Detailinformationen Umweltfonds

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1 Detailinformationen Umweltfonds Aktienfonds avesco Sustainable Hidden Champions Equity 2 Ökoworld Ökovision Classic 3 Ökoworld Growing Markets JSS OekoSar Equity - Global 5 JSS Sustainable Equity - Global 6 Mischfonds Ökoworld Rock 'n' Roll Fonds 7 JSS Sustainable Portfolio - Balanced (EUR) 8 Rentenfonds JSS Sustainable Bond EUR 9 SEB Green Bond Fund 10

2 avesco Sust. Hidden Champions Equity Ziel des Sustainable Hidden Champions Equity Fonds ist es, über die Investition in kleine und mittlere Unternehmen einen langfristigen Vermögenszuwachs zu erwirtschaften. Der Fonds investiert ausschließlich in europäische Aktien börsennotierter Unternehmen, insbesondere aus Deutschland, Österreich und der Schweiz. Diese Unternehmen gelten in ihrer Nische als Marktführer, sogenannte Hidden Champions und sind meist hochspezialisiert. Der Fonds darf auch bei Börsengängen investieren und somit einen direkten Beitrag zur Finanzierung nachhaltiger Geschäftsmodelle und Innovationen mit großem Wertsteigerungspotenzial leisten. Investmentprozess Zunächst werden nur Hidden-Champions herausgefiltert, die über ein Nachhaltigkeitsrating der ISS-Oekom research AG von C oder besser verfügen. Im Anschluss bewertet das hauseigene vierköpfige Analystenteam der avesco die Nachhaltigkeit der verbliebenen Unternehmen. Hierfür wurde eigens ein Ratingsystem entwickelt, welches von A-G reicht, wobei A für sehr nachhaltig und G für nicht nachhaltig steht. Für die Aufnahme in das Portfolio ist eine Mindestnote von C notwendig. Nachhaltigkeit Bei der Bewertung der Unternehmen werden die vier Dimensionen der Nachhaltigkeit bestehend aus Ökonomie, Ökologie, Sozialem und guter Unternehmensführung miteinander verknüpft und integriert. Darüber hinaus wird das portfolio, das Geschäftsmodell sowie die gesamte Wertschöpfungskette des Unternehmens analysiert. Durch den konsequenten Ausschluss bestimmter Bereiche wie etwa Kernenergie, Glückspiel, Waffen und Rüstung sowie durch bevorzugtes Investieren in Themen wie z. B. Reduktion des Klimawandels, Biodiversität und Recycling wird die Nachhaltigkeit des Portfolios gewährleistet und fortlaufend überwacht. avesco Sustainable Hidden Champions Equity WKN: A1J9FJ / ISIN: DE000A1J9FJ5 Aktienfonds, ausschüttend avesco Financial Services AG, Deutschland Ausschüttungen, eine ggf. anfallende Vorabpauschale und realisierte Kursgewinne unterliegen der Abgeltungsteuer sowie dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer. Zur Klärung steuerlicher Fragen empfehlen wir die Beratung durch einen Steuerberater. von 5 %, die die UmweltBank erhält. Gesamtkosten: 2,41 % p. a. davon erhält die UmweltBank eine Rückvergütung: Einmalanlage: 0,55 % p. a. Sparpläne: 0,40 % p. a. Depotgebühr bei Sparplänen: 0,25 % p. a. EUR 45,- p. a.), für Minderjährige b.a.w. kostenfrei. Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 3 von 5 Höheren Ertragserwartungen stehen höhere Risiken gegenüber; Totalverlust weniger wahrscheinlich. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 2

