Ihre Daten nehmen kann, wenn Sie Ihr iphone einen Moment unbeaufsichtigt lassen. In den Einstellungen können Sie die Sperrverzögerung für die App festlegen. Voreingestellt ist das höchste Sicherheitsniveau: Die App sperrt sich sofort, sobald Sie den Home-Button Ihres iphones drücken, um zu einer anderen App zu wechseln. Über die Option Autom. Sperre im Menü Einstellungen können Sie die Sperrverzögerung auf eine, drei, oder fünf Minuten ändern, so dass Ihnen finanzblick business ohne Passwortabfrage sofort wieder zur Verfügung steht, sobald Sie die App innerhalb des eingestellten Zeitraums erneut aufrufen. Wir empfehlen Ihnen, die Voreinstellung Sofort bei App-Wechsel beizubehalten. Speichern der Onlinebanking-PIN Bei der Einrichtung eines neuen Kontos bietet Ihnen finanzblick business die Möglichkeit, Ihre Onlinebanking-PIN dauerhaft zu speichern. Sie müssen die PIN dann nicht mehr bei Umsatzabfragen, Überweisungen und anderen Transaktionen eingeben, um sich zu legitimieren. Bitte beachten Sie, dass das Speichern Ihrer PIN ein Sicherheitsrisiko darstellt und gemäß der AGB und Onlinebanking-Bedingungen vieler Banken nicht zulässig ist. Wir raten Ihnen daher davon ab, Ihre Konto-PINs in finanzblick business zu speichern. 67
Gespeicherte PIN wieder löschen Möchten Sie eine bereits gespeicherte Onlinebanking-PIN löschen, rufen Sie bitte die Einstellungen der App auf. Tippen Sie im Bereich Online Banking auf Bankkontakte und wählen Sie anschließend das Konto, dessen PIN Sie entfernen möchten. Wurde eine PIN zu diesem Konto gespeichert, sehen Sie am Ende der Zeile PIN einige Sternchensymbole. Tippen Sie auf die Zeile PIN und löschen Sie die PIN mit der Rücktaste der Bildschirmtastatur. Bestätigen Sie Ihre Änderung mit Ok. Serverbanking Manche Banken bieten ihren Kunden zwar Onlinebanking über den Webbrowser an, verwenden jedoch nicht den Bankstandard FinTS, der sichere Transaktionen über verschlüsselte Verbindungen erlaubt. In diesem Fall ist Banking ausschließlich über den Browser möglich. Damit Sie Ihre Konten in diesem Fall trotzdem mit finanzblick business nutzen können, bietet Ihnen die App die Funktion Serverbanking. Dabei wird Ihre Anfrage an die Bank zunächst verschlüsselt an den finanzblick-server übertragen. Dieser führt das Banking im Browser automatisiert für Sie durch und überträgt die Daten sicher verschlüsselt zurück in die App. Ihre Daten werden dabei nicht gespeichert und sind vor Zugriffen Dritter geschützt. Damit Sie Serverbanking nutzen können, müssen Sie in finanzblick business einen entsprechenden Datenschutzhinweis lesen und bestätigen. Der Hinweis wird automatisch angezeigt, sobald eine Bank nur per Serverbanking erreichbar ist. 68
finanzblick business web zur Synchronisation nutzen Sie möchten finanzblick business auf mehreren Geräten nutzen und immer überall den gleichen Datenstand haben? Dann ist finanzblick business web die richtige Lösung für Sie. Einmal angemeldet, synchronisiert der finanzblick-server Ihre Daten automatisch zwischen allen Ihren Geräten. So sind die Daten immer auf allen Geräten aktuell: Ändern Sie z.b. eine Kategorisierung auf Ihrem ipad, steht die Änderung auch auf Ihrem iphone zur Verfügung und umgekehrt. Benutzerkonto einrichten Zur Nutzung von finanzblick business web benötigen Sie ein kostenloses Benutzerkonto auf dem finanzblick-server. Über dieses Konto werden die Daten zwischen Ihren mobilen Endgeräten verschlüsselt übertragen, sobald Sie die App starten und eine Onlineverbindung verfügbar ist. Hinweis: Ohne eine Onlineverbindung kann keine Synchronisation erfolgen. Um ein Benutzerkonto für finanzblick business web anzulegen, tippen Sie auf das Einstellungen-Symbol. Danach wählen Sie Bei finanzblick anmelden. Tippen Sie die Schaltfläche finanzblick neu registrieren an, um ein Benutzerkonto einzurichten. 69
