Minenfeld Vermögensaufbau

Transkript

1 » Unternehmer-Seminar Minenfeld Vermögensaufbau Gut gerüstet die entscheidenden Fehler und Fallen vermeiden 5. Februar 2015 Nürnberg Mit Andreas Zittlau und Andreas Meyer

2 » Programm Minenfeld Vermögensaufbau Jede Unternehmerfamilie benötigt unternehmensunabhängiges Privatvermögen in ausreichender Größenordnung. Ein solches Privatvermögen schafft Freiheitsgrade bei der Nachfolgeregelung, indem es Abfindungen für die nicht in der Unternehmensnachfolge vorgesehenen Kinder ermöglicht und den Ruhestand der Senioren sichert. Gleichzeitig sorgt es dafür, dass der Lebensstandard der Unternehmerfamilie nicht vom Erfolg des Familienunternehmens abhängt. Frühzeitiger Vermögensaufbau im privaten Bereich ist also ein Muss und sollte mit dem gleichen Maß an Sorgfalt geplant und umgesetzt werden, welches für die Familie auf der Unternehmensebene selbstverständlich ist. Doch selbst bei einer strukturierten Vorgehensweise ist der Weg oft steinig und das Ergebnis enttäuschend: Unerwartete Risiken kommen ans Tageslicht, Geld wird verbrannt, Transparenz fehlt, die Renditen sind niedrig, dafür die Gebühren umso höher. Vermögensaufbau gleicht einem Minenfeld, bei dem die eigentlichen Gefahren dort lauern, wo man nicht mit ihnen rechnet: In komplexen Produkten, bei den Beratern sowie Verwaltern und schließlich bei den Unternehmern als Anleger selbst. Unsere bankenunabhängigen Experten zeigen Ihnen in diesem Seminar, wie Sie beim Management Ihres Privatvermögens die entscheidenden Fehler und Fallen vermeiden. Praxisnah vermitteln sie Ihnen das nötige Handwerkszeug für einen souveränen und stressfreien Umgang mit Geld und Vermögen. Konkret erfahren Sie, wie Sie den Aufbau von Privatvermögen strategisch planen können, welche Finanzprodukte hierfür nötig sind und auf welche Sie besser verzichten sollten, welche einfachen Regeln bei der laufenden Vermögensverwaltung über Sieg oder Niederlage entscheiden und wie Sie emotionale Fehlerquellen erkennen und sich bei der Geldanlage vor sich selbst schützen!

3 » INHALT UND ABLAUF Die Entwicklung einer robusten Vermögensstrategie Die richtige Analyse des Status Quo Die Privatbilanz als wichtiges Werkzeug für Transparenz Die zentrale Bedeutung von»structure follows strategy«die Absicherung der Familie Die Ermittlung des notwendigen Versicherungsschutzes Sinnvolle Lösungen, die kein Versicherungsvertreter anbieten wird Kostensenkungspotenziale erkennen und heben Die Ruhestandsplanung Die ehrliche Bedarfsermittlung Die Vor- und Nachteile der verschiedenen Altersvorsorgeprodukte Über Sinn und Unsinn staatlicher Förderung Die Umsetzung einer kostengünstigen, flexiblen Vorsorgelösung Intelligentes Depotmanagement Die beiden Tugenden für einen langfristigen Anlageerfolg Komplexe Produkte sind Zeitbomben Wie wir ticken, wenn wir Geld anlegen Umsetzung einer einfachen, regelbasierten Anlagestrategie Der Markt für Finanzdienstleistungen Warum Vermögensberater nicht beraten, sondern verkaufen Versteckte Kosten aufdecken Die Auswahl der passenden Dienstleister Entwicklung einer Checkliste Fehler vermeiden Fallen enttarnen und umgehen Eigene Regeln aufstellen und einhalten Diskussion konkreter Fragen und Erfahrungsaustausch beginn 9.30 Uhr gemeinsames mittagessen bis Uhr ende Uhr

4 » IHRe REFERENTen Andreas Zittlau ist Geschäftsführender Gesellschafter der PRIVACON in Bonn, ein Partnerunternehmen der INTES. Als bankenunabhängiger Vermögensverwalter hat er sich auf das Vermögensmanagement für Unternehmerfamilien spezialisiert. Andreas Zittlau studierte Betriebswirtschaft an der Universität Köln und qualifizierte sich an der European Business School zum Certified Financial Planner (CFP). Andreas Meyer ist Finanzplaner bei der PRIVACON. Nach dem BWL-Studium an der Universität Köln qualifizierte er sich als Versicherungs- und Finanzanlagenfachmann. Während einer mehrjährigen Beratungstätigkeit in einem Maklerunternehmen spezialisierte auch er sich auf die bankenunabhängige Finanzplanung. Teilnehmer Preis Begleitperson Termin und Ort Unternehmer/innen und Angehörige 890, EUR zzgl. MwSt., 750, EUR zzgl. MwSt. (enthält Tagungsunterlagen, Mittagessen, Kaffeepausen und Tagungsgetränke) 5. Februar 2015 im Schindlerhof in Nürnberg (Zimmerreservierungen bitte mit Stichwort INTES über Tel. 0911/9302 0)

5 » Anmeldung Online anmelden unter oder schriftlich an: INTES Akademie für Familienunternehmen Kronprinzenstraße Bonn-Bad Godesberg Fax Ja, ich komme zum Unternehmer-Seminar»Minenfeld Vermögensaufbau«am 5. Februar 2015 in Nürnberg Hinweis: Nach Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine schriftliche Bestätigung und eine Anfahrtsbeschreibung. Unsere Rechnung erhalten Sie mit der Bestätigung. Bei Absagen später als vier Wochen vor Veranstaltungsbeginn werden 50 Prozent des Preises berechnet. Bei Absagen später als zwei Wochen vor Veranstaltungsbeginn wird der volle Preis berechnet. Sie können jedoch Ersatzteilnehmer benennen.

6 Die INTES Akademie für Familienunternehmen ist Marktführer und erster Ansprechpartner für die generationsübergreifende Qualifizierung, Vernetzung und Beratung von Familienunternehmen und Unternehmerfamilien. Grundlage unserer Arbeit ist das von INTES-Gründer Prof. Dr. Peter May entwickelte INTES-Prinzip, das die Bereiche Unternehmen, Familie, Persönlichkeit und Vermögen zu einer umfassenden Inhaberstrategie verbindet. Mit unserem vielseitigen Angebot begleiten wir Sie, Ihre Inhaberrolle professionell und verantwortungsbewusst wahrzunehmen und Ihre spezifischen Herausforderungen zu bewältigen. Denn unsere Mission ist es, Familienunternehmen erfolgreicher und Unternehmerfamilien stärker zu machen. Dabei greifen wir auf über 15 Jahre Erfahrung zurück. Getreu unserem Gründungsmotto»Unternehmer unter sich«richtet sich unser Angebot exklusiv an Inhaber und ihre Familien, Nachfolger und Beiräte in Familienunternehmen. Sprechen Sie uns gerne an! INTES Akademie für Familienunternehmen Kronprinzenstraße Bonn - Bad Godesberg Telefon Fax info@intes-akademie.de