Fondsgebundene Vorsorgeprodukte Das Basler Fondsspektrum 1
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Tag für Tag ein gutes Gefühl Auf die Auswahl kommt es an Alle Welt spricht von Fonds und fondsgebundenen Produkten. Doch was können sie leisten und wie sicher sind sie? Investmentfonds gibt es viele. Doch für eine langfristige Vorsorge gerade in turbulenten Zeiten kommt es auf die Erfahrung und Qualität der Fondsanbieter und des Fondsmanagements an. In einem strengen Auswahlprozess wählen unsere erfahrenen Experten nur die Fonds für Sie aus, die sich in puncto Wertentwicklung, unabhängiger Ratings und Kosten über mehrere Jahre hinweg als besonders zufriedenstellend erwiesen haben. Der Fondsauswahlprozess Gesamtes Fondsuniversum Wertentwicklung Verbleibende Fonds Rating/Ranking Verbleibende Fonds Kosten Verbleibende Fonds Eine stabile Basis Für Sie bedeutet das: Sie können sich darauf verlassen, im Fondsportfolio Ihres Basler-Produkts stets nachhaltig erfolgreiche und stabile Qualität vorzufinden. In einer Mischung, die höchste Renditechancen bietet. Perfekt kombiniert aus einem breiten Spektrum an Aktienfonds über Renten-, Dachund Mischfonds bis hin zu ETF s. Weil auch Experten gemeinsam mehr können, setzen wir grundsätzlich auf das Know-how exzellenter, international aufgestellter Fondsgesellschaften. Das Ergebnis: erstklassige Originalfonds, die Qualität und Erfahrung optimal vereinen. Ein kontinuierlicher Prozess Die ausgewählten Investmentfonds werden halbjährlich von unseren Anlagespezialisten überprüft, d. h., jeder einzelne Fonds wird hinsichtlich der unterschiedlichen Kriterien analysiert und es werden ggf. Gespräche mit den Fondsgesellschaften geführt. Sobald sich die Anlagegrundsätze eines Fonds ändern oder Fonds geschlossen werden, informieren wir Sie selbstverständlich über die Entwicklungen. 3
Weltweit gut beraten Depot lieber managen lassen, als selbst die Fonds zu beobachten Wenn Sie Ihr Depot lieber managen lassen möchten, als selbst die Fonds zu beobachten, bieten wir Ihnen drei aktiv gemanagte Varianten an, für die Franklin Templeton, eine der international namhaftesten Kapitalanlage-Gesellschaften, exklusiv als Berater fungiert. Dabei wird die Fondsauswahl aus dem gesamten Fondsuniversum und nicht nur aus Franklin-Templeton-Fonds zusammengestellt. Sie können ganz individuell nach Ihrer persönlichen Risikoneigung entscheiden. Internationales Netzwerk für lokale Kompetenz Weltweit verwaltet Franklin Templeton Investments ein Fondsvermögen von rund 921 Mrd. USD für institutionelle und private Anleger (Stand 30.09.2014). Franklin Templeton Investments hat mit über 60 Büros in den wichtigsten Wirtschaftszentren in 35 Ländern ein weltweites Netzwerk aufgebaut. Die Analysten und Fondsmanager agieren somit direkt vor Ort und können die Chancen und Risiken der einzelnen Märkte deshalb besser einschätzen. Diversifizieren leicht gemacht Bei langfristigen Anlagen muss die Zusammensetzung Ihrer Fonds ständig überprüft werden, denn Veränderungen am Markt machen oftmals eine Umschichtung notwendig. Damit lassen wir Sie nicht allein: Unsere gemanagten Varianten verfügen über ein aktives Profimanagement, das die Fondsauswahl jederzeit der Marktsituation anpasst. Solidität plus Potenzial Entscheidend für den Erfolg Ihrer Anlage ist es, dass die richtigen Themen und Trends am Markt rechtzeitig erkannt und in Ihrer Anlage berücksichtigt werden. Gleichzeitig sollte ein solider Kern die gesunde Basis für Ihr Investment bilden. Exakt nach diesem Core-Satellite -Ansatz wurden die drei gemanagten Varianten konzipiert. Im Kern (Core) befinden sich breit aufgestellte Investmentfonds, die durch eine gezielte Beimischung von aktuellen Themen und Trends (Satellites) ergänzt werden. Schwellenländer Core Satellite Nachhaltigkeit Rohstoffe 4
