myindex : Die Vermögensverwaltung mit Exchange Traded Funds Erfolgreiche Performance seit 2005

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1 myindex : Die Vermögensverwaltung mit Exchange Traded Funds Erfolgreiche Performance seit 2005

2 Warum myindex - Vermögensverwaltung Sicherheit Transparenz - Haftung Vermögensverwaltungsvertrag ersetzt Beratungsprotokoll Reduzierung des Beratungsaufwand und der Beraterhaftung Der Anleger kauft keine Einzelfonds, sondern der Berater wählt die Strategie MiFID-konformer Eignungstest MiFID-konforme Definition der Anlagestrategien MiFID-konformes Reporting inkl. Performance- und Benchmarkvergleich Verlustschwellendefinition und mitteilung MiFID-konformer Ausweis der Gesamtkosten und -gebühren Page 2

3 Warum myindex - Vermögensverwaltung Zielsetzung Die Zielsetzung der standardisierten Fondsvermögensverwaltung liegt in der Erwirtschaftung einer auf die Risikoneigung und den Anlagehorizont des Anlegers abgestimmten attraktiven Wertentwicklung. Die Investitionen der Portfolios werden überwiegend in sog. Indexfonds umgesetzt. Ergänzt werden diese bei Bedarf mit aktiv gemanagten Fonds, die breit über Regionen oder Branchen gestreut sind. Ausgeschlossen sind Anlageinstrumente, wie zum Beispiel Derivate etc. Page 3

4 Warum myindex - Vermögensverwaltung Asset Management und Fondsresearch Der Berater für die myindex-portfolios, die FondsConsult Research AG (gegründet 1993), bzw. die Schwestergesellschaft IPG Investment Partners AG (vormals FondsConsult Asset Management AG), gilt als Pionier der konzernunabhängigen und objektiven Fondselektion. FondsConsult berät renommierte institutionelle Kunden (z.b. Banken, Dachfondsmanager, Vermögensverwalter) und ist als IPG Investment Partners AG selbst erfolgreich im Asset Management mit Investmentfonds tätig. Page 4

5 Warum myindex - Vermögensverwaltung Anlagesystematik Mit einem Anteil von ca. 60% der jeweiligen Aktienquote bildet der ETF Dachfonds, Anteilsklasse VDH, die Basis auf der Aktienseite. Dieses Core- Investment wird nun aktiv mit Satelliten ergänzt, die langfristig interessante Regionen oder Themen abdecken, z.b. Biotechnologie oder Nachhaltigkeit. Die Rentenseite wird über entsprechende ETFs abgedeckt, soweit möglich. Zusätzlich werden noch offene Immobilienfonds integriert, die stabile Renditen erwarten lassen. Page 5

6 Warum myindex - Vermögensverwaltung Umsetzung FondsConsult Research AG selektiert aus einem Universum von ca Fonds mit einem umfassenden quantitativen und vor allem qualitativen Auswahlverfahren Fonds, die sich für die Zielsetzungen der Portfolios besonders eignen. Neben den Indexfonds und ETF's werden auch aktiv gemanagte Produkte eingesetzt. Als quantitatives Kritierium wird hier unter anderem, neben der historischen Wertentwicklung über verschiedenen Zeiträume, auch das eingegangene Risiko gemessen und in eine Rangfolge gebracht. Geeignete Kandidaten werden im Rahmen der qualitativen Analyse anhand umfassender Fragebögen und Interviews mit dem Fondsmanagement untersucht. Besonders auf eine langjährige Kontinuität des Fondsmanagers und die Umsetzung eines konsequenten und professionellen Investmentansatzes wird hoher Wert gelegt. Eine systematische Überwachung durch FondsConsult Research AG ist hier gewährleistet. Page 6

7 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs Seit 2005 erfolgreiche Performance mit ETFs Initiator VDH GmbH Verbund Deutscher Honorarberater VDH ist der führende Service- und Lösungsanbieter in der Honorarberatung VDH ist der größte institutsunabhängige Verbund für Honorarberater in Deutschland Research & Asset-Allocation IPG Investment Partners Group AG IPG ist ein börsennotierter, unabhängiger Vermögensverwalter IPG ist hervorgegangen aus der FondsConsult Asset Management AG Vermögensverwaltung & Depotführung Augsburger Aktienbank AG (AAB) Assets under Control 8,42 Mrd. Euro, Tages-/Festgeld 800 Mio. Euro, über Kunden, Bilanzsumme 1,32 Mrd. Euro, Mitglied des Einlagensicherungsfonds Page 7