Sie sehen jetzt den Willkommens-Bildschirm mit weiteren Informationen zu finanzblick web. Tippen Sie auf Jetzt registrieren, um mit der Registrierung zu beginnen. 70
Notwendige Angaben Für die Registrierung sind ein Benutzername, eine E-Mail Adresse, und ein Kennwort erforderlich. Tragen Sie Ihren gewünschten Benutzernamen, Ihre E-Mail Adresse und ein sicheres Passwort in die entsprechenden Felder ein. Wiederholen Sie die Eingabe Ihres Passworts, um Tippfehler auszuschließen. Aus Sicherheitsgründen ist es zudem erforderlich, dass Sie den als Bild angezeigten Buchstabencode eingeben. Lesen uns bestätigen Sie nun bitte die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) zu finanzblick sowie die Datenschutzerklärung und die Einwilligung zum Webbanking. Tippen Sie auf Registrieren, wenn Sie alles ausgefüllt haben. 71
Aktivierung Ihres Benutzerkontos Nach dem Absenden Ihrer Registrierung sendet Ihnen finanzblick eine E-Mail an die angegebene E-Mail Adresse. In dieser E-Mail finden Sie einen Aktivierungs-Link. Klicken Sie den Link an, um Ihre E-Mail Adresse zu bestätigen. Sie gelangen nun auf die Login-Seite für finanzblick business web. Geben Sie dort das Passwort ein, das Sie bei der Registrierung gewählt haben und klicken Sie auf Account aktivieren. Nach der Aktivierung Ihres Benutzerkontos erhalten Sie Ihre persönliche finanzblick-identifikationsnummer (FIN). Bewahren Sie diese FIN sicher auf. Der Code dient dazu, Ihren Zugang wiederherzustellen, falls Sie Ihr Passwort einmal vergessen sollten. Ihre Zugangsdaten zu finanzblick business web werden nun automatisch in der App hinterlegt. Damit ist die App bereit für die Synchronisation mit weiteren Geräten. 72
Synchronisation auf weiteren Geräten einrichten Um die Daten mit anderen Mobilgeräten zu synchronisieren, muss die finanzblick business App auch auf dem neu zu synchronisierenden Geräte installiert sein. Starten Sie die App und rufen Sie über das Einstellungen-Symbol die Einstellungen auf. Danach wählen Sie Bei finanzblick anmelden. Tragen Sie nun Ihren Benutzernamen und Ihr Passwort für finanzblick business web ein und tippen Sie auf Anmelden. Jetzt müssen Sie nur noch festlegen, ob für die erstmalige Synchronisation der Datenstand der App oder aus dem Web als Grundlage verwendet werden soll. Danach werden die Daten abgeglichen, so dass der Stand sowohl im Web als auch auf dem Gerät identisch ist. Fertig! Ab sofort synchronisiert finanzblick business Ihre Daten automatisch zwischen Ihren mobilen Geräten. Einstellungen 73
finanzblick business mit icloud nutzen finanzblick business bietet Ihnen die Möglichkeit, die Vorteile von Apple icloud zu nutzen. Mit icloud können Sie einfach und bequem Ihre Daten online speichern oder zwischen verschiedenen Geräten austauschen, z.b. wenn Sie finanzblick business parallel auf Ihrem iphone und Ihrem ipad nutzen möchten. Hinweis: Damit Sie finanzblick business mit icloud nutzen können, muss die icloud-option Dokumente & Daten in den Einstellungen Ihres iphones aktiviert sein. Backup in icloud Wenn der icloud-service auf Ihrem iphone aktiviert ist (unter Einstellungen, icloud ) kann finanzblick business Sicherheitskopien Ihrer Datenbank in icloud ablegen. Zu Ihrer Sicherheit sind diese Backups verschlüsselt. Hinweis: Um icloud zu nutzen, benötigen Sie Ihre Apple-ID und das dazugehörige Passwort. Weitere Hinweise zur Aktivierung und Nutzung von