Ermittlung der Abschlussprovision für das Geschäft über die Entnehmen Sie die Höhe Ihres AP-Satzes Ihrem Agenturvertrag mit der NÜRNBERGER Investment Services GmbH unter: Provisions- und Bewertungstabelle für die Punkt 1.1 Abschlussprovision (AP) für Einmalanlagen und Sparpläne mit Ausgabeaufschlag und Punkt 2.1 Abschlussprovision (AP) für VL-Sparpläne mit Abschlussentgelt.
Umsatzabfrage über das FFB-Frontend (Zugang über das NÜRNBERGER ExtraNet): Die Depotumsätze und die vereinnahmte Umsatzprovision können Sie über die folgenden Abfragen und Rechenschritte nachvollziehen. Bitte beachten Sie die Besonderheiten bei gewährten Depotrabatten, VL-Sparplänen mit Abschlussentgelt und für Fonds, die nicht zum NAV (Net Asset Value/Rücknahmepreis) bezogen werden können. Melden Sie sich im ExtraNet an und rufen Sie Ihren FFB-Frontend-Zugang über die Rubrik Investmentfonds auf. Geben Sie anschließend Ihre Agenturnummer ein, über die Sie das Anlagegeschäft vermittelt haben. Sie werden automatisch bei der FFB angemeldet. Suchen Sie nun im FFB-Frontend Ihren Kunden über die Schnellsuchfunktion auf der Startseite (Mitte) oder über die Rubrik Kundensuche in der linken Navigationsleiste. Öffnen Sie die Depotübersicht über die Schnellsuche durch Klick auf Depotnummer. In der Ergebnisliste der Kundensuche klicken Sie bitte auf den Button rechts, um die Depotübersicht zu starten.
Ermittlung Ihrer Abschlussprovision ohne Kundenrabatt: Um die Umsätze einer Depotposition anzuzeigen, klicken Sie auf die Positionen Bestand (Anteile) oder den Gesamtwert (Fremdwährung oder EUR). Hinweis: Bei Klick auf den Fondsnamen öffnet sich das allgemeine Factsheet des Fonds. Anschließend erhalten Sie eine Übersicht der Umsätze. Diese Ansicht kann durch spezielle Datums- oder Transaktionsvorgaben erweitert oder eingegrenzt werden. Beispiel: Anlagebetrag Ausgabeaufschlag Ermittlung des Ausgabeaufschlages 14.000 EUR 5 % 14.000 EUR / 105 x 5 = 666,67 EUR Ihr AP-Satz 80 % Ermittlung Ihrer Abschlussprovision 666,67 EUR x 80 % = 533,33 EUR
Ermittlung Ihrer Abschlussprovision mit Kundenrabatt: Einen gewährten Depotrabatt können Sie über die Depotübersicht ermitteln. Um gewährte Rabatte für einzelne Depotpositionen oder einen speziellen Kauf abzufragen, rufen Sie die Umsätze auf. Dies kann durch Klick auf den Bestand (Anteile) oder den Gesamtwert erfolgen. Hinweis: Bei Klick auf den Fondsnamen öffnet sich das allgemeine Factsheet des Fonds. Sofern ein Rabatt gewährt wurde, ist dieser unter dem Ausgabeaufschlag in % angegeben. Beispiel: Ausgabeaufschlag 5,25 % Anlagebetrag 1.000 EUR Ihr AP-Satz 80 % Ermittlung des rabattierten Ausgabeaufschlages 5,25 % x 0,5 = 2,625 % Ermittlung des Ausgabeaufschlages 1.000 EUR / 102,625 x 2,625 = 25,58 EUR Ermittlung Ihrer Abschlussprovision 25,58 EUR x 80 % = 20,46 EUR
Ermittlung Ihrer Abschlussprovision VL mit Abschlussentgelt: Um die Umsätze einer Depotposition anzuzeigen, klicken Sie auf die Positionen Bestand (Anteile) oder den Gesamtwert (Fremdwährung oder EUR). Hinweis: Bei Klick auf den Fondsnamen öffnet sich das allgemeine Factsheet des Fonds. VL-Sparpläne werden separat unter den übrigen Fondspositionen ausgewiesen. In der Spalte Ausgabeaufschlag Rabatt ist eine Rabattierung des Ausgabeaufschlags von 100 % vermerkt. Im Modell VL mit Abschlussentgelt erfolgt der Kauf generell zum Rücknahmepreis. Von den ersten 12 Raten wird jedoch 1/3 des vereinbarten Betrages als Abschlussentgelt einbehalten. Nach Einzahlung der ersten 12 Sparraten wird kein weiteres Aufgeld belastet. Ermittlung des Abschlussentgeltes 40 EUR / 3 = 13,33 EUR Ermittlung Ihrer Abschlussprovision 13,33 EUR x 80 % = 10,67 EUR Überprüfung der Anteile 26,67 EUR / 14,0475 EUR = 1,899 Klicken Sie auf den Button, um sich die Details zum Umsatz anzeigen zu lassen.