8 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs myindex Strategie Ertrag db x-trackers II IBOXX SVRGNS EURZN 1-3 M odulor LSE 1 CS Euroreal Ssga Euro Corporate Industrials Bond Index db x-trackers II EONIA TRN INDEX Stand ETF-DACHFONDS VDH hausivest Europa BNY M ellon Euro Government Bond Tracker Ssga EM U Government Bond Index Fund Cash Kosten: 0,628% p.a. Fondsverwaltungsgebühren, 0,60% p.a. Vermögensverwaltungskosten, zzgl. Honorarberaterkosten z.b 1% p.a., 59,90 Euro zzgl. MwSt. pauschale Transaktionsgebühr p.a. für alle Transaktionen Daten & Fakten Aktienfondsanteil: max. 30% Anlagehorizont: mind. 3 Jahre Anlageziel: Erwirtschaftung kontinuierlicher Erträge. Die Beimischung von Aktienfonds soll der Ertragssteigerung dienen. Risiken: Den höheren Ertragschancen stehen höhere Risiken entgegen. Hierfür werden auch größere negative Wertschwankungen akzeptiert. Der Anleger ist in der Lage, größere Wertverluste auch für längere Zeiträume (z.b. drei Jahre) zu tolerieren. Page 8

9 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs Performance seit 30.Dezember 2005 Strategie Ertrag Benchmark myindex Ertrag 119, ,93 95 Dez 05 Feb 06 Apr 06 Jun 06 Aug 06 Okt 06 Dez 06 Feb 07 Apr 07 Jun 07 Aug 07 Okt 07 Dez 07 Feb 08 Apr 08 Jun 08 Aug 08 Okt 08 Dez 08 Feb 09 Apr 09 Jun 09 Aug 09 Okt 09 Dez 09 Feb 10 Apr 10 Page 9

10 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs myindex Strategie Wachstum db x-trackers II IBOXX SVRGNS EURZN 1-3 M odulor LSE 1 CS Euroreal Ssga Euro Corporate Industrials Bond Index db x-trackers II EONIA TRN INDEX Stand ETF-DACHFONDS VDH hausivest Europa BNY M ellon Euro Government Bond Tracker Ssga EM U Government Bond Index Fund Cash Kosten: 0,6285 % p.a. Fondsverwaltungsgebühren, 0,60% p.a. Vermögensverwaltungskosten, zzgl. Honorarberaterkosten z.b. 1% p.a., 59,90 Euro zzgl. MwSt. pauschale Transaktionsgebühr p.a. für alle Transaktionen Daten & Fakten Aktienfondsanteil: max. 60% Anlagehorizont: mind. 5 Jahre Anlageziel: Erwirtschaftung eines hohen langfristigen Wertzuwachses Risiken: Den hohen Ertragschancen stehen hohe Risiken gegenüber. Hierfür werden auch größere negative Wertschwankungen akzeptiert. Der Anleger ist in der Lage, Wertverluste auch über längere Zeiträume (z.b. vier Jahre) zu tolerieren. Page 10

11 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs Performance seit 30.Dezember 2005 Strategie Wachstum 125 Benchmark myindex Wachstum 122, , Dez 05 Feb 06 Apr 06 Jun 06 Aug 06 Okt 06 Dez 06 Feb 07 Apr 07 Jun 07 Aug 07 Okt 07 Dez 07 Feb 08 Apr 08 Jun 08 Aug 08 Okt 08 Dez 08 Feb 09 Apr 09 Jun 09 Aug 09 Okt 09 Dez 09 Feb 10 Apr 10 Page 11

12 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs myindex Strategie Chance Daten & Fakten Aktienfondsanteil: max. 80% Anlagehorizont: mind. 5 Jahre db x-trackers II IBOXX SVRGNS EURZN 1-3 M odulor LSE 1 CS Euroreal BNY M ellon Euro Government Bond Tracker db x-trackers II EONIA TRN INDEX Stand ETF-DACHFONDS VDH hausivest Europa db x-trackers M SCI JAPAN TRN INDEX Ssga Euro Corporate Industrials Bond Index Cash Anlageziel: Erwirtschaftung eines sehr hohen langfristigen Wertzuwachses Risiken: Den sehr hohen Ertragschancen stehen sehr hohe Risiken gegenüber. Hierfür werden auch große negative Wertschwankungen akzeptiert. Der Anleger ist in der Lage, Wertverluste auch über lange Zeiträume (z.b. fünf Jahre) zu tolerieren. Kosten: 0,7315% p.a. Fondsverwaltungsgebühren, 0,60% p.a. Vermögensverwaltungskosten, zzgl. Honorarberaterkosten z.b. 1% p.a., 59,90 Euro zzgl. MwSt. pauschale Transaktionsgebühr p.a. für alle Transaktionen Page 12