3 Ökoworld Ökovision Classic Der Ökovision Classic ist der Klassiker unter den ökologischen Investmentfonds. Als international anlegender Aktienfonds investiert er bereits seit 1996 unter Einhaltung strenger ethisch-ökologischer Kriterien vorwiegend in kleinere und mittelgroße Unternehmen sowie zu rund einem Drittel in Großunternehmen, die in ihrer Branche bzw. Region unter ökologischen und ethischen Aspekten führend sind. Der Fonds beschränkt seine Engagements auf Unternehmen, die einen positiven Beitrag zu Gesellschaft und Umwelt leisten. Ökoworld Ökovision Classic WKN: , ISIN: LU Aktienfonds, thesaurierend ÖkoWorld Lux S.A., Luxemburg Vermögenswirksame Leistungen ab EUR 34,- monatlich Der Ökovision Classic wird nach einem strengen Kriterienprinzip geführt. Investiert wird in Unternehmen aus den Bereichen regenerative Energien, umweltfreundliche e und Dienstleistungen, ökologische Nahrungsmittel, Umweltsanierung, regionale Wirtschaftskreisläufe und humane Arbeitsbedingungen. Investiert wird nicht in Atomindustrie, Chlorchemie, Gentechnik, Raubbau, Tierversuche, Kinderarbeit und Militärtechnologie. Geeignete Unternehmen werden dabei zunächst von einem hauseigenen Nachhaltigkeits-Research überprüft. Ob vorgeschlagene Titel in das Anlageuniversum des Fonds aufgenommen werden, beurteilt ein unabhängiges elfköpfiges Expertengremium der Anlageausschuss. Er überprüft die Einhaltung der Anlagekriterien und entwickelt diese weiter. Die Fondsmanager berücksichtigen ausschließlich die geprüften Titel, die für das Anlageuniversum zugelassen wurden. Nachhaltigkeits-Research und Portfoliomanagement agieren streng getrennt. Es gibt für beide Seiten keine Möglichkeit, in die Belange des jeweils anderen einzugreifen. thesaurierte Erträge unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. von 5 %, die die UmweltBank erhält. sind. Verwaltungsvergütung: 1,96 % 0,35 % p.a., bei Sparplänen 0,24 % p.a. und bei VL-Sparplänen 0,14 % p.a. EUR 45,- p.a.) bei Vermögenswirksamen Leistungen EUR 12,- p.a. Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 3 von 5 Höheren Ertragserwartungen stehen höhere Risiken gegenüber; Totalverlust weniger wahrscheinlich. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 3

4 Ökoworld Growing Markets 2.0 Der Ökoworld Growing Markets 2.0 investiert insbesondere in Aktien von umwelt- und sozialverträglichen Unternehmen mit Sitz oder Tätigkeitsschwerpunkt in Schwellenländern (z.b. Südafrika, Brasilien oder China), die langfristig großes Wachstumspotential aufweisen. Den Kern bilden dabei Investitionen in kleinere und mittelgroße Unternehmen, die den Fokus auf die Binnenkonjunktur gerichtet haben. Ökoworld Growing Markets 2.0 WKN: A1J 0HV, ISIN: LU Aktienfonds, thesaurierend ÖkoWorld Lux S.A., Luxemburg Der Growing Markets 2.0 beschränkt sich ausschließlich auf Unternehmen, die vom Ökoworld Nachhaltigkeits-Research aufgrund sozialer, ethischer und ökologischer Kriterien in das Anlageuniversum des Fonds aufgenommen wurden. Nachhaltigkeits-Research und Portfoliomanagement agieren streng getrennt. Es gibt für beide Seiten keine Möglichkeit in die Aufgabenfelder des jeweils anderen einzugreifen. Investiert wird in die Themenbereiche Bildung, regenerative Energie, Wasserwirtschaft, nachhaltige Finanzdienstleistungen, Gesundheit sowie Stadtentwicklung und Infrastruktur. Investiert wird nicht in Atomenergie, Rüstung, Gentechnik, Raubbau, Landraub und Verstöße gegen internationale Umwelt- und Arbeitsstandards. thesaurierte Erträge unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. von 5 %, die die UmweltBank erhält. Verkauf von Wertpapieren an sowie weitere sind. Verwaltungsvergütung: 1,96 % 0,60 % p.a. und bei Sparplänen 0,44 % p.a. EUR 45,- p.a.) Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 3 von 5 Höheren Ertragserwartungen stehen höhere Risiken gegenüber; Totalverlust weniger wahrscheinlich. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 4

