ConCardis. Jahresabschluss 2012

Transkript

1 ConCardis Jahresabschluss 2012

2 ConCardis Spezialist für den bargeldlosen Zahlungsverkehr

3 2 3 Bericht des Aufsichtsrats Der Aufsichtsrat hat sich während der Berichtszeit in drei ordentlichen Sitzungen am 20. April 2012, 14. September 2012 und 7. Dezember 2012 sowie durch mündliche und schriftliche Berichte von der Geschäftsführung regelmäßig über die Geschäftsentwicklung, die Lage der Gesellschaft und alle wesentlichen Geschäftsvorgänge informiert. Der Vorsitzende des Aufsichtsrats stand darüber hinaus in ständigem Kontakt mit dem Vorsitzenden der Geschäftsführung. Der Aufsichtsrat hat sich insbesondere eingehend mit der strategischen Ausrichtung der Gesellschaft, der Prozessoren-Ausschreibung und dem Budget für 2013 befasst. Der Aufsichtsrat hat sich davon überzeugt, dass die Geschäftsführung die ihr übertragenen Aufgaben im Sinne der Gesellschaft erfüllt hat. Der von der Geschäftsführung aufgestellte Jahresabschluss für das Geschäftsjahr 2012 und der Lagebericht wurden von der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Ernst & Young geprüft und mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen. Der Aufsichtsrat hat den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Vorschlag der Geschäftsführung für die Verwendung des Jahresergebnisses geprüft. Die Prüfung hat keine Einwendungen ergeben. Der Aufsichtsrat stimmt dem Ergebnis der Abschlussprüfung und dem von der Geschäftsführung aufgestellten Jahresabschluss zu. Den Lagebericht und insbesondere die darin getroffenen Aussagen zur weiteren Unternehmensentwicklung nimmt der Aufsichtsrat zustimmend zur Kenntnis. Er schließt sich dem Vorschlag der Geschäftsführung für die Verwendung des Bilanzgewinns an. Zum 31. Oktober 2011 hatte Herr Prof. Michael Ilg, Sparkassenverband Westfalen-Lippe, sein Mandat niedergelegt. Mit Schreiben vom 24. Februar 2012 nominierte der Deutsche Sparkassen- und Giroverband Herrn Jürgen Wannhoff, Sparkassenverband Westfalen-Lippe, zum Nachfolger. Herr Wannhoff wurde durch die Gesellschafter im schriftlichen Umlaufverfahren mit Wirkung zum 15. März 2012 zum Nachfolger gewählt. Zum 26. April 2012 legte Herr Bernd Fieseler, vormals Deutscher Sparkassen- und Giroverband, sein Mandat nieder. In der Gesellschafterversammlung am 25. Mai 2012 war gemäß Gesellschaftsvertrag eine turnusmäßige Neuwahl aller Aufsichtsratsmitglieder erforderlich. Es wurden alle Aufsichtsratsmitglieder wiedergewählt. Zum Nachfolger von Herrn Fieseler wurde Herr Werner Netzel, Deutscher Sparkassen- und Giroverband, gewählt. Eschborn, den 26. April 2013 Dr. Hans-Joachim Massenberg

