1 Deutsch-Afrikanisches Wirtschaftsforum Nordrhein-Westfalen 2012
DF Deutsche Forfait AG Daten& Fakten Aktionärsstruktur Gründung: 2000 Unternehmenssitz: Köln Niederlassungen/Partner: 11 weltweit Vorstand: Mitarbeiter: Börsennotierung: Gesamtvolumen Forfaitierung: Marina Attawar Jochen Franke Ulrich Wippermann 60 mehrsprachige Mitarbeiter aus 15 unterschiedlichen Nationen Prime Standard (FSE) ISIN: DE0005488795 650 Mio. (31.12.2010) M.M.Warburg & Co. Vorstand der DF davon 4.3% im Streubesitz enthalten 20.9% 16.2% 67.2% Streubesitz 2
DF Deutsche Forfait AG Unternehmens sitz Köln Helsinki Prag Miami London Lahore Accra Paris Sao Paulo Zürich 3
Die klassische Forfaitierung Exporteur Vertragsunterzeichnung und Lieferung der Waren mit vereinbartem Zahlungsziel Zahlungsverpflichtung des Importeurs (garantiert durch seine Hausbank) Bank Importeur Regressloser der Verkauf der Forderung Zahlung bei Fälligkeit DF 4
Fallbeispiel Forfaitierung eines Akkreditivs Land: Nigeria Betrag: USD 5,2 Mio. Grundgeschäft Zahlungsziel: 360 Tage ab Verschiffung Instrument: Nachsicht-Akkreditiv der Unity Bank plc; Lagos, Nigeria Ware: Baumaschinen eines europäischen Exporteurs Finanzierung Risikoprüfung der DF des Kreditrisikos der Bank und des politischen Risikos des Landes Nigeria. Zusage der DF und Abschluss des Forfaitierungsvertrages vor Verschiffung. Nach Verschiffung und Vorlage der erforderlichen Dokumentation (inkl. einer Anerkennung der eröffnenden Bank, nur an DF zu zahlen), kauft DF die Forderung unter dem Akkreditiv regresslos an (die DF trägt das Risiko des Forderungsausfalls ohne Rückgriff auf den Forderungsverkäufer) Die vollständig vorliegende Dokumentation löst die sofortige Auszahlung an den Exporteur aus. 5
Fallbeispiel Stille Bestätigung eines Akkreditivs Land: Ghana Betrag: USD 1,2 Mio. Grundgeschäft Zahlungsziel: Zahlung bei Sicht Instrument: Sicht-Akkreditiv der Intercontinental Bank, Accra, Ghana Grundgeschäft: Stahllieferung eines Stahlhändlers Risikoabsicherung Risikoprüfung der DF des Kreditrisikos der Bank und des politischen Risikos des Landes Ghana. Vor Verschiffung verpflichtet sich die DF, die Forderung unter dem Akkreditiv ohne Rückgriff und innerhalb einer bestimmten Zeit anzukaufen, in dem Fall dass die eröffnende Bank ihren Zahlungsverpflichtungen unter dem Akkreditiv nicht nachkommt. Im Fall der Nicht-Zahlung bei Fälligkeit: Nach Vorlage der erforderlichen Dokumentation kauft DF ohne Rückgriff die entsprechenden Forderungen unter dem Akkreditiv an. 6
Vorteile für Exporteure Eliminierung von Risiken Wettbewerbsvorteile Ausschluß der wirtschaftlichen, politischen und Transfer-Risiken. Ggf. Absicherung von Zinsänderungsund Währungsrisiken Geschäftsbeziehungen mit schwierigen Ländern Zahlungsziele für bestehende Kunden möglich Alternative Finanzierungsquelle Verbesserung der Liquidität Bilanzentlastung Entlastung der Banklinien Einfache und schnelle Abwicklung Finanzierung nach den Bedürfnissen des Exporteurs strukturiert Schlanke Dokumentation Schnelle Auszahlung 7
Wichtige Fragen zur Finanzierung Checkliste In welches Land exportieren Sie? Wer ist der Importeur? Um welchen Betrag und welche Währung handelt es sich? Gibt es Sicherheiten (Akkreditiv, Garantie)? Was ist das Zahlungsziel (Raten/ bei Sicht)? Welche Dokumentation gibt es (Rechnungen, Wechsel, Akkreditive)? Was wird geliefert? Wann wird verschifft? 8
Contact us Vielen Dank für Ihr Interesse! Bei weiteren Fragen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung: DF Deutsche Forfait AG Christiane Heldermann Kattenbug 18-24 Tel. 0221 973 76 17 50667 Köln Harald Staelin Tel. 040 40 18 56 20 Email: christiane.heldermann@dfag.de harald.staelin@dfag.de 9