Sichern Sie sich anstehende Auszahlungen für Ihr Neugeschäft. Investieren Sie clever - mit ParkAllee komfort

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1 Sichern Sie sich anstehende Auszahlungen für Ihr Neugeschäft Investieren Sie clever - mit ParkAllee komfort

2 Das 80 Mrd. Euro Geschäft Versicherungsauszahlungen 2016 Targo Bank Sparkasse DKB Hypovereinsbank Postbank Jährliche Abläufer von Mrd. Euro ING DiBa VR-Bank BW Bank Comdirect Deutsche Bank Quelle: GDV Lebensversicherung in Zahlen, Lebensversicherungen i.e.s.: Verischerunsauszahlung 1990 bis 2013

3 Ihr Potenzial Potenzial für Neuberatung Anteil Zielgruppe 50+ Abläufer 2016 ca. 80 Mrd. Euro ca. 95% Bargeld und Einlagen 1.997,6 Mrd. Euro* ca. 80%** Das größte Potenzial liegt bei der Zielgruppe 50+ * Quelle: Deutsche Bundesbank, Geldvermögen und Verbindlichkeiten (unkonsolidiert), 4. Vj ** Marktmacht 50plus, Hans-Georg Pompe, 2. Auflage

4 Bargeld und Einlagen Das Mrd. Euro Potenzial Bedarfslogik Mrd. Euro Kurzfristige Anlagen Mittelfristige Anlagen Langfristige Anlagen Produktkategorie Liquidität Absolute-Return-Fonds Gemanagte Portfolios Absolute-Return-Fonds Gemanagte Portfolios Produkte Bargeld Tagesgeld uvm. GARS MyFolio Defensiv MyFolio Substanz MyFolio Balance GARS MyFolio Chance MyFolio Chance Plus Fund Selection kurzfristig mittelfristig langfristig Das Potenzial liegt bei ca Mrd. Euro Anlagehorizont

5 Die Kundengruppe Best Ager Erwartungen an ihre Geldanlage Einfachheit, Klarheit, Verständlichkeit Flexibilität Steuerliche Vorteile Risikovermeidung

6 Welche Lösungen gibt es für den Kunden? Produkte ohne Garantie, mit Investmentfokus und stabiler Performance Absolute-Return- Fonds Nach Risikokennzahlen gemanagte Portfolien

7 Was uns besonders macht Investmentkompetenz durch eigenes Investmenthaus Standard Life Investments ist eine der führenden Asset-Management-Gesellschaften Zum 31. Dezember 2014 verwaltetes Vermögen: rund 316,9 Milliarden Euro 1 Aktiver Asset-Manager Fundiertes Research, intensive Teamarbeit und globale Austauschkultur Bestrebung, Veränderungen zu antizipieren, bevor sie geschehen Kunden sind zum Beispiel institutionelle Anleger, Pensionskassen, Banken, Investmentfonds, Versicherungen, Dachfondsgesellschaften, Stiftungen, Wohltätigkeitsorganisationen, öffentliche Einrichtungen, Staatsfonds und staatliche Behörden Anlageklassen sind zum Beispiel Aktien, Anleihen, Immobilien, Private Equity, Multi-Asset, Absolute Return und Cash 1 Quelle: Standard Life Investments

