Produktberatung und -kalkulation

Transkript

1 Produktberatung und -kalkulation MARZIPAN umfassende Lösungen für Ihren nachhaltigen Erfolg Menschen beraten, Ideen realisieren.

2 Erfolg braucht Innovationen und intelligente Lösungen MARZIPAN bietet Ihnen beides.

3 Inhalt 04 Produktberatung und -kalkulation Herausforderungen des Marktes 05 Softwarelösung MARZIPAN innovative Lösung zur Produkt beratung und -kalkulation 08 Beratung Consulting-Projekt MARZIPAN Kalkulation und Produktgestaltung 10 Weiterbildung MARZIPAN-Anwenderveranstaltungen und Seminare MARZIPAN ist eine eingetragene Marke der msggillardon AG und ist urheberrechtlich geschützt. Alle Rechte vorbehalten. Inhalt I 3

4 Produktberatung und -kalkulation Herausforderungen des Marktes Wertorientierte Produktberatung und -kalkulation als Ertrags- und Wachstumstreiber Kreditinstitute befinden sich im Spannungsfeld von Kundenbedürfnissen, Wettbewerb und Kostendruck. Einerseits müssen die Produkte ansprechend und die Konditionen für die Kunden attraktiv sein. Andererseits müssen sie den Ertrag des Instituts sicherstellen. Um diesen Zielkonflikt zu lösen, benötigen Sie innovative Produkte zu wettbewerbs fähigen Preisen mit ertragsorientierten Margen. Mit unserem umfangreichen Lösungskonzept unterstützen wir Sie bei diesen Herausforderungen entlang Ihrer gesamten Wert schöpfungskette: von der Realisierung kundenindividueller Anwendungslösungen über strategisches Prozess-Consulting bis hin zu praxiserprobten Schulungen und Seminaren. Ihre Vorteile auf einen Blick > Wir bieten Ihnen das komplette Rüstzeug für Ihre wertorien tierte Produktberatung und -kalkulation aus einer Hand. > Unser Lösungskonzept ermöglicht den individuellen Einsatz der Software-, Beratungs- und Weiterbildungskomponenten ganz nach den Bedürfnissen Ihres Instituts. > Die Beratungs- und Kalkulationssoftware MARZIPAN ermöglicht Ihnen eine ertragsorientierte Konditionierung und Bewertung aller gängigen Produkte im zinstragenden Kundengeschäft und deckt die gesetzlichen Anforderungen der deutschen Rechtsprechung ab. > Ein umfassendes Consultingpaket bietet Ihnen Beratung und Unterstützung in allen Themen der Kalkulation und Produktgestaltung von der adäquaten Marktdatenversorgung bis hin zur Kalkulation von Spezialaspekten wie impliziten Optionen oder Liquiditätskosten. > Mit unserer Lösung unterstützen wir umfassend eine gleichbleibend hohe Qualität Ihrer Kundenberatung und Produktkalkulation. > Unsere Marktsoftware ist state-of-the-art, transparent, revisionssicher und wird regelmäßig durch eine renommierte Wirtschaftsprüfungsgesellschaft zertifiziert. > Durch unsere fachliche wie technische Skalierbarkeit integrieren wir uns optimal in Ihren Beratungsprozess. > Ein vielfältiges Angebot an betriebswirtschaftlichen Seminaren und Anwenderschulungen sichert die Weiterbildung sowohl in Basisfragestellungen der Kalkulation und im Umgang mit der Software als auch in innovativen Themen zur Bewertung von Finanzgeschäften. Unsere umfassenden Lösungen helfen Ihnen, in dynamischen Märkten schnell, flexibel und erfolgreich zu handeln. Betriebswirtschaftliche, regulatorische und technische Anforderungen haben wir dabei ebenso im Blick wie Trends und Entwicklungen der Branche. 4 I Herausforderungen des Marktes

