Öffentliche Finanzierungs- und Fördermöglichkeiten im Rahmen der Unternehmensnachfolge

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Klaudia Hoch
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1 Investitionsbank Schleswig-Holstein Förderlotsen Katharina Preusse, Firmenkunden Immobilienkunden Kommunalkunden Zuschüsse Öffentliche Finanzierungs- und Fördermöglichkeiten im Rahmen der Unternehmensnachfolge Unternehmensnachfolgetag in Schleswig-Holstein - Die Zukunft rechtzeitig planen und sichern- Kiel, 24. Oktober 2012

de Firmenkunden Immobilienkunden Kommunalkunden Zuschüsse Öffentliche Finanzierungs- und

2 Agenda Nutzen Sie das schleswig-holsteinische Fördernetzwerk! Besonderheiten der Unternehmensnachfolge Ausgewählte Finanzierungs- und Fördermöglichkeiten 2

3 Die Investitionsbank stellt sich vor Investitionsbank Schleswig-Holstein (IB) Immobilienkunden Kommunalkunden Firmenkunden Zuschüsse Finanzierung von Einund Zweifamilienhäusern, Reihenhäusern, Eigentumswohnungen und Mietwohnungsbau Soziale Finanzierung von Kommunen und von Gesellschaften mit mehrheitlich kommunalen Gesellschaftern Finanzierung / Beratung Finanzierungen Eigenkapitalprodukte Förderlotsen IB.Europa Strukturförderung Arbeitsmarktförderung Meister-BaFöG Wohnraumförderung Kreditinstitute/ Spezialfinanzierungen Refinanzierung von Kreditinstituten 3

Gesellschaften mit mehrheitlich kommunalen Gesellschaftern Finanzierung / Beratung Finanzierungen Eigenkapitalprodukte Förderlotsen IB.

4 Serviceleistungen der Förderlotsen unentgeltliche und neutrale Beratung von Gründungsinteressierten und bestehenden Unternehmen über optimale Finanzierungs- und Fördermöglichkeiten Anforderungen an Gründungs- und Unternehmenskonzepte möglichst im Vorfeld des Finanzierungsgespräches mit der Hausbank besonderer Service: Gründerinnenberatung / Regionalvertretung der bundesweiten gründerinnenagentur (bga) 4

und Unternehmenskonzepte möglichst im Vorfeld des Finanzierungsgespräches mit der Hausbank besonderer

5 Agenda Nutzen Sie das schleswig-holsteinische Fördernetzwerk! Besonderheiten der Unternehmensnachfolge Ausgewählte Finanzierungs- und Fördermöglichkeiten 5

6 esonderheiten bei der Nachfolge Kapitalbedarfe rd. 60% höher als bei Neugründungen Unerwartet oft noch erhebliche Investitionen wegen Investitionsstau Höhere Qualifizierungsanforderungen durch größere Verantwortlichkeiten 6

erhebliche Investitionen wegen Investitionsstau Höhere

7 Unternehmensnachfolgen in Deutschland Nutzen Sie frühzeitig Beratungsangebote! 7

8 Agenda Nutzen Sie das schleswig-holsteinische Fördernetzwerk! Besonderheiten der Unternehmensnachfolge Ausgewählte Finanzierungs- und Fördermöglichkeiten 8

9 Beratungskostenzuschüsse für Existenzgründungen und Unternehmen Vorgründungsberatung für Angestellte, Zuschuss von 50 % der Beratungskosten max. 300 Zuschuss pro Beratungstag für bis zu 5 Beratungstage Antragstellung über IB KfW-Gründercoaching bis 5 Jahre nach Gründung: 50 % von max. 6 T = 3 T Zuschuss aus Arbeitslosigkeit: im 1. Jahr nach Gründung 90% von max. 4 T = 3,6 T Antrag über Regionalpartner (IHKs, Handwerkskammern) Potentialberatung für kleine und mittlere Unternehmen ab 5 Jahren nach Gründung: 45 % der Beratungskosten bzw. max. 3 T Antrag über IB BAFA: allgemeine und spezielle Beratungskostenzuschüsse ab 1. Jahr nach Gründung: 50 % grundsätzlich max. 1,5 T Zuschuss jeweils für allg. + spez. Beratung 9

