Dienstleistung für die Depotbankkontrollfunktion WPAssetControlling Frankfurt, Januar 2012
Das BaFin-Rundschreiben vom 02.07.2010 konkretisiert die gesetzlichen Regelungen I. II. III. Verwahrfunktion Drittverwahrung Zustimmungspflichtige Geschäfte Inlandsverwahrung Auslandsverwahrung Kreditinstitut Verwahrer unter der Voraussetzung des 5 Abs. 4 DepG IV. V. VI. VII. Rechtmäßigkeitskontrolle Kontrolle der Anlagegrenzen Auslagerung von Depotbanktätigkeiten Einlagerung von Tätigkeiten der KAG Modell 1: Kontrolle in den KAG-Systemen Modell 2: eigene Systeme Auslagerung grundsätzlich möglich Kontrollfunktionen nicht auslagerbar Ausnahme: Teilprozesse VIII. Depotbankvertrag 2
Das BaFin-Rundschreiben unterscheidet im wesentlichen zwei Kontroll-Modelle Modell 1 Modell 2 Depotbank greift auf Fondsbuchhaltungs- und Anlagegrenzprüfungssystem der KAG zu Depotbank verfügt über eigenes Fondsbuchhaltungs- und Anlagegrenzprüfungssystem Depotbank Zugriff KAG Depotbank Abgleich KAG Kontrolle Hohe Abhängigkeit und Verflechtung zwischen Depotbank und KAG. Präzisierte Anforderungen an die Depotbank zur Kontrolle der KAG-Systeme (z. B. Stammdatenänderungen) wirken zusätzlich aufwandserhöhend auch für die KAG. Als Depotbank mit mehreren KAG en kaum darstellbar Unabhängige Kontrollen, auch bei Verschärfung regulatorischer Anforderungen. Aktive Aufstellung / Akquisition wird unterstützt. Hohe STP-Quoten möglich, erlaubt Fokussierung auf eigentliche Abstimmung und Kontrolltätigkeit. Zukunfts-Lösung sowohl für Depotbanken als auch für die KAG en 3
Das BaFin-Rundschreiben gibt die mögliche Auslagerungstiefe vor Teilprozesse IT-Auslagerung IT-bezogene Unterstützung ASP* Bereitstellung und Betrieb eines technischen Systems für die Depotbank Depotbank nutzt bereitgestellte Plattform mit eigenen Mitarbeitern vollumfängliche Zugriffsrechte der Depotbank Keine Option Erweiterte IT-Unterstützung ASP plus aufbauend auf Leistung ASP werden Prozesse abgegeben, die nicht die eigentlichen Kontrollprozesse darstellen Beispiele für Teilprozesse: Bereitstellung von Stammdaten für den Betrieb des Systems Pflege der Verarbeitungsregeln im System nach Weisung der Depotbank Pflege der Anlagegrenzregeln nach Vorgabe der Depotbank IT-bezogene Unterstützung ASP* Vollständige Auslagerung Depotbank überträgt originäre Kontrollfunktionen auf externe Dritte Anteilswertberechnung, Fondsausschüttung, Anteilsgeschäft, Anlagegrenzprüfung keine Zugriffsrechte der Depotbank auf die Systeme des Dritten 4 *anstelle eines ASP-Service ist auch der Einsatz eines Systems vom Markt (Lizenzmodell) und Betrieb bei der Depotbank möglich
Das Dienstleistungsangebot der dwpbank zeigt die Nähe zur Depotbankkontrollfunktion Retail-Services Wholesale-Services Investor / Vertrieb Depotverwalter KAG Depotbank Abwicklung / Custody Business Asset Manager Broker / Handel Service dwpbank WP Services ASP- Service für Depotbanken Depots Depot-Bank Kontrollfunktionen Leistungsspektrum dwpbank für die Depotbanken Wertpapierabwicklung Fonds- Admin. WP Verwahrung Verwahrung der Sondervermögen für Wertpapiere in WP2 Abwicklung der WP-Transaktionen Clearing und Settlement Network-Management Mehr als 20 deutsche Depotbanken lassen ihre Sondervermögen durch die dwpbank abwickeln 5 Unterstützung für die Kontrollfunktion WPAssetControlling als Unterstützung der Kontrollfunktion Nutzung der Datengrundlage der Wertpapierinformationen, ergänzt um Non-WP-Assets Einsatz umfangreicher Modul-Baukasten, z. B. EAI, Abstimmtools