5 Softwarelösung MARZIPAN innovative Lösung für Produkt beratung und -kalkulation Innovativ, anwenderfreundlich und zuverlässig Mit MARZIPAN bieten wir Ihnen ein etabliertes und innovatives Standardprodukt für die Beratung und Kalkulation von Finanzprodukten, das die komplexen Anforderungen des Marktes umfangreich abdeckt. Von der Einzelgeschäftskalkulation mit der Möglichkeit der Abbildung von Gesamtfinanzierungen über die Erstellung von Konditionen- und Margentableaus bis hin zur Kunden- und Produktberatung, steht Ihnen mit dem umfangreichen Leistungsspektrum von MARZIPAN ein schnelles, transparentes und sicheres Kalkulations- und Beratungswerkzeug für die Einzel - und Massengeschäftskalkulation zur Verfügung. Ob beim Berater im Kundengespräch oder in Fachabteilungen zur Kalkulation von Einstandssätzen und Spezialfinanzierungen - MARZIPAN kalkuliert zuverlässig betriebswirtschaftlich korrekte Produkt preise. Institutsindividuelle Produkte können flexibel über den integrierten Produktkonfigurator erstellt und für den Anwender freige schaltet werden. Mit MARZIPAN sind Sie immer up to date - aktuelle Marktentwicklungen, neue regulatorische Anfor derungen und veränderte gesetzliche Vorgaben werden regelmäßig umgesetzt, wie zum Beispiel die Einhaltung der Verbraucherkreditrichtlinie oder die BGH-konforme Berechnung der Vorfälligkeitsentschädigung. Alle Module und Leistungsstufen von MARZIPAN sind optimal aufeinander abgestimmt und können ganz nach den Bedürfnissen Ihres Instituts im gewünschten Umfang eingesetzt werden. Themenbereiche MARZIPAN > Finanzierung > Kapitalanlage > Anleihen und Zinsderivate > Frei konfigurierbare Zahlungsströme > Vorfälligkeitsberechnung > Margen- und Konditionentableaus > Rendite- und Effektivzinsberechnung > Brutto- / Nettomarge > Deckungsbeitragsrechnung > Risikokosten > Implizite Optionen > Liquiditätskostenberechnung Innovative Softwarelösung für Produktberatung und -kalkulation I 5

6 Softwarelösung MARZIPAN innovative Lösung für Produkt beratung und -kalkulation Schnelle und flexible Beratung in der Einzelgeschäftskalkulation Mit MARZIPAN verfügen Sie über ein ideales System zur Produktberatung im Kundengeschäft, das alle Finanzprodukte für die Bereiche Investitionsfinanzierung, Konsumentenkreditgeschäft, Anlagebe ratung sowie internationale Finanzierungen abdeckt. Ihre Kunden wünschen sich praxisnahe, flexible und maßgeschneiderte Beratung MARZIPAN unter stützt Sie dabei! Angebote können flexibel erstellt und individuelle Wünsche schnell und einfach umgesetzt werden. Angebot und Kontoplan stehen mit einem Klick zur Verfügung. Gleichzeitig können Sie das Produkt kalkulieren und sich schnell einen Überblick über Margen und Kosten ver schaffen. Für das Individualgeschäft stehen umfangreiche und flexible Berechnungsmöglichkeiten wie Sondertilgungen, Teilvalutierungen, Zinswechsel, Ratenwechsel und die Bewertung unregelmäßiger Zahlungsverläufe zur Verfügung. Einzelne Finanzierungsbausteine können zu einem Finanzierungspaket geschnürt und aggregiert in einem Zahlungsplan dargestellt werden. Finanzierung Sparformen und Anleihen / Derivate Vorfälligkeits- Beliebige Auszahlungspläne berechnung Zahlungsströme > Annuitätendarlehen > Sparbuch > Festverzinsliche > Voll- / Teilablösung > Zahlungsströme > Tilgungsdarlehen > Sparbrief Wertpapiere > Nichtabnahme mit annuitätischen > Endfällige Darlehen > Bonussparplan > Stufenzinsanleihen > Teilnichtabnahme Raten und Tilgungs- > Forward-Darlehen > Auszahlungsplan > Berücksichtigung raten > Annuitätentilgung > Termingeld von Sondertilgungs- > Bewertung freier > Weiterleitungskredite rechten Cash-Flows > Variable Darlehen > Vorzeitige > Verbraucherdarlehen Prolongationen mit > Roll-Over-Darlehen Neugeschäftskalku- > Finanzierungs- lation und Margen- kombinationen erstattung MARZIPAN Produktkatalog 6 I Innovative Softwarelösung für Produktberatung und -kalkulation