6 T = 3 T Zuschuss aus Arbeitslosigkeit: im 1. Jahr nach Gründung 90% von max.

10 Kapitalbedarf I. Investitionen (Euro, netto/brutto) Kaufpreis (Übernahme oder Beteiligung) Grundstück/ Gebäude inkl. Außenanlagen u. Nebenkosten Umbau-/ Renovierungskosten Maschinen, Einrichtungen, Fahrzeuge Einmalige Lizenz- oder Franchisegebühr Erstes Waren-/ Materiallager Sacheinlagen / Aktivierte Eigenleistungen Investitionssumme = II. Betriebsmittel (Liquiditäts-)bedarf + (höchste kumulierte Unterdeckung lt. Liquiditätsplan ) I. + II. Gesamter Kapitalbedarf = 10

Nebenkosten Umbau-/ Renovierungskosten Maschinen, Einrichtungen, Fahrzeuge Einmalige Lizenz- oder Franchisegebühr

11 Finanzierungshilfen für Betriebsübernahmen (Überblick) IB.Mikrokredit u.a. Mikrokredite für Kleinstvorhaben Starthilfe Schleswig-Holstein Meister-Bafög Konsortialkredite gemeinsam mit Hausbanken ERP-Gründerkredit - StartGeld ERP-Kapital für Gründung ERP-Gründerkredit Universell KfW- Unternehmerkredit Bürgschaften der Bürgschaftsbank Schleswig-Holstein 11 MBG: Beteiligungskapital ( TEUR)

Hausbanken ERP-Gründerkredit - StartGeld ERP-Kapital für Gründung ERP-Gründerkredit Universell

12 IB.Mikrokredit ( 12 Antragsberechtigte Verwendungszweck natürliche Personen (keine GbR) Gründung oder Festigung (innerhalb von 3 Jahren) kleiner Einzelunternehmen Kreditbetrag bis Laufzeit Zinssatz Zins- und Tilgungsrhythmus monatlich Bearbeitungsgebühr Sicherheiten Vorzeitige Rückzahlung Antragstellung 5 Jahre, davon 6 Monate tilgungsfrei aktuell nominal 6,50 % p.a. keine keine, aber notarielles Schuldanerkenntnis in Darlehenshöhe jederzeit ohne Gebühren, aber nicht in Teilbeträgen mit vollständigen Antragsunterlagen (s. Internet) über einen Kooperationspartner (der eine Stellungnahme erteilt) an die IB

13 Finanzierungsbeispiel Existenzgründung mit ERP-Gründerkredit - StartGeld Kapitalbedarf Finanzierung I. Investitionen (netto) Renovierung/Büroeinrichtung Eigenmittel (Beispiel!) PC, Drucker, Fax, Telefon ERP-Gründerkredit - StartGeld Software Investitionssumme II. Betriebsmittelbedarf lt. Liquiditätsplan I.+II. Kapitalbedarf Finanzierungssumme ======= ======= 13 zinsgünstiges Darlehen mit 5 oder 10 Jahren Laufzeit für Gründungen und bis 3 Jahre nach Gründung Antragstellung über die Hausbank, 80 % Haftungsfreistellung durch die KfW für max. 100 T gesamten Fremdfinanzierungsbedarf (davon max. 30 T für Betriebsmittel)

Liquiditätsplan 15.000 I.+II. Kapitalbedarf 35.000 Finanzierungssumme 35.