Leistungs- / Produktbeschreibung WPAsset- Controlling: Einordnung im Investmentdreieck Geschäftsmodell anhand des Investmentdreiecks Anlagevertrag KAG Verwaltung Anleger Geld Fonds Depotbankvertrag Ausgabe + Rückgabe / Anteile Kontrolle / Verwahrung Depotbank Service-Provider für Depotbankunterstützung Kernpunkte Verbleib der Depotbankfunktion bei Depotbank Wesentliche Tätigkeiten werden durch die Depotbank erbracht (z. B. Kontrollen, Fondpreisbestätigung) Depotbank hat die operationelle Hoheit über die eingesetzte Software Dienstleister tritt am Markt nur begrenzt als Beauftragter der Depotbank in Erscheinung dwpbank stellt das System WPAssetControlling im ASP- Service zur Verfügung 6
WPAssetControlling wird als ASP-Lösung angeboten WPAC ist eine Eigenentwicklung und besteht aus den Modulen: Fondsbuch Abstimmung Anlagegrenzprüfung (MIG21) WPAssetControlling ist eine Eigenentwicklung der dwpbank. Für den Depotbankservice besteht eine eigene Einheit mit fachlichem Know-how. Als Anlagegrenzprüfungssystem wird die etablierte Softwarelösung MIG21 der Fa. Princeton Financial Systems integriert. Anstoß, Status und Ergebnisse der Grenzprüfung sind im Cockpit von WPAC jederzeit sichtbar und werden in WebControlD archiviert. Application Service Providing (ASP) Die dwpbank stellt die technische Plattform für die Depotbankkontrollfunktion mit Betrieb, Wartung und Betreuung. Das Depotbankteam des Kunden nutzt die Plattform mit dem eigenen Team. Ggf. weitere Teilprozesse durch dwpbank, z.b. Pflege der Anlagegrenzen 7
WPAssetControlling: Umsetzungs-Architektur aus technischer Sicht WPAssetControlling Abwicklungssysteme der Depotbank Bestände, Umsätze, Kontosalden, Erträgnisse, Kurse etc. KAG 1 KAG 2 KAG 3. KAG n EAI techn. Eingangs- Plattform Cockpit / Web-Frontend Fondsbuch Abstimmtool Anlagegrenzprüfung Reportingsystem, Archivierungstool Lösung umfasst technischen Betrieb, Bereitstellung, Pflege, Handling, ggf. Vorprüfung Depotbank Lfd. Zugriff, z. B. Bedienung, Stammdatenänderung, Erfassung, Freigabe 8
WPAssetControlling läuft seit dem 25. Juni 2011 produktiv Erste Releases mit Bestandsführung und Abstimmung im Februar 2011 Pilotproduktion mit dem Pilotkunden und den ersten 4 Fonds seit dem 11.04.2011 WPAsset Controlling Haupt-Release mit Fondsbuch, Abstimmung, Anlagegrenzprüfung, Bewertung etc. zum 25. Juni 2011 in der Produktion 3 Depotbanken mit insgesamt 8 KAG en nutzen WPAssetControlling Die Kunden migrierten ihre Fonds in Tranchen auf das System. Diese wurde in der ersten Septemberwoche abgeschlossen Aktuell werden weitere Erweiterungen umgesetzt: z.b. Investorreporting 9
Eine hohe Abdeckung der Funktionalität ist bereits erreicht es geht noch weiter Leistungskatalog WPAC Umsatzkontrollen / Bestandsabstimmung Bewertungskursprüfung nach InvRBV Marktgerechtheitsprüfung Anspruchsermittlung Anteilscheingeschäft Fondspreisprüfung / NAV-Ermittlung Abdeckung des gesamten Assetuniversums Zerlegung strukturierter Produkte Anlagegrenzprüfung Abdeckung gesetzlicher und vertraglicher Grenzen Durchführen der Gebührenberechnung Reporting für Depotbank Investorreporting In Realisierung 10