icloud finden Sie online unter www.apple.com/de/icloud. Möchten Sie ein Backup in icloud sichern, tippen Sie auf das Einstellungen-Symbol Anschließend tippen Sie auf Sicherung jetzt erstellen im Bereich icloud. Sie haben nun die Möglichkeit, einen Namen für die Sicherung zu vergeben, um mehrere Backups später besser voneinander unterscheiden zu können. Tippen Sie danach auf den Button Sichern, um das Backup in icloud zu speichern. Hinweis: Die Sicherung in icloud erfolgt nicht automatisch. Wir empfehlen daher, regelmäßig ein Backup durchzuführen. Möchten Sie Ihre Daten aus icloud wiederherstellen, tippen Sie im Anmeldebildschirm von finanzblick business auf das Symbol icloud Backup finanzblick business zeigt Ihnen dann eine Liste der verfügbaren Backups mit Name und Sicherungsdatum. Wählen Sie einfach das gewünschte Backup zur Wiederherstellung aus. 74
Synchronisation per icloud Sie können die icloud-funktion auch dazu nutzen, Ihre Daten zwischen verschiedenen Geräten zu synchronisieren, z.b. wenn Sie ein iphone und ein ipad nutzen. So arbeiten Sie immer mit den aktuellen Daten. Möchten Sie Ihre Daten z.b. vom iphone auf das ipad übertragen, legen Sie zunächst auf dem iphone ein icloud-backup an. Starten Sie nun die App auf dem ipad und laden Sie die Daten aus dem gerade angelegten Backup. So haben Sie den aktuellen Stand auf Ihrem ipad. Auch der umgekehrte Weg ist möglich: Wenn Sie die Daten jetzt auf Ihrem ipad ändern z.b. durch neue Kategorisierungen speichern Sie vom ipad ein icloud-backup. Dieses können Sie beim nächsten Start von finanzblick business mit Ihrem iphone öffnen. Tipp: Einfacher und komfortabler ist die Nutzung von finanzblick business web zum Abgleich Ihrer Daten, den dort geschieht die Synchronisation automatisch. Lesen Sie mehr dazu im Abschnitt finanzblick business web zur Synchronisation nutzen. 75
Einstellungen In den Einstellungen von finanzblick business finden Sie noch weitere nützliche Funktionen und Konfigurationen. Online Banking In den Online-Banking Einstellungen können Sie folgende Optionen nutzen: Umsatzabfrage beim Start Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie anschließend auswählen welche Konten für die Umsatzabfrage berücksichtigt werden sollen. Durch Tippen auf ein Konto aktivieren bzw. deaktivieren Sie diese. Aktivierte Konten sind am blauen Haken zu erkennen. finanzblick business führt nun sofort nach dem nächsten Start der App eine Umsatzabfrage bei allen von Ihnen ausgewählten Onlinekonten durch. So sehen Sie sofort die neuesten Umsätze und Buchungen. Hinweis: Auf diese Funktion werden Sie auch per Push-Nachricht hingewiesen. Automatische Adressübernahme Mit dieser Option fügt finanzblick business nach der Umsatzabfrage neue Buchungsempfänger automatisch Ihrem Adressbuch hinzu. So stehen Name und Bankverbindungen sofort für neue Überweisungen zur Verfügung, ohne dass Sie die Daten komplett neu eingeben müssen - die App schlägt Ihnen bei einer Überweisung dann passende Empfänger vor, sobald Sie anfangen, den Namen einzugeben. So müssen Sie die Daten nicht von Hand im Adressbuch speichern. Einstellungen 76