5 JSS OekoSar Equity - Global Der JSS OekoSar Equity - Global (vormals Sarasin OekoSar Equity - Global) investiert weltweit in zukunftsorientierte und innovative Unternehmen, die sich langfristig über nationale und internationale Standards hinaus engagieren und einen Beitrag zum umwelt- und sozialverträglichen Wirtschaften leisten. Den Kern stellen dabei Investitionen in ausgewählte zukunftsorientierte Themen wie saubere Energie, Gesundheit, Wasser, nachhaltiger Konsum und nachhaltige Mobilität dar. JSS OekoSar Equity - Global WKN: A0F 6ES, ISIN: LU Aktienfonds, ausschüttend JSS Investmentfonds SICAV, Luxemburg Vermögenswirksame Leistungen ab EUR 34,- monatlich Die Titelauswahl erfolgt überwiegend aus unternehmensspezifischen Überlegungen und ist auf kleinere und mittelgroße Unternehmen fokussiert. Länderallokationen spielen lediglich eine untergeordnete Rolle. Einzelne Aktivitäten, die als besonders konträr zu den ethisch-ökologischen Anforderungen einzuschätzen sind, werden grundsätzlich ausgeschlossen (z. B. Kernenergie, Rüstungsgüter). Das Anlageuniversum wird vom hausinternen Nachhaltigkeits-Research definiert. Dabei gilt: Je geringer die Nachhaltigkeit einer Branche, desto besser muss das Unternehmen nach ökologischen und sozialen Kriterien bewertet werden, um sich zu qualifizieren. Ein interdisziplinär zusammengesetzter Beirat unterstützt das Fondsmanagement in Bezug auf Konzept und, definiert auszuschließende Aktivitäten und entscheidet bei der Beurteilung von Grenzfällen. ausgeschüttete Erträge unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. von 3 %, die die UmweltBank erhält. Verkauf von Wertpapieren an sowie weitere sind. Verwaltungsvergütung: 1,75 % 0,50 % p.a., bei Sparplänen 0,52 % p.a., bei VL-Sparplänen 0,31 % p.a. EUR 45,- p.a.), bei Vermögenswirksamen Leistungen EUR 12,- p.a. Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 3 von 5 Höheren Ertragserwartungen stehen höhere Risiken gegenüber; Totalverlust weniger wahrscheinlich. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 5

6 JSS Sustainable Equity - Global Der JSS Sustainable Equity - Global (vormals Sarasin Sustainable Equity - Global) investiert überwiegend in Blue- Chip-Unternehmen sowie in mittel- und kleinkapitalisierte Zukunftswerte. Alle investierten Unternehmen zeichnen sich dadurch aus, dass sie sich langfristig über nationale und internationale Standards hinaus engagieren und einen nennenswerten Beitrag zum umwelt- und sozialverträglichen Wirtschaften leisten. Einzelne Geschäftsaktivitäten sind als besonders konträr zu einer nachhaltigen Entwicklung einzustufen und werden daher grundsätzlich von Investments ausgeschlossen. Der Fonds verzichtet bei der Titelauswahl daher auf einzelne Branchen (z.b. Rüstung, Kernenergie, Gentechnik in der Landwirtschaft sowie Chlor- und Agrochemie). Auch soziale Probleme wie Kinderarbeit und Tabakkonsum werden thematisiert. Das Anlageuniversum wird vom hausinternen Nachhaltigkeits-Research definiert. Dabei gilt: Je geringer die Nachhaltigkeit einer Branche, desto besser muss das Unternehmen nach ökologischen und sozialen Kriterien bewertet werden, um sich zu qualifizieren. Ein interdisziplinär zusammengesetzter Beirat unterstützt das Fondsmanagement in Bezug auf Konzept und, definiert auszuschließende Aktivitäten und entscheidet bei der Beurteilung von Grenzfällen. JSS Sustainable Equity - Global WKN: , ISIN: LU Aktienfonds, ausschüttend JSS Investmentfonds SICAV, Luxemburg Vermögenswirksame Leistungen ab EUR 34,- monatlich ausgeschüttete Erträge unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. von 3 %, die die UmweltBank erhält. sind. Verwaltungsvergütung: 1,75 % 0,50 % p.a., bei Sparplänen 0,52 % p.a., bei VL-Sparplänen 0,31 % p.a. EUR 45,- p.a.), bei Vermögenswirksamen Leistungen EUR 12,- p.a. Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 3 von 5 Höheren Ertragserwartungen stehen höhere Risiken gegenüber; Totalverlust weniger wahrscheinlich. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 6