8 Multi-Asset Team Mitarbeiter Bereich Branchenerfahrung je Mitarbeiter von Standard Life Investments seit 28 Fondsmanagement 18 Jahre 10 Jahren 12 Risiko & Strukturierung 13 Jahre 8 Jahren 11 Strategie 14 Jahre 6 Jahren Guy Stern Head of Multi-Asset and Macro Investing Global Strategy Multi-Asset Risk and Structuring Multi-Asset / Macro Portfolio Management Multi-Asset Implementation Multi-Asset Investment Specialists Andrew Milligan Jeremy Lawson James McCann Alex Wolf Frances Hudson Dr Chris Faulkner MacDonagh Govinda Finn Craig Hoyda Harry Smith Stephanie Kelly Carolina Martinez Dr Brian Fleming CFA PRM Dr Anne Friel PRM Owen McCrossan FIA Arne Staal Dr Jens Kroeske PRM FRM Naglis Vysniauskas Dr Hanyi Chen Dr Robert de Roeck Richard Martin FIA Abdel Chabi-Yo Graeme Lindsay Nicholas Hutchings Roger Sadewsky Jason Hepner CFA Sebastian Mackay Scott Smith CFA Adam Rudd CFA Colette Conboy Neil Richardson Murray Forbes David Sol Lynne Provan Jennifer Catlow CFA Andy McNeill Gerry Fowler CFA Mark Holden Vincent Ropers Rates and Real Returns Philip Laing David Kirkpatrick Harry Barnes Kevin Hogg Audrey Simpson Kenny MacMaster Alex Berry Stephen Kerr Multi-Asset Business Management Malin Nairn Christopher Nichols FIA Malcolm Jones FFA David Bint Andy Ford, CFA, PRM Scott Kay William Martinez CFA Tam McVie* Stuart Peskin CFA* Rebecca Nichols FIA* Jason Yu CFA** Dongyue Zhang FSA CFA** Jack Kelly Liam O Donnell CFA Dougie Smyth CFA Ross Hutchison Katy Forbes CFA Adam Skerry Tom Walker Aaron Rock James Esland CFA Norest Zvavamwe CFA Emil Yovchev Marcin Gawryluk Die ideale Kombination von Kompetenzen und Erfahrungen Quelle: Standard Life Investments, Stand: 31. Dezemeber 2015; * in Nord Amerika ** in Hong Kong Die Teams Real Returns und Rates Teams steuern Makro-Research und Meinungen bei, haben jedoch keinen direkten Einfluß auf das Management des GARS Portfolio. Sie sind daher nicht in der Anzahl der Investment-Professionals für das Produkt enthalten und sind deshalb eingefärbt.

9 Global Absolute Return Strategies Angestrebte Zielrendite 6-Monats-Euribor + 5 % (vor Abzug der Kosten) über einen rollierenden 3-Jahres-Zeitraum Transparenz/Liquidität Hoch transparentes Anlageportfolio Tägliche Verfügbarkeit / Liquidität Risikoparameter des Fonds Maximale Gewichtung je Strategie 40 % Maximale Gewichtung je Teilstrategie 30 % Erwartete Volatilität Zwischen 4 % und 8 % Strategien Kreditmarkt Immobilien Volatilität Einzeltitelauswahl Aktien Duration Inflation FX Uneingeschränktes Anlageuniversum Aussagen sind nur vollständig mit den ergänzenden Hinweisen des Vortragenden.

10 Diversifikation und Risiko Multi-Market-Return-Strategie Quelle: Standard Life Investments GARS SICAV Portfolio, Stand: 31. Dezember 2014.

11 Performance in turbulenten Marktphasen GARS (brutto)* MSCI Welt** MSCI Risiko Welt*** / Ertrag seit Auflage*** A B C D E F Return % p.a. Risk % p.a. GARS MSCI World Performance in turbulenten Marktphasen Zeitperiode GARS % MSCI Welt % A 20. Mai März 2009 B 26. April Juli 2010 C 08. Juli August 2011 D 20. März Juni 2012 E 19. November März 2013 F 20. Juli September ,8-44, ,6-1,4-16,4-2,3-7,9 4,4 12,4-2,5-13,1 Quelle: Standard Life Investments; 12. Juni 2006 bis 30. November Beim Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund, der am 08. Juni 2009 aufgelegt wurde und in der fondsgebundenen Rentenversicherung MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv angeboten wird, handelt es sich um einen internen Fonds (interner GARS Fonds), der in eine Anteilsklasse des SICAV-Fonds nur für Standard Life investiert. Um historisch einen möglichst vollständigen Überblick über die Wertentwicklung zu geben wird der Pfund-Fonds verwendet und in Euro umgerechnet. * Simulierte -Performance des institutionellen Pfund-Fonds bis zum , danach GARS SICAV, Umrechnungskurs zum 30. November 2015: 1 Pfund = 1,42527 Euro. ** Quelle: Thomson Datastream, *** Quelle: FactSet MSCI-World. Vergangenheitswerte erlauben keine Rückschlüsse auf die Zukunft. Beide Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Weitere Informationen zum internen GARS Fonds erhalten Sie in den beigefügten Risikohinweisen im Anschluss an diese Präsentation und den jeweiligen Angebotsunterlagen.

