Investment Afterwork 12. September 2017, Hotel Schloss Seefels, Pörtschach In Kooperation mit 2
Ablauf und Agenda Investment Afterwork 17:00 bis 17:30: Come Together 17:30 bis 18:00: Vorspeise Wiener Städtische Versicherung Unser Performance Plan 18:00 bis 19:30: Nachspeise Flossbach von Storch Robust investieren in fragilen Zeiten Fidelity Vorsorge im Nullzinsumfeld leicht gemacht Ethenea Die Kunst der Balance zwischen Rendite und Risiko Comgest Der Dauerbrenner in den globalen Schwellenländern - Magellan C ab ca. 19:35: Ausklang und Austausch Flying Buffet Wein- und Zigarrenverkostung 3
UNSER PERFORMANCE PLAN Mit freier Auswahl aus rund 140 Fonds und jeder Menge Freiheiten Freie Fondsauswahl aus rund 140 Fonds Rententafelgarantie Flexibel wählbarer Ablebensschutz Steuervorteile Freie Wahl des Begünstigten Re-Balancing AOM-Service Safety-Shift Prämienpause Offene Behaltedauer Extras für alle Fälle Family Plus Prämienerlass im Krankheitsfall Prämienerlass bei Arbeitslosigkeit 4
Performance Plan Ungezillmerter FLV-Tarif mit guten Verlaufs- und Ablaufwerten Beispiel: EUR 104,- Prämie/Monat 30 Jahre Prämienzahlung EUR 5.000, Mindestablebensschutz 5
Unabhängig und flexibel bleiben In jeder Lebensphase reagieren können Langfristig sparen und trotzdem flexibel! 6
Unsere Fondspalette insgesamt rund 140 Fonds Neue Fonds ab 1.10.2017 Fondsgesellschaft Fonds ISIN Kategorie C-Quadrat C-QUADRAT ARTS Total Return Vorsorge 14 EStG AT0000A02PE1 Gemischter Fonds BlackRock LUX S.A. BlackRock Global Funds World Energy Fund A2 EUR LU0171301533 Aktienfonds Energy BlackRock LUX S.A. BlackRock Global Funds World Gold Fund A2 EUR LU0171305526 Aktienfonds Gold Comgest S.A. Magellan C FR0000292278 Aktienfonds Emerging Markets Deutsche AM Inv. GmbH DWS Top Dividende LD DE0009848119 Aktienfonds Global Fidelity Fidelity Funds Global Consumer Industries A Dis EUR LU0114721508 Aktienfonds Fidelity Fidelity Funds Greater China A Dis USD LU0048580855 Aktienfonds China Flossbach von Storch Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II R LU0952573482 Gemischter Fonds Nordea Nordea 1 Stable Return Fund BP EUR Acc LU0227384020 Gemischter Fonds Pictet A.M.(Eu.)S.A. Pictet Water P EUR LU0104884860 Aktienfonds Water Pictet A.M.(Eu.)S.A. Pictet Global Megatrend Selection P EUR LU0386882277 Aktienfonds Semper Con.Immo Inv. SemperReal Estate T AT0000615158 Immobilienfonds Swiss Life Asset Mgmt. Swiss Life Index Funds (LUX) Balance (EUR) R Acc LU0362483603 Gemischter Fonds 7
Altersvorsorge ist mehr als nur Sparen fürs Alter Jeder braucht ein lebenslanges Einkommen! Quelle: Statisik Ausstria, Grafik Kurier Das Langlebigkeitsrisiko: Mein Geld ist schon weg, aber ich bin noch da -Risiko Nur die Lebensversicherung kann eine Garantie auf ein lebenslanges Einkommen geben! 8
Warum ist ein lebenslanges Einkommen wichtig? Die Lebenserwartung steigt Die Lebenserwartung ist für viele Menschen eine Art Normalfall Für die Frage, ob man ein Risiko absichert, ist der Normalfall aber irrelevant! Normalfall: Mein Haus brennt nicht ab und ich habe keinen Autounfall Ich weiß aber nicht, ob der Normalfall eintritt Ich brauche eine Gebäude- / Kfz-Versicherung Normalfall: Ich sterbe ungefähr bei meiner Lebenserwartung Ich weiß aber nicht, ob der Normalfall eintritt Ich brauche eine Rentenversicherung Quelle: ONS 2012 2014 Life Tables, J.P.Morgan Asset Management, Guide to the Market Europe, Stand der Daten: 31.12.2016 Würden Sie Ihr Haus gegen Feuer versichern, wenn es mit einer Wahrscheinlichkeit von min. 23% abbrennen wird? 9