7 Ökoworld Rock 'n' Roll Fonds Der Ökoworld Rock 'n' Roll Fonds (vormals Ökoworld Öko- Trust) ist ein flexibler Mischfonds. Das weltweite Anlageuniversum umfasst Aktien, fest- und variabel verzinsliche Staatsoder Unternehmensanleihen sowie ausgewählte Aktien-, Renten- Geldmarkt- und sonstige Fonds. Das Portfolio bietet eine Mischung aus sicherheitsorientierten Anlagen zum Werterhalt sowie Positionen mit überdurchschnittlichen Ertragschancen zum Vermögensaufbau. Die Gewichtung der Wertpapiere erfolgt in Abhängigkeit der Attraktivität der Investments und unter Berücksichtigung der jeweiligen Risikostruktur. Das Ökoworld-Prinzip sieht eine vollständige Trennung von Portfolio-Management und Fundamentalanalyse einerseits und Nachhaltigkeits-Research andererseits vor. Das Team des Nachhaltigkeits-Research analysiert im Vorfeld den Markt und wählt die für das Anlageuniversum in Frage kommenden nachhaltigen Wertpapiere und Fonds aus. Im Fokus der Anlage stehen dabei nachhaltiges Wirtschaften, effizienter Einsatz von Ressourcen, Erneuerbare Energien oder ethische und soziale Verantwortung. Ökoworld Rock 'n' Roll Fonds WKN: A0Q 8NL, ISIN: LU Mischfonds, ausschüttend ÖkoWorld Lux S.A., Luxemburg thesaurierte Erträge unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. Der Ausgabepreis errechnet sich aus dem Rücknahmepreis zzgl. einer Handelsmarge von 5 %, die die UmweltBank erhält. sind. Verwaltungsvergütung: 1,96 % p.a., davon erhält die UmweltBank als Vertriebsfolgeprovision bei Einmalanlagen 0,60 % p.a. und bei Sparplänen 0,44 % p.a. Depotgebühr bei Sparplänen: 0,25 % p.a. vom Depotwert (mind. EUR 25,-, max. EUR 45,- p.a.) Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 2 von 5 Ertragserwartungen über Kapitalmarktzinsniveau stehen angemessene Risiken gegenüber. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 7

8 JSS Sustainable Portfolio - Balanced Der JSS Sustainable Portfolio Balanced (EUR) (vormals Sarasin Sustainable Portfolio Balanced (EUR)) legt weltweit breit diversifiziert in Aktien sowie fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere an. Die Referenzwährung des Fonds ist der Euro. Der ausgewogene Portfoliofonds investiert in Länder, Unternehmen und Organisationen, die einen Beitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. Länder zeichnen sich durch möglichst gering und effizient genutzte Umwelt- und Sozialressourcen aus, Organisationen durch nachhaltigkeitskonforme Zielsetzung und effiziente Integration der Nachhaltigkeit bei der Mittelverwendung. Aus Nachhaltigkeitsperspektive kritische Branchen und Länder werden von vornherein ausgeschlossen. Somit werden Aktien und Anleihen von Unternehmen gemieden, die Umsätze mit Kernenergie, Rüstungsgütern, Chlor- und Agrochemikalien, Tabakwaren, Pornografie oder in der Landwirtschaft eingesetzter Gentechnik erzielen. Das Anlageuniversum wird vom hausinternen Nachhaltigkeits-Research definiert. Dabei gilt: Je geringer die Nachhaltigkeit einer Branche, desto besser muss das Unternehmen nach ökologischen und sozialen Kriterien bewertet werden, um sich zu qualifizieren. Die Auswahl der Staatsanleihen erfolgt auf Basis der Bewertung des möglichst effizienten Einsatzes von natürlichen sowie von Sach- und Humanressourcen des Landes. Ein interdisziplinär zusammengesetzter Beirat unterstützt das Fondsmanagement in Bezug auf Konzept und, definiert auszuschließende Aktivitäten und entscheidet bei der Beurteilung von Grenzfällen. JSS Sustainable Portfolio - Balanced (EUR) WKN: , ISIN: LU Mischfonds, ausschüttend JSS Investmentfonds SICAV, Luxemburg ausgeschüttete Erträge unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. von 3 %, die die UmweltBank erhält. sind. Verwaltungsvergütung: 1,75 % 0,50 % p.a. und bei Sparplänen 0,52 % p.a. EUR 45,- p.a.) Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 2 von 5 Ertragserwartungen über Kapitalmarktzinsniveau stehen angemessene Risiken gegenüber. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 8