12 Ihre Vorteile Beimischung des GARS in ein Portfolio Diversifikation bei einfacherem Management Ein breites Spektrum an renditeorientierten Strategien Hohe Kompatibilität mit anderen Investments Transparenz Die Portfoliorisiken sind klar Performancezuweisung genaue Überprüfung möglich Flexibilität für Anleger Tägliche Verfügbarkeit / hohe Liquidität Optimale Ergänzung der vorhandenen Portfoliostrategie: Ersatz für Aktien Adäquate alternative Anlage Überlegenes Renditepotenzial bei mäßigem Risiko

13 Abdeckung vieler Risikostufen MyFolio SLI managed Fonds Schwankungskorridor und Asset-Allokation MyFolio Defensiv Balance ChancePlus 1,0 22,1 5,5 3,50 5,00% 13,2 7,75 11,00% 33,8 19,8 13,75 16,50% 72,4 53,0 79,2 Substanz Chance 37,1 9,3 5,00 7,75% 53,6 17,1 14,4 11,00 13,75% GARS sicherheitsorientiert wachstumsorientiert 68,5 erwartete Schwankungsbreite Quelle: Standard Life Investments, Erwarteter Schwankungskorridor, Stand August 2015.

14 MyFolio SLI managed Fonds Portfoliokonstruktion / Fondsauswahl Chance Portfolio: Diversifikationsvorteile sicherheitsorientiert Geldmarkt Anleihen SLI Fixed Interest Fund SLI Global Inflation Linked Bond Fund (euro hedged) SLI Euro Global Liquidity Fund SLI European Corporate Bond Fund SLI Absolute Return Global Bond Strategies Fund Der MyFolio Fonds wachstumsorientiert Aktien, Immobilien und höher renditierliche Anleihen SLI European Equity Fund SLI European Smaller Companies Funds SLI North American Equity Fund SLI UK Equity Fund SLI Japanese Equity Fund SLI Pacific Basin Equity Fund SLI Global Emerging Market Equity Fund SLI Global High Yield Bond Fund (euro hedged) SLI Emerging Market Local Debt SLI Global REIT Fund (euro hedged) SLI UK Property Fund (euro hedged) professionell verwaltet GARS SLI Global Absolute Return Strategies Fund Breite Auswahl an Investments SLI Investmentexpertise A Single Fund Solution Quelle: Standard Life, Dezember 2014

15 Wertentwicklung, auf 100 indexiert Aktives Management MyFolio im Performance-Vergleich, Stand: Wertentwicklung MyFolio SLI managed Fonds in % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge der Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Die Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen der Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert der Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Die Fonds wurden als interne Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

16 Anzahl Verträge Entwicklung der Renditen Die Realität: Rendite unserer ablaufenden Verträge 4000 Verteilung der Nettobeitragsrenditen* ,00% 3,00% *) Abläufer 2016, investierter Beitrag 4,00% 5,00% 6,00% Rendite 7,00% 8,00% 9,00% 10,00%

17 ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv Individuell für zwei Kundentypen ParkAllee komfort: für entspannte Anleger ParkAllee aktiv: für ambitionierte Anleger

18 ParkAllee Das passende Einmalbeitragsprodukt Es steht für Einfachheit und Konzentration auf wesentliche Features preisgekröntes Investmenthaus aktiv gemanagte Investments mit vorgegebenen Renditezielen hohe Flexibilität, zum Beispiel durch Quick-Cash-Option, FlexiPlus und Zuzahlungen Einmalbeitrag ab mindestens Euro

19 ParkAllee Drei Vergütungsmodelle ein Ziel: Zufriedenheit Variante 1 Variante 2 Variante 3 S Tarif MA Tarif N Tarif Die Abschlussprovision bleibt wichtigster Vergütungsbestandteil Die Abschlussprovision wird reduziert, im Gegenzug wird die laufende Vergütung erhöht Bei dieser Variante sind keine Vergütungen im Produkt vorgesehen Zufriedenheit

20 Neu: Berechnung des Kundenbonus Bei komfort nun auch von den Fonds abhängig Die Höhe des Kundenbonus* beim Tarif komfort ist nun auch von der Wahl des Fonds abhängig! Rückvergütung Rückvergütung Kundenbonus 1a Kundenbonus 1b Stand: Oktober * Gilt für die Tarifgeneration ParkAllee komfort ab 29. Oktober Vorherige ParkAllee komfort Tarifgenerationen haben weiterhin eine Rückvergütung.