Sonderleistungen ergänzen WPAC und schaffen zusätzliche Mehrwerte.. Kursversorgung Zentraler Einkauf von Kursdaten am Markt InvRBV-konformen Versorgung ISIN-basierte Assets (liquide und illiquide) Non-ISIN-Assets (OTC, DTG, usw.) Bewertung von illiquiden und Non-ISIN-Assets auf Anforderung Ausländische Börsen gemäß BaFin-Liste der zugelassenen Börsen Zentraler Einkauf der Rating-Daten durch dwpbank Ratings Bereitstellung in WPAC Nutzung im Rahmen der WPAC-Anlagegrenzprüfung Marktgerechtheitsprüfung Prüfung Höchst-/Niedrigstkurs bei ISIN-Assets Marktübliche Methoden (z. B. Renditen) bei illiquiden Assets /Non-ISIN- Assets 11
WPAC unterstützt die Depotbank in den Kernprozessen Konzept Stammdatenpflege Verarbeitungs- Parameter Depotbank (Mandant) Stammdaten werden auf unterschiedlichen Ebenen gepflegt und vorgehalten. KAG KAG KAG Es wird jeweils unterste, gepflegte Ebene verwendet. Fonds Fonds Fonds Allgemeine Parameter können oben, Ausnahmen unten definiert werden. Segment Anteilscheinklasse 12
WPAC beinhaltet eine eigenständige Bestandsführung zur Asset-Kontrolle Depotbank: Wertpapier-Assets Depotbank: Derivate; OTCs etc. WPAC Abgrenzungspositionen Interne Umsätze Abgleich/ Kontrolle Externe Umsätze der KAG Depotbank: manuelle Eingaben Umsätze lfd. Konto (SWIFT MT 940) Die juristische Bestandsführung verbleibt in den Systemen der Depotbank. Interner Bestand der Depotbank Abgleich/ Kontrolle externer Bestand der KAG 13 WPAC verfügt über eine interne Bestandsführung für die Depotbank Interne Umsätze und Bestände werden unabhängig von den Daten der KAG gebildet und stehen zum Abgleich bereit Der abgestimmte interne Bestand bildet die Basis für alle weiteren Prozesse und weitere Produkte.
Vorteile von WPAssetControlling Flexibles, unabhängiges System, das Modell 2 des Depotbankrundschreibens umfänglich abdeckt. Integrierte Lösung zur Abbildung der Prozesskette ohne System- und Medienbrüche. An den Depotbank-Prozessen ausgerichtetes System, das Effizienzsteigerungen und Kostenoptimierung leicht macht. Die Depotbank ist gut aufgestellt für gesetzliche und regulatorische Änderungen, da WPAssetControlling grundsätzlich bzgl. gesetzlicher und regulatorischer Anforderungen angepasst wird. Hohe Flexibilität in der Abdeckung von Kunden-Spezifika Anpassungsfähige IT-Lösung inkl. EAI-Module stellt die Basis dar, um alle notwendigen Schnittstellen anzubinden und straigt through processing zu unterstützen ASP-Service bietet hohen Komfort und Unabhängigkeit der Depotbank, da Betrieb, Wartung und gesetzliche Anforderungen von der dwpbank abgedeckt werden. WPAssetControlling ermöglicht der Depotbank Skaleneffekte und bildet so die Basis für weitere Akquisitionen Grundlage für internes und externes Reporting, z.b. für Investoren. 14
Prozess-Unterstützung durch WPAssetControlling-Systemfunktionen Kurse, Marktgerechtheit Fondspreis- Prüfung Abstimm - vorgänge Anlagegrenzprüfung NAV- Ermittlung Freigabe Fondspreis Die Nutzung von WPAssetControlling wird über eine Cockpit-Funktion gesteuert, die die Prozesse in der Depotbankkontrolle sehr transparent darstellt und überwacht. 15
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