9 JSS Sustainable Bond EUR Der JSS Sustainable Bond EUR (vormals Sarasin Sustainable Bond EUR) strebt an, mittels Investitionen in auf Euro lautende Schuldtitel Zinserträge zu erwirtschaften. Die Anlagen erfolgen weltweit mindestens zu 85 Prozent in Schuldtitel hoher Qualität, die von Staaten, Unternehmen oder anderen Organisationen ausgegeben werden. Als Schuldtitel hoher Qualität gelten solche, die von einer anerkannten Kreditbewertungsagentur mindestens mit der Note A oder einer damit vergleichbaren Qualitätsbeurteilung eingestuft werden. Der Fonds investiert in Schuldtitel von Ländern, Organisationen und Unternehmen, die einen Beitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. Diese Länder zeichnen sich durch eine möglichst geringe und effiziente Nutzung von Umwelt- und Sozialressourcen aus. Organisationen integrieren Nachhaltigkeit bei der Mittelverwendung und messen den Erfolg auch unter nachhaltigen Gesichtspunkten. Unternehmen zeichnen sich durch ein umweltgerechtes und öko-effizientes Management aus. Einzelne Schuldner können aufgrund kritischer Aktivitäten (z.b. ion von Kernenergie oder Waffen) ausgeschlossen werden. Ein interdisziplinär zusammengesetzter Beirat unterstützt das Fondsmanagement in Bezug auf Konzept und, definiert auszuschließende Aktivitäten und entscheidet bei der Beurteilung von Grenzfällen. JSS Sustainable Bond EUR WKN: , ISIN: LU Rentenfonds, ausschüttend JSS Investmentfonds SICAV, Luxemburg ausgeschüttete Erträge unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. von 3 %, die die UmweltBank erhält. sind. Verwaltungsvergütung: 0,70 % 0,30 % p.a. und bei Sparplänen 0,08 % p.a. EUR 45,- p.a.) Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 1 von 5 Ertragserwartungen stehen moderate Risiken gegenüber. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 9

10 SEB Green Bond Fund Der SEB Green Bond Fund (vormals SEB ÖkoRent) investiert vorrangig in internationale Anleihen mit Fokus auf Anlagechancen in den Bereichen Klimawandel und Nachhaltigkeit. Ziel dieses aktiv gemanagten Fonds ist ein langfristiger Ertrag bei Wahrung des gewünschten Nachhaltigkeitsprofils. Das sich aus der internationalen Anlage ergebende Währungsrisiko kann durch das Fondsmanagement abgesichert werden. Mindestens 70 Prozent des Portfolios werden in grüne Anleihen (Green Bonds) investiert. Bei Green Bonds kommt der Emissionserlös direkt oder indirekt der Umwelt zugute. Beispiele sind: Windparks, Wasseraufbereitungsanlagen, umweltfreundliche Transportmittel, nachhaltige Landwirtschaft und Abfallmanagement. Bei der Auswahl der Anlagen werden auch die internationalen Standards und Leitlinien zu Umweltschutz, Sozialverträglichkeit und verantwortlicher Unternehmensführung (ESG-Kriterien) berücksichtigt. SEB Green Bond Fund WKN: , ISIN: LU Rentenfonds, ausschüttend SEB Asset Management S.A., Luxemburg ausgeschüttete Erträge unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. von 1,5 %, die die UmweltBank erhält. sind. Verwaltungsvergütung: 0,50 % 0,25 % p.a. und bei Sparplänen 0,10 % p.a. EUR 45,- p.a.) Risikoklasse Risikoklasse bei der UmweltBank: 2 von 5 Ertragserwartungen über Kapitalmarktzinsniveau stehen angemessene Risiken gegenüber. Laufertorgraben Nürnberg wertpapiere@umweltbank.de 10