Entscheiden Sie nach Ihrer Risikoneigung Franklin Templeton Top Trends dynamic Bei dieser Strategie werden bis zu 100 % Ihrer Anlage in Aktienfonds investiert. Etwa 70 % gehen dabei in internationale Aktienfonds und zusätzlich ca. 30 % in Fonds, die aktuelle Markttrends abbilden. Die Strategie eignet sich besonders, wenn Ihre Anlage langfristig orientiert ist und Sie für höhere Renditechancen auch bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen. 100 % Top Trends balance Bei balance handelt es sich um ein ausgewogenes Investment in Aktienfonds (bis zu 60 %) und festverzinsliche Wertpapiere. Das Kerninvestment aus 70 % internationalen Aktien- und Rentenfonds wird durch aktuelle Themen abgerundet. balance bietet sich für den Anleger an, der an einer längerfristigen Anlage interessiert ist, und für erhöhte Renditechancen Kursschwankungen in Kauf nimmt. 60 % 40 % Franklin Templeton Top Trends income Diese Variante bietet sich an, wenn Sie mit Ihrem Investment einen Ertrag oberhalb herkömmlicher Rentenfonds erzielen wollen und dafür kurz- bis mittelfristige Schwankungen akzeptieren. Bei income werden mindestens 70 % in Rentenfonds und bis zu 30 % in Aktienfonds investiert. Auch bei dieser Variante wird der Core-Satellite -Ansatz berücksichtigt. Die Satelliten können dabei natürlich auch Rentenfonds sein, die in festverzinslichen Wertpapieren aufstrebender Länder, Unternehmen oder Märkte investieren. 30 % 70 % Aktienfonds Rentenfonds 5
Antizyklisch profitieren Eigentlich liegt es auf der Hand: Wer etwas für einen niedrigen Preis erwirbt anstatt für einen hohen, kann höhere Renditechancen erwarten. Doch warum handeln dann viele Anleger genau andersherum? Der richtige Zeitpunkt entscheidet Immer in der Hoffnung, dass der Kurs noch weiter steigt, verpassen viele die Möglichkeit Gewinne mitzunehmen und günstigere Einstiegschancen zu nutzen. Die Balance finden Sie können Kursschwankungen nun für Ihre Zwecke nutzen: mit dem Basler Re-Balancing, Ihrem Weg zu gewinnbringendem Gleichgewicht in Ihrer Fondsauswahl. Und so funktioniert es: Bei Vertragsbeginn entscheiden Sie sich für eine bestimmte Fondszusammensetzung. Das Re-Balancing-System überprüft jährlich, ob die Aufteilung noch der gewünschten Zusammensetzung entspricht, und passt Ihr Fondsvermögen entsprechend an. Das Ergebnis Durch das antizyklische System des Re-Balancing können Sie einen Teil der Gewinne aus dem besser laufenden Fonds mitnehmen und Anteile des anderen Fonds günstig kaufen. Und somit gezielt vom Auf und Ab an den Aktienmärkten profitieren! FONDS 1 FONDS 2 Gewünschte Zusammensetzung FONDS 1 FONDS 2 Aktuelle Zusammensetzung FONDS 1 FONDS 2 Zusammensetzung nach Re-Balancing 6