Der Wert einer Rentenversicherung Nur eine lebenslange Rente schützt vor Langlebigkeit Jeanne Louise Calmet die älteste Frau der Welt! (122 Jahre, 5 Monate und 14 Tage) fing mit 85 Jahren das Fechten an fuhr mit 100 Jahren noch Fahrrad lebte bis zum Alter von 110 Jahren alleine rauchte bis ins Alter von 117 Jahren Als 90-Jährige verkaufte sie ihre Wohnung gegen Zahlung einer Leibrente von 2.500 Francs pro Monat an einen 47-jährigen Rechtsanwalt Nach ihrem Tod sollte die Wohnung an den Rechtsanwalt übergehen Der Rechtsanwalt starb im Alter von 77 Jahren an Krebs Die Witwe des Anwalts musste die Rentenzahlung fortsetzen Insgesamt erhielt Jeane Louise Calment 900.000 Francs Das entspricht den dreifachen Marktwert der Wohnung! 10
Nur eine Rententafelgarantie gibt Sicherheit Ein unschätzbarer Vorteil in Zeiten steigender Lebenserwartung Bei Einführung einer neuen Rententafel sinkt bei steigender Lebenserwartung die Höhe der monatlichen Rente für das angesparte Kapital. Ein Beispiel: Rentenhöhe für 50.000,- Kapital auf Basis der jeweiligen Rententafel + Mann/Frau, Pensionsantritt 65 + Monatliche Rentenhöhe (12 p.a.) aufgrund Lebenserwartung bei einem angesparten Kapital von EUR 50.000,- Die Darstellung stellt nur die Auswirkungen der Rententafeländerungen gegenüber. Es wurden keinerlei tariflichen Kosten berücksichtigt. Die Berechnungen erfolgten unter der Annahme der stetigen Verzinsung des Kapitals von 3,25%. Entwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu. 11
01.01.1993 01.01.1994 01.01.1995 01.01.1996 01.01.1997 01.01.1998 01.01.1999 01.01.2000 01.01.2001 01.01.2002 01.01.2003 01.01.2004 01.01.2005 01.01.2006 01.01.2007 01.01.2008 01.01.2009 01.01.2010 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 01.01.2015 01.01.2016 01.01.2017 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre 16,0000 14,0000 European Growth Fund Wertentwicklung 10,72% p.a. 12,0000 10,0000 8,0000 6,0000 4,0000 2,0000 0,0000 ISIN: LU0048578792 Auszug aus dem Factsheet vom 27. Juli 2017 12
01.01.1993 01.01.1994 01.01.1995 01.01.1996 01.01.1997 01.01.1998 01.01.1999 01.01.2000 01.01.2001 01.01.2002 01.01.2003 01.01.2004 01.01.2005 01.01.2006 01.01.2007 01.01.2008 01.01.2009 01.01.2010 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 01.01.2015 01.01.2016 01.01.2017 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre 100000 European Growth Fund 90000 80000 70000 60000 50000 40000 30000 Einzahlung 30.000,- 20000 10000 0 Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.: 13
01.01.1993 01.01.1994 01.01.1995 01.01.1996 01.01.1997 01.01.1998 01.01.1999 01.01.2000 01.01.2001 01.01.2002 01.01.2003 01.01.2004 01.01.2005 01.01.2006 01.01.2007 01.01.2008 01.01.2009 01.01.2010 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 01.01.2015 01.01.2016 01.01.2017 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre 100000 90000 European Growth Fund WP-Depot vor KESt. 94.133 80000 70000 60000 50000 40000 30000 20000 Einzahlung 30.000,- 10000 0 Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.: 14