4 Vorwort der Geschäftsführung 2012 ist es uns gelungen, unser dynamisches Wachstum seit inzwischen sieben Jahren in Folge fortzusetzen. Unser Transaktionsumsatz stieg im Vergleich zum Vorjahr um 10,7 Prozent und lag damit bei 30 Milliarden Euro. Davon entfallen 9,2 Milliarden Euro auf das Auslandsgeschäft dies entspricht einem Anteil von 31 Prozent. Gleichzeitig erzielten wir Umsatzerlöse von 415 Millionen Euro. Wir freuen uns sehr über dieses Ergebnis. Es bestätigt uns in unserer Strategie und verleiht uns Rückenwind für das laufende Geschäftsjahr, das gleichzeitig unser 10-jähriges Jubiläum markiert. Einen Schwerpunkt setzten wir im vergangenen Jahr auf die Ausweitung des E-Payment-Geschäftes. Der E-Commerce gewinnt in der Handelswelt kontinuierlich an Bedeutung. Wie eine Studie des Bundesverbandes des Deutschen Versandhandels (bvh) zeigt, wurden in Deutschland im Jahr 2012 rund 27,6 Milliarden Euro im Online-Handel umgesetzt das entspricht einer Steigerung von 27,2 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Das enorme Wachstum im E-Commerce zeigt uns, dass unsere strategische Ausrichtung sinnvoll ist. Die Auswahl an geeigneten Zahlungsmethoden ist ein wichtiger Erfolgsfaktor für Online-Shops. Mit der ConCardis PayEngine bieten wir Online-Händlern eine Paketlösung, die ihnen die Integration der Zahlverfahren in ihr Shopsystem deutlich erleichtert. Die zunehmende Verbreitung von Smartphones und Tablets führt außerdem dazu, dass der Mobile Commerce, also der Online-Einkauf über mobile Endgeräte, immer wichtiger wird. Aus diesem Grund haben wir im vergangenen Jahr ein neues Produkt für diesen Anwendungsbereich vorgestellt. Mit der ConCardis PayEngine for Apps können Online-Händler Zahlverfahren in ihre Shopping-Apps integrieren. Zu Beginn des aktuellen Geschäftsjahres haben wir den laufenden Acquiring-Processing-Vertrag mit der First Data Corporation bis Ende 2019 verlängert. Durch die Zusammenarbeit mit First Data profitieren unsere Kunden von höchsten Qualitätsstandards sowie gestiegener Fle xibilität und Performance. Gemeinsam werden wir auch in den nächsten Jahren daran arbeiten, den wachsenden Ansprüchen unserer Kunden zu entsprechen. Einen weiteren Schritt zur Förderung der Kundenbindung unternehmen wir im Herbst Mit einer erneuten Kundenzufriedenheitsstudie wollen wir gezielt erfragen, welche Wünsche und Anforderungen unsere Kunden haben. Für uns als Dienstleister im bargeldlosen Zahlungsverkehr steht der Kunde im Mittelpunkt des Interesses. Deshalb ist es für uns sehr wichtig, frühzeitig und systematisch zu ermitteln, was unsere Kunden bewegt. Von der Befragung erhoffen wir uns wichtige Impulse, um unser Angebotsspektrum noch besser auf unsere Kunden ausrichten zu können. Die Stärkung der Kundenbeziehung stand auch im Fokus der Überarbeitung der Marke ConCardis, die im vergangenen Jahr stattfand. Neben der Einführung eines neu gestalteten Corporate Designs wurden zudem die Markenwerte angepasst, um die Bedeutung des Kundenservice noch deutlicher in der Marke zu verankern. Eine weitere Veränderung bei ConCardis war 2012 der Umzug in ein neues Gebäude in Eschborn. Eschborn, den 26. April 2013 Manfred Krüger Rainer Sureth Vorsitzender der Geschäftsführung Geschäftsführer

5 4 5 Geschäftszahlen im Überblick Steigerung Transaktionsumsatz (in Mrd. Euro) Summe 27,1 30,0 10,7 % Kreditkarten 24,4 26,6 9,0 % Maestro 2,7 3,3 22,2 % Umsatzerlöse (in Mio. Euro) Summe 371,6 415,0 11,7 % Kreditkarten 359,5 401,4 11,7 % Maestro 12,1 13,5 11,6 % Anzahl Transaktionen (in Mio. Stück) Summe 217,5 254,3 16,9 % Kreditkarten 175,6 198,9 13,3 % Maestro 41,9 55,4 32,2 % Mitarbeiter Gesamt ,2 %

6 Jahresbilanz zum 31. Dezember 2012 der ConCardis GmbH, Eschborn Aktivseite Euro Euro Euro Vorjahr volle Euro 1. Barreserve 968,54 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 968, Forderungen an Kreditinstitute ,64 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld ,64 davon auf Treuhandkonten Euro , , b) aus sonstigen Tätigkeiten 0,00 aa) täglich fällig 0,00 0 bb) andere Forderungen 0, Forderungen an Kunden ,80 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , davon: aa) aus Provisionen Euro ,99 bb) aus Krediten Euro 0,00 b) aus sonstigen Tätigkeiten , Forderungen an Institute im Sinn des 1 Absatz 2a des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes 0,00 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 0, Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere 0,00 a) Geldmarktpapiere 0,00 aa) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 0,00 0 b b) Anleihen und Schuldverschreibungen 0,00 aa) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 0,00 0 b 6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 0,00 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 0, Beteiligungen ,95 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 0,00 0 darunter: aa) an Kreditinstituten Euro 0,00 bb) an Finanzdienstleistungsinstituten Euro 0,00 cc) an Instituten im Sinn des 1 Absatz 2a ZAG Euro 0,00 b) aus sonstigen Tätigkeiten , darunter: aa) an Kreditinstituten Euro 0,00 bb) an Finanzdienstleistungsinstituten Euro 0,00 cc) an Instituten im Sinn des 1 Absatz 2a ZAG Euro ,95