Auf höchstem Niveau entscheiden Gehören Sie zu den Menschen, die sich Entscheidungen nicht gern aus der Hand nehmen lassen? Dann haben Sie mit der individuellen Fondsauswahl der Basler Lebensversicherungs-AG die Möglichkeit, zwischen einer Vielzahl vertrauenswürdiger Anbieter und Produkte auf höchstem ISIN Risikokl. Aktienfonds International Aberdeen Global - World Equity Fund LU0094547139 3 BFI Equity Fund (EUR) LU0226794815 3 Carmignac Investissement A FR0010148981 3 DWS Akkumula DE0008474024 3 DWS Top Dividende DE0009848119 3 Fidelity Funds - International Fund LU0048584097 3 ishares MSCI World EUR hedged UCITS ETF IE00B441G979 3 JPM Global Focus Fund LU0210534227 3 M&G Global Basics Fund GB0030932676 3 Sarasin OekoSar Equity Global LU0229773345 3 Sparinvest - Ethical Global Value LU0362355355 3 Templeton Growth (Euro) Fund LU0114760746 3 Vontobel Fund -Global Equity LU0218910536 3 Aktienfonds Europa Fidelity Funds - European Growth Fund LU0048578792 3 Henderson Pan European Equity Fund LU0138821268 3 ishares Core EURO STOXX 50 - B UCITS ETF IE00B53L3W79 3 Nordea-1 European Value Fund LU0064319337 3 Pioneer Funds - Top European Players LU0119366952 3 Threadneedle European Select Fund GB0002771169 3 Aktienfonds Deutschland Fidelity Funds - Germany Equity Fund LU0048580004 3 Fondak DE0008471012 3 ishares Core DAX UCITS ETF DE0005933931 3 JPM Germany Equity (EUR) Fund LU0210532791 3 Aktienfonds Nordamerika Allianz US-Equity IE0002495467 4 JPM America Equity Fund (USD) LU0053666078 4 Pioneer Funds - North American Basic Value LU0229387385 4 Pioneer Funds - U.S. Mid Cap Value LU0133607589 4 Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund LU0133643469 4 Threadneedle American Select Fund GB0002769536 4 Aktienfonds Südostasien Deutsche Invest I Invest Top Asia LC LU0145648290 3 Templeton Asian Growth Fund LU0128522157 4 Aktienfonds Emerging Markets ishares MSCI Emerging Markets UCITS ETF IE00B4L5YC18 4 JPM Emerging Markets Equity Fund LU0210529656 4 Magellan C FR0000292278 4 Vontobel Fund - Emerging Markets Equity LU0040506734 4 Fonds kann in der Basler BasisRente Invest nicht gewählt werden. Niveau zu wählen. Und sich jederzeit auch wieder neu zu orientieren schließlich können Sie bis zu 12- mal pro Jahr kostenfrei wechseln. ISIN Risikokl. Aktienfonds Branchen/Themen BGF World Gold Fund LU0171305526 4 BGF World Mining Fund LU0075056555 4 DWS Invest Global Agribusiness LU0273158872 4 Fidelity Funds - Global Demographics Fund LU0528228074 3 HANSAgold DE000A0RHG75 3 JPM Europe Technology LU0210532015 4 Pictet-Water-P EUR LU0104884860 4 Pioneer Funds - Global Ecology LU0271656133 4 ROBECOSAM Smart Energy Fund LU0175571735 4 Sarasin New Power Fund LU0288930869 4 Rentenfonds International DWS ESG Global-Gov Bonds DE0008474081 2 PIMCO GIS Total Return Bond Fund IE00B11XZB05 2 Templeton Global Bond Fund LU0170474422 3 Templeton Global Total Return Fund LU0294221097 2 Rentenfonds Europa DWS Euroland Strategie (Renten) DE0008474032 2 DWS Flexizins Plus DE0008474230 1 Fidelity Funds - Euro Bond Fund LU0048579097 2 ishares Euro Aggregate Bond UCITS ETF IE00B3DKXQ41 2 Immobilienfonds Invesco Global Real Estate IE00B0H1S125 4 Garantiefonds DWS Garant 80 FPI LU0327386305 3 Mischfonds Acatis - Gane Value Event Fonds UI DE000A0X7541 3 BFI Activ (EUR) LU0127030749 2 BGF Global Allocation Fund LU0171283459 3 Carmignac Patrimoine FR0010135103 3 Ethna-Aktiv E LU0136412771 2 Ethna-GLOBAL Dynamisch T LU0455735596 3 Fidelity Funds - Euro Balanced Fund LU0052588471 3 FMM-Fonds DE0008478116 3 FvS Multiple Opportunities LU0323578657 3 Invesco Balanced-Risk Allocation Fund LU0482498176 3 Kapital Plus DE0008476250 2 M&G Optimal Income Fund GB00B1VMCY93 2 PIMCO GLOBAL MULTI-ASSET Fund IE00B4YYY703 3 Sarasin OekoSar Portfolio LU0058892943 3 Dachfonds Acatis 5 Sterne-Universal-Fonds DE0005317135 3 Best-in-One World DE0009787002 3 C-QUADRAT ARTS Total Return Global - AMI DE000A0F5G98 3 Veri ETF Dachfonds DE0005561674 3 7