Bankkontakte Das Menü Bankkontakte zeigt Ihnen alle derzeit eingerichteten HBCI-Kontakte. Wählen Sie einen Kontakt durch Antippen aus, um Detailinformationen anzuzeigen, z.b. zum gewählten TAN-Verfahren. Unter PIN können Sie die derzeit hinterlegte PIN ändern oder eine gespeicherte PIN löschen. Weitere Informationen dazu lesen Sie im Abschnitt Sicherheit. Allgemein Im Bereich Allgemein in den Einstellungen können Sie die App bewerten, weiterempfehlen, online synchronisieren und die Nutzung von Push-Mitteilungen konfigurieren. Feedback Tippen Sie auf Feedback, um die App zu bewerten oder weiterzuempfehlen. finanzblick bewerten Teilen Sie den Entwicklern von finanzblick business Ihre Meinung mit, indem Sie die App bewerten: Tippen Sie zunächst auf finanzblick bewerten. Danach beantworten Sie bitte die Frage Wie wahrscheinlich ist es, dass Sie finanzblick einem Freund/Kollegen zum Kauf empfehlen?, indem Sie auf Ihre Bewertung tippen und einen Wert zwischen Null und Zehn auswählen. Dabei gilt: Bei Null würden Sie die App auf keinen Fall empfehlen, bei Zehn auf jeden Fall. Tippen Sie auf Weiter, um Ihre Bewertung abzusenden. Falls Sie eine schlechte Bewertung abgeben, weil Sie mit der App nicht zufrieden sind, können Sie Kontakt zu den Entwicklern aufnehmen. Wählen Sie dazu aus, ob Sie per Telefon oder E-Mail kontaktiert werden möchten und tippen Sie auf Weiter. Geben Sie nun an, wie Sie am besten erreichbar sind und tippen Sie auf Weiter. Das finanzblick Team wird sich dann mit Ihnen in Verbindung setzen. Verlassen Sie das Bewertungsfenster, indem Sie auf Schließen in der linken oberen Ecke des Bildschirms tippen. 77
finanzblick weiterempfehlen Sie nutzen finanzblick business gerne und möchten die App einem Freund oder Bekannten empfehlen? Dann tippen Sie auf finanzblick weiterempfehlen. finanzblick erzeugt nun automatisch eine E-Mail mit einem Empfehlungstext, den Sie ganz nach Wunsch anpassen können. Ergänzen Sie noch die E-Mail-Adresse des Empfängers und tippen Sie auf Senden, um Ihre Empfehlung zu versenden. Kategorie-Feedback Mit dieser Option können Sie sich aktiv an der Weiterentwicklung von finanzblick business beteiligen. Wenn Sie die Option aktivieren, werden Informationen zu den von Ihnen neu kategorisierten Buchungen an den finanzblick-server gesendet. Diese Daten werden ausschließlich dazu verwendet, die automatische Kategorisierung zu verbessern. So profitieren auch andere Anwender davon, wenn Sie die Kategorisierung Ihrer Buchungen verbessern. Um das Kategorie-Feedback zu aktivieren, lesen und bestätigen Sie bitte die entsprechende Datenschutzerklärung. Sollten Sie Ihre Meinung später ändern, können Sie Ihre Einwilligung jederzeit widerrufen und die Funktion Kategorie-Feedback wieder deaktivieren. Es werden dann keine weiteren Daten mehr übertragen. Datenschutzerklärung Hier können Sie die Datenschutzerklärung jederzeit einsehen. Bei finanzblick anmelden Mit dieser Option verbinden Sie Ihre App mit finanzblick business web, indem Sie die Informationen zu Ihrem finanzblick business web Benutzerkonto angeben. Weitere Informationen zur Nutzung von finanzblick business web lesen Sie im Abschnitt finanzblick business web zur Synchronisation nutzen. 78
Mitteilungen (Push-Nachrichten) Mit dem Schalter Push-Benachrichtigungen legen Sie fest, ob Sie Push-Meldungen erhalten möchten oder nicht. Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie einstellen, ob Sie über gewisse Aktionen auf Ihren Konten (neue Buchungen, bestimmte Kontostände, etc.) per Push- Nachricht informiert werden möchten. Hinweis: Um diese Funktion nutzen zu können, müssen Sie sich bei der finanzblick business Web-App anmelden. Dokumente senden Sie können hier Dokumente die Sie an Buchungen angehangen haben, direkt von Ihrem iphone aus an das Dokuarchiv der finanzblick business Web-App senden. Dies ist sowohl manuell als auch automatisch möglich. Beim automatischen Senden haben Sie zudem die Möglichkeit, diese nur bei aktiver WLAN Verbindung zuzulassen. Hinweis: Um diese Funktion nutzen zu können, müssen Sie sich bei der finanzblick Web-App anmelden. 79