7 6 7 Euro Euro Euro Vorjahr volle Euro 8. Anteile an verbundenen Unternehmen ,33 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , darunter: aa) an Kreditinstituten Euro 0,00 bb) an Finanzdienstleistungsinstituten Euro 0,00 cc) an Instituten im Sinn des 1 Absatz 2a ZAG Euro 0,00 darunter: aa) an Kreditinstituten Euro 0,00 bb) an Finanzdienstleistungsinstituten Euro 0,00 cc) an Instituten im Sinn des 1 Absatz 2a ZAG Euro 0,00 9. Immaterielle Anlagewerte ,23 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld ,23 aa ) selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte 0,00 0 bb) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten , cc) Geschäfts- oder Firmenwert 0,00 0 dd) geleistete Anzahlungen 0,00 0 b) aus sonstigen Tätigkeiten 0,00 aa) selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte 0,00 0 bb) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten 0,00 0 cc) Geschäfts- oder Firmenwert 0,00 0 dd) geleistete Anzahlungen 0, Sachanlagen ,00 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital 0,00 0 darunter: eingefordert Euro 0, Sonstige Vermögensgegenstände ,79 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , Rechnungsabgrenzungsposten ,12 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , Aktive latente Steuern 0, Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung 0, Nicht durch Eigenkapital gedeckter Fehlbetrag 0,00 0 Summe der Aktiva ,

8 Jahresbilanz zum 31. Dezember 2012 der ConCardis GmbH, Eschborn Passivseite Euro Euro Euro Vorjahr volle Euro 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten ,10 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld ,19 aa) täglich fällig , bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 0,00 0 b) aus sonstigen Tätigkeiten ,91 aa) täglich fällig 0,00 0 bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist , Verbindlichkeiten gegenüber Kunden ,24 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld ,54 aa) davon Verbindlichkeiten zur Ausführung von Zahlungsvorgängen Euro , bb) davon auf Zahlungskonten Euro 0,00 cc) davon aus der Ausgabe von E-Geld Euro 0,00 b) aus sonstigen Tätigkeiten , Verbindlichkeiten gegenüber Instituten im Sinn des 1 Absatz 2a des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes 0,00 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 0, Sonstige Verbindlichkeiten ,99 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , Rechnungsabgrenzungsposten 0,00 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 0, Rückstellungen ,04 a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen ,86 aa) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , b b) Steuerrückstellungen und ähnliche Verpflichtungen ,52 aa) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , b c) andere Rückstellungen ,66 aa) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld , b 7. Passive latente Steuern 0,00 0

9 8 9 Euro Euro Euro Vorjahr volle Euro 8. Nachrangige Verbindlichkeiten 0,00 a) aus Zahlungsdiensten und der Ausgabe von E-Geld 0, Genussrechtskapital 0,00 0 darunter: vor Ablauf von zwei Jahren fällig Euro 0, Fonds für allgemeine Bankrisiken , Eigenkapital ,03 a) gezeichnetes Kapital , b) Kapitalrücklage , c) Gewinnrücklagen ,00 aa) gesetzliche Rücklage 0,00 0 bb) Rücklage für Anteile an einem herrschenden oder mehrheitlich beteiligten Unternehmen 0,00 0 cc) satzungsmäßige Rücklagen 0,00 0 dd) andere Gewinnrücklagen , d) Bilanzgewinn/Bilanzverlust , Summe der Passiva , Anm.: Nach Beschluss der Gewinnverwendung durch die Gesellschafterversammlung.

10 ConCardis GmbH Mitglieder des Aufsichtsrats Dr. Hans-Joachim Massenberg Vorsitzender des Aufsichtsrats Bundesverband deutscher Banken e. V., Berlin Dr. Andreas Luber UniCredit Bank AG, München Bernd M. Fieseler Erster Stellvertreter des Vorsitzenden des Aufsichtsrats (bis 26. April 2012) Deutscher Sparkassen- und Giroverband e. V., Berlin Werner Netzel Erster Stellvertreter des Vorsitzenden des Aufsichtsrats (seit 25. Mai 2012) Deutscher Sparkassen- und Giroverband e. V., Berlin Joachim von Plotho Deutsche Bank PGK AG, Frankfurt am Main Wolfgang Reinhart Bayern LB Bayerische Landesbank, München Gregor Roth DZ Bank AG, Frankfurt am Main Dr. Andreas Martin Zweiter Stellvertreter des Vorsitzenden des Aufsichtsrats Bundesverband der Deutschen Volks- und Raiffeisenbanken e. V., Berlin Axel Stepf Commerzbank AG, Frankfurt am Main Uwe Didwischus NORD/LB Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover Jürgen Wannhoff (seit 15. März 2012) Sparkassenverband Westfalen-Lippe, Münster Geschäftsführung Manfred Krüger Vorsitzender der Geschäftsführung Rainer Sureth Geschäftsführer

11 10 11 Kontakt ConCardis GmbH Helfmann-Park Eschborn cc@concardis.com Für allgemeine Anfragen, Interessenten und Neukunden: Bei Fragen zum Vertrag:

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