Ihre Strategie entscheidet Sie wünschen sich Flexibilität und Sicherheit bei der Verteilung Ihres Investments? Dann profitieren Sie von unserer Sicherungsoption Ihrem Strategie-Tool, mit dem Sie sich alle Wege offenhalten. Mehr Flexibilität Mit der Sicherungsoption können Sie bei Bedarf bis zu 75 % Ihres Fondsvermögens einmal jährlich in das Garantievermögen umschichten und es auf Wunsch auch wieder zurücktransferieren. Die Sicherungsoption Ganz gleich also, ob eine Anlage nicht mehr Ihrem Risikoprofil entspricht oder ob Sie sich bereits erzielte Gewinne sichern möchten: Die Sicherungsoption unterstützt Sie bewusst bei Ihrer individuellen Anlagestrategie und Ihrem Risikomanagement. Ihre Vorteile Ab dem sechsten Versicherungsjahr können Sie die Sicherungsoption bereits ab einem Betrag von 500, Euro für sich nutzen. Durch die Umschichtung in das Garantievermögen ändert sich Ihr Vertragsvermögen nicht. Für die im Garantievermögen angelegten Vertragswerte gilt der jeweils am Umschichtungstermin aktuelle Basiszins zudem können Überschüsse entstehen, an denen wir Sie beteiligen. Bis zu 75% Garantievermögen 8
Mehr garantierte Sicherheit Warum zwischen Sicherheit und Rendite wählen 100 % sicher Bei Vertragsschluss können Sie sich ganz gezielt für die Beitragssummengarantie, praktisch eine Geld-zurück- Garantie, zum Vertragsablauf entscheiden. Sprechen Sie Ihren Berater darauf an. Dreifach stark Je nach Kapitalmarktentwicklung verteilt die Basler Lebensversicherungs-AG Ihr Kapital bei Wahl der Beitragssummengarantie in einem so genannten 3-Topf-Hybrid, bestehend aus freien Fonds, Wertsicherungsfonds und Garantievermögen. Eine perfekte Kombination aus Rendite, Garantie und Flexibilität! Ein verlässlicher Partner Speziell für dieses Garantiemodell hat die DWS den DWS Garant 80 FPI aufgelegt. Dieser Wertsicherungsfonds ist international ausgerichtet und zeichnet sich durch ein aktives Management aus. Mit der DWS konnte ein mehrfach ausgezeichneter Partner gewonnen werden. Mit DWS FPI wird im Einklang mit der Marktentwicklung die Zielvolatilität laufend angepasst. DWS TrendControl analysiert die Markttrends und gibt die strategische Positionierung vor (Zielvolatilität), während DWS VolControl die Höhe des Multiplikators in Abhängigkeit von der aktuellen Marktvolatilität zur Zielvolatilität bestimmt. Durch dieses Zusammenspiel kann möglichen Verlusten der Teilfonds frühzeitig entgegengesteuert werden. DWS Flexible Portfolio Insurance (FPI) DWS TrendControl Analyse des Markttrends zur langfristigen Steuerung des Investitionsgrades DWS VolControl Analyse der Marktvolatilität zur kurzfristigen Steuerung des Investitionsgrades 9
Ihr kompetenter Ansprechpartner BAL 1501 01.15 4 Wir machen Sie sicherer. www.basler.de Basler Lebensversicherungs-AG Ludwig-Erhard-Str. 22, 20459 Hamburg Telefon 040/35 99 77 11 Montag bis Freitag von 8.00 bis 18.00 Uhr