7 Umfangreiche Kalkulationsmöglichkeiten für das standardisierte Geschäft Mit seinem umfangreichen Leistungsportfolio erfüllt MARZIPAN alle Anforderungen an ein Kalkulationssystem für wertorientierte Standardprodukte. Durch die integrierte Kalkulation und Darstellung von Konditionen und Margentableaus können Sie sich einen schnellen Überblick über die aktuellen Standardkonditionen verschaffen. Der Zugriff auf alle relevanten Konditionen- und Margen tableaus erfolgt über eine Übersichtsseite. Hier werden sowohl von MARZIPAN errechnete Tableaus als auch externe Tableaus verlinkt. Somit haben Sie sowohl Zugriff auf alle Aktiv- und Passivkonditionen als auch auf aktuelle Konditionentableaus von Verbundpartnern sowie Preis- und Gebührentabellen. Diese kompakte und übersichtliche Informationsbereitstellung unterstützt Ihre Beratung optimal. Im Aktivbereich können Sie zuverlässig das Adressausfallrisiko kalkulieren. Die Risikoprämie kann alternativ getrennt nach erwartetem Verlust und unerwartetem Verlust (Eigenkapitalkosten) oder in einer Prämie darstellt werden. Weiterhin besteht im Aktiv- und im Passivbereich die Möglichkeit, implizite Optionen (Sonderkündigungs- bzw. Verfügungsrechte des Kunden) bei der Tableaukalkulation zu berück sichtigen. Darüber hinaus werden die im Deckungsbeitragsschema hinterlegten Kosten- und Erlöskomponenten in der Tableauerstellung berücksichtigt. Prozessintegration Für effiziente Kalkulations- und Beratungsvorgänge ist ein durchgängiger Prozess von der Erfassung der Kundendaten bis zum Vertragsdruck wichtig. MARZIPAN Web bietet Ihnen über Webservices die Möglichkeit, Daten in andere Systeme zu exportieren und Daten zur Kalkulation zu importieren. Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit, die Kalkulationsservices von MARZIPAN ohne Verwendung der Applikationsoberfläche aus den Systemen ihres Hauses flexibel aufzurufen, die anfallenden Kalkulationen im Hintergrund automatisiert durchzuführen und die Ergebnisse in die Systeme zurückzuspielen beziehungsweise in operativen Systemen (wie z. B. SAP-Systemen) abzulegen. MARZIPAN - die Vorteile auf einen Blick Individuelle Kalkulation > Schnelle und flexible Kalkulation und Beratung > Umfangreicher Finanzproduktekatalog > Bonitätsorientierte Bepreisung von Darlehen > Bewertung von Sondertilgungs- und Kündigungsrechten > Vorfälligkeitsentschädigungsberechnung Standardisierte Beratung > Flexible und effiziente Tableauerstellung > Individuelle und flexible Tableaukonfiguration > Umfangreiche Kalkulationsmöglichkeiten > Flexible Ergebnisdarstellung > Einfache Konditionenüberwachung und Margenkontrolle Innovative Softwarelösung für Produktberatung und -kalkulation I 7

8 Beratung Consulting-Projekt MARZIPAN Kalkulation und Produktgestaltung Maßgeschneiderte Beratung für maßgeschneiderte Kalkulation und Produktgestaltung Mit der Softwarelösung MARZIPAN decken Sie das gesamte Spektrum Ihrer wertorientierten Produktberatung und -kalkulation ab und profitieren von > optimalen Prozessabläufen in der Produktberatung, > hoher Flexibilität in der Produktgestaltung und > sofortiger Transparenz der Erträge. Im Consulting-Projekt Kalkulation und Produktgestaltung unterstützen wir Sie in der optimalen Nutzung von MARZIPAN. Wir bieten Ihnen keine Beratung von der Stange, sondern passgenaue Konzepte. Mit einzelnen Beratungsbausteinen, die Sie individuell für Ihr Institut auswählen, kann eine vollständige tech nische und methodische Implementierung der Kalkulation von der Schulung bis zum Echtbetrieb unter Berücksichtigung institutsspezifischer Gegebenheiten umgesetzt werden. Darüber hinaus können Sie einzelne Themenschwerpunkte individuell nach Bedarf beauftragen. Davon profitieren sowohl Institute, die MARZIPAN neu einführen, als auch Anwender, die die bisherige Nutzung in ihrem Hause optimieren oder erweitern möchten Rechte und Rollen 9 Konditionstableaus 10 Verbraucherkreditrichtlinie Betriebsw. Beratung IT-Consulting Produktkonfiguration Grundlagen der Kalkulation 6 3 Implizite Optionen Risikoadjustierte Konditionierung QuickScan Kalkulation und Produktgestaltung 7 4 Vorfälligkeitsentschädigung Deckungsbeitragsschema Consulting-Bausteine im Überblick 8 I Consulting-Projekt MARZIPAN Kalkulation und Produktgestaltung