21 Jährlicher Kundenbonus* ParkAllee komfort Tarif S aktiv GARS MyFolio SLI managed ChancePlus MyFolio SLI managed Chance MyFolio SLI managed Balance MyFolio SLI managed Substanz MyFolio SLI managed Defensive 0,36% 0,36% 0,36% 0,30% 0,30% 0,30% passiv MyFolio Passiv focussed ChancePlus MyFolio Passiv focussed Chance MyFolio Passiv focussed Balance MyFolio Passiv focussed Substanz MyFolio Passiv focussed Defensive Fondskategorie 1 Fondskategorie 2 * Der Kundenbonus wird monatlich gewährt. Durch den Kundenbonus wird die Zahl der Fondsanteile, für die der Kundenbonus gewährt wird, erhöht. Für einen Fonds, der der Fondskategorie 0 zuzuordnen ist, wird kein Kundenbonus gewährt. Da die Höhe des Kundenbonus maßgeblich von der Entwicklung des Fondsvermögens abhängig ist, ist der Kundenbonus der Höhe nach nicht vorhersagbar und damit unverbindlich. Stand: Oktober 2015.

22 Stand: Oktober Der Kundenbonus wird monatlich gutgeschrieben und gilt für die Tarifgeneration ParkAllee komfort ab 29. Oktober Vorherige ParkAllee komfort Tarifgenerationen haben weiterhin eine Rückvergütung. Modell eins Der Standard Tarif S Tarifvariante komfort Einmalbeitrag < Abschlusskosten Stückkosten p.a. Kundenbonus p.a. Tarifvariante aktiv < ab < < ab ,00 % 4,00 % 3,80 % 5,00 % 4,00 % 3,80 % neu Fondskategorie 1: 0,36 % Fondskategorie 2: 0,30 % 0,05 %

23 Stand: Oktober Der Kundenbonus wird monatlich gutgeschrieben und gilt für die Tarifgeneration ParkAllee komfort ab 29. Oktober Vorherige ParkAllee komfort Tarifgenerationen haben weiterhin eine Rückvergütung. Modell zwei Erhöhte laufende Vergütung Tarif MA Tarifvariante komfort Einmalbeitrag < Abschlusskosten Stückkosten p.a. Kundenbonus p.a. Tarifvariante aktiv < ab < < ab ,00 % 2,00 % 1,80 % 3,00 % 2,50 % 2,00 % neu Fondskategorie 1: 0,12 % Fondskategorie 2: 0,048 % 0,00 %

24 Stand: Oktober Der Kundenbonus wird monatlich gutgeschrieben und gilt für die Tarifgeneration ParkAllee komfort ab 29. Oktober Vorherige ParkAllee komfort Tarifgenerationen haben weiterhin eine Rückvergütung. Modell drei Nettotarif Tarif N Tarifvariante komfort Einmalbeitrag < Abschlusskosten Stückkosten p.a. Kundenbonus p.a. Tarifvariante aktiv < ab < < ab ,50 % 0,50 % 0,30 % 1,50 % 0,50 % 0,30 % neu Fondskategorie 1: 0,87 % Fondskategorie 2: 0,798 % 0,40 %

25 ParkAllee Zwei Pakete mit gemeinsamen Vorteilen Mit attraktiven Leistungen während der Sparphase: Keine Stornokosten. Fondswert steht immer zur Verfügung Quick-Cash-Option: Kunde kommt schnell und flexibel an sein Geld fast so schnell wie beim Tagesgeld Zuzahlungen: Aufstocken der Anlage ist in definierten Abständen möglich. Zuzahlungen können frei auf die Fonds aufgeteilt werden Kostenfreies Ändern der Fondsaufteilung (shift) einmal im Monat möglich Ablaufmanagement zur Senkung des Anlagerisikos zum Rentenbeginn Vorteil: Neue Kostenstruktur passt sich mit steigenden Beiträgen an. Je mehr der Kunde investiert, desto kostengünstiger wird es für ihn. Vorteil: Die Steuervorteile einer Rentenversicherung sind inklusive.

26 ParkAllee Das Einmalbeitragskonzept ParkAllee (Deutschland) - das flexible Einmalbeitragskonzept Einmalbeitragslösung für Ihre Altervorsorge Attraktiver Vorteil durch den Kundenbonus* Beitragsrückgewähr im Todesfall Einfach und verständlich Überzeugende Investmentkompetenz Passgenaues Anlagekonzept CSM Trendfolgemodell FlexiPlus Exzellente Fondsauswahl Kapitalschutz Schneller Zugriff auf das Kapital: Quick-Cash Attraktive Steuervorteile * Gilt nur für ParkAllee komfort

27 Deutschland. Telefon (kostenfrei) servicebox.standardlife.de Österreich. Telefon (kostenfrei) servicebox.standardlife.at Wir sind montags bis donnerstags von 8.30 bis Uhr und freitags von 8.30 bis Uhr für Sie da.