01.01.1993 01.01.1994 01.01.1995 01.01.1996 01.01.1997 01.01.1998 01.01.1999 01.01.2000 01.01.2001 01.01.2002 01.01.2003 01.01.2004 01.01.2005 01.01.2006 01.01.2007 01.01.2008 01.01.2009 01.01.2010 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 01.01.2015 01.01.2016 01.01.2017 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre 100000 90000 European Growth Fund WP-Depot vor KESt. 94.133 80000 70000 60000 WP-Depot nach KESt. 76.604,- 27,5% KESt. 18.069,- 50000 40000 30000 20000 Einzahlung 30.000,- 10000 0 Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.: 15
01.01.1993 01.01.1994 01.01.1995 01.01.1996 01.01.1997 01.01.1998 01.01.1999 01.01.2000 01.01.2001 01.01.2002 01.01.2003 01.01.2004 01.01.2005 01.01.2006 01.01.2007 01.01.2008 01.01.2009 01.01.2010 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 01.01.2015 01.01.2016 01.01.2017 Was wurde aus monatlich 100,- Euro? Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre 100000 90000 80000 70000 European Growth Fund WP-Depot vor KESt. 94.133 Performance Plan 86.155,- WP-Depot nach KESt. 76.604,- 4% VSt. 1.200,- 27,5% KESt. 18.069,- 60000 50000 Steuervorteile (KESt.-Freiheit) nutzen! 40000 30000 Einzahlung 30.000,- 20000 10000 0 Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.: 16
Zielgruppe Performance Plan Anleger, die Steuervorteile (KESt.-Freiheit) nutzen wollen Sparer aus dem Direktinvestment Kunden mit ungewissem Anlagehorizont Dynamische Anlagetypen Menschen die ein lebenslanges Einkommen haben wollen Nutzen Sie die Vorteile der Rententafelgarantie Kindervorsorge, Bausparer? 17
Unser Performance Plan Alles auf einen Blick Wahlfreiheit Rund 140 Fonds stehen zur Verfügung - 2 mal im Monat kostenlos switchen Flexibler Ablebensschutz von min. 5.000,- bis max. 50.000,- Kapital oder Rente? Der Kunde hat die Wahl Besonderes Service Safety-Shift: Kursgewinn ab 5% können automatisch umgeschichtet werden Rebalancing: Passt einmal im Jahr die Veranlagung an die Prämienzahlung an AOM-Service: Fünf Jahre vor Ablauf kann sukzessive umgeschichtet werde Flexibilität Teilbeträge kostenlos entnehmen oder mehr einzahlen* Prämienpause bis zu zwei Jahre Steuervorteile nutzen 4% VSt. anstatt 27,5% KESt. Extras Family Plus - 15 Monate Prämienbefreiung bei Geburt eines Kindes Prämienerlass im Krankheitsfall oder bei Unfall ab dem 43. Tag Prämienerlass bei Arbeitslosigkeit bis zu 12 Monaten Derzeit in Aktion kostenlos: Mit Rententafelgarantie 18 18
Antrag und Vergütung Performance Plan Antrag: Together Internet Service (TIS) Tarifrechner (CD) Vergütung: Laufende Abschlussprovision Bestandsprovision und Bonifikation individuell vereinbar 19
Disclaimer Medieninhaber und Hersteller: WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group Schottenring 30, A-1010 Wien Verlags- und Herstellungsort: Wien Bildnachweis Shutterstock Gestaltung Marketing WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Erstellungsdatum: 21. Februar 2017 Dateiname: Investment Afterwork Summerstage final Diese Präsentation ist ausschließlich an unsere Vertriebsmitarbeiter gerichtet. Zweck dieser Präsentation ist eine kurze und geraffte Information über unsere Produkte. Es handelt sich dabei um kein Angebot im rechtlichen Sinn. Die Präsentation wurde sorgfältig erarbeitet, doch kann die verkürzte Darstellung zu missverständlichen oder unvollständigen Eindrücken führen. Für verbindliche und vollständige Informationen verweisen wir auf die Antragsunterlagen und die Versicherungsbedingungen. Veränderungen, eine bloß auszugsweise Wiedergabe und die Weitergabe an andere Personen auch in Form von Ausdrucken sind nicht erlaubt. Diese Präsentation dient ausschließlich dem internen Gebrauch. 20