14 Starthilfe Schleswig-Holstein Ihre Zugangserleichterung zu Mitteln der KfW Begleitung Erfolg versprechender kleinerer Existenzgründungsvorhaben und Festigungsfinanzierungen innerhalb von 3 Jahren nach Gründung Übernahme der Hausbankfunktion durch Beantragung von KfW- Förderprogrammen durch die Investitionsbank Voraussetzung: Empfehlungsschreiben Ihrer Hausbank Geschäftsgirokonto verbleibt bei der eigentlichen Hausbank Fremdfinanzierungsvolumen für Investitionen max. 100 TEUR und/oder Betriebsmittelbedarf max. 50 TEUR notarielles Schuldanerkenntnis durch den/die Existenzgründer/in zzgl. bankenüblicher Sicherheiten 14

Investitionsbank Voraussetzung: Empfehlungsschreiben Ihrer Hausbank Geschäftsgirokonto verbleibt bei der eigentlichen Hausbank Fremdfinanzierungsvolumen für

15 Finanzierungsbeispiel Existenzgründung über 100 TEUR Kapitalbedarf Finanzierung I. Investitionen (netto) I. für Investitionen Einrichtung/ Maschinen % Eigenmittel PC, Drucker, Fax, Telefon % ERP-Kapital für Gründung Waren-/ Materiallager % ERP-Gründerkredit - Universell Investitionssumme % II. Betriebsmittelbedarf II. für Betriebsmittelbedarf lt. Liquiditätsplan Kontokorrent Hausbank und / oder ERP-Gründerkredit - Universell I.+II. Kapitalbedarf Finanzierungssumme für Gründungen und bis 3 Jahre nach Gründung Antragstellung über die Hausbank ======= ======= ERP-Kapital für Gründung: 100 % Haftungsfreistellung durch die KfW, keine eigenen Sicherheiten erforderlich 15

Betriebsmittelbedarf II. für Betriebsmittelbedarf lt. Liquiditätsplan 30.000 Kontokorrent Hausbank und / oder ERP-Gründerkredit - Universell 30.000 I.+II. Kapitalbedarf 230.

16 Bürgschaften der Bürgschaftsbank Schleswig-Holstein Höhe: max. 1 Mio. Ausfallbürgschaft bis 80 % Verbürgungsgrad auf die Kreditsumme Laufzeiten: in der Regel bis zu 15 Jahre Kreditarten: Investitions-, Betriebsmittel- und Avalkredite (keine Altverbindlichkeiten) 16

Laufzeiten: in der Regel bis zu 15 Jahre Kreditarten: Investitions-,

Beteiligungskapital in Schleswig-Holstein Beteiligungen der MBG Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein mbh Beteiligungshöhe von 25 bis 2.

17 Beteiligungskapital in Schleswig-Holstein Beteiligungen der MBG Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein mbh Beteiligungshöhe von 25 bis TEUR Ziel: Stärkung der Eigenkapitalbasis von Unternehmen, insb. KMU EFRE Seed- und Start-up Fonds Schleswig-Holstein Beteiligungen für Ausgründungen und junge, innovative Unternehmen Seed-Phase für Ausgründungen, Beteiligung 50 bis 100 TEUR (in Ausnahmen max. 200 TEUR) Start-up Phase für junge, innovative Unternehmen < 6 J., Beteiligung 50 bis 250 TEUR (in Ausnahmen max. 350 TEUR) Laufzeit bis 10 J., Fondsmanagement IB/MBG 17

KMU EFRE Seed- und Start-up Fonds Schleswig-Holstein Beteiligungen für Ausgründungen und junge, innovative Unternehmen Seed-Phase für Ausgründungen,

18 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Firmenkunden Immobilienkunden Kommunalkunden Zuschüsse Förderlotsin (Leiterin) Förderlotse Förderlotsin Förderlotsin Susann Henning Christian Hank Ulrike Kiehne Katharina Preusse Tel Investitionsbank Schleswig-Holstein Förderlotsen / Firmenkunden Beratung Besuchsadresse: Lorentzendamm 22, Kiel Tel

Förderlotsin Susann Henning Christian Hank Ulrike Kiehne Katharina Preusse Tel.

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Investitionsbank Schleswig-Holstein Förderlotsen Susann Henning, 0431 9905-3367 Email: susann.henning@ib-sh.de Firmenkunden Immobilienkunden Kommunalkunden Zuschüsse Finanzierungs- und Fördermöglichkeiten