13 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs Performance seit 30.Dezember 2005 Strategie Chance Benchmark myindex Chance 116, , Dez 05 Feb 06 Apr 06 Jun 06 Aug 06 Okt 06 Dez 06 Feb 07 Apr 07 Jun 07 Aug 07 Okt 07 Dez 07 Feb 08 Apr 08 Jun 08 Aug 08 Okt 08 Dez 08 Feb 09 Apr 09 Jun 09 Aug 09 Okt 09 Dez 09 Feb 10 Apr 10 Page 13

14 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs Performance seit 30.Dezember 2005 Alle Strategien myindex Chance myindex Ertrag myindex Wachstum Dez 05 Jun 06 Dez 06 Jun 07 Dez 07 Jun 08 Dez 08 Jun 09 Dez 09 Page 14

15 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs Vorteile der standardisierten Vermögensverwaltung Empfehlung von Einzelfonds Haftung für Empfehlungen und Überwachung der Depots liegt bei Berater Kein automatisiertes Rebalancing Keine Anpassung des gesamten Kundenbestandes Research und Asset-Allocation sehr aufwendig Transaktionskosten fallen für jede Order an myindex Vermögensverwaltung Enthaftung des Beraters durch Vermögensverwaltungsvertrag Automatisiertes und regelmäßiges Rebalancing Automatisierte Investition aller Geldeingänge auf dem Cashkonto Pauschale, preiswerte Transaktionskosten Preiswerte Vermögensverwaltungsgebühren. Page 15

16 myindex Die Vermögensverwaltung mit ETFs Kostenübersicht myindex - Vermögensverwaltung myindex - Ertrag myindex - Wachstum myindex - Chance Transaktionskosten pauschal (inkl. 19% MwSt.) Zinssatz für Strategiekonto Einrichtung eines Beratungshonorars bis zu * Bezogen auf die aktuelle Asset-Allocation mit Stand Mai 2010 Fondskosten (TER)* 0,6280% p.a. 0,6285% p.a. 0,7315% p.a. Verwaltungs- Kosten 0,60% p.a. 0,60% p.a. 0,60% p.a. 59,50 Euro p.a. 0,15% p.a. 2,00% p.a. Einzahlungen ab 200,00 Euro monatlich oder vierteljährlich Einmalzahlungen ab Euro Page 16

17 myindex: Die Vermögensverwaltung mit ETFs Abwicklungshinweise Konto-/Depoteröffung Konto-/Depoteröffnung Bitte verwenden Sie den dafür vorgesehenen eigenen Depoteröffnungsantrag (als pdf-file verfügbar). Für jede Anlagevariante wird ein eigenes Strategie-Konto und Depot eröffnet. Es genügt ein Eröffnungsantrag für mehrere Anlagevarianten. Zahlungseingang Die Ersteinzahlung des Kunden erfolgt per Überweisung auf das CPD- Konto der AAB , der Betrag wird nach vollständiger Eröffnung auf das Kundenkonto umgebucht. Folgeeinzahlungen sollen direkt auf das Strategie-Konto des Kunden überwiesen werden. Auf Wunsch kann die Ersteinzahlung auch per Lastschrifteinzug erfolgen. Page 17

18 myindex: Die Vermögensverwaltung mit ETFs Abwicklungshinweise Allokationstermine Allokationstermin Der Anlagelauf erfolgt zu festen Terminen am 5. und 19. des Monats bzw. dem darauf folgenden Bankarbeitstag. Es werden alle anstehenden Transaktionen wie Neuanlagen, Zuzahlungen, Auflösungen, Teilverfügungen oder Allokationsänderungen zu diesen Terminen durchgeführt. Sparplan/Entnahmeplan Die Sparraten werden zum 1. des Monats bzw. am darauf folgenden Bankarbeitstag eingezogen. Die Anlage erfolgt zum nächsten Allokationstermin am 5. d.m. Beim Entnahmeplan erfolgt die Überweisung durch Dauerauftrag zum 15. des Monats bzw. am darauf folgenden Bankarbeitstag. Die Anpassung der Depotstruktur erfolgt zum Allokationstermin am 19. d. M. Page 18

19 myindex: Die Vermögensverwaltung mit ETFs Abwicklungshinweise Cashpositionen Cash-Position Es wird ein geringer Prozentsatz (ca. 2 %) als Cash-Position auf dem Strategie-Konto gehalten, um geringfügige Abweichungen bei Allokationsumsetzung abzudecken und um die Transaktionspauschale und Verwaltergebühr belasten zu können. Laufende Kosten Dem Kunden wird die Transaktionspauschale und das Managemententgelt ¼-vierteljährlich auf dem Strategie-Konto belastet. Page 19