Weitere Hinweise zur Abschlussprovision: Der beim Kauf eines Investmentfonds berechnete Ausgabeaufschlag ist umsatzsteuerfrei. Von Ihnen können i.d.r. Depotrabatte von bis zu 100 % gewährt werden. Eine Ausnahme bilden VL- Sparpläne mit Abschlussentgelt. Rabatte können für ein gesamtes Depot, eine Fondsposition oder für einen einzelnen Kauf gewährt werden. Vermerken Sie gewünschte Rabatte bitte gut sichtbar auf dem Depoteröffnungsantrag oder den Serviceaufträgen der FFB. Bitte beachten Sie, dass sich Ihre Abschlussprovision bei Depotrabatten (Reduzierung des Ausgabeaufschlages) entsprechend verringert. Über die Fondsplattform ist eine geringe Anzahl von Fonds handelbar, die von den Fondsplattformen nicht zum NAV (Net Asset Value/Rücknahmepreis) bezogen werden können. Bei diesen Fonds wird durch die jeweilige KAG ein Anteil des Ausgabeaufschlages einbehalten. Ihre Abschlussprovision reduziert sich entsprechend. Bei der FFB können diese Fonds maximal bis zur Höhe des in der FFB Provisionsübersicht angegebenen AP-Satzes rabattiert werden. Nutzen Sie die in den folgenden Folien beschriebenen Rechenwege und Auswertungsmöglichkeiten über die bereitgestellte Provisionsübersicht zur FFB.
FFB Provisionsübersicht im NÜRNBERGER ExtraNet: Entnehmen Sie die Höhe des AP-Faktors der jeweils gültigen FFB Provisionsübersicht. Diese steht Ihnen im Nürnberger ExtraNet unter Investmentfonds Die Vertriebsunterstützung zur Verfügung und wird i.d.r monatlich aktualisiert.
Fonds, die nicht zum NAV bezogen werden können: Diese Fonds können Sie über die im ExtraNet bereitgestellte FFB Provisionsübersicht ermitteln, in dem Sie über die Spalte AP-Faktor alle Fonds auswerten, deren AP-Faktor nicht 100 entspricht. Nutzen Sie hierfür die Funktion des Autofilters. Klicken Sie auf den Pfeil der Spalte AP-Faktor und wählen Sie Benutzerdefiniert aus. Wählen Sie links entspricht nicht aus und geben Sie im rechten Feld den Wert 100 ein. Für die Berechnung beachten Sie bitte die folgende Folie!
Fonds, die nicht zum NAV bezogen werden können - ohne Rabatt: Eine spezielle Kennzeichnung im Frontend der FFB existiert nicht. Nutzen Sie daher die Auswertungsfunktion der FFB Provisionsübersicht. Ermittlung des vom Kunden zu zahlenden Ausgabeaufschlages 50.000 EUR / 105,55 x 5,55 = 2.629,09 EUR Ermittlung des Einbehaltes durch die Plattform 100 80 (Wert aus Spalte AP-Faktor ) = 20 % 20 % von 5,55 % (Wert aus Spalte Ausgabeaufschlag ) = 1,11 % Ermittlung Ihrer AP-Basis 5,55 % 1,11 % = 4,44 % 50.000 EUR / 105,55 x 4,44 = 2.103,27 EUR Ihr AP-Satz 80 % Ihre AP 2.103,27 EUR x 80 % = 1.682,62 EUR Für die Berechnung mit Rabatt beachten Sie bitte die folgende Folie!
Fonds, die nicht zum NAV bezogen werden können - mit Rabatt: Eine spezielle Kennzeichnung im Frontend der FFB existiert nicht. Nutzen Sie daher die Auswertungsfunktion der FFB Provisionsübersicht. Eine Rabattierung ist maximal bis zur Höhe des AP-Faktors möglich. Ermittlung des rabattierten Ausgabeaufschlages 50 % von 5,0 % = 2,5 % Ermittlung des vom Kunden zu zahlenden Ausgabeaufschlages 50.000 EUR / 102,5 x 2,5 = 1.219,51 EUR Ermittlung des Einbehaltes durch die Plattform 100 90 (Wert aus Spalte AP-Faktor ) = 10 % 10 % von 5,0 % (Wert aus Spalte Ausgabeaufschlag ) = 0,5 % Ermittlung Ihrer AP-Basis 2,5 % 0,5 % = 2,0 % 50.000 EUR / 102,5 x 2,0 = 975,61 EUR Ihr AP-Satz 80 % Ihre AP 975,61 EUR x 80 % = 780,49 EUR