9 msggillardon - Ihr kompetenter Partner Mit unserer langjährigen Erfahrung im Themengebiet Produktberatung und -kalkulation analysieren wir Ihre derzeitige Produktkalkulation, erarbeiten mit Ihnen eine strategische Entscheidungsvorlage für die Einsatzbereiche von MARZIPAN und ermitteln bestehenden Handlungsbedarf. Dabei steht immer der unternehmerische Erfolg Ihres Hauses im Fokus unserer Beratung. Wir beraten Sie in der passgenauen Konfiguration der Software und vertiefen in einzelnen Beratungsbausteinen Themen, wie beispielsweise > Abbildung von Institutsprodukten > Kalkulation von impliziten Optionen > Berechnung von Vorfälligkeitsentschädigungen > Definition von Einsatzbereichen für Konditionentableaus Wir unterstützen Sie projektbegleitend bei der Klärung grundlegender betriebswirtschaftlicher Fragestellungen, wie beispielsweise > die Wahl der optimalen Zinskurve für die Kalkulation > die Analyse und Optimierung des Produktportfolios in Vorbereitung auf die Abbildung in MARZIPAN Unser Beratungsansatz wird durch optimal darauf abgestimmte Weiterbildungsangebote ergänzt. Consulting-Projekt MARZIPAN Kalkulation und Produktgestaltung I 9

10 Weiterbildung MARZIPAN-Anwenderveranstaltungen und Seminare msggillardon ist Ihr Partner für praxisnahe Weiterbildung. Unsere Teilnehmer treffen sich - ganz nach Bedarf - auf Anwenderveranstaltungen, Seminaren und Fachkonferenzen. In speziellen Anwenderveranstaltungen vermitteln wir den Teilnehmern die Fähigkeit, das Potenzial von MARZIPAN optimal auszuschöpfen. Wählen Sie je nach Kenntnisstand und Bedürfnissen zwischen Anwenderschulung und Anwenderworkshop. > Anwenderschulungen wenden sich an Mitarbeiter, die MARZIPAN im Rahmen ihrer täglichen Arbeitsprozesse nutzen. Aufbau und Inhalt orientieren sich durchgehend an den Belangen der Anwender. Wir informieren Sie über Änderungen und Neuerungen in MARZIPAN und schulen Sie in deren Anwendung. Im Fokus stehen dabei besonders Veränderungen des Finanzmarktes und geänderte gesetzliche Rahmenbedingungen. In kleinen Gruppen wenden Sie die neueste Version direkt am PC an und klären offene Fragen. > Anwenderworkshops wenden sich an erfahrene Benutzer, die ihre Kenntnisse und praktischen Erfahrungen mit der Software vertiefen möchten und bereits über fundierte Kenntnisse der zugrunde liegenden Methoden verfügen. Im Mittelpunkt dieser Workshops stehen Diskussionen und der Erfahrungsaustausch. Dabei legen wir auf die enge Zusammenarbeit mit Ihnen großen Wert. Spezielle Fragestellungen aus der Praxis werden im Workshop diskutiert und können vorab eingereicht werden. Die limitierte Teilnehmerzahl unserer Anwenderveranstaltungen macht es möglich, Problemstellungen aus dem Anwenderalltag detailliert zu diskutieren. > Unsere Seminare im Bereich Kalkulation und Bewertung von Finanzge schäften widmen sich der bankorientierten Finanzmathematik, der Kalkulation von Zinsprodukten sowie der korrekten Ermittlung der Vorfälligkeitsentschädigung und Umschuldung: neben rechtlichen Aspekten zeigen wir die Kalkulationsmethodik, aber auch, wie Vertragsänderungen vertrieblich genutzt werden können. Auf Wunsch führen wir alle Themen unseres Seminarprogramms auch als maßgeschneiderte Inhouse-Veranstaltungen durch. Und mehr noch: Wir stimmen auch individuelle Seminarwünsche rund um das Kernthema Kalkulation mit Ihnen ab. Immer aktuell: 10 I MARZIPAN-Anwenderveranstaltungen und Seminare

11 Wir bieten Ihnen ganzheitliche Lösungen für Ihren nachhaltigen Erfolg.

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