WKB Anlagefonds Mehr Flexibilität für Ihre Investitionen 1
Mit Anlagefonds lassen sich die Risiken von Anlagen auch mit geringeren Summen gut diversifizieren. Die Wahl des Produkts hängt von den Renditeerwartungen, vom Risikoprofil und vom Anlagehorizont ab. Sie möchten, dass Ihr Geld professionell verwaltet wird. Ausserdem sollen Ihre Kosten in einem angemessenen Verhältnis zum angelegten Vermögen stehen. Anlagefonds sind die ideale Lösung, um diese Bedürfnisse zu erfüllen. Ihre Investition bildet zusammen mit den Geldern anderer Anleger das Fondsvermögen, welches nach den Grundsätzen der Diversifikation, dem Merkmal sämtlicher Fonds, angelegt wird. Dank einer guten Diversifizierung der Risiken, d.h. einer Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Geldanlagen, lassen sich die Risiken verringern. Funktionsweise von Anlagefonds Anleger A Anleger B Anleger C Anleger D Aktien Kapital Fondsvermögen Anlage in Obligationen Geldmarkt Um den zu Ihnen passenden Fonds bestimmen zu können, müssen Ihre Renditeerwartungen, Ihre Risikofähigkeit und der Zeitraum, in dem Sie investieren möchten, klar definiert sein. Die Renditechancen sind umso grösser, wenn die Risikoanlagen (z.b. Aktien) stark gewichtet sind. Aber auch Ihre Bereitschaft, Wertschwankungen in Kauf zu nehmen, muss umso grösser sein. Die Rendite und das Risiko sind nämlich eng miteinander verbunden. Sie wählen mit Ihrem Kundenberater der Walliser Kantonalbank einen Fonds aus, der die Strategie umsetzt, die Ihren finanziellen Zielen und Ihrem Risikoprofil am besten entspricht. 2
WKB flex, die Anlagestrategiefonds der Walliser Kantonalbank WKB flex Die WKB flex-palette besteht aus vier Fonds, die auf dem Schweizer Franken als Referenzwährung basieren. Jeder Teilfonds bietet ein Rendite-Risiko-Verhältnis, das auf die Ziele des Anlegers abgestimmt ist: BCVs/ WKB (LU) flex Security: Kapital-stabilität und Wunsch nach regelmässigen Renditen mit geringem Risiko; BCVs/WKB (CH) flex Pension 35* : Langfristiger Kapitalzuwachs mit mässigem Risiko; BCVs/ WKB (LU) flex Opportunity: mittelfristiger Kapitalgewinn mit ausgewogenem Risiko. *Klass A für Privatkunden / Classe AP für berufliche Vorsorge BCVs/ WKB (LU) flex Conservative: allmählicher Kapitalzuwachs mit mässigem Risiko; Ein Verwaltungsstil, der sich dem Marktumfeld anpasst Das Merkmal des modernen und innovativen Verwaltungsstils ist die Fähigkeit, sich schnell dem immer komplexeren und sich verändernden Marktumfeld anzupassen. Die Verwaltung des s erfolgt nämlich innerhalb von grossen Bandbreiten. Das Departement Asset Management der WKB ändert den des Fonds aufgrund von Risikoindikatoren und Markttendenzen. Liegen die Indikatoren im grünen Bereich, so kann der grundsätzlich angewandte (Referenzallokation) um bis zu erhöht werden. In einem negativen Umfeld werden die Aktien dagegen noch stärker reduziert, nämlich um bis zu 15% gegenüber der Referenzallokation. Auf Obligationenebene führt das historisch tiefe Niveau der Renditen zu geringen Anlegerzinsen. In einer Zinshaussephase, welche bestimmt kommen wird, werden die festverzinslichen Obligationen überdies mehr oder weniger markante Kurseinbrüche erleiden. Auch in diesem Bereich bieten die WKB flex-fonds die Vorteile eines Obligationenmanagements Flexibel, welches durch grössere Diversifikations-möglichkeiten namentlich mit Hilfe von alternativen Produkten ergänzt wird. Aktive Strategien In Schweizer Franken (CHF) Ziel Zeithorizont Risikograd Aktien Security Kapitalstabilität > 3 Jahre gering 0% > Conservative Allmählicher Kapitalzuwachs > 5 Jahre mässig < 25% > Pension 35 Langfristiger Kapitalzuwachs > 5 Jahre mässig 20% < > 45% Opportunity Mittel- und langfristiger Kapitalgewinn > 5 Jahre ausgewogen 30% < 45% > 55% Referenzwährung: Die Strategien sind je nach Risikograd auch Devisen exponiert. Aktienallokation: Margen, die im Rahmen der taktischen Allokation aktiv genutzt werden. Massgebend ist nur der offizielle Prospekt. 3
Aktive Verwaltung des s WKB flex Security 5% 0% WKB flex Conservative Aktienexponierung Beispiel Strategie Conservative 10000 40% 9000 8000 7000 6000 5000 4000 3000 11.2006 04.2007 09.2007 02.2008 07.2008 12.2008 05.2009 10.2009 03.2010 08.2010 01.2011 06.2011 11.2011 04.2012 09.2012 02.2013 07.2013 12.2013 05.2014 10.2014 03.2015 08.2015 01.2016 06.2016 11.2016 30% 25% 20% 15% 5% 25% Fondsexponierung zu Aktien SPI Index Diversifikation Obligationen WKB flex Pension 35 Duration Kurzläufer Langläufer 45% 20% High Yield Qualität Kredite WKB flex Opportunity Staatsanleihen 45% 30% 55% 4
Anlagephilosophie der Anlagefonds WKB flex Professionelle Verwaltung der Kunden-vermögen Qualitätsstandards in Bezug auf Anleger-schutz, Diversifikation, Transparenz und Liquidität Kontrollierter Risikorahmen Aktive Verwaltung der Aktienexponierung Diversifikation der Obligationenexponierung zur Steuerung des Zinsrisikos und Verbesser-ung der Rendite Moderner Verwaltungsstil, der sich laufend dem Marktumfeld anpasst Pension 35: Einführung von Immobilien-anlagen Als Ergänzung zum WKB flex-sortiment bietet die WKB auch einen Anlagefonds in Schweizer Aktien an: den BCVs / WKB (CH) Equity Switzerland, der sich besonders für Anleger eignet, die am volatileren Aktienmarkt investieren möchten. BCVs / WKB (CH) Equity Switzerland Der Fonds investiert in der Schweiz in Aktien, die von Gesellschaften ausgegeben werden, die in der Schweiz ihren Sitz haben oder dort einen bedeutenden Teil ihrer wirtschaftlichen Tätigkeit ausüben und zum Index SPI gehören. Die breite Aufteilung der Aktien auf verschiedene Sektoren verringert das Risiko im Gegensatz zur Investition in eine einzelne Anlage. Die direkte Auswahl der Titel und Gewichtungen erfolgt durch das Departement Asset Management der WKB aufgrund von fundamentalen und quantitativen Indikatoren. Der Anlagehorizont ist auf Langfristigkeit ausgelegt. Die Anleger sind auch bereit, starke Kursschwankungen in Kauf zu nehmen, und zeigen eine hohe Risikotoleranz. Gemeinsam zum Ziel Erstklassige Produkte und eine kompetente Beratung bilden die Basis einer erfolgreichen Geldanlage. Kontaktieren Sie uns am besten gleich. 0848 765 765 Unverbindliche Broschüre. Dieses Dokument hat einen informativen Zweck, es ist weder ein Prospekt noch ein vereinfachter Prospekt (KIID). Es stellt weder eine Ausschreibung noch ein Kauf- oder Verkaufsangebot, noch eine Anlageempfehlung dar. Die Jahres- und Halbjahresberichte, Prospekte, Verwaltungsreglemente und KIID der Anlagefonds können kostenlos bezogen werden beim Verwalter / Vertreiber (www.wkb.ch), der Fondsleitung beziehungsweise dem Vertreter der Fonds in der Schweiz (www.gerifonds.ch) / Zahlungsdienst www.bcv.ch. Die vergangenen Performances garantieren keine aktuellen oder zukünftigen Performances und berücksichtigen die Kommissionen und einverlangten Spesen bei Ausgaben und Rücknahmen von Anteilen nicht. 5