20 myindex: Die Vermögensverwaltung mit ETFs Abwicklungshinweise Verfügungen Teilverfügungen/Kündigungen Dazu muss der AAB ein schriftlicher Kunden-auftrag vorgelegt werden. Bei Teilverfügungen wird die Überweisung sofort ausgeführt und die Anpassung der Depotstruktur erfolgt zum Allokationstermin. Eine Auflösung bzw. der Gesamtverkauf wird ebenfalls zum Allokationstermin durchgeführt. Die Überweisung erfolgt nach Gutschrift der gesamten Verkaufserlöse. Wechsel der Anlagevariante Dazu muss der AAB ein schriftlicher Kundenauftrag vorgelegt werden. Der Wechsel der Anlagevariante erfolgt kostenlos zum Allokationslauf. Es erfolgt keine Nachbelastung einer evtl. erhöhten Einstiegsgebühr. Page 20

21 myindex: Die Vermögensverwaltung mit ETFs Abwicklungshinweise Reporting Reporting /Abrechnungen etc. Nach Ersteinzahlung und Zuzahlung erhält der Kunde einen Bestätigungsbrief. Nach Erstallokation erhält der Kunde eine Wertpapiersammelabrechnung, sowie bei Zuzahlungen und Umschichtungen ab einem Ordervolumen von 5.000,- EUR. Die AAB informiert den Kunden halbjährlich durch Kontoauszug und Wertpapiersammelabrechnung. Nach Jahresende wird eine Vermögensaufstellung, eine komprimierte Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung versandt. Page 21

22 myindex: Die Vermögensverwaltung mit ETFs Abwicklungshinweise Sonstiges Sonstige wichtige Punkte Alle Geldeingänge auf dem Strategie-Konto werden automatisch zum Allokationstermin angelegt. Das Konto kann nicht dazu verwendet werden, um kurzzeitig Geld darauf zu parken. Das Konto/Depot kann ausschließlich für die Anlage in der Vermögensverwaltung verwendet werden. Es dürfen keine anderen Wertpapiertransaktionen darüber abgewickelt werden. Page 22

23 myindex : Die Vermögensverwaltung mit ETFs Einfach transparent - preiswert Page 23

24 Disclaimer Diese Informationen zur standardisierten Fondsvermögensverwaltung "myindex" und die genannten Investmentfonds dienen ausschließlich zu Informationszwecken, sind kein Verkaufsprospekt und stellen keine Aufforderung zum Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrags und/oder zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Die Anlageergebnisse aus der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Diese ist nicht prognostizierbar. Eine Garantie für das Eintreten prognostizierter Anlageerfolge oder eine Haftung für mögliche Wertverluste des investierten Kapitals wird von der Augsburger Aktienbank AG, der VDH GmbH, der FondsConsult Research AG und der IPG Investment Partners AG ausgeschlossen. Die Informationen in diesen Unterlagen beruhen auf sorgfältig ausgewählten Quellen, jedoch kann deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit nicht garantiert werden. Alle hier geäußerten Ansichten beruhen auf heutigen Einschätzungen und können sich ohne Vorankündigung jederzeit ändern. Die in dieser Unterlage beschriebenen Anlageklassen können je nach ihren speziellen Anlagezielen/Anlagehorizont, ihren Risiken und ihren Finanzpositionen für bestimmte Anleger ungeeignet sein. Als Anlageinstrumente in den Portfolien werden ausschließlich Investmentsfonds verwendet. Der Erwerb bzw. Einsatz von nicht auf einem geregelten Markt gehandelten Titeln, Derivaten, Geschäften mit Marginverpflichtung, besicherten Geschäften, illiquiden Anlageinstrumenten, hochvolatilen Anlageinstrumenten ist ausgeschlossen. Als Transaktionen sind nur Käufeund Verkäufe von Investmentfonds zulässig. Ausgeschlossen sind insbesondere die Möglichkeiten von Leerverkäufen, Kreditaufnahmen, Geschäften mit Wechselkursrisiken wie z.b. Devisentermingeschäfte (nicht ausgeschlossen sind Investmentfonds die in anderen Währungen als dem Euro notiert werden), Wertpapierfinanzierungsgeschäfte und Festpreisgeschäfte. Alleinige Grundlage für den Erwerb von Investmentfonds sind die jeweiligen Verkaufsunterlagen der Kapitalanlagegesellschaften, die auch ausführliche Risikohinweise enthalten. Die Verkaufsunterlagen zu allen Investmentfonds erhalten Sie kostenlos von Ihrem Berater, der Augsburger Aktienbank AG, der VDH GmbH und den jeweiligen Kapitalanlagegesellschaften. Für die Richtigkeit der hier angegebenen Informationen übernimmt die Augsburger Aktienbank AG, die VDH GmbH und FondsConsult Research AG, bzw. IPG Investment Partners AG keine Gewähr. Änderungen vorbehalten. Page 24

25 Haben Sie noch Fragen? Ansprechpartner: Annette Heldmann Page 25